ОФЗ для ИИС

Посчитал % по всем ОФЗ с постоянным купоном - результат примерно одинаковый от 8,0 до 8,8 в зависимости от срока погашения, таким образом получается что основной критерий при выборе - это срок погашения.
Т.е. применимо к ИИС получается дата ближайшая к сроку окончания действия 3 летнего договора.
Тогда зачем их такое большое количество, если они примерно дублируют друг друга и люди так долго и скурпулезно думают о том, какой ОФЗ выбрать?

----------
Цитата

openid.yandex.ru/patriot2979 пишет:
Тогда зачем их такое большое количество, если они примерно дублируют друг друга и люди так долго и скурпулезно думают о том, какой ОФЗ выбрать?
----------

Поскольку ОФЗ самые надёжные, то выбирают по срокам. Там же есть разброс от нескольких месяцев до 15 лет по срокам до погашения.

Есть разные стратегии: кому-то надо побольше регулярный купон (для ИИС не актуально), а кому-то побольше прибыль в конце.

Можно целую корзину ОФЗ покупать: разных бумаг с разными сроками набрать в портфель и в зависимости от ситуации на рынке менять дюрацию портфеля.

Ну и вообще для крупных инвесторов разница 8,0% и 8,8% довольно существенна. А если ещё подождать с покупкой и выбрать удачную точку входа в рынок, можно ещё чуть больше заработать.

А если для Вас 0,8% несущественны, то берите любую ОФЗ со сроком погашения 3 года или больше (ИИС никто Вас не заставляет закрывать через 3 года, можете хоть всю жизнь его держать и пополнять). Соответственно, если планируете ИИС больше, чем на 3 года и при этом считаете, что ставки будут снижаться, то можно зафиксировать текущую ставку хоть на 15 лет до 2031 года, что в банке сделать нереально.

----------
Цитата

openid.yandex.ru/patriot2979 пишет:
Тогда зачем их такое большое количество, если они примерно дублируют друг друга и люди так долго и скурпулезно думают о том, какой ОФЗ выбрать?
----------


Исходя из соображений ликвидности.

Объем торгов без участия крупных игроков (или наоборот, с участием).
Когда кто-то крупный заходит - можно продать чуть выгоднее, когда выходит - купить, что называется, на шипах.
Если в стакане вяло, то соответственно большой спред, значит, если выставить заявки на границах спроса-предложения и проявить терпение, можно купить дешевле справедливой цены и продать дороже, когда кому-то срочно понадобится "купить" или "продать" против вашего предложения.
Это правда больше относится к субъектовым бумагам, а не к ОФЗ.

Может быть, подгадывают срок погашения (и, соответственно, выплаты купонов), чтобы распределить поток свободных средств. (Я вот немного невнимательно себя повел, в декабре будет чуть больше, чем хотелось бы - надо добивать ИИС до 400К, а туда упадут купоны и амортизация одновременно. А что купить на освободившиеся деньги - пока не могу выбрать).

Если покупать не с целью "держать до погашения", то дюрация естественно имеет значение.

Если есть налогооблагаемая прибыть, то можно взять ОФЗ с хорошими купонами дороже номинала, на купонах получить освобожденный от НДФЛ доход, а продать ОФЗ с убытком, чтобы сальдировать с прибылью и уменьшить базу.

"Есть многое на свете, друг Горацио..."

Помогите, пожалуйста, оценить выбор бумаги. ИИС открыт в октябре 2016г. Интересна ли для покупки бумага ОФЗ 29011?

----------
Цитата

колибри пишет:

Помогите, пожалуйста, оценить выбор бумаги. ИИС открыт в октябре 2016г. Интересна ли для покупки бумага ОФЗ 29011?

