На мое имя оформили займы мошенники

Добрый вечер!
На мой домашний телефон позвонили с требованием погасить займ.
Я никакие займы не брала. После моих вопросов я выяснила, что это МФО "Лайм-Займ".
Специалист по взысканию задолженности сообщил мне, что займ в размере 2000 руб. был взят мною через личный кабинет по банковской карте, назвав последние 4 цифры, которые мне неизвестны. Название банка сообщать не стали. Назвали последние 4 цифры мобильного телефона, с помощью которого подписывается (смс информирование) договор займа. Проценты там сумасшедшие около 800% годовых. Другую информацию от меня скрыли. Я нашла их в интернете, позвонила по горячей линии 8-800-700-01-97, мне подтвердили, что у меня непогашенный займ с %. На мои вопросы: Как погашается займ, какие документы у вас представлены для оформления займа, мне ответили, что если я не знаю, значит я являюсь третьим лицом и служба безопасности свяжется со мной. Никто не связался. Я им звонила и не раз, писала на эл. почту, в ответ получала одно и то же, служба безопасности свяжется с вами.
Я написала заявление в полицию, в которой надо мной посмеялись и сказали ну и ладно. В итоге получила отказ в возбуждении уголовного дела. Центробанк, Роспортребнадзор ответил, обращайтесь в полицию. Они ответственности не несут.
Я запросила по себе кредитную историю из бюро. Увидела в кредитной истории не 1 займ, а 4 займа, оформленные на мое имя, с безумными процентами, которые испортили ее мне.
1) МКК "Деньги взаймы" ИНН 7719866962 - 10000руб. от 18.08.17
2) МФО "Лайм-Займ" ИНН 7724889891 - 2000 руб. от 21.08.17
3) МФК "КОНГА" ИНН 5407264020 - 2500 от 21.08.17
4) МКК "Манго Финанс" ИНН 7710490352 - 4000 руб. от 21.08.17
По моим собственным расследованиям по данному делу о мошенничестве в оформлении на меня займа и использования моих персональных данных, в трех организациях один и тот же собственник Нефедов Алексей Сергеевич ИНН 741706484254. Нефедов Алексей Сергеевич участвует в МКК "Манго Финанс", МФО "Лайм-Займ", МФК "КОНГА" это все одна компания с разными юр. лицами.
В данные организации я написала письма почтой РФ с просьбой предоставить все данные по договорам. Ответа пока не получила.
О существовании этих займов я даже не знала, т.к. звонили по домашнему телефону мне только МФО "Лайм-Займ". Данные микрофинансовые организации тянут время, т.к. высокая процентная ставка, не предоставляя мне никакой информации.
Я написала в бюро кредитных историй заявление о том, что данные займы я не брала и в эти организации не обращалась. Ответ пока не получила. Написала в Роскомнадзор, ответ жду.
Неустановленные лица, воспользовались моими паспортными данными, оформили на меня займы, вместе с % сумма 50 тыс. руб., испортили кредитную историю и могут оформить новые займы, т.к. онлайн займы выдаются через интернет на виртуальные карты, подписывается договор займа смс сообщением на моб. тел., который скорее всего оформлен неизвестно на чье имя или куплен в переходах метро без паспорта.
К сожалению, все структуры дают только отписку, что не несут ответственности за оформленные займы.
Здесь мошенничество чистой воды. У меня достаточно денежных средств, чтобы все погасить и не брать подобные копеечные займы. Просто кто-то будет оформлять на мое имя, а я платить. Меня возмущает вопрос, что микрофинансовые организации не дают никакой информации и вообще онлайн-займ нужно на законном уровне запретить. А то получается, если я имею чьи-то паспортные данные, легко можно выпустить виртуальную карту, вбить данные паспорта и и наоформлять займов на людей.
Еще меня нашли в соц. сети и написали грубое хамское сообщение с угрозами, если я не верну займы.
Я также написала в ФССП.
Они направили мое обращение в Центробанк и нашли признаки нарушения ст. 6,7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Только проблема в том, что я не брала займы, мошенники оформили на мое имя, я хочу чтобы МФО с меня сняли эти займы и поправили кредитную историю, а не нарушение общения с зайемщиком по просроченной задолженности.
Прошу помочь мне в данной ситуации с мошенническими займами. Куда еще стоит обратиться?

295

515

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (282)

user174036679921

28 января 2021 в 12:28

----------
Цитата

temalover пишет:
Можно ли здесь как-то зацепиться, что они имея сигнал от гражданина не хотят разбираться с мошенническими действиями в их адрес?

