На мое имя оформили займы мошенники

Добрый вечер!
На мой домашний телефон позвонили с требованием погасить займ.
Я никакие займы не брала. После моих вопросов я выяснила, что это МФО "Лайм-Займ".
Специалист по взысканию задолженности сообщил мне, что займ в размере 2000 руб. был взят мною через личный кабинет по банковской карте, назвав последние 4 цифры, которые мне неизвестны. Название банка сообщать не стали. Назвали последние 4 цифры мобильного телефона, с помощью которого подписывается (смс информирование) договор займа. Проценты там сумасшедшие около 800% годовых. Другую информацию от меня скрыли. Я нашла их в интернете, позвонила по горячей линии 8-800-700-01-97, мне подтвердили, что у меня непогашенный займ с %. На мои вопросы: Как погашается займ, какие документы у вас представлены для оформления займа, мне ответили, что если я не знаю, значит я являюсь третьим лицом и служба безопасности свяжется со мной. Никто не связался. Я им звонила и не раз, писала на эл. почту, в ответ получала одно и то же, служба безопасности свяжется с вами.
Я написала заявление в полицию, в которой надо мной посмеялись и сказали ну и ладно. В итоге получила отказ в возбуждении уголовного дела. Центробанк, Роспортребнадзор ответил, обращайтесь в полицию. Они ответственности не несут.
Я запросила по себе кредитную историю из бюро. Увидела в кредитной истории не 1 займ, а 4 займа, оформленные на мое имя, с безумными процентами, которые испортили ее мне.
1) МКК "Деньги взаймы" ИНН 7719866962 - 10000руб. от 18.08.17
2) МФО "Лайм-Займ" ИНН 7724889891 - 2000 руб. от 21.08.17
3) МФК "КОНГА" ИНН 5407264020 - 2500 от 21.08.17
4) МКК "Манго Финанс" ИНН 7710490352 - 4000 руб. от 21.08.17
По моим собственным расследованиям по данному делу о мошенничестве в оформлении на меня займа и использования моих персональных данных, в трех организациях один и тот же собственник Нефедов Алексей Сергеевич ИНН 741706484254. Нефедов Алексей Сергеевич участвует в МКК "Манго Финанс", МФО "Лайм-Займ", МФК "КОНГА" это все одна компания с разными юр. лицами.
В данные организации я написала письма почтой РФ с просьбой предоставить все данные по договорам. Ответа пока не получила.
О существовании этих займов я даже не знала, т.к. звонили по домашнему телефону мне только МФО "Лайм-Займ". Данные микрофинансовые организации тянут время, т.к. высокая процентная ставка, не предоставляя мне никакой информации.
Я написала в бюро кредитных историй заявление о том, что данные займы я не брала и в эти организации не обращалась. Ответ пока не получила. Написала в Роскомнадзор, ответ жду.
Неустановленные лица, воспользовались моими паспортными данными, оформили на меня займы, вместе с % сумма 50 тыс. руб., испортили кредитную историю и могут оформить новые займы, т.к. онлайн займы выдаются через интернет на виртуальные карты, подписывается договор займа смс сообщением на моб. тел., который скорее всего оформлен неизвестно на чье имя или куплен в переходах метро без паспорта.
К сожалению, все структуры дают только отписку, что не несут ответственности за оформленные займы.
Здесь мошенничество чистой воды. У меня достаточно денежных средств, чтобы все погасить и не брать подобные копеечные займы. Просто кто-то будет оформлять на мое имя, а я платить. Меня возмущает вопрос, что микрофинансовые организации не дают никакой информации и вообще онлайн-займ нужно на законном уровне запретить. А то получается, если я имею чьи-то паспортные данные, легко можно выпустить виртуальную карту, вбить данные паспорта и и наоформлять займов на людей.
Еще меня нашли в соц. сети и написали грубое хамское сообщение с угрозами, если я не верну займы.
Я также написала в ФССП.
Они направили мое обращение в Центробанк и нашли признаки нарушения ст. 6,7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Только проблема в том, что я не брала займы, мошенники оформили на мое имя, я хочу чтобы МФО с меня сняли эти займы и поправили кредитную историю, а не нарушение общения с зайемщиком по просроченной задолженности.
Прошу помочь мне в данной ситуации с мошенническими займами. Куда еще стоит обратиться?

