Назад
"Тинькофф Банк" заблокировал счет со ссылкой на 115 ФЗ
Доброго дня!
Являюсь клиентом Тинькофф Банка с 2018г. , долгое время считал этот банк основным для себя и рекомендовал близким.
26.05 банк запросил перечень документов:
[I]- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)[/I]
Являюсь ИП , предоставил банку книгу учёта доходов - расходов за 2021г. и 2022г. , все деньги которые поступают на счёт в банке полностью белые, поступают с моего расчетного счёта открытого в банке Точка. Сделки связанные с криптовалютой я не осуществляю :scratch: . Экономический смысл операций был разъяснен банку, покупки осуществляю только в личных целях, без коммерческого использования.
Тем не менее после предоставления всех документов банк принял решение ограничить дистанционное обслуживание на основании пунктов УКБО: 4 и 5 и 7.39. По итогу проверки было рекомендовано закрытие счетов. Также в банке сообщили, что пересмотреть ограничения не получится.
Есть у кого-нибудь опыт взаимодействия с Тинькофф Банком по решению данного вопроса ? Что еще можно предоставить банку, чтобы он убедился в том, что 115-ФЗ мной не нарушается ?
Являюсь клиентом Тинькофф Банка с 2018г. , долгое время считал этот банк основным для себя и рекомендовал близким.
26.05 банк запросил перечень документов:
[I]- Документ, подтверждающий Ваш доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3-НДФЛ, и иные документы).
- Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету физического лица в АО «Тинькофф Банк».
- Информацию, осуществляются ли криптообменные операции? 1. Если осуществляются: a. С какого периода? b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, на которые изначально была приобретена криптовалюта c. Документы, подтверждающие уплату налогов согласно поданной декларации (платежные поручения/банковские чеки) d. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность Вам (видны ФИО, реквизиты карт и т.д.). По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка e. Нотариально заверенную справку о верификации личного кабинета/аккаунта криптобиржи. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка f. Нотариально заверенные скриншоты выписки по счету криптовалютных бирж, позволяющие однозначно идентифицировать сумму, дату и отправителя платежа. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка g. Нотариально заверенные скриншоты из личного кабинета контрагента (покупателя) криптовалютных бирж, осуществившего покупку криптовалюты, в рамках 3 последних поступлений по расчетам за криптовалюту, позволяющие однозначно идентифицировать их принадлежность к покупателю (видны ФИО, реквизиты карт и т.д. По возможности, направьте оригиналы этих документов по почте России на юридический адрес Банка h. Заверенные нотариально или Банком чеки переводов или выписки по картам отправителей по трем последним сделкам по продаже криптовалюты, с отражением информации о ФИО отправителя 2. Если не осуществляются: a. Документы, указанные в назначении входящих платежей за период 3 календарных месяца и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.) b. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.)[/I]
Являюсь ИП , предоставил банку книгу учёта доходов - расходов за 2021г. и 2022г. , все деньги которые поступают на счёт в банке полностью белые, поступают с моего расчетного счёта открытого в банке Точка. Сделки связанные с криптовалютой я не осуществляю :scratch: . Экономический смысл операций был разъяснен банку, покупки осуществляю только в личных целях, без коммерческого использования.
Тем не менее после предоставления всех документов банк принял решение ограничить дистанционное обслуживание на основании пунктов УКБО: 4 и 5 и 7.39. По итогу проверки было рекомендовано закрытие счетов. Также в банке сообщили, что пересмотреть ограничения не получится.
Есть у кого-нибудь опыт взаимодействия с Тинькофф Банком по решению данного вопроса ? Что еще можно предоставить банку, чтобы он убедился в том, что 115-ФЗ мной не нарушается ?
450
1,1k
Комментарии
99+
Сначала старые Сначала новые
Сначала старые
----------
Цитата
user-806012642756 пишет:
Если каждый заблокированный напишет отзыв в народный рейтинг и поставит минус пять балов банку Тинькову то оказавшись месте так на сотом возможно руководство банка задумается .......
Я тоже забанен у них с 18 января этого года но бабло не вывожу ищу пути решения.
Пока отзыв написал в народный рейтинг.
Но походу этот отзыв никто не видит и нечитает- что то сдесь муть какаята.
----------
Здравствуйте.
Ранее предоставили ответ на ваш отзыв, решение окончательное. Мы не готовы сейчас его пересмотреть.