----------

В этом посте https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=337744&MID=8098227#message8098227 я предлагал вариант, как можно написать заявление в СК РФ (следственный комитет), там и текст заявления

Ответить

user174036679921

16 февраля 2021 в 13:25

Всем привет, еще раз хотелось обратить внимание, в ситуации, когда вы узнали, что на вас оформлен микрозайм, и вы не можете получить полную информацию о нем, я бы посоветовал сделать следующее - нужно направить в МФО письменный запрос, обязательно почтой и на почтовый адрес МФО (а также и на юридический адрес, который вы можете найти в выписке из ЕГРЮЛ https://egrul.nalog.ru/index.html), заказным письмом с уведомлением (чтобы сохранить доказательство отправки), запрос такого содержания:
======================================================

От _________________________________ (ФИО)
Адрес:_______________
Паспорт_____________

В МФО ________________
Адрес:

На основании ч. 7 ст. 14 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», прошу сообщить следующие сведения, в отношении обработки моих персональных данных:
1) подтверждение факта обработки персональных данных;
2) правовые основания и цели обработки персональных данных;
3) цели и применяемые способы обработки персональных данных;
4) сведения о лицах, которые имеют доступ к персональным данным или которым могут быть раскрыты персональные данные на основании договора с оператором или на основании федерального закона;
5) обрабатываемые персональные данные, источник их получения;
6) сроки обработки персональных данных, в том числе сроки их хранения;
7) информацию об осуществленной или о предполагаемой трансграничной передаче данных;
8 ) наименование или фамилию, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку персональных данных по поручению оператора, если обработка поручена или будет поручена такому лицу;
9) место хранения персональных данных, применительно к обязанности, установленной ч. 5 ст. 18 «О персональных данных» - обеспечено ли хранение персональных данных на территории РФ, каким именно способом, чем это можно подтвердить?

Подпись, дата

====================================================

Если ответа не будет, это является основанием для применения в отношении МФО административной ответственности в виде штрафа по ч. 4 ст. 13.11 КоАП РФ. Для того, чтобы эта ответственность была применена, нужно написать заявление в Роскомнадзор, его можно отправить через сайт Роскомнадзора, написать заявление о том, что посылали запрос в такую-то МФО, прошло столько-то времени, ответа нет, просите привлечь к адм. ответственности по ст. 13.11 КоАП РФ, и приложите к заявлению сканы запроса, квитанции (чека) об отправке с почты, выписку из кредитной истории, подтверждающую что такой-то МФО оформлен на вас микрозайм.

Ответить

Artemka12

5 апреля 2021 в 19:22

У меня была история, когда ну меня оформили в 3 МФО займы без моего ведома. Со всеми все к счастью решилось и сегодня решил проверить кредитную историю и спустя год после удаления данных из нкби и эквифакс, вновь появился займ задолженностью. Было такое у кого?

Ответить

Sungsam

14 июля 2021 в 03:28

Всем доброго времени суток!
Постараюсь коротко рассказать свою историю.
В 2018 г. начали поступать звонки от коллекторов. Запросил отчеты из НБКИ о своей кредитной истории. На меня оформили около 7-9 займов. Лайм-Займ, Манго-финанс, Турбо займ, ВЭБ банкир, Конга и другие (уже не помню). Сразу написал сюда на форум - одна компания сразу ответила в личку, что удалит данные, в другую доехал лично (благо была рядом), получил подписанную бумагу с печатью, что внутренне расследование провели и финансовых претензий не имеют. В остальные пробовал звонить, писать, объяснять - получал один ответ «оплатите задолженность или подавайте в суд».
Написал через НБКИ заявление на внесение изменений в КИ. Какие-то МФО удали записи из КИ, но самые известные Конго, Лайм-Займ, Манго-Финанс, ВЭБ Банкир ничего не удалили.
Почитав форум, пришел к выводу, что подавать иск в суд и доказывать что ты ничего не оформлял и не получал займёт много времени и нервов и решил это дело отложить. Спустя 2 года подал заявку на ипотеку и мне отказали(. Решил занятая вопросом и буквально через несколько дней по почте пришла повестка на суд от Манго финанс. Я съездил, все рассказал в суде и через несколько дней получил постановление об отказе МФО с требованием ко мне возместить задолженность. Решил подождать остальных. В течении 3 -4 месяцев все остальные МФО также подали заявления в суд и по постановлению суд им отказал. Через некоторое время я заказал повторный отчёт в НБКИ и увидел, что все просрочки так и висят. Опять написал в НБКИ и приложил постановление суда. Получил ответ от НБКИ, что часть займов убрали, а Конго, Лайм-Займ и ВЭБ Банкир не ответили. Написал в ЦБ. Получил ответ, что все все убрали. Заказал отчет в НБКИ и опять увидел один из 2-х займов по Лайм Займу. Написал ещё одно письмо в ЦБ. Ещё месяц ожиданий и о счастье - КИ чистая (подумал я). Пытаясь устроится но новое место работы выяснил, что работодатель делал запрос моей КИ и в ней просрочки(((. Заказал отчёт в Эквифакс и увидел все те же МФК + бонус - ещё две! Написал через Экфивакс заявление, все те кого удалось удалось с НБКИ сразу все удалили, одна из двух пока я писал заявки оказывается также подала в суд и по постановлению ей отказали. Осталась одна МФК Монедо которая по аналогии с остальными написала что ничего исправлять не будет. Съездил в отпуск (ждал, что за это время она подаст в суд, но нет, наоборот, запросил ещё один бесплатный отчёт от Эквифакса и опять бонус - спустя 3 года этой ........ опять выдан займ в ООО МФК «Экофинанс»!
Вот думаю пора уже с этим заканчивать.
Мысли следующие:
1. Заменить паспорт (есть сомнения, что потом будет сложнее доказать что-то в суде, с другой стороны так и будут продолжать появляться новые займы). Важно! Забыл написать - просмотрев заявления МФО и приложенные к ним документы узнал номер мобильного телефона, полный номер карты - ВТБ и копию своего паспорта с поддельной фотографией).
2. Пора переходить на новый уровень.
Варианты:
- Если подать заявление в полицию, указав полный номер карты, они должны будут сделать официальный запрос в Банк кому принадлежит данная карта, завести уголовное дело, сделать выписку по карте и прищучить .....
- подать заявление в суд на оставшиеся 2 МФО, не дожидаясь пока они сами разродятся.
Что посоветуете?
Коротко не получилось - нервы на пределе)

