На мое имя оформили займы мошенники

----------
Цитата

chay_nik пишет:
В Вашем случае преступники видимо изготовили поддельный паспорт на Ваше имя (с реквизитами Вашего паспорта). Далее, преступники, используя этот поддельный паспорт оформили договор на услуги связи с МТС от Вашего имени, получили сим-карту, затем открыли банковский счет на Ваше имя в Почта-банке. Замечу, что всё это преступники проделали не посредством "он-лайн", а посредством личной явки в МТС и Почта-банк.
Здесь 100% грубейшее нарушение МТС и Почта-банком Закона о персональных данных, в результате чего идентификация личности была проведена неверно. Эдак преступники, используя поддельный паспорт на Ваше имя, легко могли бы на Вас оформить в Почта-банке потребительский кредит суммой 200 - 300 тыс руб.

----------


Вы абсолютно правы! Пытались. В кредитной истории есть отклоненная заявка в Почта-банк на кредит в сумме - внимание - в 149000 руб.

И по поводу поддельного паспорта я согласен. Таких данных у меня пока нет, еще идет проверка, но я уже ожидаю того, что и МТС и Почта-банк, и полиция выяснит - что с паспортом приходил как бы "я", с настоящим паспортом, но с другой фотографией, естественно. А вот что это за двойник у меня завелся в Кемеровской области, это интересно. Но у меня уже есть доказательства того, что в те даты, когда оформлялся номер в Красноярском крае и когда получали карту в Кемеровской области, я был в других регионах страны.

Что касается, собственно, МФО и их роли во всем этом - именно они часть этой системы мошенничества. Потому, что не проверяют заявки, принадлежность карты заемщику, ни, собственно, то, что заявку подал сам заемщик. В общем, и вся идея упрощенной удаленной идентификации заемщика, и выдачи онлайн-займов - это идиотская, безумная система. Те, кто в Госдуме ее разрешил, вредители, и это мягко сказано, я уже им об этом прямо написал, с приложением ответов от госорганов. Жаль, что только я один. Нужно бы коллективное обращение, да не одно, да в СМИ публиковать все факты, и так далее. Я бы опубликовал здесь ответ прокуратуры, чтобы Вы поняли, в какой ж... оказались мы все, да здесь не прикрепляются документы. Я Вам процитирую.

"Установлено , что между Вами и ООО « МКК « Микроклад » (далее -
Общество ) заключено 3 договора займа: № .... о т .... (закрыт ), №
..... от .... (закрыт ), № ..... о т ..... (имеется задолженность).
Указанные договоры подписаны с Вашей стороны простой электронной
подписью .
При заключении указанных договоров Обществом произведена
упрощенная идентификация посредством прохождения Вами авторизации в
единой системе идентификации и аутентификации .
Денежные средства по договорам перечислялись на указанную Вами
банковскую карту , авторизированную Вами в личном кабинете на сайте
Общества . При этом при авторизации банковской карты ввод данных карты
производится на стороне платежного оператора , у Общества отсутствует доступ
к этим данным .
В части доводов о ненаправлении ответа на Ваше обращение ,
направленное в Общество посредством электронной почты , установлено
следующее. Данные об электронном адресе , с которого Вы направили свое
обращение, в Обществе отсутствуют . Кроме того , в письме Вами указаны
паспортные данные , не соответствующие имеющимся паспортным данным в
Обществе . Вам разъяснено, что Вы не лишены права ознакомиться с договором
и информацией по нему в личном кабинете на сайте Общества .
Таким образом , проведенной проверкой нарушений требований
действующего законодательства не установлено , в настоящее время отсутствуют
основания для принятия мер прокурорского реагирования ."

И это - Прокуратура Центрального района СпБ! Ответы Роскомнадзора и ЦБ примерно такие же.

