Сканирование, копирование паспорта в банке

----------
Цитата

colorprint пишет:
в некоторых банках фото и образец подписи подгружаются в карточке клиента у оператора. не исключаю что и копия паспорта в каких-то банках может подгружаться
----------
Есть и такое, не спорю. Но в большинстве случаев у банков электронный документооборот. И все копии папорта они сканируют и подгружают в банковскую систему в юридическое дело клиента с другим уровнем доступа. В большинстве электронных баз в банках карта клиента содержит только данные ФИО, паспортные, адреса, телефоны и банковскую информацию.

sergeiwm,
имея полномочия по инспектированию банков вам бы следовало ознакомиться с разъяснениями ДФМ иВК по рассматриваемому вопросу

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
вам бы следовало ознакомиться с разъяснениями ДФМ иВК по рассматриваемому вопросу
----------
Если мне укажите ссылку, с интересом почитаю НПА ДФМиВК которые я ещё не знаю.
Я вам в сотый раз говорю: банки "расплачиваются" (в прямом и переносном смысле) за свои ошибки при идентификации, РКН проводит предварительную проверку и выявляет, а прокуратура уже "стряпает" (на основании материала РКН) административку на банк и предписание.

sergeiwm,
Это свидетельствует лишь о дефективности нормативных актов, в том числе принимаемых в последнее время законов, позволяющей неоднозначность толкования. Про суды вообще говорить не хочется.
"Принципиальным" клиентам хочется сказать, что мошенники, если захотят, оформят на них кредит, имея реквизиты паспорта и без фото))

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Это свидетельствует лишь о дефективности нормативных актов, в том числе принимаемых в последнее время законов, позволяющей неоднозначность толкования. Про суды вообще говорить не хочется.
----------
Ну да конечно, НПА у нас двоякие, Законы как "дышло", суды продажные.... Можно дальше продолжать, но забанят.
----------
Цитата

"Принципиальным" клиентам хочется сказать, что мошенники, если захотят, оформят на них кредит, имея реквизиты паспорта и без фото))
----------
А вы думаете, что я ради интереса этим занимаюсь. Когда лет 10 назад вдруг возник договор с моими данными, да ещё и в подтверждение с копией паспорта, я очень долго доказывал, что я не подписывал договор и ничего никому не должен.
Вы вправду думаете, что в банках нет мошенников? Почитайте соседние темы про конфликтные ситуации, непонятные кредиты. И это только в сфере банковских услуг. А ещё есть другие сферы гражданского оборота.
Через меня прошло очень много ситуаций с незаконной обработкой ПД, в том числе и банками.
Сейчас занимаюсь делом, по которому у клиента возник в банке зарплатный проект, карта с разрешенным кредитом и ...конечно долг огромный. Только вот клиент не учавствовал никогда в зарплатных проектах банка и карты не получал.

----------
Цитата

petshoppost пишет:
Добрый день!Давайте обменяемся мнениями,насколько законно сканирование паспорта всякий раз при обращении в банк --.При выдаче кредита еще объяснимо(хочешь берешь,не хочень не берешь).А вот потом,при любом обращении,они опять сканируют паспорт.
----------

Актуально.
В скользких моментах когда не дать нельзя, а давать настораживает использую следующее:
- 1. Узнаю для какой цели сняли ксерокопию
- 2. Поперёк или в диагональ ксерокопии, не закрывая текста пишу фразу:
- "ДАННАЯ КОПИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНА ДЛЯ (УКАЗАННАЯ ЦЕЛЬ) И ТОЛЬКО ДЛЯ ЭТОГО".
- 3. Наблюдаю реакцию как сотрудника так и его коллег (относительно спокойно реагируют 30%, примерно 50% реагируют бурно, около 20% категорично возражают). Тут может проявиться и какой нибудь заложенный подводный камень по типу: - "Аунасдлявас нуоченьбесплатная услуга в подарок."
- 4. Принимаю решение: иметь взаимоотношения с данной структурой и какие, или как.