Цитата
user-806012642756 пишет:
Если каждый заблокированный напишет отзыв в народный рейтинг и поставит минус пять балов банку Тинькову то оказавшись месте так на сотом возможно руководство банка задумается .......
Я тоже забанен у них с 18 января этого года но бабло не вывожу ищу пути решения.
Пока отзыв написал в народный рейтинг.
Но походу этот отзыв никто не видит и нечитает- что то сдесь муть какаята.
----------
Здравствуйте.
Ранее предоставили ответ на ваш отзыв, решение окончательное. Мы не готовы сейчас его пересмотреть.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
----------
Здравствуйте. А можно поконкретнее, что нельзя делать?
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
----------
Здравствуйте. А можно поконкретнее, что нельзя делать?
Ответить
25 января 2023 в 17:14
----------
Цитата
bekd пишет:
Банк не имеет права раскрывать клиентам такие политики и процедуры, а уж тем более выкладывать в паблик.
----------
Тоже мне загадка! Всё изложено в законе 115-ФЗ и методических рекомендациях 16-МР, они в открытом доступе! Что тут раскрывать? 8)
Цитата
bekd пишет:
Банк не имеет права раскрывать клиентам такие политики и процедуры, а уж тем более выкладывать в паблик.
----------
Тоже мне загадка! Всё изложено в законе 115-ФЗ и методических рекомендациях 16-МР, они в открытом доступе! Что тут раскрывать? 8)
Ответить
Тинькофф Банк,
Вы смеётесь? В методичке написано чёрным по белому рекомендации о повышенном внимании - разобраться в ситуации и указать клиенту на ошибки. По 115 фз нарушений вы не выявили, их нет. Вам просто не выгоден клиент который не хранит деньги в вашем банки и по максимальному пользуется программой лояльности. Даже после предоставления всех необходимых вам документов вы прислали отказ в восстановлении дистанционного банковского обслуживания. А про вывод денег - это вообще цирк! Банку не выгодно платить комиссию при переводах и прочем, деньги на вас не работают, и вы соответственно блокируете таких клиентов, человеку проще пойти в другой банк и открыть там счёт, и большинство не пойдут в суд за моральной компенсацией, хотя если почитать судебные акты вы каждое такое дело в суде проигрываете. Вот чем больше людей будет подавать в суд, тем больше банк будет думать, так как платить неустойку будет ой как не выгодно.
Вы смеётесь? В методичке написано чёрным по белому рекомендации о повышенном внимании - разобраться в ситуации и указать клиенту на ошибки. По 115 фз нарушений вы не выявили, их нет. Вам просто не выгоден клиент который не хранит деньги в вашем банки и по максимальному пользуется программой лояльности. Даже после предоставления всех необходимых вам документов вы прислали отказ в восстановлении дистанционного банковского обслуживания. А про вывод денег - это вообще цирк! Банку не выгодно платить комиссию при переводах и прочем, деньги на вас не работают, и вы соответственно блокируете таких клиентов, человеку проще пойти в другой банк и открыть там счёт, и большинство не пойдут в суд за моральной компенсацией, хотя если почитать судебные акты вы каждое такое дело в суде проигрываете. Вот чем больше людей будет подавать в суд, тем больше банк будет думать, так как платить неустойку будет ой как не выгодно.
Ответить
----------
Цитата
user-999310116868 пишет:
Тинькофф Банк,
Вы смеётесь? В методичке написано чёрным по белому рекомендации о повышенном внимании - разобраться в ситуации и указать клиенту на ошибки. По 115 фз нарушений вы не выявили, их нет. Вам просто не выгоден клиент который не хранит деньги в вашем банки и по максимальному пользуется программой лояльности. Даже после предоставления всех необходимых вам документов вы прислали отказ в восстановлении дистанционного банковского обслуживания. А про вывод денег - это вообще цирк! Банку не выгодно платить комиссию при переводах и прочем, деньги на вас не работают, и вы соответственно блокируете таких клиентов, человеку проще пойти в другой банк и открыть там счёт, и большинство не пойдут в суд за моральной компенсацией, хотя если почитать судебные акты вы каждое такое дело в суде проигрываете. Вот чем больше людей будет подавать в суд, тем больше банк будет думать, так как платить неустойку будет ой как не выгодно.
----------
Здравствуйте.
Ограничиваем дистанционное обслуживание только в том случае, если на это есть весомые причины. Не в наших интересах терять клиентов. При этом можем это делать по условиям договора.