----------
Цитата

AndrF пишет:
Аналогично и с телефоном - наверняка достаточно одной левой симки на абсолютно левого человека.
----------


Номер оформлен на меня, это установлено точно. Он есть в списке номеров, который дали мне в МТС. Ни копии договора, ни какой-то другой информации, где когда и кем оформлен, по какому паспорту, дать пока не могут, направил письменный запрос, жду ответа.

https://dropmefiles.com/xHbvs

Ответ прокуратуры, свои данные я удалил

https://dropmefiles.com/P74tr

Ответ Роскомнадзора

https://dropmefiles.com/VIeNB

Ответ ЦБ РФ

https://dropmefiles.com/FGXqo

Обращение в Госдуму (к нему приложены эти и другие ответы гос. органов)

----------
Цитата

wx1 пишет:
Номер оформлен на меня, это установлено точно. Он есть в списке номеров, который дали мне в МТС.
----------


Оформить SIM-ку на вас могли и без паспорта - по тому же скану. Разгильдяев у телефонных операторов полно. Могут быть и прямые пособники. А чтобы подделать паспорт и не спалиться нужны деньги и немаленькие - вряд ли они есть у жуликов оформляющих займы в МФО - суммы все же не столь уж и большие, чтобы тратиться. Потому подделка маловероятна. Вот если бы квартиру переоформляли, или кредит на миллионы... Хотя у вас была попытка оформления кредита на сумму более 100 тыс...

Документы по договору МФО-шники мне выслали, так что то что это было фото моего паспорта (не скан, а именно фото) я знаю точно. Причем паспорт мужика под 60 на фото держала явно женская ручка...

Электронный адрес - был явно левый (типа b2398n@mail.ru), как и телефон. Деньги были перечислены на счет в банк Восточный. Тут я не знаю как его там открывали и снимали деньги. Может что-то из серии раздаваемых на заправках карточек...

По любому, кредитор у меня признал что было мошенничество. Коллектору я отправил его письмо - больше месяца никто не звонит. Похоже отстали.

Но, по хорошему, полиции есть где поискать зацепки - с тем же телефоном (если оформлен на имя) - явно можно найти и привлечь оформившего. Счет в банке - я бы тоже проверил... А так - безнаказанность порождает следующие подобные преступления...

Самое интересное, что для подобного жульничества даже не надо находиться в России - достаточно иметь сообщника, снабжающего копиями/фотками паспортов и симками. А дело вести с территории той же Украины, считая себя при этом ее героями...

----------
Цитата

wx1 пишет:
Вы абсолютно правы! Пытались. В кредитной истории есть отклоненная заявка в Почта-банк на кредит в сумме - внимание - в 149000 руб.

----------


Вам чудесно повезло, что на каком то этапе одобрения этого мошеннического кредита на Ваше имя, в Почта-банке "что то замкнуло, кого то переклинило" и заявку не одобрили.
В другие банки кредитные заявки мошенники не направляли?
Кроме Почта-банка, в других банках, мошенники от Вашего имени, не открыли банковские счета/банковские карты? Надо обязательно проверить :!:

----------
Цитата

wx1 пишет:
Номер оформлен на меня, это установлено точно.
----------


Подтверждающие смс-коды (то что МФО называет электронной подписью) приходили на этот мошеннически-оформленный номер? Или на какой то другой, "левый" номер, не имеющий к Вам даже формального отношения?
Деньги этих мошеннических кредитов переводились на ту карту Почта-банка, что мошенники оформили на Ваше имя? Или переводы были на какую то "левую" карту?

----------
Цитата

AndrF пишет:
А дело вести с территории той же Украины, считая себя при этом ее героями X
----------


Я тоже почему-то думал, что это может быть на Украине, или где-то еще, за пределами РФ. Но пока следы ведут в Сибирь и на ДВ. Ответственные сотрудники Почта-банка, в разговоре между собой, когда я им все рассказал, и они обсуждали эту ситуацию и смотрели данные у себя в компьютерах, несколько раз произнесли фразу - "дальневосточная схема". Они так говорили - а, ну это опять это же самое. Да-да, опять Дальний восток, вот это все. Карту Почта банка получил кто-то в Кемеровской области, на какой-то почте.