Ответить

gammavit

14 июля 2021 в 04:34

Sungsam,
Паспорт надо было еще в 18-м году поменять для того, чтобы на поддельный паспорт не смогли ничего на Вас оформить.
Или Вы всю оставшуюся жизнь собрались судиться с МФО и доказывать, что паспорт поддельный, на который оформлены кредиты!?
Понятно уже, что на Ваш паспорт будут оформлять кредиты, так как паспорт не значится в недействительных.
Подать заявление в полицию.
Подать заявление в суд.
Это надо сделать было сразу, зачем чего-то ждать!?

Ответить

AndrF

14 июля 2021 в 11:00

----------
Цитата

gammavit пишет:
Паспорт надо было еще в 18-м году поменять для того, чтобы на поддельный паспорт не смогли ничего на Вас оформить.
----------

Часто узнаешь о навязанных займах лишь через несколько лет, когда их на тебя уже успели повесить.

У меня подобное началось и закончилось 2017-м годом, а последнее письмо пришло лишь в этом году (правда по нему с МФО ранее был вопрос уже решен, но у коллекторов долг висел. Отозвали.).

----------
Цитата

gammavit пишет:
Или Вы всю оставшуюся жизнь собрались судиться с МФО и доказывать, что паспорт поддельный, на который оформлены кредиты!?
----------

Не паспорт оформляет займы. Тут МФО придется в суду доказать что кредит брали именно вы, а у них в доказательствах ничего кроме скана паспорта и нет. Даже электронный адрес и телефон и те не ваши - жуликам приходится давать левые, так как по ним запрашивается подтверждение. Займ же жулики оформляют через сайт, просто отправляя скан копии... А МФО и рады - часть терпил навязанные займы ведь даже выплачивает, чтобы не возиться...

Так что не паниковать и писать заявления в полицию по каждому случаю. Понятно что их положат под сукно, но это покажет суду что вы не бездействовали.

P.S
Читал что внесли предложение о том чтобы человек мог просто запретить оформление на свое имя кредитов/займов. Закон очень нужный, но в каком состоянии - не в курсе - последние упоминания о нем в СМИ за май...

Ответить

gammavit

14 июля 2021 в 12:03

----------
Цитата

AndrF пишет:
Займ же жулики оформляют через сайт, просто отправляя скан копии..
----------

А что так можно!? Серьезно?
Так любой школьник надергает паспортов в интернет и начнет оформлять кредиты.

Зы. Был уверен, что кредит дистанционно можно оформить только в банке, котором официально существует счет, открытый при личном присутствии.

Ответить

AndrF

14 июля 2021 в 12:32

----------
Цитата

gammavit пишет:
А что так можно!? Серьезно?
Так любой школьник надергает паспортов в интернет и начнет оформлять кредиты.
----------

Вполне серьезно - так и оформляют займы в МФО. Мошенники ведь в основном работают по ним - займ можно оформить через интернетик, без личного присутствия, просто выслав скан или фото паспорта уведенный из какой либо конторы. В банках с кредитами им это проворачивать сложней. А вот в МФО - пожалуйста, пусть сумма и меньше, но берут количеством.

В моем случае паспорт на фотке (которую мне выслала МФО по запросу) держала явно женская ручка...