Видим, что вы оставили отзыв. Как только во всем разберемся, то обновим наш ответ.
Уточним информацию по поводу методических рекомендаций. Вернемся по готовности с комментарием.
Цитата
user-999310116868 пишет:
Тинькофф Банк,
Вы смеётесь? В методичке написано чёрным по белому рекомендации о повышенном внимании - разобраться в ситуации и указать клиенту на ошибки. По 115 фз нарушений вы не выявили, их нет. Вам просто не выгоден клиент который не хранит деньги в вашем банки и по максимальному пользуется программой лояльности. Даже после предоставления всех необходимых вам документов вы прислали отказ в восстановлении дистанционного банковского обслуживания. А про вывод денег - это вообще цирк! Банку не выгодно платить комиссию при переводах и прочем, деньги на вас не работают, и вы соответственно блокируете таких клиентов, человеку проще пойти в другой банк и открыть там счёт, и большинство не пойдут в суд за моральной компенсацией, хотя если почитать судебные акты вы каждое такое дело в суде проигрываете. Вот чем больше людей будет подавать в суд, тем больше банк будет думать, так как платить неустойку будет ой как не выгодно.
----------
Здравствуйте.
Ограничиваем дистанционное обслуживание только в том случае, если на это есть весомые причины. Не в наших интересах терять клиентов. При этом можем это делать по условиям договора.
Видим, что вы оставили отзыв. Как только во всем разберемся, то обновим наш ответ.
Уточним информацию по поводу методических рекомендаций. Вернемся по готовности с комментарием.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Ограничиваем дистанционное обслуживание только в том случае, если на это есть весомые причины.
----------
Интересно и что это за причины, ограничивающие банком право клиента распоряжаться своим имуществом (безналом) по своему усмотрению, при этом не имея решения суда? (см.Конституцию РФ)
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Ограничиваем дистанционное обслуживание только в том случае, если на это есть весомые причины.
----------
Интересно и что это за причины, ограничивающие банком право клиента распоряжаться своим имуществом (безналом) по своему усмотрению, при этом не имея решения суда? (см.Конституцию РФ)
Ответить
----------
Цитата
ppk16r пишет:
Интересно и что это за причины, ограничивающие банком право клиента распоряжаться своим имуществом (безналом) по своему усмотрению, при этом не имея решения суда? (см.Конституцию РФ)
----------
Здравствуйте.
Мы никаким образом не ограничиваем право распоряжаться деньгами. Счет не блокируем. Можем ограничить дистанционное обслуживание по условиям договора.
Цитата
ppk16r пишет:
Интересно и что это за причины, ограничивающие банком право клиента распоряжаться своим имуществом (безналом) по своему усмотрению, при этом не имея решения суда? (см.Конституцию РФ)
----------
Здравствуйте.
Мы никаким образом не ограничиваем право распоряжаться деньгами. Счет не блокируем. Можем ограничить дистанционное обслуживание по условиям договора.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы никаким образом не ограничиваем право распоряжаться деньгами. Счет не блокируем. Можем ограничить дистанционное обслуживание по условиям договора.
----------
ТО есть вы такие хитрозадые? Типа приезжай в офис в Москву и распоряжайся?
Можете ограничить по условиям??? И что это за условия, из-за которых банк присвоил себе право не давать клиенту распоряжаться своим имуществом? И с какого бодуна клиент должен что-то объяснять банку в отношении своего имущества?
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы никаким образом не ограничиваем право распоряжаться деньгами. Счет не блокируем. Можем ограничить дистанционное обслуживание по условиям договора.
----------
ТО есть вы такие хитрозадые? Типа приезжай в офис в Москву и распоряжайся?
Можете ограничить по условиям??? И что это за условия, из-за которых банк присвоил себе право не давать клиенту распоряжаться своим имуществом? И с какого бодуна клиент должен что-то объяснять банку в отношении своего имущества?
Ответить
----------
Цитата
ppk16r пишет:
ТО есть вы такие хитрозадые? Типа приезжай в офис в Москву и распоряжайся?
Можете ограничить по условиям??? И что это за условия, из-за которых банк присвоил себе право не давать клиенту распоряжаться своим имуществом? И с какого бодуна клиент должен что-то объяснять банку в отношении своего имущества?
----------
Мы ответили выше, что никаким образом не ограничиваем право распоряжаться деньгами.
По закону мы, равно как и все российские банки должны реагировать на подозрительные операции. Это не наша прихоть, а обязанность. При необходимости запросим подтверждающие документы. Если убедимся, что операции реальные и не вызывают подозрений, то снимем ограничения.