----------
Цитата

chay_nik пишет:
Подтверждающие смс-коды (то что МФО называет электронной подписью) приходили на этот мошеннически-оформленный номер? Или на какой то другой, "левый" номер, не имеющий к Вам даже формального отношения?
Деньги этих мошеннических кредитов переводились на ту карту Почта-банка, что мошенники оформили на Ваше имя? Или переводы были на какую то "левую" карту? X
----------


По поводу номера, с которого производилось подтверждение "простой электронной подписью", точно сказать пока не могу, МФО мне данных не дают, а в тех отрывочных сведениях, которые сообщают гос.органы, по результатм своих проверок, и пишут мне в ответах, фигурируют два номера. Один, который в МТС, этот на меня. И второй, в Теле 2, этот не на меня, я проверил.

По поводу карты - все точно. Все займы, которые были в моей кредитной истории, они все, точь-в-точь, были зачисле6ны на эту карту. Почта-банк дал мне выписку. Все они там. Даты, суммы, все совпадает.

----------
Цитата

wx1 пишет:
По поводу карты - все точно. Все займы, которые были в моей кредитной истории, они все, точь-в-точь, были зачислены на эту карту. Почта-банк дал мне выписку. Все они там. Даты, суммы, все совпадает.
----------


Значит Почта-банк тоже "в деле".
Вряд ли мошенники открывают банковский счет и банковскую карту только для того, чтобы оформить левый кредит на несколько тысяч рублей. Всё таки при открытии мошенником счета в банке высока вероятность "спалиться". Скорее всего у мошенников есть в Почта-банке свой человек, обеспечивающий беспроблемное открытие мошенником счета на постороннее лицо без должной идентификации. В отношении Вас готовилось более крупное мошенничество.
По этому "мошенническому" счету в Почта-банке других операций (кроме левого кредита от МФО) не было?

При таком раскладе, Почта-банк заслужил наезд со стороны Росфинмониторинга.
Подайте обращение в Росфинмониторинг по факту незаконного открытия банковского счета на Ваше имя без Вашего ведома и согласия. Кто знает, где еще "засветился" этот счет и для каких "благих" целей Почта-банк открыл этот счет?
Пусть Росфинмониторинг вздрючит банк на тему отмывания и финансирования терроризма. Обращение можно подать в электронном виде здесь http://www.fedsfm.ru/citizen/order

----------
Цитата

chay_nik пишет:
По этому "мошенническому" счету в Почта-банке других операций (кроме левого кредита от МФО) не было?

----------


Других не было, все что успели сделать, это взять несколько небольших сумм в МФО, о которых выше написано, и потом куда-то их вывести, на какие-то другие счета и карты.
И в моей кредитной истории отражена попытка взять кредит в том же Почта-банке на 149 000 руб., но было отказано.

Я сразу же все это сообщил в ЦБ РФ, и переслал выписку, почему в ЦБ, потому что ЦБ к тому моменту, когда я узнал про эту самую карту, уже месяц как проводил проверку в отношении тех трех МФО, по моему заявлению, о незаконной выдаче микрозаймов. И в дополнение к материалам проверки я послал все сведения по этой карте, и выписки с трех счетов. Думаю, ЦБ пока будет достаточно. Но и в Росфинмониторинг сообщу конечно.
Тем более что открыто было - внимание - три счета и 5 карт! ПЯТЬ! карт. Естественно, их сразу же я попросил заблокировать. Все 5 карт были прикреплены к одному счету, вот к тому, на который поступали эти микрозаймы.

Вообще не понимаю как дают такие займы. Всех вроде проверяют по скайпу с паспортом и т.п.

Вот моя история, пока что, неуспеха в борьбе с микрокредитами:

На меня кто-то оформил микрокредит в oneclickmoney (микрокредитная компания универсального финансирования). Все досудебные требования компания отклонила. Хотя в ходе первоначальной проверки, сотрудник компании звонил мне по телефону, и подтвердил, что видит, что фото использованное для прохождения верификации на их сайте - подделано .

Однако, это не помешало им успешно защититься в суде первой инстанции. Все мои справки из налоговой и выписки со счетов из банков о том, что я не получал деньги, были проигнорированы. Так как, якобы была пройдена фото-верификация.

Компания мне никаких данных не выдает, даже информацию о карте и телефоне, по которым была оформлена заявка на получение кредита. Не говоря уже о фотографиях использованных при прохождении верификации (хотя она точна есть и она 100% поддельная, но доказать не имея ее на руках, я это не могу).