Ответить

laimzaim

14 июля 2021 в 22:08

Вот интересно, у всех одни и те же организации - МФОшки. Лайм займ, Конга, Мангофинанс, Почта банк и ЦБ не принимает никаких действий. Писала в ЦБ, получила в ответ отписку. У меня сейчас суды и разбирательства с МФО на предмет чистки кредитной истории. Полицию заставила с помощью Прокуратуры завести уголовное дело. Воюю по полной)

Ответить

user174036679921

20 июля 2021 в 21:01

----------
Цитата

Sungsam пишет:
- Если подать заявление в полицию, указав полный номер карты, они должны будут сделать официальный запрос в Банк кому принадлежит данная карта, завести уголовное дело, сделать выписку по карте и прищучить .....

----------

Я бы советовал это сделать сразу же, как только это началось. А теперь столько времени прошло, сколько на Вас могли успеть всего наоформлять)) Нужно все что на Вас могли оформить, найти и заблокировать. Я бы посоветовал начать с сотовых операторов, благо их всего 4, обратитесь во все 4, с письменным запросом о том, какие имеются номера телефонов, оформленные на Ваши паспортные данные. Я именно так и узнал, что на меня оформлен номер в МТС.
В моем случае оказалось, что на меня успели оформить не одну, а три банквские карты, одна виртуальная, 2 именные, и получили их! Также на меня оформили номер телефона, личный кабинет на Госуслугах, и 6 микрозаймов. Хорошо что я все это узнал, телефон и карты заблокировали по моим заявлениям, личный кабинет я переоформил на себя. Но и даже когда я все это узнал сам, и сам написал обо всем в полицию, с приложением выписок, сканов и копий, все равно дело не возбуждали, было 4 отказа, я их обжаловал в прокуратуру, написал нач. УВД области, только тогда дело возбудили, по ст. 159-159.1. И теперь дознание идет с марта 2020, меня один раз вызывали в качестве свидетеля, и все, результат пока мне неясен. Я им дал кучу информации, выписки из Почта-банка, выписки из личного кабинета на госуслугах, с датами, временем и IP-адресами, с которых выполнялись всей действия в личном кабинете (там все фиксируется), в выписках из банка были реквизиты счетов, НА которые выводились полученные на мое имя займы. А там наверное можно было вычислить и банкоматы и все остальное, но пока полиция говорит, что лицо, совершившее преступление, не установлено )))
Я подал заявление о признании меня потерпевшим, отказали, обжаловал отказ в суд в порядке ст. 125 УПК, суд признал отказ законным, я его обжаловал в апелляцию, назначили на август. Поэтому с материалами дознания по уголовному делу я ознакомиться не могу, и не знаю, что они там нарасследовали, но думаю немного. В общем, вывод, расследование таких уголовных дел если и идет, то очень медленно, и надежды на них мало, нужно действовать самому, в судебном гражданском порядке, судиться с каждой МФО. А уголовное дело тоже, конечно, нужно, хотя бы какую-то информацию для гражданского дела оно может дать.
Еще одно уголовное дело по моему заявлению возбудила ФСБ, по тем же эпизодам, и как они сказали, по многим другим таким же, но по другой статье УК, по 272, о результатах пока ничего не знаю, меня также вызывали в кач-ве свидетеля, дал показания, и все.
Договор на номер телефона я признал через суд незаключенным в прошлом году, сейчас рассматривается мой иск о признании незаключеными договоров на банковские счета и карты с Почта-банком, сегодня было заседание, суд истребовал у Почта-банка оригинал заявления на открытие счета, будет назначена экспертиза подписи на нем. Копию этого договора банк представил в суд, там паспортные данные и адрес мои, а подпись - закорючка, нарисованная наобум, ничего общего с моей не имеет. Почта-банк же в отзыве пишет, что якобы мой паспорт был проверен, личность установлена. Я написал заявление о подложности заявления на открытие счета, по ст. 186 ГПК, теперь суд его обязан проверить, назначит экспертизу.
----------
Цитата

AndrF пишет:
Читал что внесли предложение о том чтобы человек мог просто запретить оформление на свое имя кредитов/займов. Закон очень нужный, но в каком состоянии - не в курсе - последние упоминания о нем в СМИ за май X
----------

А я об этом писал в ГД, еще в начале прошлого года, может наконец до них дошло?

П.с. Прилагаю заявление в ГД РФ, которое я написал в начале 2020 г., и Постановление суда об отказе признать потерпевшим, чтобы если кому надо, увидеть пример мотивировки, потерпевшими признают МФО, т.к. им причинен ущерб.
https://dropmefiles.com/cxB6h

Ответить

Pam1982

22 июля 2021 в 18:47

Добрый день
А те кто подавал на МФО в суд и пользовался услугами адвоката в Москве, не могли бы в личку скинуть контакты. Спасибо

Ответить

Показать еще (2)