Лизинг для юридических лиц и ИП в Реалист Лизинг

Лизинг — это финансовый инструмент, сочетающий в себе долгосрочную аренду и элементы кредитования. Благодаря таким сделкам можно приобрести в лизинг различное имущество, включая технику и оборудование, без значительного единовременного отвлечения денежных средств из оборота. «Реалист ЛК» специализируется на лизинговых программах для бизнеса разного масштаба и предлагает гибкие условия для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Ниже рассмотрим основные преимущества, виды лизинга и то, как оформить договор лизинга в этой компании.

Особенности лизинга в Реалист ЛК

«Реалист ЛК» — лизинговая компания, которая помогает предприятиям быстро обновлять основные фонды и развивать бизнес. Ключевые особенности:

• Возможность уменьшить налогооблагаемую базу. Лизинговые платежи можно относить к расходам, что выгодно при разных системах налогообложения, в том числе если у вас есть осн УСН.
• Гибкий график платежей. Клиент совместно с лизинговой компанией настраивает сроки и периодичность выплат.
• Разные валюты. Сделки можно заключать как в рублях, так и в иностранной валюте.
• Удобство выкупа. По окончании срока договора имущество переходит к лизингополучателю (в случае финансового лизинга) или возвращается обратно лизинговой компании (при операционной схеме).

Такие условия подходят тем, кто стремится сохранить оборотные средства и при этом модернизировать производство, расширять рынок сбыта и делать компанию более конкурентоспособной.

Кому подходит лизинг

Лизинг в «Реалист ЛК» ориентирован на:

• Крупные предприятия, часто обновляющие автопарк, оборудование и другие активы.
• Малые и средние компании, которым критично грамотно распределить финансовую нагрузку, сохранив ресурсы для основных процессов.
• Индивидуальных предпринимателей, которым нужно сделать выше уровень сервиса или увеличить ассортимент, но при этом не отвлекать крупные суммы от оборота.

Брать имущество в лизинг полезно, когда нет желания оформлять классический кредит или вы хотите получить дополнительные налоговые преимущества.

Виды лизинга

«Реалист ЛК» предлагает три основные лизинговые программы, позволяющие покрыть любые потребности бизнеса.

Финансовый лизинг

Финансовый лизинг предполагает постепенную оплату стоимости имущества в течение срока действия договора и его последующий выкуп лизингополучателем. При этом платеж по сумме договора может быть оптимизирован за счет аванса и гибкого графика платежей.

Операционный лизинг

Операционный лизинг больше похож на аренду: по окончании срока договора лизинга имущество возвращается лизинговой компании. Это удобно, когда техника или оборудование нужны на ограниченный период или когда компании важна регулярная замена на более современные модели.

Возвратный лизинг

Возвратный лизинг позволяет предприятию продать собственный актив «Реалист ЛК», а затем тут же взять его обратно в лизинг. Так бизнес получает дополнительное финансирование, не останавливая производственные процессы и продолжая пользоваться тем же имуществом.

Ниже представлена таблица, в которой можно узнать параметры лизинговых продуктов «Реалист ЛК»:

Вид лизинга/техника	Валюта сделки	Срок в годах	Размер аванса	График платежей	Максимальный аванс	Величина удорожания	Максимальная сумма, млн
Финансовый (техника, оборудование)	Рубли/валюта	2–5	от 10%	Аннуитетный или равномерный	до 50%	от 5% годовых	до 500
Операционный (автотранспорт)	Рубли/валюта	1–4	от 15%	Равномерный/сезонный	до 60%	от 7% годовых	до 300
Возвратный (любое ликвидное имущество)	Рубли/валюта	1–3	по согласованию	Индивидуальный	по договору	зависит от остаточной стоимости	до 200

Преимущества лизинга перед обычным кредитом

1. Налоговая оптимизация. Возможность уменьшить налогооблагаемую базу за счет включения лизинговых платежей в расходы.
2. Гибкость сроков и аванса. Вы сами выбираете сроки сделки, график платежей и первоначальный взнос.
3. Быстрое оформление. Как правило, процедура одобрения и заключения сделки проще, чем при получении классического кредита.
4. Сохранение оборотных средств. Не требуется единовременно выплачивать всю стоимость техники или оборудования.

Недостатки лизинга

1. Повышенные общие выплаты. Величина удорожания может быть выше, чем у некоторых кредитных продуктов.
2. Собственник имущества. До окончания срока договора лизинговая компания владеет объектом, что накладывает определенные ограничения на его использование.
3. Штрафы и пени. При досрочном расторжении договора лизинга или нарушении графика платежей возможны дополнительные финансовые санкции.