295

515

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (272)

rkm3

20 августа 2020 в 14:46

Привет всем. Вот и на меня оформили займ данная организация. Займ был оформлен 17.07.2020. Сумма 4000 руб.
Обнаружил я его просматривая свою кредитную историю, которую я просматриваю два раза в год.
Написал заявление в Цб, заявление в полицию, и в Микроклад. Хочу написать заявление в суд. Подскажите как это делается? и как быть дальше

Ответить

user174036679921

24 августа 2020 в 09:05

----------
Цитата

rkm3 пишет:
Хочу написать заявление в суд. Подскажите как это делается? и как быть дальше X
----------

Здравствуйте, Вам нужно признать договор займа незаключенным. Иск подается в районный суд по месту жительства, на основании ч. 7 ст. 29 ГПК.
Чтобы выиграть дело, я бы посоветовал заранее выяснить некоторые обстоятельства. Здесь важны 2 момента. Дело в том, что, как выяснилось, такие договоры займа заключаются мошенниками дистанционно, посредством т.н. "простой электронной подписи", то есть, смс-кода, который приходит на телефон, и который вводится на сайте МФО в личном кабинете. А потом деньги переводятся на банковскую карту. Так вот, нужно в суде доказать, что ни номер телефона, ни банковская карта вам не принадлежат. Здесь все зависит от того, на чье имя они оформлены. В моем случае оказалось, что и телефон, и карта, оформлены мошенниками именно на мои паспортные данные. Если это так, то я бы посоветовал провести 2 отдельных судебных процесса, по признанию незаключенными - договора на номер телефона, и договора на банковский счет(и карту). И в третьем судебном процессе, по иску к МФО, признать незаключенным уже сам договор займа.
Если выяснится, что и телефон и карта оформлены не на вас, то все проще. Минуя все промежуточные этапы, сразу подаете иск к МФО, где и представляете доказательства, что ни номер телефона, ни банковская карта вам не принадлежат, и что были использованы только ваши паспортные данные.
Как узнать, кому принадлежат номер телефона и банковская карта. Для этого сначала надо узнать, собственно сам этот номер телефона, и номер карты. Эти данные вам должны дать в МФО, в ответ на ваш запрос. Если же не дают, то пишите жалобу в ЦБ РФ, Роскомнадзор, МВД (выше есть образец). Они проведут проверку, и им все эти данные предоставят, и вам в ответах все сообщат. Когда получите номер телефона и номер банковской карты (он может быть не полным, типа 12********* 23), нужно узнать, в каком банке выпущена карта, и какому оператору связи принадлежит номер телефона. Для этого есть разные сервисы в интернете. Затем обращаетесь в этот банк, и к этому оператору, с письменными запросами, где просите сообщить, не на кого оформлены эта карта и этот номер, а по-другому - предоставить перечень номеров, оформленных на вас у данного оператора связи, и предоставить перечень всех счетов, карт, и иных каких-либо договоров, оформленных когда-либо на ваше имя в данном банке. И получив ответы, смотрите, есть ли в списке этот номер телефона и эта карта. Если нет, то все просто. Подаете иск в суд, к МФО, и прикладываете ответы от банка и от оператора связи, которые доказывают, что такая карта на вас не оформлена, и такой номер телефона тоже не ваш. И признаете договор займа незаключенным. Если же окажется, что и телефон и карта оформлены на ваши паспортные данные, то есть, это уже более квалифицированное мошенничество, как и было в моем случае, то я бы советовал сначала разобраться с банком и с оператором связи. Сначала напишите им претензии, что эти договоры вы не заключали, и что намерены подать иски в суд о признании их незаключенными, и просите немедленно заблокировать карту, и номер, но данные не удалять и не уничтожать, они понадобятся как доказательства в суде. И просите предоставить распечатку звонков по номеру, и выписку со счета карты. Мне например, МТС не дало распечатку звонков, но договор на номер телефона все равно был признан незаключенным, решение суда уже есть. А вот выписку со счета карты Почта-банк мне дал, и там я увидел, в числе прочих сумм микрозаймов, о которых я уже знал из кредитной истории, которые взяли на мое имя, еще одну сумму, которой в кредитной истории не было. Потом выяснилось, что это еще один микрозайм, взятый в МФО "ЦОЗ". И вот, теперь я буду подавать иск к Почта-банку о признании незаключенным договора банковского счета и карты. Основываясь в том числе на том, что они были оформлены также с помощью этого номера телефона в МТС (который как уже доказано, я не оформлял), и что управление этим счетом также производилось при помощи системы дистанционного обслуживания, которая как раз и работает при помощи телефона, проще говоря, карта прикреплена к определенному номеру телефона, а этот номер на меня оформили мошенники, это уже доказано.

