Сканирование, копирование паспорта в банке
Цитата
slim123 пишет:
Будьте так любезны разместите здесь текст подобного заявления, а также заявления о незаконном использовании ПД,
----------
Много раз уже писал в различных темах про ПД, да и в каждом случае все индивидуально.
Скомпоную в общих чертах и выложу.
Положение Банка России от 19.08.2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
С другой стороны, зачем тогда делать бумажную копию, ставить на ней печать с фамилией оператора, если можно просто сделать скан???
Объясните в чем тут суть?
Цитата
sergeiw пишет:
Кстати, через 10 дней вступает в силу "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015N 499-П), (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962). Со дня вступления в силу настоящего Положения признается утратившими силу:Положение Банка России от 19.08.2004 годаN 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
----------
Это относится к справке, которую вас просят подписать что вы не резедент США. Но это никак не относится к сути темы о копии пассов.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Дело в том, что потребовав свои копии назад, вм отдадут бумажки. но сканы то останутся в системе. или вы думаете, что банк делает только бумажку а скан не отправляет в компьютер*?* Наивные..С другой стороны, зачем тогда делать бумажную копию, ставить на ней печать с фамилией оператора, если можно просто сделать скан??? Объясните в чем тут суть?
----------
:D Не знакомы Вы с делопроизводством в банках... Лишь некоторые банки делают скан паспорта и прикрепляют его в эл виде к карточке клиента. Нет такого требования в Инструкциях и Положениях ЦБ. А вот наличие в бумажном виде копии пасорта, завеенной работником банка, есть. Суть в том, если я не давал в банк копии паспорта или по моему требованию банк возвратил мне копии и удалил сканы, и я получил от банка (например как было в БРС) извещение, что банк возвращает мне копию паспорта, удалил сканы из базы, более в банке копий паспорта нет и в эл виде копия паспорта не храниться, то и таких ситуаций как в УБРиР станет меньше.
Копии ДУЛов гуляют по сети, покупаются и продаются данные. Вы же не хотите попасть в тему "конфликтные ситуации" и доказывать потом банку, что вы не оформляли и не брали кредит в 2000г.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Это относится к справке, которую вас просят подписать что вы не резедент США. Но это никак не относится к сути темы о копии пассов.
----------
Вы бы хоть сначала прочитали это Положение ЦБ, а потом делали выводы...
Банки собирают копию паспорта как раз в исполнение ФЗ-115, а именно по Положению 499 необходимо собрать у клиента данные и подтверждающие эти данные документы. Только вот РКН трактует что клиент может не предоставлять копию паспорта в банк, а ЦБ - что копия паспорта необходима. Суды тоже по разному принимают решения.
Но я все равно была уверена, что сканы остались, кто мешал ей отправить с ксерокса скан на компьютер? Но тогда зачем было делать бумажную копию, зачем тратить бумагу?
В другом банке у меня сняли скан, но бумажную копию не делали. Вот тут я логику вижу. Удобнее же хранить в электронном виде.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
То есть, правильно ли я поняла, что если банк сделал бумажную копию, заверил, скан он не делал?
----------
Все зависит от конкретного банка. Бумажные копии заверяются и хранятся в деле клиента. А электронный скан надо заверять ЭЦП, да и хранить в базе. Из 23 банков с которыми я имел дело, лишь в 4 сказали что хранят скан в эл виде. ----------
Цитата
Просто в одном банке, куда я зашла просто отправить небольшой перевод, работница сделала бумажную копию, мне стало неприятно и я сразу же потребовала отдать мне их и ушла)) Кассир порвала их и отдала мне обрывки. Но я все равно была уверена, что сканы остались, кто мешал ей отправить с ксерокса скан на компьютер? Но тогда зачем было делать бумажную копию, зачем тратить бумагу?
----------
:-X Не так просто, нужен МФУ или сканер, а не ксерокс, притом в большинстве случаев надо ещё на ПК принять файл со сканера. В вобщем, человек, разбирающийся в офисной технике сразу поймет, делается или ксерокопия или скан.
----------
Цитата
В другом банке у меня сняли скан, но бумажную копию не делали. Вот тут я логику вижу. Удобнее же хранить в электронном виде.
----------
Например ТБ хранит копии паспортов в эл виде.
Цитата
sergeiw пишет:
Все зависит от конкретного банка. Бумажные копии заверяются и хранятся в деле клиента. А электронный скан надо заверять ЭЦП, да и хранить в базе. Из 23 банков с которыми я имел дело, лишь в 4 сказали что хранят скан в эл виде.
----------
Спасибо, хорошая информация.
----------
Цитата
sergeiw пишет:
В вобщем, человек, разбирающийся в офисной технике сразу поймет, делается или ксерокопия или скан.
----------
Она в далеке же стояла, как я увижу? Там ксерокс был очень большой, и один на весь зал. Она взяла пасс и пошла. Обычно в таких больших машинах есть скан. Да и чтобы отправить скан на ПК надо просто нажать пару кнопок и все. Там не уследишь.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Она в далеке же стояла, как я увижу? Там ксерокс был очень большой, и один на весь зал. Она взяла пасс и пошла. Обычно в таких больших машинах есть скан. Да и чтобы отправить скан на ПК надо просто нажать пару кнопок и все.
