ООО МКК "МАКРО" и ООО МФК "ВЕРИТАС" .

----------
Цитата

Евгений Иванов пишет:
Где посмотреть?
----------

Пишется на самом решении. Впрочем, у вас пока его нет, как я понимаю. Попробуйте в суд дозвониться помощнику судьи/секретарю. Она может подсказать, в порядке какого производства дело рассматривалось.

----------
Цитата

predator67 пишет:
Пишется на самом решении. Впрочем, у вас пока его нет, как я понимаю. Попробуйте в суд дозвониться помощнику судьи/секретарю. Она может подсказать, в порядке какого производства дело рассматривалось
----------


Я пойду забирать мотвированное решение и спрошу.
А как действовать дальше при очном и заочном заседании? Что меняется?

Заочное можно отменить и без апелляции.

----------
Цитата

user-87138904074 пишет:
И так, у меня продолжение истории. На заявление в МКК Макро ответили, что факт мошенничества не подтверждён. Что я это я, деньги брал я. У них есть фото моего паспорта. на звонок как быть, сказали что проверка проводится только один раз, так что больше как-то взаимодействовать с ними смысла не имеет. Более подробную информацию могут передать только внутренним органам. Пока остаётся ждать их действий.
----------


Добрый день! Пришлите, пожалуйста, в личном сообщении фамилию, имя, отчество, дату рождения и актуальный адрес электронной почты, на кого зарегистрирован договор. Мы проверим информацию. Если информация, указанная Вами, подтвердится, то Ваш вопрос будет урегулирован в самое ближайшее время.

----------
Цитата

Евгений Иванов пишет:
Отправил заявление в ООО "Веритас" об использовании моих данных 3м лицом с просьбой разобраться и признать недействительным договор и восстановить кредитную историю.
Пришел сегодня ответ - что договор займа был уступлен АО "ЦДУ", обращайтесь туда.
На мой взгляд ответ данный ООО "Веритас" не соответсвует запросу. Займ же прошел по их системе, как без доступа ко всем данным АО "ЦДУ" сможет разобраться? Да и к тому же они уже разобрались, когда подали на меня в суд.
----------


Добрый день! Пришлите, пожалуйста, в личном сообщении фамилию, имя, отчество, дату рождения и актуальный адрес электронной почты, на кого зарегистрирован договор. Если информация, указанная Вами, подтвердится, то Ваш вопрос будет урегулирован в самое ближайшее время.

----------
Цитата

Ezaem_official пишет:
Добрый день! Пришлите, пожалуйста, в личном сообщении фамилию, имя, отчество, дату рождения и актуальный адрес электронной почты, на кого зарегистрирован договор. Если информация, указанная Вами, подтвердится, то Ваш вопрос будет урегулирован в самое ближайшее время.
----------


В моем случае вы предоставили ответ не соответствующий запросу.
Запрос - заявление о возможном заключении договора потребительского займа третьим лицом с использованием персональных данных гражданина без моего ведома и согласия.
Ответ - права (требования) договора займа были переданы другому лицу.

Написал еще один запрос уже не по вашей форме, а с конкретными вопросами - предоставить сам договор, какой телефон был указан, куда были выведены деньги, почему вы передали мои персональные данные третьему лицу не уведомив меня об этом ...

Только это все затягивание времени с вашей стороны

----------
Цитата

Евгений Иванов пишет:
Написал еще один запрос уже не по вашей форме, а с конкретными вопросами - предоставить сам договор, какой телефон был указан, куда были выведены деньги
----------

Не страдайте фигней. Всё это преспокойно выясняется в суде.

Выяснил сегодня - телефон не мой, киви счет не мой.
Ответы от МТС и Киви банк это подтверждают.
И зная эту инфу Веритас не дает нормальный ответ официальный, что договор не действителен

----------
Цитата

Евгений Иванов пишет:
И зная эту инфу Веритас не дает нормальный ответ официальный, что договор не действителен
----------

Так они его продали. Им пофиг.

----------
Цитата

predator67 пишет:
Так они его продали. Им пофиг.
----------


Продали не действительный договор.
Телефон и счет должен быть по их договору зарегистрирован на того, кто займ берет.
А потом, когда узнали, что договор не может быть действительным, не предпринимают никаких действий, чтобы пойти на сотрудничество, занимаются отписками.