Сообщаю всем, кто пострадал от действий таких МФО, как
- МКК Микроклад
- Лайм-займ
-Конга

что в настоящее время ЦБ РФ, Росфинмониторинг и Роскомнадзор проводят проверку их деятельности, по моим заявлениям.

Если какой-либо из указанных выше МФО в отношении вас были сделаны такие нарушения:
- незаконно на ваше имя выданы кредиты тогда как вы не обращались в эти МФО;
- вам отказано в предоставлении информации о выданных на ваше имя кредитах;
- вы не брали никакие кредиты, а вам звонят из этих МФО и требуют вернуть микрозайм, при этом ваш номер телефона они где-то "нашли"
- были выданы микрозаймы на сумму более 15000 руб. без личного обращения, то есть, по интернету

то прошу всех, в произвольной форме, изложить эти факты, напечатать, отсканировать, и направить в электронную приемную трех государственных органов:
- Роскомнадзор РФ
- ЦБ РФ
-Росфинмониторинг РФ

В настоящее время три эти гос. органа проводят проверку, но фактов недостаточно. Нужны еще факты и обращения от других граждан, о подобных нарушениях. Тогда есть шанс, что будет проведена внеплановая проверка, и эти МФО могут быть закрыты!
Особенно нужны факты - выдачи микрозаймов на сумму более 15000 руб. без личного обращения (онлайн)
Моя почта - wx155@mail.ru, пишите, поделюсь информацией, помогу написать обращение

Очень странно, что прокуратуре не хватает информации, жалобы от 2016годачитаю! Вчера меня постигла та же участь, получила уведомление от коллектрской службы. Еду снимать сканы и отправлять информацию в прокуратуру. Только пугает, что многие так поступали и получали от прокуратуры тупые ответы.

----------
Цитата

wx1 пишет:
В настоящее время три эти гос. органа проводят проверку, но фактов недостаточно. Нужны еще факты и обращения от других граждан, о подобных нарушениях. Тогда есть шанс, что будет проведена внеплановая проверка, и эти МФО могут быть закрыты!
----------


Только сейчас обнаружил эту ветку. Уже успел накатать отдельную статью:


Тоже пострадал от мошенников и ООО Микроклад

Всем привет, предлагаю всем, кто является пострадавшим от действий таких МФО как Лайм-займ, МикроКлад, и других, в результате выдачи микрозаймов мошенникам, на чужие паспортные данные, написать коллективное обращение в ГД РФ, ЦБ и Правительство. Образец обращения прилагается.
По результатам обращения, ответы, которые будут получены, если это будут очередные отписки, обнародовать в СМИ, как явление на уровне гос. политики, нарушающей права и свободы, с приложением ответов ЦБ, ГД РФ, обжаловать в суд в порядке КАС, написать в Генпрокуратуру.

Для тех, кто не хочет подписывать это обращение непосредственно, как коллективное, по тем или иным причинам, предлагаю сделать следующее. Укажите в обращении только свои ФИО и контактные данные, и отправьте обращение самостоятельно, через электронные приемные указанных гос. органов. Но чтобы было понятно, что это именно коллективное обращение, можно направить его всем вместе, в одну и ту же дату. Такой датой предлагаю, например, 29.06.2020. То есть, через две недели. Ответы, полученные от гос. органов, предлагаю опубликовать здесь, в свободном доступе.

Текст обращения:
=============================================================================
Председателю ЦБ РФ Набиуллиной Э.С.

Председателю Правительства РФ Мишустину М.В.

Председателю ГД РФ Володину В.В.

От:
1.

2..

3..