----------
Операторы, которые не спрашивая у меня разрешения берут паспорт и несут его копировать, получают :bonk: . Естественно возвращают копии и очень долго потом извиняются. ----------
Цитата
Там не уследишь.
----------
Навыки нужны и не стесняться спрашивать: для чего, зачем, куда, каким способом, чем регламентируется и где написано...
Цитата
sergeiw пишет:
Операторы, которые не спрашивая у меня разрешения берут паспорт и несут его копировать, получаютизображение
. Естественно возвращают копии и очень долго потом извиняются.
----------
А что может страшного случиться если она на 4 метра отошла с паспортом? У них в зале одна машина, все рабочие туда ходят ксерить. Что они могут там еще сделать то, впринципе, кроме копий?
Цитата
Lusya1 пишет:
Еще раз озвучу позицию ЦБ: банк не обязан снимать копию паспорта, но именно у него есть выбор (замечу, что выбор есть у банка и свои требования он утверждает в своих правилах). Он может любой способ фиксирования данных из паспорта выбрать и любой способ не нарушит закона.
----------
Ну так и получается всегда - откажешься копию делать, они - вам тогда отказано в обслуживании. Ну и идешь в другой банк, а там берут и скан делают. Стоишь молчишь) Понимаешь что по всему городу бегать не будешь, что везде одно и тоже.
Цитата
Lusya1 пишет:
Еще раз озвучу позицию ЦБ: банк не обязан снимать копию паспорта, но именно у него есть выбор (замечу, что выбор есть у банка и свои требования он утверждает в своих правилах). Он может любой способ фиксирования данных из паспорта выбрать и любой способ не нарушит закона.
----------
Это Вы откуда подчерпнули? Во всех присланным мне ответах ЦБ РФ, разъяснениях и нормативках, однозначно указывается: банк обязан располагать именно копией паспорта клиента. С такой позицией не согласен РКН и некоторые суды. Считают если указано ЛИБО, то именно клиент вправе предоставить в банк или реквизиты либо копию.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Ну так и получается всегда - откажешься копию делать, они - вам тогда отказано в обслуживании. Ну и идешь в другой банк, а там берут и скан делают. Стоишь молчишь) Понимаешь что по всему городу бегать не будешь, что везде одно и тоже.
----------
Почитайте мой БЛОГ, и Вам станет понятно, сколько банков не стали брать у меня копию паспорта, сколько банков мне вернули взятую копию и извинились. Да и сейчас, после смены паспорта, НИ ОДНОМУ банку не высылал и не давал копию паспорта. Ограничившись лишь официальным извещением, уведомлением, заполнением заявления/анкеты. Видимо есть разница в настойчивости и знании НПА, ну и умении преподнести свои требования.
Цитата
sergeiw пишет:
Если Вас устраивает, что банкне спросив Вас несет паспорт для снятия копии, то можете мои сообщения игнорировать.
----------
А оператор именно спросила разрешения. Я согласилась. И она понесла паспорт в угол зала. Вот я и спрашиваю, что там может произойти такого в этом самом углу?)
Цитата
sergeiw пишет:
сколько банков мне вернули взятую копию и извинились.
----------
А как вы можете быть уверены, что вам вернули все копии, не оставив себе сканы...
Ведь скан сделать можно и так, что вы не поймете. Возомжно, она нажала всего одну кнопочку мимолетно, а вы и не заметили. Или у них автоматом скан идет в систему. Так настроен ксерокс... Везде ж обманывают. Я никому не верю.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
И она понесла паспорт в угол зала. Вот я и спрашиваю, что там может произойти такого в этом самом углу?) X
----------
Вы сами себе ответили. Может она и копию и скан сделала, а может кучу копий, а может и совсем не нужную информацию со страниц паспорта сняла (дети, семейное положение, группа крови, резус фактор и др)
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
А как вы можете быть уверены, что вам вернули все копии, не оставив себе сканы...
----------
Ну вот не встречал я не одно МФУ, которое бы сразу делало и копию и отправляла автоматом скан на ПК.
----------
Цитата
Ведь скан сделать можно и так, что вы не поймете.
----------
Вот поэтому я и не даю копировать паспорт, если уж ооооочень надо, то даю уже мной откопированные страницы. Или внимательно смотрю за действиями оператора, которая сует паспорт в ксерокс (а не в МФУ или сканер).
----------
Цитата
Возомжно, она нажала всего одну кнопочку мимолетно, а вы и не заметили. Или у них автоматом скан идет в систему. Так настроен ксерокс...
----------
Уверяю Вас моё техническо-юридическое образование позволяет различить ксерокс или сканер и МФУ.
----------
Цитата
Везде ж обманывают. Я никому не верю.
----------
:thumbsup:
Отзывы пользователей в Народном рейтинге могут быть не только мнением, но и эффективным инструментом для улучшения качества банковских услуг.
