ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

Bob1965 пишет:
И да- жироиталию прошу не беспокоиться-вопрос не к Вам.
----------

Подучите правила общения на форуме, личные вопросы только в личную почту. В противном случае ответить вам может каждый, к сожалению всегда находятся люди, которые не понимают этого.

А меж тем в своем посте я ответил, что на смартлабе опубликована полностью бесполезная информация, и BAY вам это подтвердит, как появится здесь.

если я продам акции и сразу куплю офз,какая кара меня ждёт за 1 день в ПСБ?
В БКС сказали кредит за 1 день или ждать день в деньгах.
в ПСБ на ИСС нет маржиналки.
Подскажите как на практике.

----------
Цитата

ёшка1 пишет:
в ПСБ на ИСС нет маржиналки.

----------

Как на практике не знаю, но если маржиналка отключена, то у вас просто не будет средств для покупки, сделка не состоится.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
А меж тем в своем посте я ответил, что на смартлабе опубликована полностью бесполезная информация, и BAY вам это подтвердит, как появится здесь.
----------

:uncap: Подтвержаю, именно так.
----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Полный купон - НКД - это и есть ваши 15,60.
----------

Что тут можно добавить? Арифметика, знаете ли. 31.91=16.31+15.60
----------
Цитата

Bob1965 пишет:
При этом первая купонная выплата для вас составит 15.60 руб.

----------

Это означает только то, что вы получите доход (купон минус НКД при покупке) от первого купона 15,6. Но так как срок вашего владения купоном будет меньше 182 дней, то годовая ставка купонного дохода сохранится.
Совершенно согласен с UnembossedName, эта информация бесполезна и только сбивает новичков с толку.
----------
Цитата

ёшка1 пишет:
если я продам акции и сразу куплю офз,какая кара меня ждёт за 1 день в ПСБ?
В БКС сказали кредит за 1 день или ждать день в деньгах.
в ПСБ на ИСС нет маржиналки.
Подскажите как на практике.
----------

UnembossedName как всегда прав.
Работаю через ПСБ. В QUIK в окне "лимиты по денежным средствам" три строки: Т0, Т1 и Т2. Если Вы продаете корпоративную облигацию, то деньги появляются сразу на Т0. И Вы можете купить сразу что угодно. Если ОФЗ - то деньги появляются на Т1 и на Т0 попадут только на следующий рабочий день. ОФЗ можно купить с Т1, акцию - тоже, а вот копроративку не даст (если маржиналка не подключена). Скажет что-то типа "исчерпан лимит по инструменту". Аналогично при продаже акции деньги появляются на Т2 и т.д.
На следующий рабочий день биржи деньги с Т1 переходят на Т0, а с Т2 - на Т1.

Здравствуйте!!!
1. Могу ли я купить номинированные в долларах Еврооблигации (Россия-2028) за рубли на ИИС и получить налоговый вычет по типу "А"?
2. Правильно ли я понимаю, что купоны будут выплачиваться в долларах, а не в рублях по курсу?
Благодарю.

----------
Цитата

Михаил 79 пишет:
1. Могу ли я купить номинированные в долларах Еврооблигации (Россия-2028) за рубли на ИИС и получить налоговый вычет по типу "А"?
2. Правильно ли я понимаю, что купоны будут выплачиваться в долларах, а не в рублях по курсу?
Благодарю.
----------

1. Можете, но с поправкой на брокера, не все могут. Например ПСБ не может. Прикол в том, что на ИИС заводятся рубли, конвертируются в валюту через валютный рынок, либо через другой механизм брокера (если ВР по каким-то причинам не подходит). Доллары переводятся на фондовый рынок и RUS-28 покупается.
2. Да, в долларах.

Напомните мне, пожалуйста, уплачивается ли НДФЛ, если я покупаю обычную ОФЗ допустим за 980 рублей, а потом жду погащения по номиналу?

----------
Цитата

Dothan пишет:
Напомните мне, пожалуйста, уплачивается ли НДФЛ, если я покупаю обычную ОФЗ допустим за 980 рублей, а потом жду погащения по номиналу?
----------

Увы да, если у вас не ИИС типа Б, конечно.