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Порядок и способы фиксирования информации о клиенте банк прописывает в банковских правилах, те во внутреннем регламенте. В этих же регламентах прописано об ответственности банка за соблюдение конфиденциальности полученных сведений. Ну а наличие фото клиента у банка - дополнительная гарантия того, что деньги не будут украдены третьими лицами.
----------


Если бы так. Когда я впервые разместила вклад в ВТБ-24,я была напряжена--без сб/кн,только договор и подумала по наивности,что ксерокс паспорта будут сверять с оригиналом,когда я буду приходить. Не тут то было. Паспорт барышня берёт и уходит за дверь. Я спросила--сверять? --Нет,показывают контролёру. Я обрадовалась--контролёр проверяет подлинность паспорта--нет, другое. Как я поняла--всё это для того,чтобы я не отказалась,--скажем, деньги со вклада получала и т.п. А для моего вклада--никакой защиты.
На выписку в ВТБ-24 печать поставили только пару раз из-под палки,я пополняла деньгами из другого банка и настояла.Это было после Мастер-банка. Кстати,в Мастер-банке ставили печать
на выписки без всяких просьб. Поэтому с АСВ не было никаких разборок, не читала в сети ни разу.
Только у ВИПов--но это был их выбор--из-за +2-2,5% оставлять деньги неоформленные по банковским правилам.
Мой бедный паспорт --с потрёпанными страницами из-за постоянного ксерокопирования, я страницы как бы заламинировала,но поздно.

----------
Цитата

БАРАЛГИН пишет:
2. Поперёк или в диагональ ксерокопии, не закрывая текста пишу фразу:
- "ДАННАЯ КОПИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНА ДЛЯ (УКАЗАННАЯ ЦЕЛЬ) И ТОЛЬКО ДЛЯ ЭТОГО".
----------
Только эти редиски делают не только бумажную копию, а ещё сохраняют файл.

----------
Цитата

Obah пишет:
Только эти редиски делают не только бумажную копию, а ещё сохраняют файл.
----------

Вот это уже явно перебор, я бы вообще не имел с ними дел.

----------
Цитата

БАРАЛГИН пишет:
2. Поперёк или в диагональ ксерокопии, не закрывая текста пишу фразу:
- "ДАННАЯ КОПИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНА ДЛЯ (УКАЗАННАЯ ЦЕЛЬ) И ТОЛЬКО ДЛЯ ЭТОГО".
----------
Ну да ,я в последнем банке при настойчивом требовании оставить копию паспорта, поперек копий страниц написал: "Копия для банка, к Договору***, дата.
Недавно в 2015 было: банк настойчиво требовал мою копию паспорта, как представителя клиента. Пришлось все же дать. Три месяца велась переписка с банком, неразумные ответы и отписки банка, аргументация и доводы незаконности требования копии паспорта в моих заявлениях и требованиях. Требовал возвратить копию паспорта или надлежаще её уничтожить. Потом банк выдал ответ: Уважаемый ***, Ваша копия паспорта уничтожена".
Донял все же до конца банк: прислал Акт об уничтожении копии паспорта, состоящей из страниц ***, уничтожение проведено способом не позволяющим восстановление информации - триммер. Электронная сканированная копия паспорта банком не делалась. Подписи членов комиссии банка". Вот так. :gramercy:

----------
Цитата

sergeiwm пишет:
Ну и пришел ответ РКН: "выдержки:
"Таким образом КЛИЕНТУ при открытии счетов, вкладов дано право предоставить в банк либо копию паспорта, либо сведения о реквизитах паспорта.
----------


а можете выложить мотивировочную часть. Интересно, на основании чего РКН сделал этот вывод.

gamura,
В этом ответе ркн нет противоречий закону. Мошенники могут встретиться и в банке и МФО ( они тоже кредитуют). Вот только добросовестным банкам сплошной геморрой с таким количеством надзорных органов по одним и тем же вопросам. Мало им ЦБ. А полиция как изощрилась, проверяя банки на несоблюдение 115-ФЗ. Не госорганы, а щипачи хуже ГАИ.))