Мы запускаем конкурс для всех, кто любит общаться и делиться знаниями в Диалоге.
и нет, не рано)
Подарки, праздничный стол, поездки — Новый год часто сопровождается немалыми расходами- факт.
Кто-то тратит на праздник все сбережения, а кто-то старается обойтись минимальными затратами (не я ахах)
Поделитесь своими планами на траты в этом году! Сколько вы готовы выделить на подарки, еду и новогодний стол? Может быть у вас есть лайфхаки как сэкономить?
Дорогие участники сообщества! Команда Диалога всегда стремится быть ближе к вам, прислушиваться к вашим пожеланиям и учитывать ваши идеи. И в самое ближайшее время мы представим обновленный функционал Диалога, чтобы вам было еще комфортнее общаться, получать и делиться информацией.
В июле я писал пост о том, что западные компании начали возвращаться в Россию. Тогда первые компании заявляли о своих намерениях вернуться на российский рынок или как минимум делали все для замедления своего ухода с него до стабилизации ситуации.
Помогите понять, вот есть «Ханты-Мансийский банк Открытие» и есть интернет-банк tochka.com - вроде это один банк, и там и там можно открыть счет и пользоваться "Интернет-банком".
Но это разное обслуживание или это одно и тоже? Если у меня счет в Открытии то я могу пользоваться Точкой или как?
Не подскажите, какие документы и сколько времени хранить после полного досрочного погашения ипотечного кредита и снятия обременения на квартиру ?
Что имеется:
1.природные кассовые ордера, пополнения текущего счёта с которого закрывали ссудный счёт.
2. Договора текущего счёта.
3. Кредитный договор.
4. Справка банка о том что кредитный договор погашен полностью и банк претензий не имеет.
5. Письма банка о изменениях владельца закладной, адресов и счетов получателя.
6. Договора...
долгосрочные накопления через золото - Выбираем и обосновываем что лучше взять - 999 монеты или 999 слитки?
изучаю вопрос данный. Банкиры упорно убеждают брать именно инвестиционные монеты из 999 золота. Но все же я сам склоняюсь к слиткам на вынос, и пусть потеря 18% НДС, через 10 лет это будет большим плюсом, а бумажные деньги соскамятся как в 1992\1997\2014 годах...
И так что лучше монеты или слитки?
Монеты без НДС но и без документов от производителя, кроме ПРУФ (например гергоий...
К матери обратилась старая хорошая :quotes: знакомая, мол, то ли дочь, то ли зять, просят получить в банке дебетовку на своё (материно) имя и отдать им. И, что и она сама и многие другие знакомые-родственники уже оформили и передали им свои карты. Ну и, конечно же, оформившим ничего не будет и они не потеряют ни единой копеечки.
На мои вопросы "а для чего им карты?" и "нужен ли им пин-код?" мама не ответила. Я ей и сказал, чтобы она для начала задала эти вопросы своей подруге :quotes: .
То...
Здравствуйте. У меня есть карта Bank of america. На ней были деньги. На днях я снял с неё почти все, посмотрел через интернет банкинг сколько осталось. Сегодня решил снять остатки и уже после посмотрел через интернет историю операций. Оказывается, когда я смотрел остаток после первого снятия, там не была включена стоимость интернешнл операции (3%) и стоимость транзакции (5$). И только теперь я понял, что хоть сейчас на карте 3$, то через пару дней, по той же логике, на ней станет минус 5-10$. В...
Приветствую форумчан и прошу совета у любителей/гуру математики)
Ситуация такая: собираюсь купить квартиру (сейчас живу на съемной, надоело :cry: ). Провинция. Есть первоначальный взнос 900-1000 тыс. Плюс через пару месяцев будет еще 300 тыс. Плюс каждый месяц мне будут перечислять 500 евро, пока не наберется миллион рублей (так сказать семейные дела с выплатой доли).
Мучаюсь вопросом какую квартиру брать - однушку (2 млн.) или двушку (2,6-2,8 млн.). Ставка Сбербанка выходит 15,5% на 15...
Нахожусь за границей . Специально в 2014 во время последнего визита ходила по этому вопросу в паспортный стол .
Ответ паспортного специалиста : в течение 30 дней после следующего въезда вы должны поменять. Въезд будет в окт 2015. До этого я не нарушаю никаких законов и правил пользования паспортом.
imoneybank АйманиБанк заблокировал счет в связи с просроченным паспортом.
Помогите !
Как его срочно разблокировать?
Сперва позвонил автоинформатор, потом прислали СМС.
Суть - что я им должна. И надо перезвонить на номер 8-800-555-5106.
Много нестыковок.
СМС прислана от SvayznoyBnk (написано именно так!), долг пере КБ Восточный (автоинформатор говорит про Восточный Экспресс).
А звонить надо в М.Б.А.Финансы.
Теперь раз 1-2 дня звонит автоинформатор и присылают СМС
Звонят с телефонов
8-910-237-41-89
8-910-237-41-76
8-910-237-42-66
8-800-555-51-06
В интеренете пишут, что если перезвонить, то...