Сканирование, копирование паспорта в банке
Цитата
slim123 пишет:
Будьте так любезны разместите здесь текст подобного заявления, а также заявления о незаконном использовании ПД,
----------
Много раз уже писал в различных темах про ПД, да и в каждом случае все индивидуально.
Скомпоную в общих чертах и выложу.
Положение Банка России от 19.08.2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
С другой стороны, зачем тогда делать бумажную копию, ставить на ней печать с фамилией оператора, если можно просто сделать скан???
Объясните в чем тут суть?
Цитата
sergeiw пишет:
Кстати, через 10 дней вступает в силу "Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком России 15.10.2015N 499-П), (Зарегистрировано в Минюсте России 04.12.2015 N 39962). Со дня вступления в силу настоящего Положения признается утратившими силу:Положение Банка России от 19.08.2004 годаN 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
----------
Это относится к справке, которую вас просят подписать что вы не резедент США. Но это никак не относится к сути темы о копии пассов.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Дело в том, что потребовав свои копии назад, вм отдадут бумажки. но сканы то останутся в системе. или вы думаете, что банк делает только бумажку а скан не отправляет в компьютер*?* Наивные..С другой стороны, зачем тогда делать бумажную копию, ставить на ней печать с фамилией оператора, если можно просто сделать скан??? Объясните в чем тут суть?
----------
:D Не знакомы Вы с делопроизводством в банках... Лишь некоторые банки делают скан паспорта и прикрепляют его в эл виде к карточке клиента. Нет такого требования в Инструкциях и Положениях ЦБ. А вот наличие в бумажном виде копии пасорта, завеенной работником банка, есть. Суть в том, если я не давал в банк копии паспорта или по моему требованию банк возвратил мне копии и удалил сканы, и я получил от банка (например как было в БРС) извещение, что банк возвращает мне копию паспорта, удалил сканы из базы, более в банке копий паспорта нет и в эл виде копия паспорта не храниться, то и таких ситуаций как в УБРиР станет меньше.
Копии ДУЛов гуляют по сети, покупаются и продаются данные. Вы же не хотите попасть в тему "конфликтные ситуации" и доказывать потом банку, что вы не оформляли и не брали кредит в 2000г.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Это относится к справке, которую вас просят подписать что вы не резедент США. Но это никак не относится к сути темы о копии пассов.
----------
Вы бы хоть сначала прочитали это Положение ЦБ, а потом делали выводы...
Банки собирают копию паспорта как раз в исполнение ФЗ-115, а именно по Положению 499 необходимо собрать у клиента данные и подтверждающие эти данные документы. Только вот РКН трактует что клиент может не предоставлять копию паспорта в банк, а ЦБ - что копия паспорта необходима. Суды тоже по разному принимают решения.
Но я все равно была уверена, что сканы остались, кто мешал ей отправить с ксерокса скан на компьютер? Но тогда зачем было делать бумажную копию, зачем тратить бумагу?
В другом банке у меня сняли скан, но бумажную копию не делали. Вот тут я логику вижу. Удобнее же хранить в электронном виде.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
То есть, правильно ли я поняла, что если банк сделал бумажную копию, заверил, скан он не делал?
----------
Все зависит от конкретного банка. Бумажные копии заверяются и хранятся в деле клиента. А электронный скан надо заверять ЭЦП, да и хранить в базе. Из 23 банков с которыми я имел дело, лишь в 4 сказали что хранят скан в эл виде. ----------
Цитата
Просто в одном банке, куда я зашла просто отправить небольшой перевод, работница сделала бумажную копию, мне стало неприятно и я сразу же потребовала отдать мне их и ушла)) Кассир порвала их и отдала мне обрывки. Но я все равно была уверена, что сканы остались, кто мешал ей отправить с ксерокса скан на компьютер? Но тогда зачем было делать бумажную копию, зачем тратить бумагу?
----------
:-X Не так просто, нужен МФУ или сканер, а не ксерокс, притом в большинстве случаев надо ещё на ПК принять файл со сканера. В вобщем, человек, разбирающийся в офисной технике сразу поймет, делается или ксерокопия или скан.
----------
Цитата
В другом банке у меня сняли скан, но бумажную копию не делали. Вот тут я логику вижу. Удобнее же хранить в электронном виде.
----------
Например ТБ хранит копии паспортов в эл виде.
Цитата
sergeiw пишет:
Все зависит от конкретного банка. Бумажные копии заверяются и хранятся в деле клиента. А электронный скан надо заверять ЭЦП, да и хранить в базе. Из 23 банков с которыми я имел дело, лишь в 4 сказали что хранят скан в эл виде.
----------
Спасибо, хорошая информация.
----------
Цитата
sergeiw пишет:
В вобщем, человек, разбирающийся в офисной технике сразу поймет, делается или ксерокопия или скан.
----------
Она в далеке же стояла, как я увижу? Там ксерокс был очень большой, и один на весь зал. Она взяла пасс и пошла. Обычно в таких больших машинах есть скан. Да и чтобы отправить скан на ПК надо просто нажать пару кнопок и все. Там не уследишь.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Она в далеке же стояла, как я увижу? Там ксерокс был очень большой, и один на весь зал. Она взяла пасс и пошла. Обычно в таких больших машинах есть скан. Да и чтобы отправить скан на ПК надо просто нажать пару кнопок и все.