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
А полиция как изощрилась, проверяя банки на несоблюдение 115-ФЗ
----------
Хм, а полиция/ОБЭПиПК тут причем? Она не занимается проверкой лиц по ФЗ-115, этим занимается ЦБ и РФМ, ну может ещё ФСБ по терроризму

----------
Цитата

gamura пишет:
а можете выложить мотивировочную часть. Интересно, на основании чего РКН сделал этот вывод.
----------
чуть позже

sergeiwm,
А как еще с жирных котов денег поиметь, вот полиция и вмешивается в процедуру идентификации. Сами не штрафуют, поскольку не уполномочены, материалы проверок отправляют в надзорные органы. А мошенников и среди клиентов хватает

А у кого-нибудь есть опыт внесения изменений в типовые договоры и анкеты, предлагаемые банками, в части согласия на обработку ПД? Поясню, о чем идёт речь. Часто банки впихивают туда согласие на рекламную смс-рассылку и т.п. муть, не имеющую прямого отношения к заключаемому договору. Кому и как удавалось этому успешно противостоять?

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
А как еще с жирных котов денег поиметь, вот полиция и вмешивается в процедуру идентификации. Сами не штрафуют, поскольку не уполномочены, материалы проверок отправляют в надзорные органы.
----------
Меня -Вас не понимает. Если нарушение по правилам идентификации, обработке ПД, то это не компетенция полиции. Даже если вы им подадите заявление об нарушении вашей идентификации, то материал сразу переправят по Приказу 707 МВД в прокуратуру или РКН или ЦБ по подведомственности. А если конечно есть преступление - мошенничество, уголовное правонарушение, то это конечно компетенция полиции.
Даже недавно при нарушении банком правил идентификации и обработки ПД, написанное в прокуратуру заявление, переслали сначала в ЦБ, из ЦБ в РКН, РКН провел первоначальную проверку и выявил факт нарушения, материалы для возбуждения административного про-ва направили в прокуратуру, а уж прокуратура вынесла постановление о привлечении к административной ответственности

----------
Цитата

Максим Андреевич пишет:
А у кого-нибудь есть опыт внесения изменений в типовые договоры и анкеты, предлагаемые банками, в части согласия на обработку ПД? Поясню, о чем идёт речь. Часто банки впихивают туда согласие на рекламную смс-рассылку и т.п. муть, не имеющую прямого отношения к заключаемому договору. Кому и как удавалось этому успешнопротивостоять?
----------
У меня есть :-X . С Альфа банком успешно в 2014г, целая история была РКН-прокуратура... (вообще банк :wall: ), в 2015 со всеми банками не ставлю согласия на рассылку рекламы, или дописываю в Договор/Условия/Согласие или сразу пишу Заявление об отказе в рассылке/информировании рекламы.

sergeiwm,
Что же непонятного. У МВД нет полномочий по проверке соблюдения 115-ФЗ, но они проводят проверки банков. Например, засылают подставного люмпена с целью продать инвалюту. Кассир требует паспорт, тот в срезы. Деньги нужны немедленно и то. Кассир соглашается разбить сумму на части таким образом, чтобы идентификация не требовалась ( меньше 15000 р.) тут ее менты и повязали. Естественно материалы направляют в ЦБ. Провокация чистой воды, но мы ж живем в такой стране))) мое мнение, что за исполнением банками федеральных законов ( в том числе, 152-ФЗ и 115-ФЗ) вполне может надзирать лишь ЦБ. Тогда практика их применения буде ясна и понятна. Но разве Росфинмониторинг и Роскомнадзор останутся без хле с маслом. Им же неинтересно надзирать за другими субъектами рынка, не тот масштаб :D

----------
Цитата

Lusya1 пишет:
Что же непонятного. У МВД нет полномочий по проверке соблюдения 115-ФЗ, но они проводят проверки банков. Например, засылают подставного люмпена с целью продать инвалюту.
----------
Что то вы путаете, моё юробразование, опыт работы в органах таких ситуаций не знает. Полиция не полномочна проводить проверки банков. Да и в описываемом случае - это полномочия ЦБ и валятного контроля уж. Вот если бы принесли или выдали поддельную валюту, грабанули банк или убили кого в банке :scratch: , то это конечно полиция. А так ходить сотрудникам, провоцировать банк, пусть даже ОУР или ОБЭП...да банк "сожрет" таких контролеров и "сольет".
----------
Цитата

мое мнение, что за исполнением банками федеральных законов ( в том числе, 152-ФЗ и 115-ФЗ) вполне может надзирать лишь ЦБ.
----------
Не путайте. Нарушения по ФЗ-152 - РКН, а ФЗ-115 - ЦБ и Росфинмониторинг.