Зло в кубе в моем понимании )
Ладно, написал в полицию, прокуратуру, ЦБ - буду дальше писать, пока не обратят на проблему внимание.
Не должно быть таких Веритас с такими дырявыми программами по займам, создали продукт, а реализация с ущемлением прав других людей. Даже простое фото при заполнении анкеты рядом с паспортом отсечет большинство мошенников. Каршеринг же при регистрации запрашивает фото вместе с правами.

----------
Цитата

Евгений Иванов пишет:
Продали не действительный договор.
----------

Именно поэтому им не хочется вами заниматься вдвойне. Это же еще перед цессионарием оправдываться, не только перед вами. В любом договоре цессии есть пункт, где говорится нечто вроде " цедент гарантирует цессионарию чистоту сделки и бесспорность передаваемых им прав". Это стандарт для такого рода договора.

Только что получил ответ от Веритас, признали договор не действительным. Только без конкретики и номера договора. Но зато завтра ответ понесу в суд вместе с апелляционной жалобой.

Самое интересное, что теме уже скоро год, и ничего не меняется. Видимо, прибыль МФО перекрывает все убытки от такого вот вышвыривания ими денег не пойми кому.

И так, моя история закончилась.

МКК Макро усмотрели основания для признания договора не заключенным. Извинились, приняли меры.

Пожалуй поделюсь всеми шагами, действиями, текстами, мыслями, чтобы собрать всё в несколько последовательных постов для следующих жертв (а думаю они будут тут появляться периодически ещё долго).

Будет мегадлиннопост, но полагаю он будет очень полезным.

И так, в Бюро кредитных историй я узнал что на меня взят займ. Известна дата, время, сумма, реквизиты МКК (в нашем случае Макро). Займ уже передан коллекторам, но мне никто не звонит не пишет.
99% что займ взят с использованием взломанного личного кабинета Госуслуг. (да, да. п. 1.11 ст. 7 ФЗ № 115 позволяет это делать без всяких личных подписей и посещений)
Сразу идём в Госуслуги. Заходим в раздел безопасность. Там есть история действий. Можно взглянуть историю действий на месяц назад от займа, и месяц вперёд. Наверняка увидите, как кто-то входил в большое количество разных МКК, и пытался взять кредиты. Просто получается так, что в Макро более мягкая политика, и они выдают, не пытаясь дополнительно проверить клиента.
Если всё так, то: во-первых меняем пароль. (а между прочим видимо не зря в начале 2022 года вдруг госуслсуги всем прислали уведомление о необходимости смены пароля. Полагаю где-то была утечка). Далее, идём в раздел привязанные устройства, ищем все лишние (не похожие на ваш телефон) устройства. У меня было привязано 10 каких-то айфонов se. всех отключаем. Если случайно отключите своё же, не страшно. Просто заново войдёте и всё.
Не лишним будет наконец то включить двухфакторную аутентификацию (первый пункт меню в безопасности). Теперь при каждом входе в Ваш личный кабинет, вам будет прилетать смс с кодом. И включить уведомление о входе в ГУ на какую-нибудь почту. Соответственно без вашего ведома уже точно никто не зайдёт в Ваши госуслуги.
Конечно это надо было делать намного раньше. Сейчас бы не было таких проблем

Далее: Звоним в МКК, выясняем ситуацию. Я не вижу смысла тут прятаться или скрывать свой номер телефона, ибо наша задача бороться, а не скрываться. Вам вышлют форму заявления о заключении договора потребительского займа третьим лицом с использованием персональных данных гражданина без его ведома и согласия. Можно в принципе и без звонка самостоятельно его составить и отправить на адрес info@moneza.ru и fraud@twino.ru
Текст заявления я слегка изменил относительно их стандартных формулировок:

Руководителю ООО МКК «Макро» от ___________________________
паспорт: ______________
(серия, номер)
выдан: _____________________________
(кем и когда выдан, код подразделения) проживающего(ей) по адресу:
_______________________________
телефон для связи: _____________
e-mail: _________________________