----------

Ну они гасятся только в 2023м году, долговато не?

http://smart-lab.ru/q/bonds/SU29011RMFS2/
Мне показалось, что 29.01.2020.. или мы о разных бумагах? Спасибо, что Вы обратили внимание на мой пост, я с большим вниманием читаю эту ветку и ваши посты, так как для меня это - совершенно новый объм знаний, и идет усвоение у меня медленно :oops:

колибри,
Извините, перепутал с 26211. Перепутал почему: я давно и неоднократно высказывал мысль, что с консервативной стратегией на ИИС имеют смысл ОФЗ только с постоянным купоном.
Ваша 29011 с переменным купоном.
----------
Цитата

Ставки 2-10 купонов определяются за 2 раб.дня до даты выплаты 1-9 купона соответственно как среднее арифм.знач.ставок РУОНИА (RUONIA) за 6 мес до даты определения процентной ставки 2-10 купонам соответственно, увеличенное на 0,97 процентных пункта.
----------

Если ставки в системе будут снижаться, а это более вероятно, то вы получите меньшую доходность.

Вот 26214-ПД с постоянным купоном, с меньшей но фиксированной доходностью, погашение 27.05.2020

Запомните, без сайта русбондс в нашем нелегком деле еще тяжелее будет, изучайте.

Выбор облигаций зависит от прогноза изменения процентных ставок. При ожидании снижения процентных ставок лучше покупать длинные облигации, при повышении наоборот. Подробнее об этом тут.

Мы ожидаем снижения процентных ставок в ближайший год
изображение

В состав нашего портфеля облигаций входят следующие офз:
изображение

Наши прогнозы по ставкам мы регулярно публикуем здесь (в рубрике макромониторинг). Тут же можно следить за изменением состава портфелей.

----------
Цитата

колибри пишет:
Помогите, пожалуйста, оценить выбор бумаги. ИИС открыт в октябре 2016г. Интересна ли для покупки бумага ОФЗ 29011?
----------


По стратегии "купил и забыл" посмотрите ОФЗ-26210, постоянный полугодовой купон 6.8% годовых, погашение 11 декабря 2019 года, успеете до конца года закрыть ИИС, получить деньги и вложить во вновь открытый (если к тому моменту ничего не изменится).

Подскажите,
какие именно ОФЗ стоит сейчас приобрести, с расчетом на 1-3 года (ИИС)?
29010-ПК, например?

А имеет ли смысл покупка на ИИС акций и дефолтных облигаций, как элемент спекулятивного характера ?

----------
Цитата

fridrix пишет:
какие именно ОФЗ стоит сейчас приобрести, с расчетом на 1-3 года (ИИС)?
----------

Посмотрите, когда у Вас заканчивается срок ИИС в 3 года. И выбирайте ОФЗ с датой погашения в этом районе.
----------
Цитата

openid.yandex.ru/patriot2979 пишет:
29010-ПК, например?
----------

ПК -- это переменный купон. Там текущая ставка высовая, но каждые полгода она будет меняться и заранее неизвестно, какой она будет все эти 3 года в итоге. Если ставки будут расти, то это Вас спасёт, а если ставки упадут, то Вы можете заработать меньше, чем планировали.

А если выбирать ОФЗ-ПД (постоянный доход), тогда ставка купона будет фиксирована на весь срок до погашения и Вы в момент покупки уже будете знать точную сумму до копеек, сколько заработаете за эти 3 года.
----------
Цитата

openid.yandex.ru/patriot2979 пишет:
А имеет ли смысл покупка на ИИС акций и дефолтных облигаций, как элемент спекулятивного характера?
----------

Если Вам не жалко своих денег, то имеет смысл. Каждый же сам определяет для себя степень риска и соответственно получает доход или убыток. Самый надёжный вариант -- это ОФЗ. Но покупать можно любые акции и облигации на Ваш выбор.

Подскажите по следующему вопросу.
По ОФЗ 26206 дата выплаты очередного купона 14.12.16, если я приобрел эти ОФЗ 07.12.16, то купон от 14.12.16 мне заплатят, или там есть определенная дата среза?