Коллективное обращение

Просим Вас принять меры в следующей ситуации.
Каждый из граждан, подписавших данное обращение, является пострадавшим в ситуации, когда мошенники похитили паспортные данные, а затем оформили и получили микрозаймы в микрофинансовых организациях. Причем, в каждом случае денежные средства получены мошенниками, а должником считается гражданин, на чьи паспортные данные был оформлен микрозайм. Это различные суммы, от нескольких тысяч руб., до 50-60 тыс. руб., если микрозаймы оформлены в нескольких МФО. Как правило, граждане узнают об этих «сюрпризах», когда займ уже передан коллекторским агентствам для принудительного взыскания. В том числе, такие МФО как Лайм-займ, допускают факты выдачи микрозаймов с упрощенной идентификацией, на сумму более 15 тыс. руб., что прямо запрещено законом.
Таким образом, очевиден провал системы работы микрофинансовых организаций, в ее нынешнем виде, с упрощенной идентификацией заемщиков, выдачей микрозаймов «онлайн», дистанционно, без личной явки гражданина с паспортом, в офис МФО, как было ранее.
Некоторые МФО, особенно, как показывает практика, в этом «отличились» Лайм-займ и МикроКлад, выдают микрозаймы направо и налево, мошенникам, на чужие паспортные данные. Очевидно, что они ничего не проверяют, да и не могут проверить, так как сама система проверки личности заемщика – так называемая упрощенная идентификация – не позволяет проверить волю лица на заключение сделки. Очевидно, что упрощенная идентификация не работает, и выдача микрозаймов онлайн - также вредная и опасная идея. К тому же, в этом можно усмотреть признаки несоответствия Конституции РФ отдельных норм законов, разрешающих упрощенную идентификацию заемщиков, в той части, в какой они, позволяют одному лицу, используя паспортные данные другого лица, заключить сделку от его имени и за его счет, не имея на это никаких полномочий. Очевидно, что эта система, уже приводит, и в дальнейшем будет приводить к вопиющим нарушениям прав граждан, к воровству, мошенничеству и узаконенному вымогательству со стороны коллекторов. Коллекторы тем более не разбираются, мошенничество это или нет. Им важно выбить долг. Что говорить о коллекторах, если даже МВД упрямо отказывается возбуждать уголовные дела по таким ситуациям, не видя в этом состава преступления.
Роль ЦБ РФ, как основного контрольно-надзорного органа, в данной сфере, также вызывает массу вопросов. Как показала практика обращений в ЦБ РФ, в таких ситуациях, он ничего не может сделать, пишет отписки, собирает информацию, констатирует факты, и каждый раз оказывается исключительно на стороне МФО, признавая законными все их действия. К ответственности ни одну МФО привлечь он не может, нарушений не видит, внеплановую проверку провести не может, исключить МФО из реестра не может, а если и видит нарушение, то почему-то отправляет данные для принятия решения в Росфинмониторинг.
Таким образом, МФО выдают микрозаймы, мошенники их получают, а долги потом коллекторы выбивают с граждан, на чьи паспортные данные оформлен микрозайм. ЦБ РФ ничего не может сделать. Граждане вынуждены «ходить по инстанциям» и везде доказывать, что денег они не брали.
В связи с изложенным,

ПРОСИМ ВАС:

- провести проверку деятельности МФО, допускающих неоднократные факты оформления микрозаймов на чужие паспортные данные, и принять решение об исключении их из реестра МФО;
- принять решение, в пределах компетенции, направленное на изменение законодательного регулирования, с целью запрета упрощенной идентификации заемщиков, и запрета дистанционного (без личного участия) заключения договоров займа (кредита).


С уважением,

____________ ____________
_____________ ____________
_____________ ____________
_____________ ____________

==============================================================================

Всем привет, недавно получил ответ от ЦБ РФ, ответ был на мое обращение в Госдуму, которое из Госдумы переслали в ЦБ РФ, и попросили подумать над проблемой упрощенной идентификации и микрозаймов, и внести свои предложения. Проще говоря, речь идет о том, что надо в законе изменить, чтобы таких проблем больше не было.
Далее даю ссылку на ответ ГД и ответ ЦБ.
https://dropmefiles.com/jzw0T

Суть в том, что ЦБ РФ продолжает строить из себя дурака, и отвечает, что в такой ситуации он, как контрольно-надзорный орган в данной сфере, имеющий между прочим право ликвидировать МФО за нарушения, ничего не может сделать, хотя Госдума вроде бы и понимает проблему, и просит ЦБ представить свои предложения.