11.08.2022 мне, _____________________, от Объединённого кредитного бюро стало известно о том, что 28.12.2021 неизвестным лицом был заключен договор потребительского займа №_____________ на мое имя и с использованием моих персональных данных (взломанного личного кабинета госуслуг). Анализ активности в личном кабинете госуслуг показал, что действия происходили в 23:28 с ip адреса региона, отличного от места моего проживания. Также, исходя из данных БКИ, в договоре займа был указан адрес, отличный от адреса проживания, указанного в госуслугах, что было проигнорировано при проверке заявки, и создаёт условия для несвоевременного уведомления меня о полученном займе. Сообщаю, что я не оформлял заявку на получение потребительского займа с использованием сайта www.moneza.ru, а также не совершал каких-либо иных действий, направленных на заключения договора потребительского займа. В связи с вышеизложенным прошу:
-провести проверку по фактам, изложенным в настоящем заявлении, и предпринять необходимые действия по закрытию займа и исключению задолженности из БКИ;
-Провести расследование по факту возможной заинтересованности в оформлении займа сотрудников МКК, позволившей пропустить информацию о неверном в адресе проживания-сообщить мне об итогах рассмотрения настоящего заявления.
-В соответствии со ст. 10 ФЗ от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", а также В связи с тем, что в заявлении на получение микрозайма, я являюсь субъектом персональных данных, в соответствии со статьёй №14 152-ФЗ от 02.07.2021, сообщить мне данные о моём займе, а именно: о всех реквизитах паспорта, указанных в заявлении, о телефонном номере, указанном в заявлении на займ, реквизитах счёта, на который были переведены деньги, выслать копии документов, находящихся в Вашем распоряжении



Ответ на заявление прошу направить следующим способом: на e-mail (указанный выше)
по адресу проживания (указанному выше)

Ответ ожидаем в течение 12 дней.

Вероятнее всего вы получите ответ о том, что МКК провело внутреннюю проверку и не усмотрело факта мошенничества и что они считают что именно вы взяли этот займ. Ну, логично. Мало ли что вы тут пишете.
Но по факту в Данном письме главное – это получение информации о том кому ушли деньги и какой телефонный номер указывался для оформления займа.
Согласно ст. 10 ФЗ от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", они просто обязаны Вам эту информацию дать. Если не дают – все условия жаловаться на них в СРО «Мир» (именно оно регулирует действия многих микрофинансовых организаций, в том числе Макро), и в Прокуратуру.
Параллельно (или можно даже до письма в МКК) я написал заявление в полицию. С изложением сути проблемы, с приложением выписки из БКИ, скриншотов истории входов в мои госуслуги. Я это делал прямо на сайте МВД.рф в раздел приём обращений. По истечении пары недель Вас вызовут для написания объяснительной (по факту будут под диктовку писать всё то, что вы уже написали на сайте), и задавать каверзные вопросы: не состоите ли на учёте в ПНИ, не наркоман ли вы, не увлекаетесь ли микрозаймами, :D итд
Потом вы узнаете, что МВД Вас не признает потерпевшим, ибо Вам не был причинён ущерб (не у вас же взяли деньги мошенники), но они тоже отправят запрос в МКК Макро, и МКК Макро потом будут работать с полицией именно по Вашему заявлению. Так что считаю это действие не лишним.

И так, мы получаем ответ с информацией о своём займе. Вероятнее всего видим, неизвестный Вам номер счёта, номер телефона, в моём случае мне даже написали что у них есть копия моего паспорта, но мне его не прислали.

Далее: Пишем письмо оператору связи, в ведении которого этот номер телефона (узнать можно просто, вбив в Яндекс номер)

Текст письма следующий:
В ПАО «Мегафон»

От ____________
Паспорт _______________
Выдан ___________________
Адрес по прописке:
______________________

Здравствуйте. Я являюсь Вашим клиентом с 2006 года. Прошу Вас выдать мне справку о том, что мне не принадлежит и за всё время сотрудничества никогда не принадлежал номер телефона +7ххххххххх
Просьба прислать справку в электронном виде по адресу: pa*****@mail.ru, а оригинал справки выслать по месту постоянного проживания: _________________________

Оригиналы справок нам понадобятся если дело дойдёт до суда.