Цитата
ppk16r пишет:
ТО есть вы такие хитрозадые? Типа приезжай в офис в Москву и распоряжайся?
Можете ограничить по условиям??? И что это за условия, из-за которых банк присвоил себе право не давать клиенту распоряжаться своим имуществом? И с какого бодуна клиент должен что-то объяснять банку в отношении своего имущества?
----------
Мы ответили выше, что никаким образом не ограничиваем право распоряжаться деньгами.
По закону мы, равно как и все российские банки должны реагировать на подозрительные операции. Это не наша прихоть, а обязанность. При необходимости запросим подтверждающие документы. Если убедимся, что операции реальные и не вызывают подозрений, то снимем ограничения.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
По закону мы, равно как и все российские банки должны реагировать на подозрительные операции. Это не наша прихоть, а обязанность.
----------
По какому закону??? Ограничение ДБО к 115-ФЗ не относится. Там говорится про счет, а не про ДБО.
Закон сами придумали??
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
По закону мы, равно как и все российские банки должны реагировать на подозрительные операции. Это не наша прихоть, а обязанность.
----------
По какому закону??? Ограничение ДБО к 115-ФЗ не относится. Там говорится про счет, а не про ДБО.
Закон сами придумали??
Ответить
----------
Цитата
ppk16r пишет:
По какому закону??? Ограничение ДБО к 115-ФЗ не относится. Там говорится про счет, а не про ДБО.
Закон сами придумали??
----------
Все верно. Проводим проверку на основании 115-ФЗ. При этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время этой проверки или установить ограничение по ее итогу по условиям договора.
Цитата
ppk16r пишет:
По какому закону??? Ограничение ДБО к 115-ФЗ не относится. Там говорится про счет, а не про ДБО.
Закон сами придумали??
----------
Все верно. Проводим проверку на основании 115-ФЗ. При этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время этой проверки или установить ограничение по ее итогу по условиям договора.
Ответить
26 января 2023 в 19:28
----------
Цитата
ppk16r пишет:
По какому закону??? Ограничение ДБО к 115-ФЗ не относится. Там говорится про счет, а не про ДБО.
Закон сами придумали??
----------
По закону банк в таких случаях должен рассматривать вопрос о реализации предусмотренного пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ права на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом.
Но Тинькофф поступает более гуманно - расторгает только ДБО, а ДБС - нет. :pardon:
Лично я такой гуманизм в отношении невинно пострадавших приветствовал бы, а вот в отношении финансирующих терроризм - нет! В любом случае об этой фишке Тинькова знать надо и критически больших денег там не держать! 8)
Цитата
ppk16r пишет:
По какому закону??? Ограничение ДБО к 115-ФЗ не относится. Там говорится про счет, а не про ДБО.
Закон сами придумали??
----------
По закону банк в таких случаях должен рассматривать вопрос о реализации предусмотренного пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ права на расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом.
Но Тинькофф поступает более гуманно - расторгает только ДБО, а ДБС - нет. :pardon:
Лично я такой гуманизм в отношении невинно пострадавших приветствовал бы, а вот в отношении финансирующих терроризм - нет! В любом случае об этой фишке Тинькова знать надо и критически больших денег там не держать! 8)
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Все верно. Проводим проверку на основании 115-ФЗ. При этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время этой проверки или установить ограничение по ее итогу по условиям договора.
----------
Какое отношение ДБО имеет к 115-ФЗ???? И кто вы такие, чтобы проводить какие-то проверки в отношении чужого имущества? Максимум-это сообщить о своих подозрениях в правоохранительные органы. Надо постоянно заставлять банки, чтобы после таких самовольных действий выплачивали неустойку и штрафы по ЗоЗПП клиенту, может тогда перестанут этой фигнёй заниматься.
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Все верно. Проводим проверку на основании 115-ФЗ. При этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время этой проверки или установить ограничение по ее итогу по условиям договора.
----------
Какое отношение ДБО имеет к 115-ФЗ???? И кто вы такие, чтобы проводить какие-то проверки в отношении чужого имущества? Максимум-это сообщить о своих подозрениях в правоохранительные органы. Надо постоянно заставлять банки, чтобы после таких самовольных действий выплачивали неустойку и штрафы по ЗоЗПП клиенту, может тогда перестанут этой фигнёй заниматься.