В ходе переписки с ЦБ РФ я получил несколько таких ответов, где ЦБ РФ говорит о том, что он проводит проверку по фактам, изложенным в моем заявлении, о незаконной выдаче микрозаймов на мои паспортные данные.
В каждом ответе ЦБ говорит о фактах, которые он выяснил. Всего было взято мошенниками на мои паспортные данные несколько займов в четырех разных МФО, на общую сумму около 50000 р.
И каждый раз ЦБ РФ пишет, что никаких нарушений МФО не допустили, к ответственности их привлечь нельзя, внеплановую проверку провести нет оснований, и тд. и тп.

Вот что я сделал, и предлагаю сделать так же всем, кто обращался в ЦБ, и получил подобные ответы.
Я написал заявление в СК РФ (Следственный комитет), по поводу того, что должностные лица ЦБ РФ провели проверку по фактам, выявили факты нарушений, и должны привлечь МФО к ответственности, в виде исключения их из реестра, проще говоря ликвидировать их. Но не сделали этого. Вот это я и прошу проверить, на предмет преступления по ст. 285 УК РФ.
Ст. 285 УК РФ - это злоупотребление должностными полномочиями.
Смысл в следующем. Никто конечно никого не посадит, и уголовное дело конечно тоже не возбудят, но доследственную проверку проводить будут, и это заставит обратить особое внимание руководство ЦБ на проблему в целом, и более внимательно относиться к обращениям граждан.
И вот очень хорошо, если будет несколько таких заявлений. То есть, граждане обратились в ЦБ, с сообщениями о нарушениях закона со стороны МФО, которые оформили займы на чужие паспортные данные. ЦБ РФ провел проверку, факты подтвердились, но мер он не принимает, к ответственности МФО не привлекает. Вопрос - почему? Вот с этим и должно разбираться следствие.
Далее даю текст заявления.