Данное письмо вы распечатываете, несёте в любой салон связи оператора и требуете, чтобы его приняли как входящее письмо. Либо поставили номер входящего, либо дали номер заявки (так было в Мегафоне).
На самом деле оператор связи может сказать что не в нашей компетенции давать такую справку. На этот случай я одновременно принёс письмо ещё с такой формулировкой:

Здравствуйте. Я являюсь Вашим клиентом с 2006 года и в настоящее время пользуюсь двумя номерами, оформленными на моё имя. Прошу Вас выдать мне справочную информацию о том, какие именно договора заключены между мной и ПАО Мегафон, какие номера телефонов были мне выданы в рамках заключённых договоров.

Мне повезло, оператор телефона, на который взяли займ, совпадал с моим оператором связи, поэтому к моему запросу отнеслись с пониманием, и на следующий же день прислали справку о том, что этот телефон мне не принадлежит.

Аналогичный запрос делаем в банк, в который были переведены деньги. В моём случае это был Тинькофф. Я был поражён скоростью ответа. Я позвонил оператору, объяснил ситуацию. С меня спросили только фио и дату рождения. И через пол часа уже получил справку со всеми моими паспортными данными, и информацией о том, что я вообще никогда не был их клиентом, и никаких счетов не открывал.

В принципе этих двух писем достаточно для доказательной базы, что это были не Вы. Их будет достаточно и если дело дойдёт до суда.

Далее составляем досудебную претензию. Текст претензии – примерная сборная солянка всех текстов, которые выкладывались ранее. Свой текст привожу:

----------
Цитата

user-87138904074 пишет:
Так что считаю это действие не лишним.
----------

Вы только забыли уточнить, что ваш метод примени далеко не ко всем конторам МФО. А вот займы по телефону выдают практически все.

Генеральному директору
ООО МКК «Макро»
Топорову А.С.
от
___________________
паспорт: _______________
выдан: ____________
проживающего(ей) по адресу:
_____________________
телефон для связи: _________
e-mail: u_________________

Досудебная претензия
12 августа 2022 г. Я заказал отчёт в АО «ОКБ» и выяснил, что у меня имеется оформленный займ в ООО МКК «Макро» (ИНН 7722355735 ОРГН 1167746181790) по договору займа № 4__________ от ___.2021 на сумму 13550 (Тринадцать тысяча пятьсот пятьдесят) рублей, который был передан в Акционерное общество центр долгового управления
Между тем, я заявок на получение займов не подавал, согласие на заключение договора не давал, никаких денежных средств от ООО МКК «Макро» не получал, что сообщил в письме, полученном Вами 15.08.2022 по электронной почте с адреса __________.ru. (письмо прилагается) Считаю, что договор был заключен на мое имя третьими лицами и ими же получены денежные средства, с использованием моих персональных данных, без моего ведома и согласия.
Согласно Вашему ответному письму Исх_____________00, займ был оформлен с использованием номера телефона +79******583, который мне не принадлежит, что подтверждается письмом ПАО Мегафон № ********* от 30.08.2022
Деньги были переведены на банковскую карту № ****6* 91·· ···· 4**8(TINKOFF BANK), которая также мне не принадлежит, что подтверждается письмом № 5-3***2W От 26.08.2022 г от АО «Тинькофф Банк» об отсутствии у меня каких-либо отношений с банком
У Вас в распоряжении есть фотография моего паспорта, которую сотрудники МКК «Макро» предоставить мне для попытки идентифицировать её подлинность, отказались.
Согласно ст. 808 ГК РФ ч.2 договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. С ООО МКК «Макро», договор в письменной форме мною не заключался.
Согласно п. 1.11 ст. 7 ФЗ № 115 идентификация клиента возможна посредством прохождения клиентом - физическим лицом авторизации в единой системе идентификации и аутентификации (далее -ЕСИА) при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП) или простой электронной подписи (ПЭП).
При этом мной обнаружено, что в журнале авторизаций в ЕСИА в день заключения договора была осуществлена идентификация моей личности неизвестными мне лицами путём взлома моего личного кабинета Госуслуг, с Ip адреса города, отличного от города моего проживания, о чем было составлено заявление в полицию. При этом, исходя из данных БКИ, данные в заявке отличаются от моих данных в ЕСИА (не совпадает адрес прописки), что было ошибочно, либо нарочно проигнорировано при проверке заявки.
Согласно ФЗ от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных" согласия на обработку своих персональных данных ООО МКК «Макро» я не давал.
Согласно п. 6 ст. 7 ФЗ от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)": Договор потребительского кредита считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, указанным в части 9 статьи 5 настоящего Федерального закона. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств. Своего согласия на заключение договора я не давал. Денежные средства поступили на чужой расчётный счёт.
Согласно п. 14 ст. 7 ФЗ от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)": Документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет". При каждом ознакомлении в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" с индивидуальными условиями договора потребительского кредита (займа) заемщик должен получать уведомление о сроке, в течение которого на таких условиях с заемщиком может быть заключен договор потребительского кредита (займа) и который определяется в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Никаких документов посредством использования ЭЦП я лично не подписывал. Никаких уведомлений на зарегистрированные за мной номера телефонов я не получал.
В соответствии со ст. 10 ФЗ от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", после заключения договора потребительского кредита (займа) кредитор обязан направлять в порядке, установленном договором, заемщику сведения по кредитному договору или обеспечить доступ к ним. При этом в письме Исх.№***********:00 были предоставлены только запрошенные ранее реквизиты документов, при звонке оператору Вашей компании 26.08.2022 в 13:04, в получении копий самих документов любым возможны способом мне было отказано, что является нарушением вышеупомянутой статьи и является поводом для обращения в контролирующие органы.
Одновременно сообщаю, что мной было подано заявление в полицию о мошеннических действиях, зарегистрированное в КУСП за номером 4****6 от 12.08.2022
На основании изложенного прошу:
1. Предоставить мне копии всех документов (договор, согласие на обработку персональных данных, фотографию паспорта, указанного в письме Исх.№********-08-**1:00 и проч.), на основании которых появилась моя задолженность в ООО МКК «Макро» (Повторно) (ст. 10 ФЗ от 21.12.2013 N 353-ФЗ)
2. Предоставить точную дату и время оформления заявки на кредит, ip адрес с которого была оформлена заявка, точную дату и время, номер телефона, на который был отправлен sms-код с целью подтверждения подписания займа, а также даты и время попыток уведомления меня о возникшей задолженности всеми предусмотренными способами.
3. Признать договор №. 46********01 от 2****21 не заключённым (ст.ст. 166-167 ГК РФ)
4. Передать информацию об аннулировании договора в Акционерное общество центр долгового управления, которое является правопреемником возникшей задолженности
5. В течении 15 дней с момента получения настоящего документа, принять меры для изъятия недостоверной информации из БКИ для исправлений кредитной истории.
6. Подать со своей стороны заявление в полицию о мошеннических действиях с целью проведения расследования, установления личности мошенника, получившего займ на моё имя, а также проверки возможной причастности сотрудников МКК к данной противоправной деятельности
В случае невыполнения вышеуказанных требований будет подготовлен иск в суд о признании договора №. 4*****01 от 2*.**.2021 не заключённым. В иске также будут указаны требования о возмещении всех судебных и досудебных издержек, расходов на услуги юриста и компенсации морального вреда. В связи с неправомерным доступом хранения и обработкой моих персональных данных, также будет привлечён РОСКОМНАДЗОР. При необходимости будет подано заявление в прокуратуру о вероятном мошенничестве с вашей стороны.
Направляю Вам письмо с приложениями, подписанное КЭП (что подтверждает юридическую значимость документа) на Ваш электронный адрес info@ezaem.ru
Оригинал претензии с собственноручной подписью будет направлен заказным письмом на Ваш почтовый адрес :115114, Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, 2 этаж, помещение I, часть комнаты 15 с описью и уведомлением.






Дата 31.08.2022. А.А*********

Письмо отправляем по электронке, и одновременно с живой подписью по почте письмом с объявленной ценностью в 1 рубль с описью вложения. Не забываем взят трек номер отслеживания
Опять ждём 12 дней.

По факту большая часть письма – это словоблудие. Несмотря на то, что в ст. 808 ГК РФ ч.2 чётко прописано, что для получения займа, необходима собственноручная подпись, в п. 14 ст. 7 ФЗ от 21.12.2013 N 353-ФЗ написано, что достаточно подтвердить свою личность через Госуслуги. По закону Гражданский кодекс не стоит выше Федерального закона. Они равны.
Главный пункт в претензии заключается в том, что Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств. А мы доказали, (и докажем в суде) что средства ушли не нам. Значит договор ничтожен.