Ответить
----------
Цитата
ppk16r пишет:
Какое отношение ДБО имеет к 115-ФЗ???? И кто вы такие, чтобы проводить какие-то проверки в отношении чужого имущества? Максимум-это сообщить о своих подозрениях в правоохранительные органы. Надо постоянно заставлять банки, чтобы после таких самовольных действий выплачивали неустойку и штрафы по ЗоЗПП клиенту, может тогда перестанут этой фигнёй заниматься.
----------
Мы анализируем по счету. Если некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то можем ограничить дистанционное банковское обслуживание. Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Цитата
ppk16r пишет:
Какое отношение ДБО имеет к 115-ФЗ???? И кто вы такие, чтобы проводить какие-то проверки в отношении чужого имущества? Максимум-это сообщить о своих подозрениях в правоохранительные органы. Надо постоянно заставлять банки, чтобы после таких самовольных действий выплачивали неустойку и штрафы по ЗоЗПП клиенту, может тогда перестанут этой фигнёй заниматься.
----------
Мы анализируем по счету. Если некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то можем ограничить дистанционное банковское обслуживание. Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
Ответить
26 января 2023 в 19:48
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то можем ограничить дистанционное банковское обслуживание.
----------
А в правоохранительные органы вы не хотите обратиться? Финансирование терроризма серьёзное преступление, мы все от них страдаем, а вы по сути даёте сигнал злодеям, что их противоправную деятельность заметили и пора делать ноги! Вы вообще на чьей стороне? :o
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то можем ограничить дистанционное банковское обслуживание.
----------
А в правоохранительные органы вы не хотите обратиться? Финансирование терроризма серьёзное преступление, мы все от них страдаем, а вы по сути даёте сигнал злодеям, что их противоправную деятельность заметили и пора делать ноги! Вы вообще на чьей стороне? :o
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы анализируем по счету. Если некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то можем ограничить дистанционное банковское обслуживание. Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
----------
Вы коммерческая организация-обычное юр лицо, а не орган гос власти. ЦБ такое же юр лицо и на клиента его Положения не распространяются-не закон и не Конституция. Если что-то выявили, то бегом в уполномоченный орган, а он уже пусть решает что дальше делать и причём официально.
Непонятно на каком основании вы приравняли себя в правах с УО?
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
Мы анализируем по счету. Если некоторые из них попадают под критерии, описанные в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», то можем ограничить дистанционное банковское обслуживание. Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.
----------
Вы коммерческая организация-обычное юр лицо, а не орган гос власти. ЦБ такое же юр лицо и на клиента его Положения не распространяются-не закон и не Конституция. Если что-то выявили, то бегом в уполномоченный орган, а он уже пусть решает что дальше делать и причём официально.
Непонятно на каком основании вы приравняли себя в правах с УО?
Ответить
----------
Цитата
Вкладч37 пишет:
А в правоохранительные органы вы не хотите обратиться? Финансирование терроризма серьёзное преступление, мы все от них страдаем, а вы по сути даёте сигнал злодеям, что их противоправную деятельность заметили и пора делать ноги! Вы вообще на чьей стороне? изображение
----------
На взятку напрашиваются. Заплатит непонятные комиссии и вроде уже и не террорист.
Цитата
Вкладч37 пишет:
А в правоохранительные органы вы не хотите обратиться? Финансирование терроризма серьёзное преступление, мы все от них страдаем, а вы по сути даёте сигнал злодеям, что их противоправную деятельность заметили и пора делать ноги! Вы вообще на чьей стороне? изображение
----------
На взятку напрашиваются. Заплатит непонятные комиссии и вроде уже и не террорист.
Ответить
----------
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
----------
А вы читали определение, что такое доходы, полученные преступным путем? У вас есть какое-то постановление суда или приговор в отношении клиента?
Цитата
Тинькофф Банк пишет:
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
----------
А вы читали определение, что такое доходы, полученные преступным путем? У вас есть какое-то постановление суда или приговор в отношении клиента?
Ответить
Все продукты Банки.ру
Калькуляторы
Вклады и инвестиции
Кредиты и займы
Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода
Показать ещеСкрыть
Страхование
Карты
Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве
Ипотека
Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей
РКО
Дебетовые карты
Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка
Потребительские кредиты
Микрозаймы
Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатой
Кредитные карты
Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие
Расчетно-кассовое обслуживание
Ипотечные кредиты
Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы
Депозиты
ОСАГО и Каско
Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование