Моя страница

15 декабря 2017 в 21:42

На мое имя оформили займы мошенники

Добрый вечер!
На мой домашний телефон позвонили с требованием погасить займ.
Я никакие займы не брала. После моих вопросов я выяснила, что это МФО "Лайм-Займ".
Специалист по взысканию задолженности сообщил мне, что займ в размере 2000 руб. был взят мною через личный кабинет по банковской карте, назвав последние 4 цифры, которые мне неизвестны. Название банка сообщать не стали. Назвали последние 4 цифры мобильного телефона, с помощью которого подписывается (смс информирование) договор займа. Проценты там сумасшедшие около 800% годовых. Другую информацию от меня скрыли. Я нашла их в интернете, позвонила по горячей линии 8-800-700-01-97, мне подтвердили, что у меня непогашенный займ с %. На мои вопросы: Как погашается займ, какие документы у вас представлены для оформления займа, мне ответили, что если я не знаю, значит я являюсь третьим лицом и служба безопасности свяжется со мной. Никто не связался. Я им звонила и не раз, писала на эл. почту, в ответ получала одно и то же, служба безопасности свяжется с вами.
Я написала заявление в полицию, в которой надо мной посмеялись и сказали ну и ладно. В итоге получила отказ в возбуждении уголовного дела. Центробанк, Роспортребнадзор ответил, обращайтесь в полицию. Они ответственности не несут.
Я запросила по себе кредитную историю из бюро. Увидела в кредитной истории не 1 займ, а 4 займа, оформленные на мое имя, с безумными процентами, которые испортили ее мне.
1) МКК "Деньги взаймы" ИНН 7719866962 - 10000руб. от 18.08.17
2) МФО "Лайм-Займ" ИНН 7724889891 - 2000 руб. от 21.08.17
3) МФК "КОНГА" ИНН 5407264020 - 2500 от 21.08.17
4) МКК "Манго Финанс" ИНН 7710490352 - 4000 руб. от 21.08.17
По моим собственным расследованиям по данному делу о мошенничестве в оформлении на меня займа и использования моих персональных данных, в трех организациях один и тот же собственник Нефедов Алексей Сергеевич ИНН 741706484254. Нефедов Алексей Сергеевич участвует в МКК "Манго Финанс", МФО "Лайм-Займ", МФК "КОНГА" это все одна компания с разными юр. лицами.
В данные организации я написала письма почтой РФ с просьбой предоставить все данные по договорам. Ответа пока не получила.
О существовании этих займов я даже не знала, т.к. звонили по домашнему телефону мне только МФО "Лайм-Займ". Данные микрофинансовые организации тянут время, т.к. высокая процентная ставка, не предоставляя мне никакой информации.
Я написала в бюро кредитных историй заявление о том, что данные займы я не брала и в эти организации не обращалась. Ответ пока не получила. Написала в Роскомнадзор, ответ жду.
Неустановленные лица, воспользовались моими паспортными данными, оформили на меня займы, вместе с % сумма 50 тыс. руб., испортили кредитную историю и могут оформить новые займы, т.к. онлайн займы выдаются через интернет на виртуальные карты, подписывается договор займа смс сообщением на моб. тел., который скорее всего оформлен неизвестно на чье имя или куплен в переходах метро без паспорта.
К сожалению, все структуры дают только отписку, что не несут ответственности за оформленные займы.
Здесь мошенничество чистой воды. У меня достаточно денежных средств, чтобы все погасить и не брать подобные копеечные займы. Просто кто-то будет оформлять на мое имя, а я платить. Меня возмущает вопрос, что микрофинансовые организации не дают никакой информации и вообще онлайн-займ нужно на законном уровне запретить. А то получается, если я имею чьи-то паспортные данные, легко можно выпустить виртуальную карту, вбить данные паспорта и и наоформлять займов на людей.
Еще меня нашли в соц. сети и написали грубое хамское сообщение с угрозами, если я не верну займы.
Я также написала в ФССП.
Они направили мое обращение в Центробанк и нашли признаки нарушения ст. 6,7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Только проблема в том, что я не брала займы, мошенники оформили на мое имя, я хочу чтобы МФО с меня сняли эти займы и поправили кредитную историю, а не нарушение общения с зайемщиком по просроченной задолженности.
Прошу помочь мне в данной ситуации с мошенническими займами. Куда еще стоит обратиться?

