Назад
15 декабря 2017 в 21:42

На мое имя оформили займы мошенники

Добрый вечер!
На мой домашний телефон позвонили с требованием погасить займ.
Я никакие займы не брала. После моих вопросов я выяснила, что это МФО "Лайм-Займ".
Специалист по взысканию задолженности сообщил мне, что займ в размере 2000 руб. был взят мною через личный кабинет по банковской карте, назвав последние 4 цифры, которые мне неизвестны. Название банка сообщать не стали. Назвали последние 4 цифры мобильного телефона, с помощью которого подписывается (смс информирование) договор займа. Проценты там сумасшедшие около 800% годовых. Другую информацию от меня скрыли. Я нашла их в интернете, позвонила по горячей линии 8-800-700-01-97, мне подтвердили, что у меня непогашенный займ с %. На мои вопросы: Как погашается займ, какие документы у вас представлены для оформления займа, мне ответили, что если я не знаю, значит я являюсь третьим лицом и служба безопасности свяжется со мной. Никто не связался. Я им звонила и не раз, писала на эл. почту, в ответ получала одно и то же, служба безопасности свяжется с вами.
Я написала заявление в полицию, в которой надо мной посмеялись и сказали ну и ладно. В итоге получила отказ в возбуждении уголовного дела. Центробанк, Роспортребнадзор ответил, обращайтесь в полицию. Они ответственности не несут.
Я запросила по себе кредитную историю из бюро. Увидела в кредитной истории не 1 займ, а 4 займа, оформленные на мое имя, с безумными процентами, которые испортили ее мне.
1) МКК "Деньги взаймы" ИНН 7719866962 - 10000руб. от 18.08.17
2) МФО "Лайм-Займ" ИНН 7724889891 - 2000 руб. от 21.08.17
3) МФК "КОНГА" ИНН 5407264020 - 2500 от 21.08.17
4) МКК "Манго Финанс" ИНН 7710490352 - 4000 руб. от 21.08.17
По моим собственным расследованиям по данному делу о мошенничестве в оформлении на меня займа и использования моих персональных данных, в трех организациях один и тот же собственник Нефедов Алексей Сергеевич ИНН 741706484254. Нефедов Алексей Сергеевич участвует в МКК "Манго Финанс", МФО "Лайм-Займ", МФК "КОНГА" это все одна компания с разными юр. лицами.
В данные организации я написала письма почтой РФ с просьбой предоставить все данные по договорам. Ответа пока не получила.
О существовании этих займов я даже не знала, т.к. звонили по домашнему телефону мне только МФО "Лайм-Займ". Данные микрофинансовые организации тянут время, т.к. высокая процентная ставка, не предоставляя мне никакой информации.
Я написала в бюро кредитных историй заявление о том, что данные займы я не брала и в эти организации не обращалась. Ответ пока не получила. Написала в Роскомнадзор, ответ жду.
Неустановленные лица, воспользовались моими паспортными данными, оформили на меня займы, вместе с % сумма 50 тыс. руб., испортили кредитную историю и могут оформить новые займы, т.к. онлайн займы выдаются через интернет на виртуальные карты, подписывается договор займа смс сообщением на моб. тел., который скорее всего оформлен неизвестно на чье имя или куплен в переходах метро без паспорта.
К сожалению, все структуры дают только отписку, что не несут ответственности за оформленные займы.
Здесь мошенничество чистой воды. У меня достаточно денежных средств, чтобы все погасить и не брать подобные копеечные займы. Просто кто-то будет оформлять на мое имя, а я платить. Меня возмущает вопрос, что микрофинансовые организации не дают никакой информации и вообще онлайн-займ нужно на законном уровне запретить. А то получается, если я имею чьи-то паспортные данные, легко можно выпустить виртуальную карту, вбить данные паспорта и и наоформлять займов на людей.
Еще меня нашли в соц. сети и написали грубое хамское сообщение с угрозами, если я не верну займы.
Я также написала в ФССП.
Они направили мое обращение в Центробанк и нашли признаки нарушения ст. 6,7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Только проблема в том, что я не брала займы, мошенники оформили на мое имя, я хочу чтобы МФО с меня сняли эти займы и поправили кредитную историю, а не нарушение общения с зайемщиком по просроченной задолженности.
Прошу помочь мне в данной ситуации с мошенническими займами. Куда еще стоит обратиться?
295
515
Комментарии
99+

13 января 2020 в 14:29
----------
Цитата

Евгения007 пишет:
Кстати, кто-нибудь знает, если займ не фигурирует в КИ существует ли он на самом деле?