----------
Операторы, которые не спрашивая у меня разрешения берут паспорт и несут его копировать, получают :bonk: . Естественно возвращают копии и очень долго потом извиняются. ----------
Цитата
Там не уследишь.
----------
Навыки нужны и не стесняться спрашивать: для чего, зачем, куда, каким способом, чем регламентируется и где написано...
Цитата
sergeiw пишет:
Операторы, которые не спрашивая у меня разрешения берут паспорт и несут его копировать, получаютизображение
. Естественно возвращают копии и очень долго потом извиняются.
----------
А что может страшного случиться если она на 4 метра отошла с паспортом? У них в зале одна машина, все рабочие туда ходят ксерить. Что они могут там еще сделать то, впринципе, кроме копий?
Цитата
Lusya1 пишет:
Еще раз озвучу позицию ЦБ: банк не обязан снимать копию паспорта, но именно у него есть выбор (замечу, что выбор есть у банка и свои требования он утверждает в своих правилах). Он может любой способ фиксирования данных из паспорта выбрать и любой способ не нарушит закона.
----------
Ну так и получается всегда - откажешься копию делать, они - вам тогда отказано в обслуживании. Ну и идешь в другой банк, а там берут и скан делают. Стоишь молчишь) Понимаешь что по всему городу бегать не будешь, что везде одно и тоже.
Цитата
Lusya1 пишет:
Еще раз озвучу позицию ЦБ: банк не обязан снимать копию паспорта, но именно у него есть выбор (замечу, что выбор есть у банка и свои требования он утверждает в своих правилах). Он может любой способ фиксирования данных из паспорта выбрать и любой способ не нарушит закона.
----------
Это Вы откуда подчерпнули? Во всех присланным мне ответах ЦБ РФ, разъяснениях и нормативках, однозначно указывается: банк обязан располагать именно копией паспорта клиента. С такой позицией не согласен РКН и некоторые суды. Считают если указано ЛИБО, то именно клиент вправе предоставить в банк или реквизиты либо копию.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
Ну так и получается всегда - откажешься копию делать, они - вам тогда отказано в обслуживании. Ну и идешь в другой банк, а там берут и скан делают. Стоишь молчишь) Понимаешь что по всему городу бегать не будешь, что везде одно и тоже.
----------
Почитайте мой БЛОГ, и Вам станет понятно, сколько банков не стали брать у меня копию паспорта, сколько банков мне вернули взятую копию и извинились. Да и сейчас, после смены паспорта, НИ ОДНОМУ банку не высылал и не давал копию паспорта. Ограничившись лишь официальным извещением, уведомлением, заполнением заявления/анкеты. Видимо есть разница в настойчивости и знании НПА, ну и умении преподнести свои требования.
Цитата
sergeiw пишет:
Если Вас устраивает, что банкне спросив Вас несет паспорт для снятия копии, то можете мои сообщения игнорировать.
----------
А оператор именно спросила разрешения. Я согласилась. И она понесла паспорт в угол зала. Вот я и спрашиваю, что там может произойти такого в этом самом углу?)
Цитата
sergeiw пишет:
сколько банков мне вернули взятую копию и извинились.
----------
А как вы можете быть уверены, что вам вернули все копии, не оставив себе сканы...
Ведь скан сделать можно и так, что вы не поймете. Возомжно, она нажала всего одну кнопочку мимолетно, а вы и не заметили. Или у них автоматом скан идет в систему. Так настроен ксерокс... Везде ж обманывают. Я никому не верю.
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
И она понесла паспорт в угол зала. Вот я и спрашиваю, что там может произойти такого в этом самом углу?) X
----------
Вы сами себе ответили. Может она и копию и скан сделала, а может кучу копий, а может и совсем не нужную информацию со страниц паспорта сняла (дети, семейное положение, группа крови, резус фактор и др)
Цитата
openid.mail.ru/mail/borodinaOl~ga пишет:
А как вы можете быть уверены, что вам вернули все копии, не оставив себе сканы...
----------
Ну вот не встречал я не одно МФУ, которое бы сразу делало и копию и отправляла автоматом скан на ПК.
----------
Цитата
Ведь скан сделать можно и так, что вы не поймете.
----------
Вот поэтому я и не даю копировать паспорт, если уж ооооочень надо, то даю уже мной откопированные страницы. Или внимательно смотрю за действиями оператора, которая сует паспорт в ксерокс (а не в МФУ или сканер).
----------
Цитата
Возомжно, она нажала всего одну кнопочку мимолетно, а вы и не заметили. Или у них автоматом скан идет в систему. Так настроен ксерокс...
----------
Уверяю Вас моё техническо-юридическое образование позволяет различить ксерокс или сканер и МФУ.
----------
Цитата
Везде ж обманывают. Я никому не верю.
