Сканирование, копирование паспорта в банке
Цитата
Lusya1 пишет:
А как еще с жирных котов денег поиметь, вот полиция и вмешивается в процедуру идентификации. Сами не штрафуют, поскольку не уполномочены, материалы проверок отправляют в надзорные органы.
----------
Меня -Вас не понимает. Если нарушение по правилам идентификации, обработке ПД, то это не компетенция полиции. Даже если вы им подадите заявление об нарушении вашей идентификации, то материал сразу переправят по Приказу 707 МВД в прокуратуру или РКН или ЦБ по подведомственности. А если конечно есть преступление - мошенничество, уголовное правонарушение, то это конечно компетенция полиции.
Даже недавно при нарушении банком правил идентификации и обработки ПД, написанное в прокуратуру заявление, переслали сначала в ЦБ, из ЦБ в РКН, РКН провел первоначальную проверку и выявил факт нарушения, материалы для возбуждения административного про-ва направили в прокуратуру, а уж прокуратура вынесла постановление о привлечении к административной ответственности
Цитата
Максим Андреевич пишет:
А у кого-нибудь есть опыт внесения изменений в типовые договоры и анкеты, предлагаемые банками, в части согласия на обработку ПД? Поясню, о чем идёт речь. Часто банки впихивают туда согласие на рекламную смс-рассылку и т.п. муть, не имеющую прямого отношения к заключаемому договору. Кому и как удавалось этому успешнопротивостоять?
----------
У меня есть :-X . С Альфа банком успешно в 2014г, целая история была РКН-прокуратура... (вообще банк :wall: ), в 2015 со всеми банками не ставлю согласия на рассылку рекламы, или дописываю в Договор/Условия/Согласие или сразу пишу Заявление об отказе в рассылке/информировании рекламы.
Что же непонятного. У МВД нет полномочий по проверке соблюдения 115-ФЗ, но они проводят проверки банков. Например, засылают подставного люмпена с целью продать инвалюту. Кассир требует паспорт, тот в срезы. Деньги нужны немедленно и то. Кассир соглашается разбить сумму на части таким образом, чтобы идентификация не требовалась ( меньше 15000 р.) тут ее менты и повязали. Естественно материалы направляют в ЦБ. Провокация чистой воды, но мы ж живем в такой стране))) мое мнение, что за исполнением банками федеральных законов ( в том числе, 152-ФЗ и 115-ФЗ) вполне может надзирать лишь ЦБ. Тогда практика их применения буде ясна и понятна. Но разве Росфинмониторинг и Роскомнадзор останутся без хле с маслом. Им же неинтересно надзирать за другими субъектами рынка, не тот масштаб :D
Цитата
Lusya1 пишет:
Что же непонятного. У МВД нет полномочий по проверке соблюдения 115-ФЗ, но они проводят проверки банков. Например, засылают подставного люмпена с целью продать инвалюту.
----------
Что то вы путаете, моё юробразование, опыт работы в органах таких ситуаций не знает. Полиция не полномочна проводить проверки банков. Да и в описываемом случае - это полномочия ЦБ и валятного контроля уж. Вот если бы принесли или выдали поддельную валюту, грабанули банк или убили кого в банке :scratch: , то это конечно полиция. А так ходить сотрудникам, провоцировать банк, пусть даже ОУР или ОБЭП...да банк "сожрет" таких контролеров и "сольет".
----------
Цитата
мое мнение, что за исполнением банками федеральных законов ( в том числе, 152-ФЗ и 115-ФЗ) вполне может надзирать лишь ЦБ.
----------
Не путайте. Нарушения по ФЗ-152 - РКН, а ФЗ-115 - ЦБ и Росфинмониторинг.
Так я и привела пример беспредела в отношении банков со стороны правоохранителей. Я уже поняла, что вы надзираете за исполнением 152-ФЗ)). Я ничего не путаю и мое юробразование позволяет высказать мнение, что за исполнением банками указанного закона вполне справился бы мегарегулятор. Ну а вам бы хватило надзора за остальными операторами пд
Цитата
Lusya1 пишет:
Так я и привела пример беспредела в отношении банков со стороны правоохранителей.
----------
Я вам повторяю, полиция не проводит проверку банков, не надзирает за ними, а работает только по преступлениям, в том числе и банковской сферы. Вам как юристу это надо знать.
----------
Цитата
Я уже поняла, что вы надзираете за исполнением 152-ФЗ)).
----------
Я понимаю ваш сарказм, но ФЗ-152 не единственная сфера, которая мне интересна в банковских правоотношениях. И прошу Вас, давайте оставить мою персону и сферу профессиональной деятельности.
----------
Цитата
за исполнением банками указанного закона вполне справился бы мегарегулятор.
----------
я так понимаю речь вами идет о ФЗ-152. Только надзор за его выполнением поручен Роскомнадзору , а не ЦБ-регулятору.
Зачем ЦБ несвойственные функции. И так сейчас на ЦБ взвалили страхование
Еще раз- полиция проводит проверки на предмет соблюдения 115-ФЗ незаконно, но проводит. матчасть учила добросовестно и полномочия госорганов знаю. Пример деятельности правоохранителей привела не из теории, а из практики. А на цб сейчас столько функций возложили(читайте 86-ФЗ), что страховые компании- это только их малая часть. Возможно, что еще на нашем веку мегарегулятор вновь реорганизуют.
Цитата
Lusya1 пишет:
Еще раз- полиция проводит проверки на предмет соблюдения 115-ФЗ незаконно, но проводит.
----------
У вас есть факты? Полиция может быть привлечена только в качестве силовой поддержки, например СК при выемке документов. НО ПЛАНОВЫЕ проверки полиция НЕ проводит. Любой банк, даже маломальский, никакую полицию для проверки не пустит, даже если будет предписание руководства УВД. А если какой то полицейский или группа /"маски шоу" придут в банк без ордера суда, то далее операционного зала их не пустят. А если будут настаивать, то завтра такой "полицейский" пойдет искать работу по СБ банков...
Сейчас и в СБ банков работают бывшие из органов, а в юрслужбах - отличные юристы, да и руководство банков "ручкается" с руководителями МВД.
Не те сейчас времена, когда просто по "ксиве" МВД можно было "перевернуть" вверх дном весь банк.
Цитата
Lusya1 пишет:
История по продаже валюты, организованная полицией, не придумана. Они как правило приходят в допофисы.
----------
Ох и накажут нас, давайте заканчивать не по профилю. Если интересно -давайте в личку.
Провокация правонарушения незаконна, вы должны знать. Да и полиция на основании чего будет этим заниматься: ОРМ, ВУД, доследственная проверка?
Цитата
Максим Андреевич пишет:
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
Цитата
1.8. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.
----------
А ничего,что ЛИБО сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
Цитата
Ivanich25rus пишет:
А ничего,чтоЛИБО сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
----------
:D :o :thumbsup: , отлично по моему пути пошли. Пройденный этап. К сожалению однозначной практики и решения НЕТ! В разных регионах по разному. У нас в регионе, я в нескольких банках добился применения этого ЛИБО.
РКН меня поддержал, ЦБ РФ молчит. РКН даже собирал представителей банков , ответственных за обработку ПД и давал разъяснения. Есть материалы нескольких проверов по банкам.
Цитата
Максим Андреевич пишет:
А у кого-нибудь есть опыт внесения изменений в типовые договоры и анкеты, предлагаемые банками, в части согласия на обработку ПД? Поясню, о чем идёт речь. Часто банки впихивают туда согласие на рекламную смс-рассылку и т.п. муть, не имеющую прямого отношения к заключаемому договору. Кому и как удавалось этому успешнопротивостоять?
----------
Поступаю в таком случае так:
ВНИМАТЕЛЬНО ЧИТАЮ ДОГОВОР.
1. если в договоре есть выбор "согласен" и "не согласен" на рассылку, то конечно же ставлю НЕ
2. если в договоре идет согласие на обработку ПД и в том числе сразу на рекламную рассылку, то иногда вычеркиваю рассылку, а иногда пишу ниже примечание, а иногда и допсоглашение оформляю.
Цитата
Ivanich25rus пишет:
А ничего,что ЛИБО сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).
----------
Я бы на месте сотрудника банка предложил такому клиенту самому печатными буквами написать все эти реквизиты, а потом бы привлек еще двух сотрудников для сверки. :D
Цитата
vamon пишет:
Я бы на месте сотрудника банка предложил такому клиенту самому печатными буквами написать все эти реквизиты, а потом бы привлек еще двух сотрудников для сверки.
----------
А что в этоп такого? Я так и делаю, по просьбе сотрудников банка. А уж сотрудник банка сличает их с паспортом.
Паранойя у меня :pardon:
Цитата
sergeiwm пишет:
А что в этоп такого? Я так и делаю, по просьбе сотрудников банка. А уж сотрудник банка сличает их с паспортом.
----------
Ну тогда - "На здоровье!"
А меня заполнение реквизитов, например, в извещении на посылку напрягает больше, чем подозрение, что этими реквизитами могут воспользоваться жулики.
По большому счету, разницы нет - и в случае копирования, и в случае написания от руки эти реквизиты становятся известны "третьим лицам". Но только написание реквизитов отнимает моего времени гораздо больше, чем "использование технических средств" для той же цели.
----------
Цитата
sergeiwm пишет:
По моим заявлениям об отзыве ПД, пять банков уничтожили ПД, выдав мне уведомление. Видимо я их донял smile:bonk:
----------
Будьте так любезны разместите здесь текст подобного заявления, а также заявления о незаконном использовании ПД, многим будет полезно :gramercy:
Цитата
vamon пишет:
А меня заполнение реквизитов, например, в извещении на посылку напрягает больше, чем подозрение, что этими реквизитами могут воспользоваться жулики.
----------
эх, вы ещё не попадали с копией паспорта в истории, почитайте например УБРиР
Экономика как хозяйство – это система, которая организует производство, распределение, обмен и потребление товаров или услуг для удовлетворения материальных и нематериальных потребностей общества. Такой подход позволяет понять, как различные аспекты экономики взаимодействуют между собой и обеспечивают функционирование нашего общества. Ключевые аспекты, которые иллюстрируют экономику как хозяйство, разберем в этой заметке.