----------


Ваша КИ может находиться в нескольких бюро. Список этих бюро можно узнать через госуслуги
Ответить

13 января 2020 в 14:31
Кто нибудь желает отправить коллективное обращение в прокуратуру по Займеру, Метрокредиту и коллекторам МБА-Финансы?
Ответить

25 января 2020 в 15:18
Ребята. Это бесполезно. Подумайте сами, что изменилось за это время. Ввели 1% в день и 150% макс выплата за займ. Все. Вы не там мошенников ищете.
Ответить

27 января 2020 в 11:08
Вообще массовость этого явления говорит о том, что не могут такие действия совершаться без участия представителей самих этих микрофинансовых организаций.
Как можно выдать займ, не проведя идентификации заемщика?
Только паспортные данные, ну может быть еще СНИЛС?
Думаю, что есть люди, причастные к этим МФК, которые занимаются оформлением займов, а дальше, как выстрелит:
Если человек обнаруживает вовремя, проводит работу, займ отменяют, а если нет - несчастный "Заемщик" вынужден тратить массу времени и сил, может и рукой махнуть - заплатить с космическими процентами.
Ответить

27 января 2020 в 15:25
----------
Цитата

mmms пишет:
Как можно выдать займ, не проведя идентификации заемщика?
Только паспортные данные, ну может быть еще СНИЛС?

----------


Им достаточно копии или фото паспорта. Которыевы когда-то могли сделать в салоне связи, на проходной бизнес-центра, в автосалоне, отделе кадров, ну и так далее.

Мошейник на сайте оформляет заявку, указывая ваши данные из фото паспорта, свой номер телефона и email (симка, как правило, совершенно левая, а email зарегистрировать вообще не проблема). Потом прикладывает собственно фото паспорта и вуаля - добро на займ получено. Никакой идентификации получающего займ при этом, конечно, не проводится.

Остается вопрос вывода преступником денег, на которые он получил добро. Как я понял, в моем случае, деньги были выведены через банк Восточный. На мое имя там счет/карта не оформлялись - я даже брал об этом справку. Вот тут интересно - чьи это были карта/счет и можно ли через них выйти на преступника... Если это не была, конечно, какая-то безымянная кредитка карта, высланная по почте... Но тут надо копать следакам - нам не скажут.

И все это ради 8 тыс рублей... Хотя... Одна бабушка копейка, а сто - уже рубль!
Ответить

27 января 2020 в 15:27
----------
Цитата

mmms пишет:
"Заемщик" вынужден тратить массу времени и сил, может и рукой махнуть - заплатить с космическими процентами X

----------


Вроде сейчас предел что могут взыскивать - 150% от суммы займа. Но гемора в доказывании что ты тут не причем, безусловно, много.
Ответить

27 января 2020 в 15:59
----------
Цитата

AndrF пишет:
Вроде сейчас предел что могут взыскивать - 150% от суммы займа. Но гемора в доказывании что ты тут не причем, безусловно, много.

----------

Да, по закону так, но на меня оформили 6995 рублей - уже требуют 18 тыс
Ответить

27 января 2020 в 16:38
----------
Цитата

mmms пишет:
Да, по закону так, но на меня оформили 6995 рублей - уже требуют 18 тыс X

----------


Свой процент может хотеть коллектор (если ему дело уже передали). Хотя в вашем случае все одно - многовато. Да все одно - отбивайтесь. Я из принципа платить бы не стал. Хотя для меня эта сумма маленькая.
Ответить