295

516

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (214)

dncq

4 октября 2019 в 02:33

----------
Цитата

i*******@mail.ru пишет:
Если будут вопросы, готова на них ответить! X
----------
каким образом Ваши данные утекли?
Какой смысл было оформлять кредит на Вас, если он был выплачен тоже не Вами?
Когда Вы копили деньги на юриста, означает ли это, что никто из юристов не верит в успех в подобных делах и не работает в кредит за те деньги, которые будто бы компенсирует наш самый справедливый суд?
Что еще я забыл спросить? (с)

Ответить

Гринтайм

4 октября 2019 в 06:13

----------
Цитата

dncq пишет:
Какой смысл было оформлять кредит на Вас, если он был выплачен тоже не Вами?
----------

Очевидно затем чтобы мошенники смогли бы взять новый кредит на еще бОльшую сумму и уже не выплачивать его.

Ответить

alexxx76

4 октября 2019 в 06:59

----------
Цитата

dncq пишет:
Какой смысл было оформлять кредит на Вас, если он был выплачен тоже не Вами?

----------

вероятно, получить тысячу рублей под 0%, чтоб потом взять на 20 тысяч.
но второй кредит почему-то не удалось взять..

***
о, пока страничка висела открытой, уже предположение этой версии высказано..

Ответить

dncq

4 октября 2019 в 18:40

Гринтайм, alexxx76, спасибо, продолжу здесь узнавать то, что там https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=362399&MID=7511258#message7511258
ответа не получило, повторюсь.
Все обсуждают свежий слив у Сбера, сканы паспортов давно продаются оптом: почему все еше нет(3хТьфу!) девятого вала ушлых получателей? Или суммы так малы, что покупка сканов нерентабельна?

Аналогично и с улучшением КИ для ворованных ПД:
что могло помешать получению 20 тыр?
А вроде бы через инет макс 15 тыр?
Или сначала "прокачивают КИ" через инет, а потом "лично", но с участием сотрудника берут б0льшие суммы?
Все эти вопросы - моя попытка как новичка понять, как уберечься\как макс рано узнать о попадании моих ПД в такую схему.

Ответить

Гринтайм

4 октября 2019 в 20:22

----------
Цитата

dncq пишет:
как уберечься
----------

На выборах голосовать правильно.

Ответить

Ирина Лурье

4 октября 2019 в 22:11

dncq, , по Езайму был взят кредит, выплачен, был повторный запрос, но на повторный запрос поступил отказ. Я так понимаю, что это часто происходит, типа легализации что ли, ну а почему отказали, не знаю, может проверили получше.

В конце ноября 2018 года я брала технику, просчитывала разные варианты через интернет магазины по кредитам. Судя по тому, что 1й кредит, который был выплачен, взяли 9го декабря 2018 г, думаю там была утечка. При этом я не отправляла копию паспорта никому, это были просто формы для электронной заявки.

На счет юристов, если дело выграно, то издержки ложатся на проигравшую сторону. Естественно юристы бесплатно работать не будут, но все это вносится в исковое заявление. Так же вроде как можно было попробовать что-то за моральный ущерб стрясти.

Ответить

Ирина Лурье

4 октября 2019 в 22:14

dncq, , уберечься вряд ли возможно. Только если вы вообще не будете никому свой паспорт показывать, что в нашем мире нереально. Я знаю, что даже просто сотрудники банков могут сливать паспортные данные налево. При этом даже если вы поменяете паспорт, очень быстро ваши данные снова окажутся в доступе, что и подтверждает к примеру последняя утечка данных в Сбере, до этого в Альфе и тд.

Ответить

dncq

5 октября 2019 в 00:59

----------
Цитата

i*******@mail.ru пишет:
даже если вы поменяете паспорт, очень быстро ваши данные снова окажутся в доступе
----------
замена паспорта - 2500 руб вроде бы, и это явно дешевле всей судебной суеты с очередными кредитами. Или нет? Я спрашиваю полностью серьезно.
Также я учитываю, что после замены паспорта придется много где обновлять ПД - и это тоже расходы конкретные, но наша жизнь такова: выбор меньшего из зол в условиях неполной инфы.----------
Цитата

i*******@mail.ru пишет:
я не отправляла копию паспорта никому, это были просто формы для электронной заявки.

----------
из этого следует, что через инет кредиты в деньгах можно получать даже без скана паспорта? А когда Вы получали свой товар, Ваш паспорт только смотрели, но не ксерили?
А еще тут рядом писали, что, кроме паспорта, нужен еще и СНИЛС - с Вас его спрашивали или оформили кредит и без его знания?
----------
Цитата

i*******@mail.ru пишет:На счет юристов, если дело выграно, то издержки ложатся на проигравшую сторону. Естественно юристы бесплатно работать не будут,
----------
Я слышал, что юристы работают за значительно б0льшие деньги, чем можно стрясти с проигравшей стороны по судебным нормам. Не знаю, как правильно это называется, но юрист не может оценить свои расходы в мульен и требовать их с проигравшей стороны----------
Цитата

i*******@mail.ru пишет:
за моральный ущерб стрясти
----------
в соседней теме мораль ст0ит примерно столько же, сколько и замена паспорта, так что имхо выгоднее паспорт менять еще чаще, а в заявлении на замену честно указывать: левые кредиты задолбали, если ментам на замену не все равно - это тоже мой вопрос новичка.

Ответить

Гринтайм

5 октября 2019 в 03:35

----------
Цитата

i*******@mail.ru пишет:
На счет юристов, если дело выграно, то издержки ложатся на проигравшую сторону. Естественно юристы бесплатно работать не будут, но все это вносится в исковое заявление.
----------

В иске заявляется та сумма юридических услуг, которую Вы подтверждаете документами (договорами на юр. услуги и др.). Не факт, что суд назначит ответчику выплатить эту сумму полностью. У суда есть собственные представления о сумме юр. услуг исходя из практики рассмотрения подобных дел.

Ответить

Ирина Лурье

5 октября 2019 в 14:44

----------
Цитата

dncq пишет:
замена паспорта - 2500 руб вроде бы, и это явно дешевле всей судебной суеты с очередными кредитами. Или нет? Я спрашиваю полностью серьезно.
Также я учитываю, что после замены паспорта придется много где обновлять ПД - и это тоже расходы конкретные, но наша жизнь такова: выбор меньшего из зол в условиях неполной инфы.
----------

Дело в том, что замена паспорта может не уберечь вас от юридических издержек. Сколько ситуаций, когда берут кредиты по украденным паспортам или по паспорту с устаревшими данными. Все равно проблему придется решать, только помимо этого вы уже потратили время на замену паспорта и прочих формальностей, связанных с этим изменением.

----------
Цитата

dncq пишет:
из этого следует, что через инет кредиты в деньгах можно получать даже без скана паспорта? А когда Вы получали свой товар, Ваш паспорт только смотрели, но не ксерили?
А еще тут рядом писали, что, кроме паспорта, нужен еще и СНИЛС - с Вас его спрашивали или оформили кредит и без его знания?
----------

я не помню, если честно, указывается ли номер снилс в заявке, оригинал точно никто не сканировал. проблема в том, что в итоге оригинал паспорта я показывала только в 2х местах: при оформлении кредита курьеру Тинькоф, и в отделении Альфа-банка при оформлении кредитной карты. Так что я предполагаю, что реально банки продают эти данные. До этого я давно не офомрмляла кредитные продукты, и проблем не было. Так что утечка была точно в этот момент.

----------
Цитата

dncq пишет:
Я слышал, что юристы работают за значительно б0льшие деньги, чем можно стрясти с проигравшей стороны по судебным нормам. Не знаю, как правильно это называется, но юрист не может оценить свои расходы в мульен и требовать их с проигравшей стороны
----------

ну мне озвучили не такие великие деньги, может потому что я общалась со знакомыми юристами. расценки такие: 5000 оформление искового, 10000 за каждый суд. В принципе, если предположить, что решится с 1го судебного заседания, то вполне логично потребовать компенсировать эти издержки. в моем случае было 3 организации, соответственно умножаем на 3, тут уж конечно ощутимей, 45 тысяч разом мне лично сложно было в конкретный момент времени выложить.

По мне вывод - легче реально подписку в эквифаксе оформить по новым кредитам и разбираться по горячим следам, если что-то произошло. все остальное неэффективно.

Ответить

Ирина Лурье

5 октября 2019 в 14:48

----------
Цитата

Гринтайм пишет:
В иске заявляется та сумма юридических услуг, которую Вы подтверждаете документами (договорами на юр. услуги и др.). Не факт, что суд назначит ответчику выплатить эту сумму полностью. У суда есть собственные представления о сумме юр. услуг исходя из практики рассмотрения подобных дел.
----------

Расценки я написала выше, думаю в нормальных юридических конторах они примерно одинаковые.
Конечно, в каждом конкретном случае очень много зависит от конкретного судьи. На то и проще все эти дела решать с юристами, чтобы они искали подход к судьям. Нет, конечно, если вы в сотосянии сами решить эту проблему, вопросов нет. Но лично я бы побоялась, тк моя кредитная история - это 10 лет честно заработанной репутации, такими вещами я не готова рисковать. Никогда не знаешь, когда тебе это может в жизни потребоваться.

Ответить

delv0904

8 октября 2019 в 01:33

Теперь и я в числе счастливцев, с которыми произошла известная всем вам история. Неожиданно обнаружилось три займа на моё имя в Лайм Займ, КОНГА и Займер. Скиньте, пожалуйста, образцы заявлений и писем на kim.mailbox7СОБАЧКАgmailТОЧКАcom. Да и просто слова поддержки и мудрые мысли пишите.

Давайте объединяться! В теме этого форума как минимум 27 человек пострадали от действий МФО. А сколько людей читает ветку и тихо отправляется "возделывать свой огород"? Полагаю, на порядок больше.
Я очень хочу придушить гадов, но только массовым публичным давлением, мы сможем заставить компетентные органы расследовать это мошенничество и изменить правовое регулирование. Давайте создавать инфоповоды для сюжетов по телевидению, писать коллективные письма, да и просто посмотрим, сколько нас - любителей микрозаймов :) . Мы должны дать государству понять, что игнорировать проблему больше не получится. Иначе каждый будет продолжать вести свою маленькую войну с мошенниками по отдельности, чего они и хотят.

Что скажете, pole-bo Tony222 Tanu Obukhova dzoni666 Sungsam Dimaov2007 asam88 Eseniya.25 s.vyaltsev moskvichev storozch Stas7827 Shoka79 AndrF shadow14 user2445905 oreshkina user8822302 user2727627 TanyaZub17 FaseMa basil.vb kochergine iKaiser Ирина Лурье Elena831708?

Ответить

iKaiser

8 октября 2019 в 19:57

delv0904,
мне вообще в этой ветке никто не ответил) была ссылка на предыдущей странице на похожую тему, где там юрист пострадал и обещал помогать таким же пострадавшим, ну типо консультации какой-то или бланками заявлений. я ему написал в личные сообщения 19.09, но ответа пока не получил)
по моей же теме заявление я написал как только об этом узнал, довольно быстро пришёл отказ в возбуждении уголовного дела (но я о нём и не просил, а лишь писал о том, чтоб разобрались в проблеме), всем пофиг как обычно! спустя время мне из МФО Метрокредит звонили, сказали, что меня убрали из списка тех, кого обзванивают коллекторы и удалили информацию из БКИ, я как раз незадолго до этого заказал выписки и везде чист, аж удивился, а это они оказывается подправили данные. затем написал у них по форме заявление, что кредит не брал, на это мне выслали копию договора, который якобы я заключал с ними. там такая хохма. странно, как они вообще данные проверяют? данные паспорта верны (но оно и понятно, ведь взяли кредит по моей фотки где я держу паспорт в руках, скорее слит какой-то каршериноговой фирмой). далее адрес прописки/проживания от балды указали, телефоны от балды, место работы тоже, адрес электронной почты тоже левый, но зарегили под моё имя и фамилию, вот ведь постарались. а в графе подпись стоит 4 цифры из смски. ну это аж смешно. ладно, потом когда я им написал, что мол вы как данные проверяли то? мне в полиции на новое заявление так же скажут идти лесом, ведь я не пострадавшая сторона и прочее. а впрочем я лучше свои вопросы и их ответ выложу.

