На мое имя оформили займы мошенники

Добрый вечер!
На мой домашний телефон позвонили с требованием погасить займ.
Я никакие займы не брала. После моих вопросов я выяснила, что это МФО "Лайм-Займ".
Специалист по взысканию задолженности сообщил мне, что займ в размере 2000 руб. был взят мною через личный кабинет по банковской карте, назвав последние 4 цифры, которые мне неизвестны. Название банка сообщать не стали. Назвали последние 4 цифры мобильного телефона, с помощью которого подписывается (смс информирование) договор займа. Проценты там сумасшедшие около 800% годовых. Другую информацию от меня скрыли. Я нашла их в интернете, позвонила по горячей линии 8-800-700-01-97, мне подтвердили, что у меня непогашенный займ с %. На мои вопросы: Как погашается займ, какие документы у вас представлены для оформления займа, мне ответили, что если я не знаю, значит я являюсь третьим лицом и служба безопасности свяжется со мной. Никто не связался. Я им звонила и не раз, писала на эл. почту, в ответ получала одно и то же, служба безопасности свяжется с вами.
Я написала заявление в полицию, в которой надо мной посмеялись и сказали ну и ладно. В итоге получила отказ в возбуждении уголовного дела. Центробанк, Роспортребнадзор ответил, обращайтесь в полицию. Они ответственности не несут.
Я запросила по себе кредитную историю из бюро. Увидела в кредитной истории не 1 займ, а 4 займа, оформленные на мое имя, с безумными процентами, которые испортили ее мне.
1) МКК "Деньги взаймы" ИНН 7719866962 - 10000руб. от 18.08.17
2) МФО "Лайм-Займ" ИНН 7724889891 - 2000 руб. от 21.08.17
3) МФК "КОНГА" ИНН 5407264020 - 2500 от 21.08.17
4) МКК "Манго Финанс" ИНН 7710490352 - 4000 руб. от 21.08.17
По моим собственным расследованиям по данному делу о мошенничестве в оформлении на меня займа и использования моих персональных данных, в трех организациях один и тот же собственник Нефедов Алексей Сергеевич ИНН 741706484254. Нефедов Алексей Сергеевич участвует в МКК "Манго Финанс", МФО "Лайм-Займ", МФК "КОНГА" это все одна компания с разными юр. лицами.
В данные организации я написала письма почтой РФ с просьбой предоставить все данные по договорам. Ответа пока не получила.
О существовании этих займов я даже не знала, т.к. звонили по домашнему телефону мне только МФО "Лайм-Займ". Данные микрофинансовые организации тянут время, т.к. высокая процентная ставка, не предоставляя мне никакой информации.
Я написала в бюро кредитных историй заявление о том, что данные займы я не брала и в эти организации не обращалась. Ответ пока не получила. Написала в Роскомнадзор, ответ жду.
Неустановленные лица, воспользовались моими паспортными данными, оформили на меня займы, вместе с % сумма 50 тыс. руб., испортили кредитную историю и могут оформить новые займы, т.к. онлайн займы выдаются через интернет на виртуальные карты, подписывается договор займа смс сообщением на моб. тел., который скорее всего оформлен неизвестно на чье имя или куплен в переходах метро без паспорта.
К сожалению, все структуры дают только отписку, что не несут ответственности за оформленные займы.
Здесь мошенничество чистой воды. У меня достаточно денежных средств, чтобы все погасить и не брать подобные копеечные займы. Просто кто-то будет оформлять на мое имя, а я платить. Меня возмущает вопрос, что микрофинансовые организации не дают никакой информации и вообще онлайн-займ нужно на законном уровне запретить. А то получается, если я имею чьи-то паспортные данные, легко можно выпустить виртуальную карту, вбить данные паспорта и и наоформлять займов на людей.
Еще меня нашли в соц. сети и написали грубое хамское сообщение с угрозами, если я не верну займы.
Я также написала в ФССП.
Они направили мое обращение в Центробанк и нашли признаки нарушения ст. 6,7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Только проблема в том, что я не брала займы, мошенники оформили на мое имя, я хочу чтобы МФО с меня сняли эти займы и поправили кредитную историю, а не нарушение общения с зайемщиком по просроченной задолженности.
Прошу помочь мне в данной ситуации с мошенническими займами. Куда еще стоит обратиться?

295

514

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (274)

AndrF

8 сентября 2020 в 22:52

Сегодня получил уведомление от коллектора "Столичное АВД" о переуступке им прав требования по займу, выданному СМС-Финанс весной 2017 года.

В ходе обзвона СМС-Финанс выяснил, что те давно закрыли дело, признав данный займ мошенническим (по этому поводу у меня было с ними разбирательство в конце 2017 года).

В разговором с коллектором с указанием на этот факт был получен ответ "Ну и что - мы то не закрыли - вы нам теперь должны!"