----------
Цитата

Guno пишет:
По ОФЗ 26206 дата выплаты очередного купона 14.12.16, если я приобрел эти ОФЗ 07.12.16, то купон от 14.12.16 мне заплатят, или там есть определенная дата среза?
----------

Если не будете продавать их до 14.12.2016, то купон заплатят конечно. Но в эту его заплатит эмитент, потом деньги пойдут через НРД в Ваш депозитарий и оттуда на Ваш счёт. Так что могут поступить к Вам не 14, а 15-16 декабря или в крайнем случае на следующей неделе после выходных (зависит от брокера).

----------
Цитата

Gmax пишет:

По стратегии "купил и забыл" посмотрите ОФЗ-26210, постоянный полугодовой купон 6.8% годовых, погашение 11 декабря 2019 года, успеете до конца года закрыть ИИС, получить деньги и вложить во вновь открытый (если к тому моменту ничего не изменится).
----------

Спасибо, у меня уже есть эти ОФЗ, обдумываю, как распределить еще деньги - докупить эти же или взять что-то еще

Подскажите, вычеты по ИИС можно получать только за первые три года или также и за 4-й и последующий годы пока счет открыт и пополняется?
И еще такой вопрос: если выплаты дивидендов и пр. зачисляются на этот же счет ИИС, то означает ли это, что, например, на второй год после открытия максимальная сумма пополнения составит 400 тыс. за вычетом соответствующих выплат по облигациям?

----------
Цитата

decaz пишет:
Подскажите, вычеты по ИИС можно получать только за первые три года или также и за 4-й и последующий годы пока счет открыт и пополняется?
----------

По состоянию на сегодня можно получать вычеты пока будете пополнять, хоть до пенсии :)
А можно открыть новый и получать на новом.

----------
Цитата

decaz пишет:
И еще такой вопрос: если выплаты дивидендов и пр. зачисляются на этот же счет ИИС, то означает ли это, что, например, на второй год после открытия максимальная сумма пополнения составит 400 тыс. за вычетом соответствующих выплат по облигациям?
----------

На 400к в год можете пополнить вы со своего банковского счета. Выплаты поступившие от эмитентов, возможная прибыль от спекуляций и тп к этой цифре не имеют отношения. Опять же на сегодняшний день.

ИИС открыл в ноябре.
В качестве основного консервативного инструмента выбрал ОФЗ 26210.
Есть мысль сделать в рамках ИИС небольшие краткосрочные вложения или даже спекулятивные.
Разумно ли рассматривать для этих целей ОФЗ или же лучше сразу посмотреть в сторону корп облигаций или акций?

----------
Цитата

Nord_1967 пишет:
Есть мысль сделать в рамках ИИС небольшие краткосрочные вложения или даже спекулятивные.
----------

А какой смысл делать краткосрочные вложения, если снять прибыль всё равно не получится раньше 3 лет? На мой взгляд срок вложения в ОФЗ надо делать не меньше 3 лет. А вот потом, когда 3 года пройдут и можно будет в любой день снимать деньги и закрывать ИИС, тогда уже можно будет напоследок краткосрочно куда-то вложиться, если решить ещё немного продержать ИИС.
----------
Цитата

Nord_1967 пишет:
Разумно ли рассматривать для этих целей ОФЗ или же лучше сразу посмотреть в сторону корп облигаций или акций?
----------

Чем выше риск, тем выше потенциальная доходность. Чем ниже риск, тем ниже потенциальная доходность. У ОФЗ риск минимальный, у корпоративных облигаций выше (особенно у тех, которые торгуются с большим дисконтов или огромной ставкой купона), у акций ещё выше. Выбирать Вам (что для Вас приемлемо). Только посчитайте, сколько можете потерять в худшем случае и перекроют ли потери доходы по ОФЗ. И также оцените потенциальную доходность в среднем или лучшем случае, чтобы не рисковать напрасно.

----------
Цитата

EuroPenguin пишет:
А какой смысл делать краткосрочные вложения, если снять прибыль всё равно не получится раньше 3 лет?
----------

для уменьшения суммы вложений на 2 и 3 годы
т.е. вместо запланированных к вложению N т.р., можно убрать сумму полученную в результате краткосрочных операций