Условия получения лизинга

«Реалист ЛК» рассматривает следующие критерии при принятии решения о финансировании:

• Тип, стоимость и ликвидность приобретаемого имущества. Важно, чтобы техника или оборудование соответствовали стандартам и могли быть застрахованы.
• Срок деятельности компании или ИП, наличие положительной кредитной истории.
• Финансовые показатели (выручка, прибыль, отсутствие просрочек).
• Наличие обеспечительных механизмов, если требуется крупная сумма в рублях или валюте.

Условия могут быть скорректированы с учетом специфики бизнеса и отрасли, в которой он работает.

Требования к заёмщику

Для ООО

1. Официальная регистрация. Предоставляются учредительные документы, выписки из ЕГРЮЛ.
2. Финансовая прозрачность. Необходимо показать бухгалтерскую отчетность, движение средств по счетам, наличие страховых отчислений.
3. Положительная деловая репутация. Отсутствие серьезных судебных процессов и крупных неоплаченных долгов.

Для ИП

1. Свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя.
2. Отчетность. Налоговые декларации, подтверждающие стабильный доход.
3. Банковские выписки за необходимый период, отражающие регулярное поступление выручки.
4. Лицензии и разрешения (при условии, что деятельность требует обязательного лицензирования).

Какие понадобятся документы

Для ООО

• Устав, учредительный договор (при наличии), а также прочие документы, подтверждающие законность деятельности.
• Бухгалтерская отчетность за 1–2 последних периода, отчет о прибылях и убытках.
• Документы, подтверждающие полномочия руководителя (протокол общего собрания, приказ о назначении).
• Банковские выписки, отражающие обороты в рублях или иностранной валюте.

Для ИП

• Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
• Декларации по налогам (в случае УСН или ОСНО), подтверждающие уровень доходов и расходов.
• Выписки по счетам, позволяющие оценить движение средств и рентабельность бизнеса.
• При необходимости — лицензии на определенные виды деятельности.

Требования к приобретаемому имуществу

• Оборудование или техника не должны находиться в залоге или быть обремененными другими обязательствами.
• Наличие документации от поставщика (счета, сертификаты соответствия, накладные).
• Возможность страхования имущества (что часто является одним из условий лизинговой сделки).
• Соответствие целям бизнес-деятельности лизингополучателя — предмет лизинга должен быть применим в конкретной сфере.

Как рассчитать лизинг в Реалист ЛК

1. Определите предмет лизинга. Нужно точно знать, какое оборудование или технику планируете приобрести в лизинг, и их стоимость.
2. Выберите срок. Чем дольше период финансирования, тем ниже ежемесячная нагрузка, но выше итоговая переплата.
3. Установите размер аванса. Чем больше аванс, тем меньше платеж по сумме договора, однако стартовые затраты бизнеса будут выше.
4. Согласуйте график платежей. Можно настроить платежи равномерными, аннуитетными или сезонными, в зависимости от специфики бизнеса.
5. Узнайте величину удорожания. В нее входят проценты и, возможно, дополнительные комиссии или страховые платежи.

Для более точного расчета лизинга для юридических лиц и предпринимателей специалисты «Реалист ЛК» предлагают консультации, учитывая потребности каждой конкретной компании.

Как оформить лизинг для юридических лиц и ИП в Реалист ЛК

1. Подготовьте заявку. Опишите специфику бизнеса, финансовые показатели и предмет лизинга.
2. Соберите пакет документов. Предоставьте уставные бумаги (для ООО) или свидетельство о регистрации (для ИП), бухгалтерские и банковские отчеты.
3. Оцените предложение. После проверки документов компания формирует предварительные условия: сроки, аванс, ставку и график платежей.
4. Подпишите договор лизинга. Внимательно изучите пункты, касающиеся страхования, досрочного расторжения и окончание срока договора.
5. Получите имущество. После заключения сделки «Реалист ЛК» оплачивает поставщику, и вы начинаете использовать технику или оборудование.
6. Соблюдайте условия. Вносите лизинговые платежи в срок, обеспечивайте сохранность и обслуживание имущества.

Таким образом, лизинг в «Реалист ЛК» помогает эффективно развивать бизнес, оптимизировать налоговые отчисления и распределить финансовую нагрузку. Благодаря гибкости настроек (аванс, валюта, сроки и график платежей), компании и индивидуальные предприниматели могут быстро получить нужные ресурсы, а сэкономленные средства направить на дальнейший рост и внедрение инноваций.