1 марта 2020 в 22:01
Всем привет! Предлагаю всем, у кого были случаи оформления фиктивных микрозаймов в МФК Лайм-займ, Микроклад, Конга, по похищеннным паспортным данным - присоединиться к кампании по борьбе с МФО в принципе, с мошенничеством в этой сфере.
Я действующий юрист, и эту работу делаю бесплатно, из принципа :D
Предлагаю - начть масштабную кампанию ,с задействованием Госдумы, судов, СМИ, ЦБ РФ, и других госорганов. Собственно, я эту работу уже начал.
Нужны - сведения о таких случаях, координация и различное личное участие (не деньгами), кто как и чем сможет - писать заявления, обращения, в том числе коллективные, и так далее, придумаем вместе.
Моя цель-максимум - уничтожить их, то есть, добиваться внесения в законодательство изменений о запрете онлайн-займов в принципе, или даже о запрете МФО как таковых.
Здесь нужна именно СИСТЕМНАЯ кампания в масштабах страны.
Я сам оказался участником такой ситуации.
Позвонили из МКК Микроклад, сказали, что я взял займ, нахамили, потребовали вернуть деньги. Мои объяснения не слушали, перебивали, хамили, угрожали.
Заказал кредитную историю в НБКИ, обнаружил там 6 займов, 3 в Микроклад, 1 в Конге, 1 в Лайм займе. Из тех 3 что в Микрокладе 2 были возвращены самими же мошенниками, 1 остался. Сумма - 4000. С процентами около 8.
Займы Лайм займ и Конга они сами же вскоре и аннулировали, после того как я написал им, чтобы разобрались.
Обратился в МВД, ЦБ, Роскомнадзор, Прокуратуру, ГД РФ.
В возбуждении уг. дела отказали, отказ обжалован, возвращен прокуратурой, проводится проверка.
Выяснил еще, что на мои пасп. данные оформлены:
- номер в МТС
- карты и счета в Почта-банке
Все это заблокировано, проводится проверка.

Считаю, что виноваты в этом не толко и не столько мошенники, сколько сами МФО, а также наши законодатели, то есть Госдума, которая этот немыслимый бардак и бред разрешила, открыв дорогу мошенникам.

Цель-минимум - сделать так, чтобы у этих .... .... (МФО) земля горела под ногами. Нужно их давить всеми возможными законными способами. Чтобы у них больше не было ни одного спокойного дня работы в России.
По времени такая кампания должна быть не ограничена. Пока все МФО не сдохнут, я извиняюсь)))
Ответить

2 марта 2020 в 11:00
----------
Цитата

wx1 пишет:
Моя цель-максимум - уничтожить их, то есть, добиваться внесения в законодательство изменений о запрете онлайн-займов в принципе, или даже о запрете МФО как таковых.
Здесь нужна именно СИСТЕМНАЯ кампания в масштабах страны.

----------


Несомненно, используемый МФО порядок он-лайн займов противоречит и действующим законам и здравому смыслу.

----------
Цитата

wx1 пишет:
Выяснил еще, что на мои пасп. данные оформлены:
- номер в МТС
- карты и счета в Почта-банке

----------


Конкретно в Вашем случае всё дело не в существующем порядке оформления он-лайн займов (хотя как написано выше действующий порядок он-лайн займов выходитт за границы здравого смысла).
В Вашем случае преступники видимо изготовили поддельный паспорт на Ваше имя (с реквизитами Вашего паспорта). Далее, преступники, используя этот поддельный паспорт оформили договор на услуги связи с МТС от Вашего имени, получили сим-карту, затем открыли банковский счет на Ваше имя в Почта-банке. Замечу, что всё это преступники проделали не посредством "он-лайн", а посредством личной явки в МТС и Почта-банк.
Здесь 100% грубейшее нарушение МТС и Почта-банком Закона о персональных данных, в результате чего идентификация личности была проведена неверно. Эдак преступники, используя поддельный паспорт на Ваше имя, легко могли бы на Вас оформить в Почта-банке потребительский кредит суммой 200 - 300 тыс руб.
Не хотят банки, ОПСОСы и другие организации создавать систему идентификации личности. Что в свою очередь потребует и оснащение дорогим оборудованием и обучение персонала и регулярное проведение учений-тренингов сотрудников по идентификации личности.

Я не поклонник советского времени, но в те далёкие времена в Сберкассе для получения денег, даже паспорт вкладчика не требовался. Операции совершались при предъявлении сберкнижки, а личность идентифицировалась по подписи. Сотрудники Сберкассы были натасканы очень хорошо на сравнение подписи на расходном документе (расходном ордере) с образцом подписи, который вкладчик делал при оформлении вклада.
А сейчас - позорище, не могут отличить поддельный паспорт от настоящего. Проблема оснастить салоны МТС и офисы почта-банка примитивным УФ-детекторм. Стыдобище!
Ответить

2 марта 2020 в 11:32
wx1, изучите темы про мошеннические займы в МФО Займер, там много интересной фактуры.

Удачи в вашем начинании!
Ответить

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть