Моя страница

15 декабря 2017 в 21:42

На мое имя оформили займы мошенники

Добрый вечер!
На мой домашний телефон позвонили с требованием погасить займ.
Я никакие займы не брала. После моих вопросов я выяснила, что это МФО "Лайм-Займ".
Специалист по взысканию задолженности сообщил мне, что займ в размере 2000 руб. был взят мною через личный кабинет по банковской карте, назвав последние 4 цифры, которые мне неизвестны. Название банка сообщать не стали. Назвали последние 4 цифры мобильного телефона, с помощью которого подписывается (смс информирование) договор займа. Проценты там сумасшедшие около 800% годовых. Другую информацию от меня скрыли. Я нашла их в интернете, позвонила по горячей линии 8-800-700-01-97, мне подтвердили, что у меня непогашенный займ с %. На мои вопросы: Как погашается займ, какие документы у вас представлены для оформления займа, мне ответили, что если я не знаю, значит я являюсь третьим лицом и служба безопасности свяжется со мной. Никто не связался. Я им звонила и не раз, писала на эл. почту, в ответ получала одно и то же, служба безопасности свяжется с вами.
Я написала заявление в полицию, в которой надо мной посмеялись и сказали ну и ладно. В итоге получила отказ в возбуждении уголовного дела. Центробанк, Роспортребнадзор ответил, обращайтесь в полицию. Они ответственности не несут.
Я запросила по себе кредитную историю из бюро. Увидела в кредитной истории не 1 займ, а 4 займа, оформленные на мое имя, с безумными процентами, которые испортили ее мне.
1) МКК "Деньги взаймы" ИНН 7719866962 - 10000руб. от 18.08.17
2) МФО "Лайм-Займ" ИНН 7724889891 - 2000 руб. от 21.08.17
3) МФК "КОНГА" ИНН 5407264020 - 2500 от 21.08.17
4) МКК "Манго Финанс" ИНН 7710490352 - 4000 руб. от 21.08.17
По моим собственным расследованиям по данному делу о мошенничестве в оформлении на меня займа и использования моих персональных данных, в трех организациях один и тот же собственник Нефедов Алексей Сергеевич ИНН 741706484254. Нефедов Алексей Сергеевич участвует в МКК "Манго Финанс", МФО "Лайм-Займ", МФК "КОНГА" это все одна компания с разными юр. лицами.
В данные организации я написала письма почтой РФ с просьбой предоставить все данные по договорам. Ответа пока не получила.
О существовании этих займов я даже не знала, т.к. звонили по домашнему телефону мне только МФО "Лайм-Займ". Данные микрофинансовые организации тянут время, т.к. высокая процентная ставка, не предоставляя мне никакой информации.
Я написала в бюро кредитных историй заявление о том, что данные займы я не брала и в эти организации не обращалась. Ответ пока не получила. Написала в Роскомнадзор, ответ жду.
Неустановленные лица, воспользовались моими паспортными данными, оформили на меня займы, вместе с % сумма 50 тыс. руб., испортили кредитную историю и могут оформить новые займы, т.к. онлайн займы выдаются через интернет на виртуальные карты, подписывается договор займа смс сообщением на моб. тел., который скорее всего оформлен неизвестно на чье имя или куплен в переходах метро без паспорта.
К сожалению, все структуры дают только отписку, что не несут ответственности за оформленные займы.
Здесь мошенничество чистой воды. У меня достаточно денежных средств, чтобы все погасить и не брать подобные копеечные займы. Просто кто-то будет оформлять на мое имя, а я платить. Меня возмущает вопрос, что микрофинансовые организации не дают никакой информации и вообще онлайн-займ нужно на законном уровне запретить. А то получается, если я имею чьи-то паспортные данные, легко можно выпустить виртуальную карту, вбить данные паспорта и и наоформлять займов на людей.
Еще меня нашли в соц. сети и написали грубое хамское сообщение с угрозами, если я не верну займы.
Я также написала в ФССП.
Они направили мое обращение в Центробанк и нашли признаки нарушения ст. 6,7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Только проблема в том, что я не брала займы, мошенники оформили на мое имя, я хочу чтобы МФО с меня сняли эти займы и поправили кредитную историю, а не нарушение общения с зайемщиком по просроченной задолженности.
Прошу помочь мне в данной ситуации с мошенническими займами. Куда еще стоит обратиться?

295

516

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (134)

pole-bo

29 августа 2018 в 23:16

----------
Цитата

xtatianax пишет:
Без ВАС и ВАШЕГО ведома никто и никогда не создаст на вас кошелек или тем более карту. Все электронные кошельки проходят проверку. Вебмани запрашивает фото с паспортом. Яндекс требует придти в Евросеть для идентификации. Ну а уж про карты банковские вообще молчу. Все МФО выдают займы исключительно на идентифицированные кошельки и именные карты. Так не проще ли сразу у них потребовать объяснений, на какой ч*рт возьми счет они выдали вам займ???
----------

Лично звонила в яндекс деньги и киви кошелек, карты виртуальные именные до 10-15 тыс открывают без всяких подтверждений. А МФО подобным пофиг что за карты, кому принадлежат, нормальная организация так не будет разлавать деньги. Они либо бабло выводят сами таким образом, вешая на людей займы, а вдруг погасят, проценты то не маленькие. А выдавать информацию они отказываются, 100 отговорок. Я получила с помощью подачи заявления в НБКИ о том, что не согоасна с кредитной историей. Те в свою очередь сделали запрос у мфо и прислали мне их договора, тут я и увидела, что за тел. Номера и прочую информацию.

Ответить

Eseniya.25

25 сентября 2018 в 19:52

Здравствуйте. У меня аналогичная ситуация с мфо манго финанс. Планировала оформить ипотеку. Обратилась в банк. А мне отказ. Заказала себе в эквифаксе кредитную историю и обнаружила что у меня 45 дней просрочки по займу , который я не оформляла. И с 9 сентября жду ответа с мфо манго финанс. Каждый день я сама им звоню и ответ слышу один и тот же "ожидайте вам перезвонит служба безопасности в течении 2 дней. Сегодня уже 25 сентября . Что мне делать? Куда обращаться????

Ответить

pole-bo

25 сентября 2018 в 20:20

----------
Цитата

Eseniya.25 пишет:
Здравствуйте. У меня аналогичная ситуация с мфо манго финанс. Планировала оформить ипотеку. Обратилась в банк. А мне отказ. Заказала себе в эквифаксе кредитную историю и обнаружила что у меня 45 дней просрочки по займу , который я не оформляла. И с 9 сентября жду ответа с мфо манго финанс. Каждый день я сама им звоню и ответ слышу один и тот же "ожидайте вам перезвонит служба безопасности в течении 2 дней. Сегодня уже 25 сентября . Что мне делать? Куда обращаться????
----------

Я писала заявление в НБКИ по их форме, взятой на их сайте. Отправмла почтой РФ. Заявление о несогласии с кредитной историей. Получила от НБКИ договоры, которые Манго и Лайм предоставили. Там увидела всю информацию. Написала претензии в эти МФО с подтверждением не принадлежности телефона мне (читайте выше, писала ранее). Эту же информацию продублировала в НБКИ. Позже запросила кретную историю, проверила, удалили займы

Ответить

estimate2

26 сентября 2018 в 13:02

Eseniya.25,, можете попробовать также через Эквифакс воспользоваться услугой оспаривания данных кредитной истории. Единственное, она платная.

Ответить

s.vyaltsev

31 октября 2018 в 11:39

Всем привет! К сожалению, но ситуация 1 в 1 такая же и у меня(((

Уже объявились ЛаймЗайм, МаниМен, Конга. По итогу:
-МаниМен согласился расторгнуть договор в досудебном порядке и направить исправления в БКИ;
-ЛаймЗайм - отказались признавать факт мошенничества, мотивируя тем, что "займ был выдан на именную карту Сбербанка". Само собой, запрос в Сбер я сделал и никаких карт, выданных на мои паспортные данные, у меня нет). Направил им запрос на предоставление всех документов (договор, данные карты и тд), после - буду направлять заявление о расторжении, но они вдруг стали отмалчиваться.
-сегодня объявились еще и Конга, завтра снова пойду в полицию и дополню текущее заявление новыми данными.

Сейчас подал заявление на регистрацию в Эквифаксе и ОКБ, посмотрим, что там еще есть)

Вопрос к форумчанам: что там с сюжетом для ТВ, он вышел или нет? Могу как поучаствовать в нем, так и помочь с распространением, ибо ситуация адовая, не застрахован, по факту, никто.

Ответить

pole-bo

31 октября 2018 в 14:12

----------
Цитата

s.vyaltsev пишет:
Всем привет! К сожалению, но ситуация 1 в 1 такая же и у меня(((

Уже объявились ЛаймЗайм, МаниМен, Конга. По итогу:
-МаниМен согласился расторгнуть договор в досудебном порядке и направить исправления в БКИ;
-ЛаймЗайм - отказались признавать факт мошенничества, мотивируя тем, что "займ был выдан на именную карту Сбербанка". Само собой, запрос в Сбер я сделал и никаких карт, выданных на мои паспортные данные, у меня нет). Направил им запрос на предоставление всех документов (договор, данные карты и тд), после - буду направлять заявление о расторжении, но они вдруг стали отмалчиваться.
-сегодня объявились еще и Конга, завтра снова пойду в полицию и дополню текущее заявление новыми данными.

Сейчас подал заявление на регистрацию в Эквифаксе и ОКБ, посмотрим, что там еще есть)

Вопрос к форумчанам: что там с сюжетом для ТВ, он вышел или нет? Могу как поучаствовать в нем, так и помочь с распространением, ибо ситуация адовая, не застрахован, по факту, никто.
----------

Сюжет был, 2 минуты. Но там, просто "крик души" о подобных МФО. Ничего дельного.
Я добилась удаления до суда из кредитной истории всех МФО. Хочу чуть позже сделать запрос в все бюро кредитной истории, чтобы проверить, т.к. читала, что через время займы снова появляются....
В МФО направляля претензии, направляля заявления в бюро кредитных историй, что не согласна с данными в отчете. Бюро проверяло МФО, в итоге получала ответ от бюро, что записи о кредите удалены.
А сами МФО тоже отмалчивались

Ответить

hdx1000

31 октября 2018 в 14:18

----------
Цитата

s.vyaltsev пишет:
Направил им запрос на предоставление всех документов (договор, данные карты и тд), после - буду направлять заявление о расторжении, но они вдруг стали отмалчиваться.

----------
Нельзя расторгнуть незаключенный договор. Нужно писать заявление о признании договора незаключенным.
----------
Цитата

s.vyaltsev пишет:
ЛаймЗайм - отказались признавать факт мошенничества, мотивируя тем, что "займ был выдан на именную карту Сбербанка".
----------
Они там в своем уме?! :o :o :o

Ответить

s.vyaltsev

31 октября 2018 в 18:21

----------
Цитата

hdx1000 пишет:
Нельзя расторгнуть незаключенный договор. Нужно писать заявление о признании договора незаключенным.

----------

Верно, чуть запутался в терминологии.

----------
Цитата

hdx1000 пишет:
Они там в своем уме?! изображение
изображение
изображение

----------

Очень даже в своем) Поскольку Сбер подтвердил, что никаких (в тч моментных) карт на мое имя не было выдано, ответ до изумления просто: коллеги использовали "шаблон" карты, туда вбили в фотошопе фио на английском + номер другой карты и, вуаля, это прокатило через их СБ)))

Ответить

s.vyaltsev

31 октября 2018 в 18:22

----------
Цитата

pole-bo пишет:
Сюжет был, 2 минуты. Но там, просто "крик души" о подобных МФО. Ничего дельного.
Я добилась удаления до суда из кредитной истории всех МФО. Хочу чуть позже сделать запрос в все бюро кредитной истории, чтобы проверить, т.к. читала, что через время займы снова появляются....
В МФО направляля претензии, направляля заявления в бюро кредитных историй, что не согласна с данными в отчете. Бюро проверяло МФО, в итоге получала ответ от бюро, что записи о кредите удалены.
А сами МФО тоже отмалчивались
----------

Ну вот и я также планирую. Бесит, что время теряешь, пока придешь заявление подать, пока следователь его примет - часа два-три уходит.

Ответить

moskvichev

14 ноября 2018 в 16:55

----------
Цитата

s.vyaltsev пишет:
Уже объявились ЛаймЗайм, МаниМен, Конга. По итогу:
-МаниМен согласился расторгнуть договор в досудебном порядке и направить исправления в БКИ;
-ЛаймЗайм - отказались признавать факт мошенничества, мотивируя тем, что "займ был выдан на именную карту Сбербанка". Само собой, запрос в Сбер я сделал и никаких карт, выданных на мои паспортные данные, у меня нет). Направил им запрос на предоставление всех документов (договор, данные карты и тд), после - буду направлять заявление о расторжении, но они вдруг стали отмалчиваться.

----------

А вот расскажите, пож-та, каким образом МаниМен согласился с претензией, какие доводы приводили?

Ответить

pole-bo

25 декабря 2018 в 21:09

Прошел год.
Летом 2018 я получила отчет из НБКИ, где все чисто и левые займы удалены. Успокоилась.
Сегодня получаю письмо из суда. Судебный приказ говорит о том, что я должна вернуть деньги МФК Лайм-Займ. Я чуть не упала на землю))) :wall: :evil: :o
Получается, лайм займ, удалил историю из НБКИ, а потом подал в суд спустя 1,5 года. А главное суд признал взыскать с меня задолженность, получается договора состряпанные Лаймом законные?!
Пишу заявление об отмене приказа.
Возник вопрос, хочу подать встречное исковое.
Как подается, есть ли у кого образец, опыт?

Ответить

storozch

14 января 2019 в 12:02

можно я подпишусь на эту тему? потому что у самого происходит схожая жесть

Ответить

Sungsam

18 февраля 2019 в 16:47

Прошел год.
Летом 2018 я получила отчет из НБКИ, где все чисто и левые займы удалены. Успокоилась.
Сегодня получаю письмо из суда. Судебный приказ говорит о том, что я должна вернуть деньги МФК Лайм-Займ. Я чуть не упала на землю)))
Получается, лайм займ, удалил историю из НБКИ, а потом подал в суд спустя 1,5 года. А главное суд признал взыскать с меня задолженность, получается договора состряпанные Лаймом законные?!
Пишу заявление об отмене приказа.
Возник вопрос, хочу подать встречное исковое.
Как подается, есть ли у кого образец, опыт?

Добрый день. Удалось что-то решить?

Ответить

Tony222

26 февраля 2019 в 06:24

Уважаемые господа, добрый день!

Все на кого оформили займ, не пытайтесь договарится с МФО. Вы потеряете сремя и ничего не добьетесь.
Схема действий крайне проста:
-Заявление в полицию (нам нужен только талон для суда).
-досудебное требование в МФО (ожидаем ответ месяц)
- исковое заявление в суд.
Это все что нужно сделать.

Если МФО предлагает пойти навстречу не предоставляя документов о том, что не имеет к вам каких либо финансовых требований (например по телефону) -не верьте -ловушка.
Схема крайне проста- удаляют займ из КИ, но при этом продают займ коллекторской компании и информация о займе появится у вас в КИ от коллекторов, но спустя продолжительное время.
Выход один - в суд.

Положительной практики уже много. Как правило, запроса суда в банк где была выпущена карта и операту сотовой связи хватает для удовлетворения искового заявления в вашу сторону (в исковом заявление можно ходатайствовать). Из моей практики наиболее дерзкой оказалась компания Лайм-займ, которая даже после решения суда не внесла корректировки в мою КИ. Пришлось подать иск о защите чести и достоинства, который успешно удовлетворили.
Также из моей практики, суды в регионах работают в разы лучше московских.
Всем удачи.

Ответить

Tony222

26 февраля 2019 в 06:27

Sungsam, еще какие законные.

Ответить

Stas7827

28 февраля 2019 в 02:05

У нас такая же история. С супругой хотели взять кредит, а нас попросили сначала погасить займы. Мы в шоке, естественно первый раз о них слышим. Теперь изучаем всю матчасть, оказывается мы не одни везунчики, но у нас ещё просрочка не пошла. Подскажите где можно взять образцы заявлений, претензий и др.

Ответить

Shoka79

10 апреля 2019 в 18:24

Доброго дня! Подскажите пожалуйста, чем закончилась история? У нас аналогичная ситуация. Благодаря этой теме очень много подчерпнули для себя, но мы только в начале пути. Очень хочется знать перспективы, особенно в ситуации, когда после очистки КИ через год появляются судебные приказы и взыскании...

Ответить

AndrF

18 апреля 2019 в 20:20

Аналогичная история. Два раза звонили коллекторы, перекупившие долг от трех микрофинансовых контор. И один раз сама конторка. В начале прошлого года, в его конце и в начале этой весны. Всего три звонка по займам оформленным якобы на меня весной 2017 года - даже это пришлось вытягивать у них с трудом - видимо кто-то в том году обходил эти конторки с ксерокопией паспорта, ну или устраивался к ним на работу, оформляя фальшивки... Больше, надо сказать, не звонили - назойливыми я их не назову. Коллекторская контора удовлетворилась объяснением что займ я у них не брал - сами сказали что ничего делать не надо. По коллекторам - написал по их же совету заявления в полицию. По одному заявлению никакой реакции, по второму - сегодня пришло письмо с отказом о возбуждении уголовного дела (как я понимаю это стандартная отписка). Далее - в конце прошлого года заказывал выписку кредитной истории - запросы в ней где-то от пяти МФО я видел, но никаких записей о выданных ими займов в выписке не было. Есть только сведения об давно и досрочно погашенных автокредите и потребкредите (случае когда пришлось взять кредит на ремонт квартиры) - суммы там явно не из разряда займов МФО. В МФО-же я никогда не обращался.

Собственно именно возбуждение уголовного дела лично мне не горит - понятно что из-за такой суммы полиция рыть землю не будет. Главное чтобы не вписалось в кредитную историю и не сказалось при пересечении границы, когда мы поедем в отпуск. Но в выписке от конца прошлого года, как я уже писал, ничего про взятые займы не было. Могут ли тут быть какие либо неожиданности - у кого есть опыт???

Мотаться по судам и прокуратуре как-то... Ко мне ведь не было даже никакой письменной претензии, кроме одиночных звонков от трех конторок. И в кредитной истории ничего такого нет. Вроде даже и повода-то для какого либо дела еще нету...

Сейчас, конечно, попробую повторно запросить кредитную историю, чтобы убедиться что там ничего нового не появилось. Хотя, как я писал выше, все займы были от весны 2017 года...
--------------------------------

В общем, заказал и скачал кредитную историю. В 2017-м видны левые запросы от нескольких МФО, окончившиеся ничем (видимо все же поняли кто перед ними). Ну и так же виден займ от СМС-Финанс, который закрыт в виду передачи коллекторам. Однако и коллектор закрыл его в конце прошлого года.

Остается непонятным следующее - в марте мне звонил коллектор от Сириус-трейд по поводу займа сделанного в конторке platiza.ru - никаких сведений по этому займу я вообще не нашел.

И что интересно - в кредитной истории, запрошенной в прошлом году (тогда она запрашивалась через сайт банка Тинькова), не виден ни запрос от СМС-Финанс (сделанный в 2017-м), ни выданный тогда же займ. Сегодня запрос делал через сайт nbki.ru - там эти данные есть... С чего бы это?
--------------------------------

В сухом остатке по анализу кредитной истории - все счета, включая левые (СМС-Финанс и коллектора, которому он передал) - уже закрыты. Кредитная история чуть подпорчена этим невозвращенным левым займом. А так же есть расхождения в кредитных историях, запрошенных в разных местах.

Так что ограничусь оспариванием данных о невыплаченном займе в НБКИ (к сожалению, это можно сделать только обычной почтой или лично к ним явившись - конечно-же только в рабочее время). ..
--------------------------------

Приложил то что видно по левому займу. К сожалению, все довольно-таки малоинформативно - остается только догадываться...
«Файл недоступен»

Ответить

pole-bo

23 апреля 2019 в 16:25

----------
Цитата

Sungsam пишет:
Добрый день. Удалось что-то решить?
----------

На меня Лайм и Манго подали в мировой суд.
Я написала заявление об отмене судебного приказа и его отменили (приказ о взыскании с меня долга).
После этого я проверяла кредитную историю, Лайм и Манго удалены, надеюсь это после этого судебного приказа (приказы были в январе-феврале 2019) историю проверяла 19 апреля 2019 г.
Но еще есть Конга, который вообще никак никому не отвечает, ни на мои претензии ни бюро кредитных историй.
НБКИ прошлым летом мне всю историю очистил.
Но 19.04.19 г я проверяла ее, висит КОНГА и в НБКИ, и в Эквифакс.
В Эквифакс писала они ничего не изменили, ответили лишь, что данные МФО не ответили им (эквифаксу) и история остается без изменений.
Вчера получила судебный приказ от КОНГА о взыскании с меня долга.
Написала так же заявление об отмене, может после этого и КОНГА соизволит удалить.
Уже почти 2 года прошло, я борюсь с этим бредом :achtung: :wall:

Ответить

pole-bo

23 апреля 2019 в 16:37

----------
Цитата

Tony222 пишет:
Уважаемые господа, добрый день!

Все на кого оформили займ, не пытайтесь договарится с МФО. Вы потеряете сремя и ничего не добьетесь.
Схема действий крайне проста:
-Заявление в полицию (нам нужен только талон для суда).
-досудебное требование в МФО (ожидаем ответ месяц)
- исковое заявление в суд.
Это все что нужно сделать.
----------

Спасибо Вам за помощь, Вы высылали мне свой образец иска.
К сожалению,я подала в Москве в суд на Лайм и Манго, но т.к. они находятся в Новосибирске, в суде отказали, сказали подавайте в Новосибирск.
В Мировом суде, куда пришли иски на меня о взыскании задолженности, посоветовали подождать, говорят, может они подадут иск с вызовом меня в суд и тогда я уже буду лично беседовать с подтверждающими документами в суде с судьей.
В Новосиб не лежит душа подавать, неизвестно, какое решение они вынесут без меня :cry:

Ответить

Показать еще (141)