ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

sm15105858 пишет:
Где в QUIK можно посмотреть, сколько свободных денег осталось на счете?
Нужно ли оставлять их на счете? Зачем они могут понадобиться?
Как получается цифра "доходность" и "размер купона"?
Что такое "прибыль" и "маржа" в клиентском портфеле? X
----------

Я вам выше уже писал про деньги, про Т0, Т1 и Т2.

Маржа - это сколько денег или ЦБ на эти деньги вы можете взять у брокера.

----------
Цитата

Is2 пишет:
да уж, вчера только купил, а сегодня уже +0.3% к портфелю изображение

интересно когда и какой будет откат...
----------

У меня тоже первый день, прошедший после этого увлекательного мероприятия с покупкой ОФЗ и положительная динамика - ажна целых 10 руб 2 коп) Это примерно половина комиссии брокера)

Маленькое лирическое отступление. В одной соцсети в начале декабря я зацепила глазом рекламу ИИС.
Вебинар бесплатный. Послушала несколько занятий. Там же пересеклась с одной знакомой девушкой.
Вроде слышали мы одинаковое. В итоге она открыла счет у дочерней компании одного брокера, в которой, как потом выяснилось, ИИС не открывают, комиссия есть сделки-нет сделок 350 рублей в месяц, положила 30 тыс (т.е. сборы брокера 14 % за год с этой суммы), налоговой базы из-за декрета у нее сейчас нет, в общем вот так знание об инвестировании идет в массы)) Федечке-красавцу привет :{}

----------
Цитата

sm15105858 пишет:

Когда? X
----------
Для ответа вам следует зарегистрироваться на http://rusbonds.ru. Там есть доходность к погашению. В формулу вам в этом случае вдаваться не стоит, но учитывайте налоги и комиссии. Доходность на определенный срок можно только оценить, сделав предположения о цене бумаги на дату планируемой продажи. Формулу вы сможете легко сами написать, посчитав расходы, доходы, цену приобретения и период инвестирования.

Эмитент определяет при эмиссии, но может и менять по определенному правилу или своему желанию. См. информацию по ссылке выше.

Господа завел 400 на ИИС (2й год) неделю назад, но что-то затянул с покупкой ОФЗ. Стоит сейчас брать задорого или можно спокойно взять в январе? Подскажите начинающему.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
Может и не хватить. Какую-то часть скушает комиссия. А потом бумаги понизятся в цене и общая стоимость портфеля станет 49990, например. И придётся заплатить брокеру комиссию. Так что следите, либо добавьте ещё пару тысяч X
----------
А еще НКД может съесть довольно много.

----------
Цитата

Johny0574 пишет:
Планируют купить на ИИС RU000A0JWB67 в дополнении к ОФЗ. Стоит ли покупать и что можете посоветовать в качестве альтернативы?

----------
С купонов будете платить налог. Есть неизвестные купоны, поэтому если будете их держать до 19.03.2021, то есть вероятность, что упадет купон и упадет стоимость, соответственно при продаже получите убыток, а погашение аж в 46 году.

----------
Цитата

PavelR пишет:
Господа завел 400 на ИИС (2й год) неделю назад, но что-то затянул с покупкой ОФЗ. Стоит сейчас брать задорого или можно спокойно взять в январе? Подскажите начинающему X
----------
Я б не спешил. На вычет никак не повлияет. По крайней мере прецедентов подтверждающих обратное пока не было.
К тому же по ОФЗ расчёт пройдёт всё-равно январём 18-го, т.к. торгуются они Т+1, а сегодня последний биржевой день в этом году.
Если и покупать сегодня, то корпоративки.
Я утром взял ВЭБ. Их сегодня колбасит нехило, можно по вкусной цене ухватить.

Ev_58RUS
Ок, спасибо. А только сейчас торкнуло что деньги на ИИС перевел, а как квиком пользоваться и не вспомнил. :)
А за последние две недели видимо все втариваются, поэтому так цена выросла?