Недобросовестным водителям, которые управляют автомобилем без ОСАГО, скоро придется заплатить 5000 рублей штрафа вместо текущих 800. Такое решение Госдума приняла впервые за 20 лет существования ОСАГО.
Как вы могли заметить, вышло обновление Диалога, которое мы анонсировали в последнее время.
А вы помните, как 10 января 1992 г. грузовой корабль Ever Laurel, идущий в Тихом океане из Китая в США, попал в ураган, и 12 контейнеров с грузом смыло за борт? В тот день в свободное плавание отправилось 29 тысяч пластиковых игрушек: уточек, лягушек, бобров и черепах. Многие из них по-прежнему где-то дрейфуют, и на сегодняшний день стоят баснословных денег.
Это произойдёт, если в силу вступят запланированное ограничение ЦБ для микрофинансовых компаний «один заём в одни руки». Так говорят активные клиенты МФО, считающие, что их финансовое положение сильно ухудшится при отсутствии возможности взять больше одного займа.
Помогите понять, вот есть «Ханты-Мансийский банк Открытие» и есть интернет-банк tochka.com - вроде это один банк, и там и там можно открыть счет и пользоваться "Интернет-банком".
Но это разное обслуживание или это одно и тоже? Если у меня счет в Открытии то я могу пользоваться Точкой или как?
Не подскажите, какие документы и сколько времени хранить после полного досрочного погашения ипотечного кредита и снятия обременения на квартиру ?
Что имеется:
1.природные кассовые ордера, пополнения текущего счёта с которого закрывали ссудный счёт.
2. Договора текущего счёта.
3. Кредитный договор.
4. Справка банка о том что кредитный договор погашен полностью и банк претензий не имеет.
5. Письма банка о изменениях владельца закладной, адресов и счетов получателя.
6. Договора...
долгосрочные накопления через золото - Выбираем и обосновываем что лучше взять - 999 монеты или 999 слитки?
изучаю вопрос данный. Банкиры упорно убеждают брать именно инвестиционные монеты из 999 золота. Но все же я сам склоняюсь к слиткам на вынос, и пусть потеря 18% НДС, через 10 лет это будет большим плюсом, а бумажные деньги соскамятся как в 1992\1997\2014 годах...
И так что лучше монеты или слитки?
Монеты без НДС но и без документов от производителя, кроме ПРУФ (например гергоий...
К матери обратилась старая хорошая :quotes: знакомая, мол, то ли дочь, то ли зять, просят получить в банке дебетовку на своё (материно) имя и отдать им. И, что и она сама и многие другие знакомые-родственники уже оформили и передали им свои карты. Ну и, конечно же, оформившим ничего не будет и они не потеряют ни единой копеечки.
На мои вопросы "а для чего им карты?" и "нужен ли им пин-код?" мама не ответила. Я ей и сказал, чтобы она для начала задала эти вопросы своей подруге :quotes: .
То...
Здравствуйте. У меня есть карта Bank of america. На ней были деньги. На днях я снял с неё почти все, посмотрел через интернет банкинг сколько осталось. Сегодня решил снять остатки и уже после посмотрел через интернет историю операций. Оказывается, когда я смотрел остаток после первого снятия, там не была включена стоимость интернешнл операции (3%) и стоимость транзакции (5$). И только теперь я понял, что хоть сейчас на карте 3$, то через пару дней, по той же логике, на ней станет минус 5-10$. В...
Приветствую форумчан и прошу совета у любителей/гуру математики)
Ситуация такая: собираюсь купить квартиру (сейчас живу на съемной, надоело :cry: ). Провинция. Есть первоначальный взнос 900-1000 тыс. Плюс через пару месяцев будет еще 300 тыс. Плюс каждый месяц мне будут перечислять 500 евро, пока не наберется миллион рублей (так сказать семейные дела с выплатой доли).
Мучаюсь вопросом какую квартиру брать - однушку (2 млн.) или двушку (2,6-2,8 млн.). Ставка Сбербанка выходит 15,5% на 15...
Нахожусь за границей . Специально в 2014 во время последнего визита ходила по этому вопросу в паспортный стол .
Ответ паспортного специалиста : в течение 30 дней после следующего въезда вы должны поменять. Въезд будет в окт 2015. До этого я не нарушаю никаких законов и правил пользования паспортом.
imoneybank АйманиБанк заблокировал счет в связи с просроченным паспортом.
Помогите !
Как его срочно разблокировать?
Сперва позвонил автоинформатор, потом прислали СМС.
Суть - что я им должна. И надо перезвонить на номер 8-800-555-5106.
Много нестыковок.
СМС прислана от SvayznoyBnk (написано именно так!), долг пере КБ Восточный (автоинформатор говорит про Восточный Экспресс).
А звонить надо в М.Б.А.Финансы.
Теперь раз 1-2 дня звонит автоинформатор и присылают СМС
Звонят с телефонов
8-910-237-41-89
8-910-237-41-76
8-910-237-42-66
8-800-555-51-06
В интеренете пишут, что если перезвонить, то...