Мне по истечении этого времени ответили следующее:

На основании сведений, изложенных в Вашей Претензии, у Общества появились основания для проведения дополнительной внутренней проверки, в результате которой Общество усматривает основания для признания договора № 4*******1не заключенным.
Мы сожалеем о возможных неудобствах, которые могли возникнуть и приносим Вам наши искренние извинения. Деятельность нашей организации основана на принципах законности, обеспечения соблюдения прав и законных интересов граждан.
Ваша претензия была рассмотрена нами, по результатам ее рассмотрения в целях недопущения причинения Вам дальнейшего беспокойства были предприняты и предпринимаются следующие меры:
1) Договор потребительского займа, заключенный на Ваше имя, аннулирован/признан не заключенным.
2) Информация о договоре потребительского займа, заключенном на Ваше имя, отозвана из коллекторских агентств;
3) В отношении кредитной истории поясняем, что Обществом передана информация в Кредитные Бюро:
-АО «********
-АО «*********
В результате проведенной Обществом внутренней проверки у Общества появились основания полагать, что договор потребительского займа мог быть заключен третьим лицом с использованием Ваших персональных данных.
Данное деяния может содержать в себе признаки преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ: Мошенничество.
Вместе с тем, сообщаем, что Обществом было направлено заявление о возможном совершении преступления (159 УК РФ – мошенничество) в УМВД России по г. Владимиру (************ д. 1). Обществом было направлено заявление и приложены документы, подтверждающие заключение договора микрозайма. В случае необходимости в получении документов по договору микрозайма, просим Вас обратиться в УМВД России по г. Владимиру (6**************. 1).Ит.д.


Вот тут то и всплыла польза заявления в полицию (теперь именно мой следователь работает с МКК по моему займу)

В целом считаю, что сама МКК в этой ситуации ни при чём. Ибо мы сами видим, что кредит взят мошенниками, которые украли Ваш пароль от госуслуг (а ещё говорят добавьте туда всю свою биометрию и копии всех документов, ведь это так удобно). И то что первоначально не соглашается с вашим заявлением о мошенничестве, делает правильно. Ведь в первой претензии мы ей не доказываем, что мы не брали займ. А так может любой взять займ, а потом говорить что это мошенники.
Когда же мы собрали достаточную доказательную базу и пишем второе претензионное письмо, с железными фактами, они закрывают договор займа

То, что политика проверки желающих взять займ такая мягкая – это проблема законодательства, и на месте Макро могла быть другая МКК ( у меня в госуслугах видно что пытались набрать кредитов ещё в 5 МКК).

В общем Моя проблема решена. Я спокоен, точно знаю как действовать. Надеюсь что у Вас всё тоже будет складываться по хорошему сценарию. Ещё раз извиняюсь за Многобукв., Но думаю тексты писем будут полезны ещё кому-нибудь. Передаю привет сотрудникам МКК "Макро", участвующим теме и помогающим решить проблему жертвам мошенников

Все стандартно, столкнулся с аналогичной ситуацией. Позвонили коллекторы, проверил кредитную истори, увидел долг. По мимо него увидел 24 запроса на выдачу займа в разные организации. Везде отказы, кроме собственно МКК "Веритас". Проверил гос услуги, по советам с этого форума, увидел порядка 150 попыток входа. Стало все ясно. Причем помимо входа, были сделаны еще и запросы на КИ. Соответсвенно везде списали 2 бесплатных запроса. Пришлось покупать.
После чего написал заявление в МКК "Веритас". Получил ответ, в обещанный срок 12 дней, с информацией о том, что догвор остается действительным, но мы направляем обращение в УМВД, проценты на время расследования начисляться не будут и тд. Частично указали данные, которые были предоставленны при получении займа (фото паспорта, данные паспорта, фото с паспортом, номер телефона и почта (без конкретики) и частично номер карты на который займ выведен. Карта неименная, неизвестного мне банка). В случае с фото, понятно откуда ноги ростут, но вот фото с паспортом загадка. Ну и номер телефона и почты уверен не мои, тк в этот день я был в другой стране, где телефон то и не работал. Для получения более точных данных пишут, что надо придти в отделение и запросить данные у них.
Кто подскажет, что правильно делать дальше? Идти в отделение просить данные? Или ждать ответа от них? Номера дела мне не прислали, попробую запросить его. По советам напишу заявление от себя в полицию. Что еще стоит предпринять?