СУ СК России по Нижегородской области

От ______
_________

Заявление

Прошу дать правовую оценку действиям ЦБ РФ в следующей ситуации.
В настоящее время ЦБ РФ проводит проверку по моему заявлению, в отношении МФО ______________ _____________ ________________, по случаям нарушений, допущенных при выдаче микрозаймов.
Ситуация, о которой говорилось в моем заявлении от _______________ была тщательно изучена ЦБ РФ в ходе проверки. Был получен ответ от _________________ .
Как представляется, ЦБ РФ, проводя проверку, выяснил все факты, но не дал им надлежащую правовую оценку.
Так, в ходе проверки подтвердилось, что МФО ______________ _____________ ________________ осуществили оформление договоров займа (кредита) на мои паспортные данные, при том что я заявок на микрозаймы не подавал, денежных средств не получал. ЦБ РФ, давая оценку действиям указанных МФО, не нашел в их действиях нарушений законодательства о потребительском кредитовании, и о деятельности микрофинансовых организаций, не видит оснований для привлечения их к ответственности.
В соответствии с частью 2 статьи 14 Закона N 151-ФЗ Банк России осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований настоящего Закона, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 7.2 настоящего Закона.
Согласно части 4 статьи 14 Закона N 151-ФЗ в отношении микрофинансовой организации Банк России: проводит проверку соответствия деятельности микрофинансовых организаций требованиям настоящего Федерального закона, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России в порядке, установленном Банком России (пункт 4); требует от органов управления микрофинансовой организации устранения выявленных нарушений (пункт 6); дает микрофинансовой организации обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений (пункт 7); направляет микрофинансовой организации предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России (пункт 7.3).
Пунктом 1 ч. 1.1 ст. 7 указанного закона предусмотрена такая мера, применяемая ЦБ РФ в качестве ответственности за нарушение законодательства к МФО, как исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций в случае:
1) неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований настоящего Федерального закона, Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", нормативных актов Банка России, за исключением нарушений, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящей части;
3) неоднократного нарушения в течение одного года микрофинансовой организацией требований, установленных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и (или) неоднократного нарушения в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом;
Как представляется, указанные выше МФО все же допустили нарушения законодательства, регулирующего потребительское кредитование и банковскую деятельность, при выдаче микрозаймов, но ЦБ РФ, по непонятным причинам, отказывается принять решение о привлечении к ответственности указанных МФО.
Как указано выше, при неоднократных нарушениях, ЦБ РФ должен принять решение об исключении МФО из реестра, то есть, ликвидировать МФО, однако в данном случае ЦБ РФ такое решение не принял, и принимать не собирается. При том, что соответствующие факты ЦБ РФ выявил.
Возникает вопрос, почему? Представляется, что мотивы, которые привели к такому бездействию определенных должностных лиц, должны стать предметом доследственной проверки, на предмет наличия в таких действиях состава преступления, предусмотренного ст. 285 УК РФ.
Если предположить, что таких случаев много по всей стране, то это наносит серьезный ущерб правам и законным интересам граждан, и законности в целом, а, следовательно, и интересам государства, так как нарушает стабильность гражданского оборота.
Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16.10.2009 N 19 "О судебной практике по делам о злоупотреблении должностными полномочиями и о превышении должностных полномочий", под использованием должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы судам следует понимать совершение таких деяний, которые были непосредственно связаны с осуществлением должностным лицом своих прав и обязанностей, однако при этом не вызывались служебной необходимостью и объективно противоречили как общим задачам и требованиям, предъявляемым к государственному аппарату и аппарату органов местного самоуправления, так и тем целям и задачам, для достижения которых должностное лицо было наделено соответствующими должностными полномочиями.
Ответственность по статье 285 УК РФ наступает также за умышленное неисполнение должностным лицом своих обязанностей в том случае, если подобное бездействие было совершено из корыстной или иной личной заинтересованности, объективно противоречило тем целям и задачам, для достижения которых должностное лицо было наделено соответствующими должностными полномочиями, и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов граждан или организаций либо охраняемых законом интересов общества и государства.
В связи с изложенным, прошу Вас провести доследственную проверку, на предмет наличия в действиях должностных лиц ЦБ РФ состава преступления, предусмотренного ст. 285 УК РФ, и выяснить:
- имелись ли в сообщенных в моих заявлениях фактах, а также в фактах, выявленных в ходе проверки, и в заявлениях от других граждан, если таковые имелись, основания для исключения из реестра МФО ______________ _____________ ________________;
- были ли указанные факты доведены до сведения должностных лиц ЦБ РФ, уполномоченных, в пределах своей компетенции, принять решение об исключении из реестра МФО;
- было ли принято уполномоченным должностным лицом ЦБ РФ, в установленные законом или должностной инструкцией сроки, решение, об отказе в исключении из реестра МФО ______________ _____________ ________________, является ли такое решение законным, повлекло ли оно существенное нарушение прав и законных интересов граждан или организаций либо охраняемых законом интересов общества и государства;
- поступали ли в ЦБ РФ от других граждан сообщения и заявления об аналогичных ситуациях, в отношении МФО ______________ _____________ ________________, и других, и какие решения ЦБ РФ принял по ним.


Приложение:

1. Ответ ЦБ РФ.

ФИО
дата
подпись

Также предлагаю всем, на чьем имя были оформлены микрозаймы мошенниками в МФО, направить обращение в ЦБ РФ, МВД, Роскомнадзор, далее примерный образец заявления. Обращение можно отправить через интернет-приемные гос.органов. В ЦБ РФ и Роскомнадзор в центр. аппарат, там далее сами перенаправят, а в МВД по месту жительства (лучше всего отправить в УВД области).

===========================================
ЦБ РФ

МВД РФ

Роскомнадзор РФ


От (ФИО, адрес, тел.)