Сейчас думаю что бы такого сотворить с коллектором чтобы им все же хоть как-то аукнулось это дело... Пока отправил им досудебное уведомление.

Вообще дико надоело - по уведенной копии паспорта весной 2017 года одно жулье оформило несколько микрозаймов в разных микрозаймовых шаражках, а ты потом отбивайся от другого жулья и доказывай что не верблюд!

Ответить

AlexGryad

11 сентября 2020 в 17:11

Добрый день!
Может быть написать в прокуратуру, роскомнадзор и в центрбанк.
на незаконную обработку и хранение персональных данных (прокуратура и роскомнадзор - элетронная приемная, про роскомнадзор не знаю, но наверно етоже есть) коллекторами и смс-финанс.

Жаловаться на действия коллекторов в прокуратуру, может быть они их зактнут.

Потом сейчас есть какая-то новая опция финансовый омбудсмен с 01.01.2020, он решает вопросы по страховкам разным и некоторые вопросы по МФО. Подробностей не знаю, но может быть имеет смысл изучить эту тему.

Сегодня слышала тему от соседки, что из-за такой ситуации человек поменял фамилию, чтобы от него отстали. Был например Ягодов, а стал Егодов. Не знаю насколько это эффективно, но имеет мысто быть.

Надеюсь специалисты подправят меня, или лучше совет дадут

Ответить

user174036679921

7 октября 2020 в 11:57

Привет всем, хочу сообщить интересную новость, ЦБ РФ в письме сообщил, что Микроклад аннулировал все договоры микрозайма, оформленные на меня мошенниками, после того, как узнал, что договор на номер телефона, при помощи которого эти договоры заключены, признан незаключенным по решению суда. Далее ссылка на этот ответ - https://dropmefiles.com/B8uM2
Как я и говорил, номер телефона был основным в этой мошеннической схеме, он был оформлен на меня мошенниками по времени первым, и его отсутствие разрушает всю схему. Видимо, Микроклад понимает свои перспективы, поэтому принял такое решение, а они таковы - я бы предъявил иск к Микрокладу, о признании незаключенными всех договоров микрозайма, иск практически бесспорный, а там и судебные расходы, например на все судебные заседания я бы летал в Питер, авиарейсами, из своего региона, плюс гостиница, а таких полетов могло 5-6 и более, плюс две-три экспертизы, которые были бы назначены по делу, и их стоимость тоже потом с ответчика взыскивается, плюс моральный ущерб, и вот все это было бы взыскано с Микроклада :D :D :D

Ответить

walterbank

13 октября 2020 в 14:11

----------
Цитата

wx1 пишет:
Привет всем, хочу сообщить интересную новость, ЦБ РФ в письме сообщил, что Микроклад аннулировал все договоры микрозайма, оформленные на меня мошенниками, после того, как узнал, что договор на номер телефона, при помощи которого эти договоры заключены, признан незаключенным по решению суда. Далее ссылка на этот ответ - https://dropmefiles.com/B8uM2
Как я и говорил, номер телефона был основным в этой мошеннической схеме, он был оформлен на меня мошенниками по времени первым, и его отсутствие разрушает всю схему. Видимо, Микроклад понимает свои перспективы, поэтому принял такое решение, а они таковы - я бы предъявил иск к Микрокладу, о признании незаключенными всех договоров микрозайма, иск практически бесспорный, а там и судебные расходы, например на все судебные заседания я бы летал в Питер, авиарейсами, из своего региона, плюс гостиница, а таких полетов могло 5-6 и более, плюс две-три экспертизы, которые были бы назначены по делу, и их стоимость тоже потом с ответчика взыскивается, плюс моральный ущерб, и вот все это было бы взыскано с Микроклада изображение
изображение
изображение

----------

Мои поздравления! Предлагаю не расслабляться, а подать на микроклад жалобу, чтобы оштрафовали за незаконное использование персональных данных.

Ответить

user174036679921

14 октября 2020 в 18:54

----------
Цитата

walterbank пишет:
Мои поздравления! Предлагаю не расслабляться, а подать на микроклад жалобу, чтобы оштрафовали за незаконное использование персональных данных X
----------

Роскомнадзор отмахивается, я уже несколько раз писал ответы на отписки, которые он дает, и надеюсь все-таки добиться того, чтобы Микроклад был наказан, по состоянию на сегодняшний день вопрос все еще рассматривается.
Главное, что моя кредитная история очищена, там остались только отклоненные заявки, а все мошеннические микрозаймы, их было 6, аннулированы и исключены из КИ.

