ОФЗ для ИИС

ничего не понял.. попытался рассчитать доходность по 26220 по таблице (не моя).. это получается прибыль с облигации 417р если держать до погашения в 2022? годовой в районе 8,4%, но плюс возврат, вроде тогда уже конечно выгоднее банковских... но подсчет же еще не учитывает комиссию брокерскую?
изображение

----------
Цитата

Ipod_s пишет:
Кто подскажет? Что, если купить муни, погашение которой через 2 недели - получу купон и назад деньги с погашением. Стоит ли игра того?
----------

Если есть экономическая целесообразность, то стоит. Если нет или есть варианты лучше - то не стоит. Странный вопрос из разряда "я правильно иду?" Ни цифр, ни названий, ни целей.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
Ни цифр, ни названий, ни целей
----------

Томская Обл-25053, хороший купон.
Цель - переложиться. Пока думаю куда - купить эту муни, дождаться погашения и вложить на более длинный срок

----------
Цитата

Armenco пишет:
ничего не понял.. попытался рассчитать доходность по 26220 по таблице (не моя).. это получается
----------

Вы совершенно правы, вам надо будет это пересчитать с учетом комиссии вашего брокера. Если до погашения - 1 сделка. Просто цену покупки соответственно увеличить при забивке в калькулятор.
В таблице указана простая доходность 7.88, вроде правильная цифра.
Но еще учтите, вы сможете по мере получения реинвестировать купоны и эффективная доходность будет на сколько-то выше. Можно спрогнозировать но точно не сказать, не знаем какие будут котировки.
Если это на ИИС само собой + вычет.

----------
Цитата

Ipod_s пишет:
Томская Обл-25053, хороший купон.

----------

Все решает калькулятор: цена погашения + НКД - цена входа - НКД уплаченный - комиссии - НДФЛ (если есть).
Но я вообще в таких вещах смысла не вижу. Если сумма не велика, то слишком ничтожный выхлоп. Если сумма большая, то ставить всю её на кон с риском дефолта (пусть и небольшим)... Зачем? Рад будет только брокер в любом случае.

----------
Цитата

trader1982 пишет:
с риском дефолт
----------

С чего вы взяли про дефолт?

----------
Цитата

Ipod_s пишет:
С чего вы взяли про дефолт?
----------

Дефолт и риск дефолта - это абсолютные разные понятия. Получая мизерный доход, вы принимаете на себя 100% риска дефолта. Грубо говоря, кто-то стриг купоны все это время, а тут пришли вы такой добрый и за 5 копеек забрали весь риск себе.

----------
Цитата

mr_bwb пишет:
Вы совершенно правы, вам надо будет это пересчитать с учетом комиссии вашего брокера. Если до погашения - 1 сделка. Просто цену покупки соответственно увеличить при забивке в калькулятор.
В таблице указана простая доходность 7.88, вроде правильная цифра.
Но еще учтите, вы сможете по мере получения реинвестировать купоны и эффективная доходность будет на сколько-то выше. Можно спрогнозировать но точно не сказать, не знаем какие будут котировки.
Если это на ИИС само собой + вычет X
----------

ладно, пошел в личный кабинет покупать 26220.
ПД, цена рыночная хорошая (можно купить 404 обл вместо 382 обл у 29011), срок не слишком большой. +вычет
осталось достать шефа, чтобы поднял зп до нормального уровня :-)

Armenco,
Не слышал высказываний из лагеря ... даже не знаю как его назвать.
На ИИС у меня стратегия: покупка ОФЗ с постоянным купоном со сроком погашения максимально близким к закрытию ИИС. Она самая простая и просчитываемая, но не защитит от очередной девальвации.
Но у меня несколько особенная ситуация, я вкладываю заемные деньги (под ставку около 10%), поэтому я в любом случае буду в плюсе.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Armenco,
Не слышал высказываний из лагеря ... даже не знаю как его назвать.
На ИИС у меня стратегия: покупка ОФЗ с постоянным купоном со сроком погашения максимально близким к закрытию ИИС. Она самая простая и просчитываемая, но не защитит от очередной девальвации.
Но у меня несколько особенная ситуация, я вкладываю заемные деньги (под ставку около 10%), поэтому я в любом случае буду в плюсе X
----------

Понял... но вы же сами решаете когда закрывать ИИС.. главное, чтобы не меньше 3 лет.