Заявление

После того, как я заказал(а) кредитную историю на портале НБКИ, я выяснил(а), что в период (даты) неизвестными лицами на мое имя был оформлен займ в МФО______, на сумму _____________ руб.
Настоящим заявляю, что заявку на получение указанного микрозайма я не подавал, договор займа с МФО ______________ я не заключал, денежные средства мной получены не были.
Указанные действия содержат признаки преступления, предусмотренного ст. 159, 159.1 УК РФ.
Прошу МВД провести проверку, возбудить уголовное дело, привлечь виновных лиц к уголовной ответственности. Прошу МВД опросить работников МФО ___, и выяснить, с какой целью они оформили займ на мои паспортные данные, были ли фактически перечислены денежные средства, кому, на какие реквизиты, чем это подтверждается?
Прошу ЦБ РФ, в пределах своей компетенции, провести проверку, и рассмотреть вопрос о привлечении МФО ________ к ответственности за нарушение банковского законодательства, и законодательства о потребительском кредитовании, в том числе, при наличии оснований, в виде исключения из реестра микрофинансовых организаций, на основании ч. 1.1. ст. 7 ФЗ от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Прошу Роскомнадзор, в пределах своей компетенции, провести проверку, выяснить, на каком основании МФО ____ осуществляет обработку моих персональных данных без моего согласия, какие именно персональные данные имеет МФО, откуда они получены, соблюдается ли установленный законодательством порядок их хранения. В случае выявления нарушений порядка обработки персональных данных, прошу привлечь МФО ____ к административной ответственности.

Дата, подпись

Приложение:
1. Кредитная история
==========================================

Всем привет.
Как я выше писал, мошенники оформили микрозаймы на мои данные при помощи номера телефона, то есть, посредством так называемой "простой электронной подписи". Этот телефонный номер тоже был оформлен на мое имя в МТС. Два месяца назад я предъявил в суд иск о признании договора на услуги связи незаключенным. И вот сегодня было второе заседание, и представитель ответчика принес в суд копию этого самого договора. Раньше его я не видел, потому что МТС говорило, что договора нет, найти его уже нереально, он не сохранился, уничтожен и тд. Но вот принесли копию. Там как бы "моя" подпись, но она, как я и думал, подделана, причем подделка нелепая, видимо эти идиоты не знали как выглядит моя подпись в паспорте. Просто первые буквы фамилии и закорючка какая-то. Но все паспортные данные правильные. Теперь будем назначать экспертизу почерка, плюс у меня есть письменная справка с работы, что в ту дату я был на работе, в другом регионе, вообще на др. конце страны. Копию договора я сразу же после заседания отнес в ОВД дознавателям, которые расследуют данное дело.

Получил недавно ответ Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций, где, в частности, сказано:
"Обращаем внимание, что функционал Единого портала государственных и муниципальных услуг функций) (далее – ЕПГУ) не предусматривает направление заявок на получение займов/кредитов".

Это к вопросу о том, могут ли мошенники оформлять кредиты непосредственно через Госуслуги.
Весь ответ https://dropmefiles.com/Lj9ai

Там тоже провели проверку, и подтвердили факт, что поддельный личный кабинет был создан мошенниками на мои данные, и как я потом его нашел, и в МФЦ перевел на себя )

Сегодня я написал на эл. почту директора Микроклада И.В. Гаврилова gavrilov@microklad.ru такое письмо:
==========
Уважаемый Игорь Владимирович!

Прошу Вас объяснить:

С какой целью возглавляемая вами МФО «МикроКлад» пыталась «повесить» на меня микрокредиты?
Почему ваши сотрудники звонят, хамят, угрожают, пытаются убедить меня в том, что я якобы взял какой-то микрокредит и не отдаю?
Почему в ответ на запрос, о сумме займа, о том, на какие контактные данные он был оформлен, и т.д., даются нелепые ответы, предложения получить информацию за плату, и т.д.?
Вы вообще руководите своей компанией? Когда Вы научите своих ублюдков работать как следует? Или хотите, чтобы их научили другие? Когда они прекратят вешать кредиты на чужие паспортные данные , а потом выбивать их хамством и угрозами? Вы что, занимаетесь вымогательством?
==============

Посмотрим, что этот гаденыш мне ответит )))
Предлагаю всем желающим последовать моему примеру, только своими словами)))

----------
Цитата

wx1 пишет:
Посмотрим, что этот гаденыш мне ответит )))
Предлагаю всем желающим последовать моему примеру, только своими словами)))
----------

Как дела? Вам ответил что-нибудь этот Гаврилов Игорь Владимирович? Вы еще к нему уважительно так, на "Вы"... Я этому мошеннику пыталась позвонить (тут в соседней теме есть его телефон), но он не берет трубку