См. тут (3 поста).

----------
Цитата

уплачивается ли НДФЛ, если я покупаю обычную ОФЗ
----------
Хотя тема и про ИИС, не указано на что покупается и если ИИС, то какого типа.

Уважаемые форумчане, добрый день. Подскажите, пожалуйста, на какие ОФЗ стоит обратить внимание при выборе максимального дохода при следующих вводных:

1. Взнос денег на ИИС - первая сумма после 17 декабря и вторая после 1 января (чтобы получить вычеты за 2018 и 2019).
2. После 1 января есть желание как можно быстрее выйти из ОФЗ и закрыть ИИС (нужно гасить кредит под 8,9%). Выход - как можно ближе после 10 марта, т.к. с даты заключения ИИС пройдёт 3 года.

----------
Цитата

gotohell414 пишет:
Подскажите, пожалуйста, на какие ОФЗ стоит обратить внимание
----------

Прежде всего, Вам необходимо для себя решить, будете ли Вы брать бумаги до погашения, или рискнете вложиться в длинные бумаги, а потом их продавать.
Сейчас рынок облигаций крайне волатилен. Поэтому я на Вашем месте не рискнул бы брать длинные бумаги: на разности доходности много не выиграешь - срок мал, а вот если они продолжат дешеветь, можно потерять .

Если брать ОФЗ с близкими сроками погашения, выбор не велик:
ОФЗ-46019-АД с погашением 20.03.2019 и доходностью порядка 7,4%
ОФЗ-26216-ПД с погашением 15.05.2019 и доходностью порядка 7,8%
46019 вам лучше подходят по сроку, 26216 чуть подоходнее, а главное - намного ликвиднее: не будет проблем с покупкой. ОФЗ-46019-АД вы можете просто не найти на рынке, по крайней мере, по приемлемой цене.

А вообще вот, смотрите сами: http://bonds.finam.ru/trades/today/default.asp?order=-4&resultsType=5&close=on&bid=&avg=&ask=&tradesOnly=1&page=0&resultsOnPage=§orId=1&subFieldId=

BAY, спасибо. У меня именно в том вопрос и был, стоит ли брать до погашения, или вложиться в длинные бумаги, а потом их продавать.

Глупый вопрос, но всё же осмелюсь задать :D : может ли поменяться Ваша рекомендация в начале декабря?

gotohell414,
Вопрос насколько вы готовы рискнуть ради вашей веры в том, что ставки будут снижаться.
Каждый процент доходности в десятилетних бумагах грубо стоит 10% изменения цены.
Готовы вы через 3 года увидеть доходность по десятилеткам больше 10? Что тогда будете делать?
С таким же успехом можно спросить мнение о том, как здесь оценивают перспективы шорта по паре USD/RUB.
Это ваша ставка, вам и решать
Я лично считаю длинные бумаги привлекательными для начала захода частями. Но наверное подожду 9,5%, дно все равно не поймать, но уже интересно.
Другое дело, что я рассуждаю в долгосрочных терминах, мне не страшно, если я 10 лет с такой дохой досижу, так как очень вероятно, что получу положительную реальную доходность, а главное для меня делать альфу относительно инфляции. С вариантом заработать больше.
Но это мнение на перспективы цен нашего долга, к теме по сути не очень относится.
В этой теме я всегда рекомендую ОФЗ-ПД с датой погашения близко к дате предполагаемого закрытия (а желательно до этой даты).

----------
Цитата

gotohell414 пишет:
может ли поменяться Ваша рекомендация в начале декабря?
----------

Она может поменяться даже завтра, вскоре после открытия биржи. :)
Какие-то решения можно принимать только глядя на стакан (я имею в виду биржевой, а не тот, что вы подумали)...

Если серьёзно. Можно вложиться в АПРИ Флай Плэнин-1-боб и получить больше 25% годовых (они, кстати, закрываются 11.04.2019). Но по ним можно не получить вообще ничего, если будет дефолт. Если хорошо сыграть с длинными ОФЗ, то есть шанс получить такую доходность, что на всякие там налоговые вычеты наплевать и забыть. Но есть шанс, что они в обозримом будущем не вырастут и придется в них сидеть 10 лет до погашения или продавать с большим дисконтом. И наконец, есть возможность купить короткие ОФЗ и с точностью до копейки, безо всяких шансов, знать когда и сколько вы получите.