Ответить

AlexGryad

14 октября 2020 в 21:17

----------
Цитата

wx1 пишет:
а там и судебные расходы, например на все судебные заседания я бы летал в Питер, авиарейсами, из своего региона, плюс гостиница, а таких полетов могло 5-6 и более, плюс две-три экспертизы, которые были бы назначены по делу, и их стоимость тоже потом с ответчика взыскивается, плюс моральный ущерб, и вот все это было бы взыскано с Микроклада изображение
изображение
изображение

----------

Добрый день!
Видела решения по искам, где эти затраты были занижены судом. Там есть какой-то механизм, что ответчик подает ходатайство, что считает затраты необоснованно высокими и можно было более дешевым воспользоваться и суд занижает компенсацию((((. Так что здорово, что вам в досудебном порядке вопрос решили.

Ответить

temalover

28 ноября 2020 в 09:56

Всем привет. В июле узнал, что в марте на меня был оформлен микрозайм в Микрокладе, судя по всему через взлом аккаунта на Госуслугах.

С июля пытаюсь решить без суда этот вопрос с Микрокладом, они отписываются в духе, что с их стороны все сделано по закону. То есть попытки безуспешны.

Решил подавать в суд, подскажите, пожалуйста, необходимо ли Микрокладу направлять досудебную претензию?

И еще момент. В одном из ответов ЦБ завуалированно рекомендовал рекомендовать (сорри за тавталогию) Микрокладу обратиться в правоохранительные органы, так как по сути это они потерпевшие. Что я и сделал, направив микрокладу подтверждение, что на меня использованные карта и номер не оформлены. Микроклад съехал, что они не считают себя потерпевшими. Я это к чему. Я очень хочу если не закрыть это шарашкину контору, то хотя бы задолбать их проверками. Можно ли здесь как-то зацепиться, что они имея сигнал от гражданина не хотят разбираться с мошенническими действиями в их адрес?

Спасибо заранее за ответы!

Ответить

user174036679921

28 января 2021 в 11:33

Для тех, кто обращался в суд, с иском о признании сделки микрозайма незаключенной, и прошел все инстанции (апелляцию, кассацию), и все равно отказали, можно написать жалобу в Конституционный суд.

Ответить

user174036679921

28 января 2021 в 12:28

----------
Цитата

temalover пишет:
Можно ли здесь как-то зацепиться, что они имея сигнал от гражданина не хотят разбираться с мошенническими действиями в их адрес?

----------

В этом посте https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=337744&MID=8098227#message8098227 я предлагал вариант, как можно написать заявление в СК РФ (следственный комитет), там и текст заявления

Ответить

user174036679921

16 февраля 2021 в 13:25

Всем привет, еще раз хотелось обратить внимание, в ситуации, когда вы узнали, что на вас оформлен микрозайм, и вы не можете получить полную информацию о нем, я бы посоветовал сделать следующее - нужно направить в МФО письменный запрос, обязательно почтой и на почтовый адрес МФО (а также и на юридический адрес, который вы можете найти в выписке из ЕГРЮЛ https://egrul.nalog.ru/index.html), заказным письмом с уведомлением (чтобы сохранить доказательство отправки), запрос такого содержания:
======================================================

От _________________________________ (ФИО)
Адрес:_______________
Паспорт_____________

В МФО ________________
Адрес:

На основании ч. 7 ст. 14 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», прошу сообщить следующие сведения, в отношении обработки моих персональных данных:
1) подтверждение факта обработки персональных данных;
2) правовые основания и цели обработки персональных данных;
3) цели и применяемые способы обработки персональных данных;
4) сведения о лицах, которые имеют доступ к персональным данным или которым могут быть раскрыты персональные данные на основании договора с оператором или на основании федерального закона;
5) обрабатываемые персональные данные, источник их получения;
6) сроки обработки персональных данных, в том числе сроки их хранения;
7) информацию об осуществленной или о предполагаемой трансграничной передаче данных;
8 ) наименование или фамилию, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению оператора, если обработка поручена или будет поручена такому лицу;
9) место хранения персональных данных, применительно к обязанности, установленной ч. 5 ст. 18 «О персональных данных» - обеспечено ли хранение персональных данных на территории РФ, каким именно способом, чем это можно подтвердить?

Подпись, дата

====================================================

Если ответа не будет, это является основанием для применения в отношении МФО административной ответственности в виде штрафа по ч. 4 ст. 13.11 КоАП РФ. Для того, чтобы эта ответственность была применена, нужно написать заявление в Роскомнадзор, его можно отправить через сайт Роскомнадзора, написать заявление о том, что посылали запрос в такую-то МФО, прошло столько-то времени, ответа нет, просите привлечь к адм. ответственности по ст. 13.11 КоАП РФ, и приложите к заявлению сканы запроса, квитанции (чека) об отправке с почты, выписку из кредитной истории, подтверждающую что такой-то МФО оформлен на вас микрозайм.

Ответить

Artemka12

5 апреля 2021 в 19:22

У меня была история, когда ну меня оформили в 3 МФО займы без моего ведома. Со всеми все к счастью решилось и сегодня решил проверить кредитную историю и спустя год после удаления данных из нкби и эквифакс, вновь появился займ задолженностью. Было такое у кого?

Ответить

Показать еще (10)