----------
Цитата

В полученных от вас копиях договора имеем расхождение по адресу прописки/проживания, номерам телефонов (могу сделать запросы у телефонных операторов на предмет того, имею ли я отношение к этим номер), электронной почте, а так же подписи (лично не ставил, договор стало быть не заключал, код из смс это подпись? юридически имеет силу?). На каком основании писать заявление в полицию? В предыдущий раз там мне сказали, что пострадавшая сторону ваша МФО и искать злоумышленников должны вы. На какую статью опираться и т. д. Пока я не вижу себя в лице пострадавшего, т. к. не понёс финансовых потерь (об этом так же мне было сказано в отделении полиции).
----------

----------
Цитата

Так как Вашими персональными данными при оформлении микрозайма воспользовались третьи лица, настоятельно рекомендуем, обратится в правоохранительные органы по данному поводу.
----------

думаю что ли подзабить на это? ну ок, схожу в полицию, накатаю заяву, примут заявление и придёт стандартная отписка. и ведь реально я не финансово пострадавшая сторона, чё мне бегать ещё по судам с ними? бред какой-то)

Ответить

delv0904

14 октября 2019 в 13:27

Если ваши займы удалили из БКИ, и МФО отказались от своих требований, то, возможно, можно и подзабить. Но для меня это вопрос принципа. «Займер» уже отказался от требований и удалил мой займ (по их словам). А Конга и Лайм по-прежнему тянут. В «Конга» тоже только мои паспортные данные знают, всё остальное (семейный статус, место работы, контактная информация) - выдумано от балды. Думаю написать ещё жалобу в ЦБ.

----------
Цитата

iKaiser пишет:

думаю что ли подзабить на это? ну ок, схожу в полицию, накатаю заяву, примут заявление и придёт стандартная отписка. и ведь реально я не финансово пострадавшая сторона, чё мне бегать ещё по судам с ними? бред какой-то)
----------

Ответить

AndrF

17 октября 2019 в 20:45

----------
Цитата

delv0904 пишет:
Думаю написать ещё жалобу в ЦБ.

----------

Пишите - хуже не будет. Надо долбить это логово.

Я писал, но получил отписку. Правда кредитную историю все же по мелочи почистили. В полиции так же дали стандартную отписку с отказом в возбуждении дела.

Сейчас у меня по прежнему тянутся разборки с МФК «Кредитех Рус», которая перепродала долг ООО «Региональная служба взыскания». В ближайшее время, думаю, все же выяснится закроют они это дело или попытаются все же взыскать. В последнем случае буду подавать в суд на апелляцию...

Хорошо бы кого-то еще привлечь из прессы...

Ответить

dncq

17 октября 2019 в 22:46

----------
Цитата

AndrF пишет:
Хорошо бы кого-то еще привлечь из прессы...
----------
без сарказма и иронии, а всерьез интересуюсь: по скольким адресам Вы разослали свое предложение, сколько времени прошло и хоть кто-нить ответил?
Речь про электронную почту и др. телеграм-контакты, а не про бумажную, ясен пень: со стороны и при наличии Вашего интереса это кажется не таким уж сложным делом. Я не прав?

Ответить

sanuzb

21 октября 2019 в 07:51

----------
Цитата

delv0904 пишет:
Давайте объединяться! В теме этого форума как минимум 27 человек пострадали от действий МФО. А сколько людей читает ветку и тихо отправляется "возделывать свой огород"? Полагаю, на порядок больше.
----------

Если каждый напишет "Заявление о возбуждении дела об административном правонарушении" в Банк России, то сумма штрафа этим МФО и МКК будет выше, чем они требуют с вас. Возможно после десятка таких штрафов они задумаются...

Ответить

tempur

21 октября 2019 в 08:36

В соседней теме опубликованы полезные сообщения относительно мошеннических микрозаймов:
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7542540#message7542540

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7542586#message7542586

https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=117&TID=333849&MID=7543164#message7543164

Ответить

Анастасия1345

8 ноября 2019 в 15:38

привет! подскажите, что делать...на мой номер телефона 2й день пишут и звонят разные (много!!!) микрофинансовые организации, просят Юрия Арменовича (все спрашивают его...а, я Настя и номер мой уже 100 лет) с целью подтвердить его намерения взять микрозайм, якобы он заполнил на их сайте анкету с указанием этого номера и их звонок подтверждение того, что зам одобрили! я говорю, что не знаю такого , на что оператор говорит "ошиблись,всего доброго" и кладет трубку (некоторые не звонят. просто присылаю смс, Вам одобрено (сумма) заберите на сайте и активная ссылка) подскажите! следует ли мне опасаться этих бесконечных звонков, или кроме головной боли они ничем не грозят?

Ответить

sanuzb

11 ноября 2019 в 07:42

Анастасия1345, Попробуйте записать один из таких разговоров и направьте жалобу в Роскомнадзор. А что бы не доставали звонками, установите приложения от Яндекса например, оно блокирует звонки нежелательных номеров.

Ответить

Показать еще (61)