Но давайте представим себе гипотетический вариант, что вот прямо завтра, с открытия биржи, текущая доходность по всем ОФЗ замрет и будет оставаться такой ближайший год. Разница в доходности длинных и коротких ОФЗ составляет меньше 2%. У вас срок владения сколько - 4,5 месяца максимум. То есть выходит разница в доходе меньше 1%. Да длинные ОФЗ сейчас в день, бывает, на большую сумму цену меняют. Так что Вы решите что вам нужно "вклад" или "игра в рулетку". Шансов на то. что к декабрю уже всё устаканится... Нет, всё конечно возможно, но эт вряд ли... Мне кажется, шторм надолго. И куда вынесет волна длинные ОФЗ через полгода - на небеса или на дно... Я предсказать не берусь.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Но наверное подожду 9,5%
----------


Интересно если ОФЗ 26212 сейчас 87,8% от номинала, то с учетом такой огромной разницы с номиналом - придется же платить большой налог - 9.5 вы без налога ждете? А сколько будет после его уплаты...

----------
Цитата

Dothan пишет:

Напомните мне, пожалуйста, уплачивается ли НДФЛ, если я покупаю обычную ОФЗ допустим за 980 рублей, а потом жду погащения по номиналу? X
X
X




----------


Добрый день! Доход, который получился в разнице между погашением и ценой приобретения облагается 13% НДФЛ.

С уважением, Роменский Валерий.
8 800 100 59 00 (вн. 054 28 92)

----------
Цитата

Sergey99 пишет:
Интересно если ОФЗ 26212 сейчас 87,8% от номинала, то с учетом такой огромной разницы с номиналом - придется же платить большой налог - 9.5 вы без налога ждете? А сколько будет после его уплаты...
----------

Нет, я жду YTM 9.5% до комиссий и налогов. Я не на ИИС собираюсь приобретать, на ИИС у меня бумаги только к закрытию.

Посчитал тут на досуге как влияет НДФЛ на разницу номинала и текущей цены конкретно для ОФЗ 26212. Сейчас цена 87,8%. Без НДФЛ и комиссии брокера YTM получается 9,206%. Если взять комиссию брокера 0,06%, выходит 9,197%. Если дополнительно учесть НДФЛ, останется 9,07%

Если кому интересно как считал - табличку прилагаю.
«Файл недоступен»

----------
Цитата

BAY пишет:
Если дополнительно учесть НДФЛ, останется 9,07%
----------


Подскажите без реинвестирования купонов сколько доходность получится?

Ставлю в ячейку "реинвестирование" - 0, получается 6,88%, что даже меньше купона 7,05%, что-то не то делаю

На Русбондсе на 11.09.18г. по ОФЗ 26212 есть "Текущая доходность модифицир., % год: - 9,364", как понимаю отсюда минус НДФЛ c дисконта и комсу брокера ? Тогда и будет чистая без реинвестирования и потерь?

----------
Цитата

rar269 пишет:
Подскажите без реинвестирования купонов сколько доходность получится?
----------

Доходность не зависит от факта реинвестирования купонов. Сами выплаты купонов в эти сроки делают ее такой http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=21&TID=349364

Если вас интересует простая доходность, то посчитать ее самому несложно, берете все затраты, все выплаты, делите все выплаты на затраты, приводите к годовой доходности, учитесь считать.

----------
Цитата

rar269 пишет:
На Русбондсе на 11.09.18г. по ОФЗ 26212 есть "Текущая доходность модифицир., % год: - 9,364", как понимаю отсюда минус НДФЛ c дисконта и комсу брокера ? Тогда и будет чистая без реинвестирования и потерь?
----------

А как вы из годовых процентов вычтите НДФЛ и комиссию брокера?
Про модифицированную доходность и что это такое можно почитать в гугле.