Ответить

AndrF

8 сентября 2020 в 22:52

Сегодня получил уведомление от коллектора "Столичное АВД" о переуступке им прав требования по займу, выданному СМС-Финанс весной 2017 года.

В ходе обзвона СМС-Финанс выяснил, что те давно закрыли дело, признав данный займ мошенническим (по этому поводу у меня было с ними разбирательство в конце 2017 года).

В разговором с коллектором с указанием на этот факт был получен ответ "Ну и что - мы то не закрыли - вы нам теперь должны!"

Сейчас думаю что бы такого сотворить с коллектором чтобы им все же хоть как-то аукнулось это дело... Пока отправил им досудебное уведомление.

Вообще дико надоело - по уведенной копии паспорта весной 2017 года одно жулье оформило несколько микрозаймов в разных микрозаймовых шаражках, а ты потом отбивайся от другого жулья и доказывай что не верблюд!

Ответить

AlexGryad

11 сентября 2020 в 17:11

Добрый день!
Может быть написать в прокуратуру, роскомнадзор и в центрбанк.
на незаконную обработку и хранение персональных данных (прокуратура и роскомнадзор - элетронная приемная, про роскомнадзор не знаю, но наверно етоже есть) коллекторами и смс-финанс.

Жаловаться на действия коллекторов в прокуратуру, может быть они их зактнут.

Потом сейчас есть какая-то новая опция финансовый омбудсмен с 01.01.2020, он решает вопросы по страховкам разным и некоторые вопросы по МФО. Подробностей не знаю, но может быть имеет смысл изучить эту тему.

Сегодня слышала тему от соседки, что из-за такой ситуации человек поменял фамилию, чтобы от него отстали. Был например Ягодов, а стал Егодов. Не знаю насколько это эффективно, но имеет мысто быть.

Надеюсь специалисты подправят меня, или лучше совет дадут

Ответить

user174036679921

7 октября 2020 в 11:57

Привет всем, хочу сообщить интересную новость, ЦБ РФ в письме сообщил, что Микроклад аннулировал все договоры микрозайма, оформленные на меня мошенниками, после того, как узнал, что договор на номер телефона, при помощи которого эти договоры заключены, признан незаключенным по решению суда. Далее ссылка на этот ответ - https://dropmefiles.com/B8uM2
Как я и говорил, номер телефона был основным в этой мошеннической схеме, он был оформлен на меня мошенниками по времени первым, и его отсутствие разрушает всю схему. Видимо, Микроклад понимает свои перспективы, поэтому принял такое решение, а они таковы - я бы предъявил иск к Микрокладу, о признании незаключенными всех договоров микрозайма, иск практически бесспорный, а там и судебные расходы, например на все судебные заседания я бы летал в Питер, авиарейсами, из своего региона, плюс гостиница, а таких полетов могло 5-6 и более, плюс две-три экспертизы, которые были бы назначены по делу, и их стоимость тоже потом с ответчика взыскивается, плюс моральный ущерб, и вот все это было бы взыскано с Микроклада :D :D :D