Armenco,
Так чем раньше закроете, тем больше выхлоп от вычета.

----------
Цитата

mr_bwb пишет:
Но еще учтите, вы сможете по мере получения реинвестировать купоны и эффективная доходность будет на сколько-то выше.
----------


Для этого надо так покупать, выходит, чтобы общая сумма полученных купонов была кратной стоимости облигации.

Впрочем, на момент получения купона стоимость может быть отличной от номинала в верхнюю сторону (для ликвидных бумаг) или в стакане предложений не будет (для малоликвидных).

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Armenco,
Так чем раньше закроете, тем больше выхлоп от вычета X
----------

ну а если я планирую и дальше работать с ОФЗ, то зачем мне закрывать счет? или если, например, у меня срок погашения 5 лет? когда наступит погашение, тогда и закрывать счет, если надо будет

я же правильно понимаю, что покупая, например, сейчас 372 облигации по рыночной цене 1073р/обл (ОФЗ-24019-ПК), я сразу теряю от своих 400,000р - 28,000р, т.к. вернут то мне при погашении уже 372,000р

Armenco,
Ну на 5 лет брать все-таки великоват риск, а так при закрытии вы можете заново ввести деньги с ИИС на новый и снова получить на них вычет.

----------
Цитата

Armenco пишет:
я же правильно понимаю, что покупая, например, сейчас 372 облигации по рыночной цене 1073р/обл (ОФЗ-24019-ПК), я сразу теряю от своих 400,000р - 28,000р?
----------

Не понимаю, что значит теряете? На НКД уйдет? Так купон то вы целиком получите, это никакие не потери.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Не понимаю, что значит теряете? На НКД уйдет? Так купон то вы целиком получите, это никакие не потери X
----------

надо наверное с конкретными цифрами.
ну вот 24019. цена 102.452, нкд 29,5. в результате если сейчас покупать то по 1053,3р.
я вложу 400,000р и куплю 379обл. но ведь эти 24,5р рыночной цены они же не вернутся? или я неправильно понимаю?

Armenco,
Ну как не вернутся, купон то вы будете получать? Причем в октябре вы получите 51.61 на бумагу.
А если вы возьмете бумагу непосредственно перед выплатой купона, вы тоже будете считать это безвозвратными потерями?

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Ну как не вернутся, купон то вы будете получать?
----------


Он не про НКД, а про премию. Облигация продаётся с премией по 1024.52 рубля, т.е. 24.52 с каждой облигации при погашении по номиналу никто не вернёт. Зато и налогооблагаемой разницы не возникнет.

----------
Цитата

karpovalal@gmail.com пишет:
Он не про НКД, а про премию. Облигация продаётся с премией по 1024.52 рубля, т.е. 24.52 с каждой облигации при погашении по номиналу никто не вернёт. Зато и налогооблагаемой разницы не возникнет
----------


Armenco, Премию вы также не теряете, ей вы обязаны высоким купоном. А налоговая база не только в таком случае не возникает, но, как я понимаю, уменьшается. Ну это уже дебри, налог в любую сторону не настолько значителен, чтобы повлиять на доходность.
Но в общем случае высокий купон по ОФЗ более выгоден, чем низкий, как раз из-за эффекта налоговой базы.

Посмотрите мой пост, где я подробно описываю, как считать доходность, может чуть яснее станет.

----------
Цитата

karpovalal@gmail.com пишет:
Он не про НКД, а про премию. Облигация продаётся с премией по 1024.52 рубля, т.е. 24.52 с каждой облигации при погашении по номиналу никто не вернёт.
----------

именно про это и спрашивал :-) как ни крути, 10,000р.