----------
:thumbsup:
Экономика как хозяйство – это система, которая организует производство, распределение, обмен и потребление товаров или услуг для удовлетворения материальных и нематериальных потребностей общества. Такой подход позволяет понять, как различные аспекты экономики взаимодействуют между собой и обеспечивают функционирование нашего общества. Ключевые аспекты, которые иллюстрируют экономику как хозяйство, разберем в этой заметке.
Журнал The Economist подготовил обложку предновогоднего номера, в которой зашифрованы прогнозы на 2025 год) Что кто видит))?
Недобросовестным водителям, которые управляют автомобилем без ОСАГО, скоро придется заплатить 5000 рублей штрафа вместо текущих 800. Такое решение Госдума приняла впервые за 20 лет существования ОСАГО.
Служба поддержки банка помогает в решении многих вопросов и проблем, связанных с банковскими услугами. Например, горячая линия Сбербанка в телефонном режиме работает круглосуточно, связаться с оператором очень просто. Ниже расскажем, какими способами это можно сделать.
Как вы могли заметить, вышло обновление Диалога, которое мы анонсировали в последнее время.
Помогите понять, вот есть «Ханты-Мансийский банк Открытие» и есть интернет-банк tochka.com - вроде это один банк, и там и там можно открыть счет и пользоваться "Интернет-банком".
Но это разное обслуживание или это одно и тоже? Если у меня счет в Открытии то я могу пользоваться Точкой или как?
Не подскажите, какие документы и сколько времени хранить после полного досрочного погашения ипотечного кредита и снятия обременения на квартиру ?
Что имеется:
1.природные кассовые ордера, пополнения текущего счёта с которого закрывали ссудный счёт.
2. Договора текущего счёта.
3. Кредитный договор.
4. Справка банка о том что кредитный договор погашен полностью и банк претензий не имеет.
5. Письма банка о изменениях владельца закладной, адресов и счетов получателя.
6. Договора...
долгосрочные накопления через золото - Выбираем и обосновываем что лучше взять - 999 монеты или 999 слитки?
изучаю вопрос данный. Банкиры упорно убеждают брать именно инвестиционные монеты из 999 золота. Но все же я сам склоняюсь к слиткам на вынос, и пусть потеря 18% НДС, через 10 лет это будет большим плюсом, а бумажные деньги соскамятся как в 1992\1997\2014 годах...
И так что лучше монеты или слитки?
Монеты без НДС но и без документов от производителя, кроме ПРУФ (например гергоий...
К матери обратилась старая хорошая :quotes: знакомая, мол, то ли дочь, то ли зять, просят получить в банке дебетовку на своё (материно) имя и отдать им. И, что и она сама и многие другие знакомые-родственники уже оформили и передали им свои карты. Ну и, конечно же, оформившим ничего не будет и они не потеряют ни единой копеечки.
На мои вопросы "а для чего им карты?" и "нужен ли им пин-код?" мама не ответила. Я ей и сказал, чтобы она для начала задала эти вопросы своей подруге :quotes: .
То...
Здравствуйте. У меня есть карта Bank of america. На ней были деньги. На днях я снял с неё почти все, посмотрел через интернет банкинг сколько осталось. Сегодня решил снять остатки и уже после посмотрел через интернет историю операций. Оказывается, когда я смотрел остаток после первого снятия, там не была включена стоимость интернешнл операции (3%) и стоимость транзакции (5$). И только теперь я понял, что хоть сейчас на карте 3$, то через пару дней, по той же логике, на ней станет минус 5-10$. В...
Приветствую форумчан и прошу совета у любителей/гуру математики)
Ситуация такая: собираюсь купить квартиру (сейчас живу на съемной, надоело :cry: ). Провинция. Есть первоначальный взнос 900-1000 тыс. Плюс через пару месяцев будет еще 300 тыс. Плюс каждый месяц мне будут перечислять 500 евро, пока не наберется миллион рублей (так сказать семейные дела с выплатой доли).
Мучаюсь вопросом какую квартиру брать - однушку (2 млн.) или двушку (2,6-2,8 млн.). Ставка Сбербанка выходит 15,5% на 15...
Нахожусь за границей . Специально в 2014 во время последнего визита ходила по этому вопросу в паспортный стол .
Ответ паспортного специалиста : в течение 30 дней после следующего въезда вы должны поменять. Въезд будет в окт 2015. До этого я не нарушаю никаких законов и правил пользования паспортом.
imoneybank АйманиБанк заблокировал счет в связи с просроченным паспортом.
Помогите !
Как его срочно разблокировать?
Сперва позвонил автоинформатор, потом прислали СМС.
Суть - что я им должна. И надо перезвонить на номер 8-800-555-5106.
Много нестыковок.
СМС прислана от SvayznoyBnk (написано именно так!), долг пере КБ Восточный (автоинформатор говорит про Восточный Экспресс).
А звонить надо в М.Б.А.Финансы.
Теперь раз 1-2 дня звонит автоинформатор и присылают СМС
Звонят с телефонов
8-910-237-41-89
8-910-237-41-76
8-910-237-42-66
8-800-555-51-06
В интеренете пишут, что если перезвонить, то...