----------
Цитата

Tirael пишет:
С купонов будете платить налог. Есть неизвестные купоны, поэтому если будете их держать до 19.03.2021, то есть вероятность, что упадет купон и упадет стоимость, соответственно при продаже получите убыток, а погашение аж в 46 году.
----------

Там всё намного хуже. RU000A0JWB67 (она же Газпром нефть-2-боб) имеет Call-опцион 23.03.2018. При этом торгуется с премией больше чем в процент. Это значит, что с большой долей вероятности 23.03.2018 облигация может быть отозвана по номинальной цене, и вы этот процент просто потеряете на горизонте меньше трех месяцев. Я бы не рисковал.

----------
Цитата

BAY пишет:
Там всё намного хуже. RU000A0JWB67 (она же Газпром нефть-2-боб) имеет Call-опцион 23.03.2018
----------
Вы про это?
----------
Цитата

ОФЕРТЫ или ДОСРОЧН.ПОГАШЕНИЕ
Дата ближайшей оферты: 23.03.2018
Возможность досрочного погашения: Не предусмотрено
----------

А точно Газпром может выкупить по номиналу без согласия держателя? Я думал что то, о чем вы написали, называется как-то так "Возможность досрочного погашения: по желанию эмитента" (видел похожу фразу, но про желание владельца).

А то что там написано, на мой взгляд, это то, что ГП может предложить выкупить, но держатель имеет право отказаться от его предложения.

----------
Цитата

Tirael пишет:
Вы про это?


----------

Нет я про это: (см. рисунок)
Если не понятен термин:
----------
Цитата

Отзывные облигации (облигации с call - опционом) - Эти облигации называются также "retractable", т.е. с возможностью сокращения срока обращения. Эмитент имеет право по истечению определенного срока выкупить облигацию у инвестора, при этом цена выкупа равна номиналу или некоторой, оговоренной в проспекте эмиссии облигаций, цене (цена отзыва).
----------

Источник: http://ru.cbonds.info/encyclopedia/9
То есть опционы бывают двух типов: call и put
Call - опцион - это когда эмитент имеет право отозвать досрочно по номиналу
Put - опцион (или "безотзывная оферта") - это когда держатель облигации имеет право её продать по номиналу.
У этой облигации предусмотрено оба вида.
«Файл недоступен»

Добрый день. Сегодня перевел деньги на брокерский счет, но ОФЗ не купил(не успел). Могу ли рассчитывать на возврат налогового вычета, если приобрету ОФЗ завтра в последний рабочий день этого года? Беспокоит, что ОФЗ торгуются в периоде Т+1. То есть сделка заключается в один день, а расчёты по ней производятся на следующий рабочий день или это неважно, главное что деньги поступили на счет в 2017г?

----------
Цитата

xckutz пишет:
Добрый день. Сегодня перевел деньги на брокерский счет, но ОФЗ не купил(не успел). Могу ли рассчитывать на возврат налогового вычета, если приобрету ОФЗ завтра в последний рабочий день этого года? Беспокоит, что ОФЗ торгуются в периоде Т+1. То есть сделка заключается в один день, а расчёты по ней производятся на следующий рабочий день или это неважно, главное что деньги поступили на счет в 2017г? X
----------
не важно. вычет можете получить. завтра офз не купите, биржа по выходным не работает.

----------
Цитата

xckutz пишет:
Могу ли рассчитывать на возврат налогового вычета,
----------

Вот цитата из сбербанковской памятки:
----------
Цитата

Для получения вычета на взносы необходимо подать налоговую декларацию в налоговый орган по месту постоянной прописки.
К декларации прилагаются:
- Документы, подтверждающие получение дохода, облагаемого по ставке 13%, в соответствующем налогом периоде (например, справка о зарплате по форме 2-НДФЛ);
- Документы, подтверждающие факт зачисления денежных средств на ИИС (платежное поручение из банка, копия договора с профессиональным участником, отчет профессионального участника о зачислении денежных средств)
- Заявление на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика.
----------

Как видите, налоговую не интересует во что конкретно вложены деньги. Главное- что они внесены на ИИС.

xckutz,
Брокерский или всё же ИИС?
Если я не ошибаюсь, схема внесения денег на ИИС такая: расчетный счет в банке -> брокерский(едп) -> ИИС.
По крайней мере у тех двух брокеров, с которыми я общался, это так. Если забыли перевести с брокерского на ИИС в этом году- то увы.