Ответить

walterbank

13 октября 2020 в 14:11

----------
Цитата

wx1 пишет:
Привет всем, хочу сообщить интересную новость, ЦБ РФ в письме сообщил, что Микроклад аннулировал все договоры микрозайма, оформленные на меня мошенниками, после того, как узнал, что договор на номер телефона, при помощи которого эти договоры заключены, признан незаключенным по решению суда. Далее ссылка на этот ответ - https://dropmefiles.com/B8uM2
Как я и говорил, номер телефона был основным в этой мошеннической схеме, он был оформлен на меня мошенниками по времени первым, и его отсутствие разрушает всю схему. Видимо, Микроклад понимает свои перспективы, поэтому принял такое решение, а они таковы - я бы предъявил иск к Микрокладу, о признании незаключенными всех договоров микрозайма, иск практически бесспорный, а там и судебные расходы, например на все судебные заседания я бы летал в Питер, авиарейсами, из своего региона, плюс гостиница, а таких полетов могло 5-6 и более, плюс две-три экспертизы, которые были бы назначены по делу, и их стоимость тоже потом с ответчика взыскивается, плюс моральный ущерб, и вот все это было бы взыскано с Микроклада изображение
изображение
изображение

----------

Мои поздравления! Предлагаю не расслабляться, а подать на микроклад жалобу, чтобы оштрафовали за незаконное использование персональных данных.

Ответить

user174036679921

14 октября 2020 в 18:54

----------
Цитата

walterbank пишет:
Мои поздравления! Предлагаю не расслабляться, а подать на микроклад жалобу, чтобы оштрафовали за незаконное использование персональных данных X
----------

Роскомнадзор отмахивается, я уже несколько раз писал ответы на отписки, которые он дает, и надеюсь все-таки добиться того, чтобы Микроклад был наказан, по состоянию на сегодняшний день вопрос все еще рассматривается.
Главное, что моя кредитная история очищена, там остались только отклоненные заявки, а все мошеннические микрозаймы, их было 6, аннулированы и исключены из КИ.

Ответить

AlexGryad

14 октября 2020 в 21:17

----------
Цитата

wx1 пишет:
а там и судебные расходы, например на все судебные заседания я бы летал в Питер, авиарейсами, из своего региона, плюс гостиница, а таких полетов могло 5-6 и более, плюс две-три экспертизы, которые были бы назначены по делу, и их стоимость тоже потом с ответчика взыскивается, плюс моральный ущерб, и вот все это было бы взыскано с Микроклада изображение
изображение
изображение

----------

Добрый день!
Видела решения по искам, где эти затраты были занижены судом. Там есть какой-то механизм, что ответчик подает ходатайство, что считает затраты необоснованно высокими и можно было более дешевым воспользоваться и суд занижает компенсацию((((. Так что здорово, что вам в досудебном порядке вопрос решили.

Ответить

temalover

28 ноября 2020 в 09:56

Всем привет. В июле узнал, что в марте на меня был оформлен микрозайм в Микрокладе, судя по всему через взлом аккаунта на Госуслугах.

С июля пытаюсь решить без суда этот вопрос с Микрокладом, они отписываются в духе, что с их стороны все сделано по закону. То есть попытки безуспешны.

Решил подавать в суд, подскажите, пожалуйста, необходимо ли Микрокладу направлять досудебную претензию?

И еще момент. В одном из ответов ЦБ завуалированно рекомендовал рекомендовать (сорри за тавталогию) Микрокладу обратиться в правоохранительные органы, так как по сути это они потерпевшие. Что я и сделал, направив микрокладу подтверждение, что на меня использованные карта и номер не оформлены. Микроклад съехал, что они не считают себя потерпевшими. Я это к чему. Я очень хочу если не закрыть это шарашкину контору, то хотя бы задолбать их проверками. Можно ли здесь как-то зацепиться, что они имея сигнал от гражданина не хотят разбираться с мошенническими действиями в их адрес?

Спасибо заранее за ответы!

Ответить

user174036679921

28 января 2021 в 11:33

Для тех, кто обращался в суд, с иском о признании сделки микрозайма незаключенной, и прошел все инстанции (апелляцию, кассацию), и все равно отказали, можно написать жалобу в Конституционный суд.

Ответить

user174036679921

28 января 2021 в 12:28

----------
Цитата

temalover пишет:
Можно ли здесь как-то зацепиться, что они имея сигнал от гражданина не хотят разбираться с мошенническими действиями в их адрес?

----------

В этом посте https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=337744&MID=8098227#message8098227 я предлагал вариант, как можно написать заявление в СК РФ (следственный комитет), там и текст заявления

Ответить

Показать еще (12)