----------
Цитата

Sergey_CHU пишет:
Брокерский или всё же ИИС?

----------
Все верно, ИИС.----------
Цитата

BAY пишет:
Как видите, налоговую не интересует во что конкретно вложены деньги. Главное- что они внесены на ИИС.
----------
Спасибо за ответ. Очень помогли. Всех с наступающим Новым годом. :ura:

----------
Цитата

Sergey_CHU пишет:
По крайней мере у тех двух брокеров, с которыми я общался, это так.
----------

Это кто? В ВТБ ИИС называется брокерским. Другого нет, если отдельно не закажешь

----------
Цитата

BAY пишет:
Главное- что они внесены на ИИС.
----------

Не интересовало до 2017 года. 2018 - 1-й год, когда может заинтересовать. И скорее всего заинтересует, ведь появилась возможность отказать в вычете. А ИФНС как правило таких возможностей не упускает.

----------
Цитата

BAY пишет:
Как видите, налоговую не интересует во что конкретно вложены деньги. Главное- что они внесены на ИИС.
----------

Все-таки формулировка в законе скользковата, сберовскую памятку в таком случае придется распечатать и воспользоваться ей по назначению?
Если есть возможность не давать повод инспектору заартачиться, то не стоит этого делать, если у вас конечно не вагон времени.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Все-таки формулировка в законе скользковата,
----------

Не понимаю, в чем склизскость закона и чем 2018 год отличается от предыдущих. Цитирую НК РФ:
----------
Цитата

Статья 219.1.
1. При определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 3 статьи 210, со статьями 214.1 и 214.9 настоящего Кодекса налогоплательщик имеет право на получение следующих инвестиционных налоговых вычетов, предоставляемых с учетом особенностей и в порядке, которые предусмотрены настоящей статьей:...
2) в сумме денежных средств, внесенных налогоплательщиком в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет;
...
3. Инвестиционный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 2 пункта 1 настоящей статьи, предоставляется с учетом следующих особенностей:
1) налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 рублей;
2) налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при представлении налоговой декларации на основании документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет;
3) налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при условии, что в течение срока действия договора на ведение индивидуального инвестиционного счета налогоплательщик не имел других договоров на ведение индивидуального инвестиционного счета, за исключением случаев прекращения договора с переводом всех активов, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, на другой индивидуальный инвестиционный счет, открытый тому же физическому лицу;
4) в случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета до истечения сроков, указанных в подпункте 1 пункта 4 настоящей статьи (за исключением случая расторжения договора по причинам, не зависящим от воли сторон), без перевода всех активов, учитываемых на этом индивидуальном инвестиционном счете, на другой индивидуальный инвестиционный счет, открытый тому же физическому лицу, сумма налога, не уплаченная налогоплательщиком в бюджет в связи с применением в отношении денежных средств, внесенных на указанный индивидуальный инвестиционный счет, налоговых вычетов, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 настоящей статьи, подлежит восстановлению и уплате в бюджет в установленном порядке с взысканием с налогоплательщика соответствующих сумм пеней.
----------

Где тут есть хоть слово о том, что налогоплательщик вообще должен что-то делать с "денежными средствами на индивидуальном инвестиционном счете"?

Или может что-то новое вышло, что я пропустил?

Кстати, коллеги! Если кто пропустил, вышло разъяснение про то что считать моментом эмиссии (извините за очередной офф-топ) - это важно для тех, кто работает кроме ОФЗ и с корпоративными облигациями.