ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

trader1982 пишет:
Если же что-то смущает, пользуйтесь короткими перебежками - полгода-год, до погашения. Либо муниципалки с амортизацией, а также ОФЗ с плавающим купоном.
----------


Получается, ОФЗ - 26220-ПД (погашение 07.12.2022) или 26211-ПД (25.01.2023)
или 29012-ПК (16.11.2022) либо их комбинации по частям? Правильно?

----------
Цитата

Panda011 пишет:
Получается, ОФЗ - 26220-ПД (погашение 07.12.2022) или 26211-ПД (25.01.2023)
или 29012-ПК (16.11.2022) либо их комбинации по частям? Правильно?
----------

Для еще большего сглаживания рисков - да, можно разделить. Просто учтите, что, чем больше бумаг, тем чаще вам будут приходить деньги от купонов и погашений. Не всем удобно отслеживать и не на каждом тарифе целесообразно реинвестировать купоны, особенно когда они часто и помаленьку.
Еще можете посмотреть бумаги сбербанка. По-моему, там есть примерно те же сроки, доходность повыше будет.

trader1982, Облигации Сбера?
Они облагаются налогом?
Брокер ВТБ - купоны будут приходить на отдельный счет и я смогу реинвестировать, комиссия 0,05%+0,01% от сделки.
Я вот хотела посмотреть в сторону облигаций ГТЛК, РЖД например. Но не умею выбирать выпуски :cry: И да, тоже непонятно, что с налогом на них.

----------
Цитата

Panda011 пишет:
Облигации Сбера?
Они облагаются налогом?
----------

Новые выпуски - нет. Смотрите выпуск 16R. Погашение январь 2023г. Налога не будет, если будете держать до конца. В противном случае - зависит от цены и времени продажи.
То же касается других бумаг, выпущенных с 2017 года.

----------
Цитата

Panda011 пишет:
Но не умею выбирать выпуски изображение
И да, тоже непонятно, что с налогом на них.
----------

А чего там уметь?
Заходите на любой файл-агрегатор:
https://www.rusbonds.ru/compare.asp (нужна регистрация, но не страшная, спама нет)
https://smart-lab.ru/q/bonds/
https://bonds.finam.ru/trades/today/
Делаете отбор или сортировку, смотрите, выбираете.

По поводу налогов.
С купонов ОФЗ, муниципальных и всех остальных, выпущенных после 01.01.2017 года, налогов нет (кроме тех корпоративных, по которым купонный доход больше ставки ЦБ+5%).
С разницы между ценой покупки и продажи (погашения) берется налог в 13% с любых облигаций, если цена продажи/погашения больше цены покупки. Если меньше - наоборот копится "отрицательная" налоговая база. Подробнее здесь.

ОФЗ 26210 у кого-нибудь было погашение ? а то Промсвязь выплатили номинал, а про купоны забыли что ли ?

----------
Цитата

frol77 пишет:
выплатили номинал, а про купоны забыли что ли ?
----------

Не переживайте. Попользуются немного вашими деньгами и отдадут.

Ага, пробую на финаме и русбонде. Неудобно, что в результатах поиска в табличке не выводит купона (%) и доходность к погашению.

trader1982, что еще посмотреть из корп. облигаций нефинансового сектора?

Вопрос.
Сейчас есть БПИФы (русские ЕТФ) на российских эмитентов, например сберовские SBGB (БПИФ на ОФЗ), SBMX (БПИФ на топ мосбиржи, там только русские корпы) и только что появился SBCB (БПИФ на облигации русских корпов).
По логике развития должны появиться БПИФы на субфедеральные облигации.
Можно ли набить ИИС такими БПИФами и выпросить налоговый вычет-13? :o

----------
Цитата

Panda011 пишет:
что еще посмотреть из корп. облигаций нефинансового сектора?
----------
Рискну побыть банальным.
То, у чего несильно упадут доходы в период ожидаемой стагнации.

----------
Цитата

Zhogl пишет:
Можно ли набить ИИС такими БПИФами и выпросить налоговый вычет-13? изображение
----------

Вычет по ИИС типа А даётся просто за факт внесения на него денежных средств, а дальше чем вы его набиваете - уже не имеет значения.
----------
Цитата

Zhogl пишет:
Сейчас есть БПИФы (русские ЕТФ) на российских эмитентов, например сберовские SBGB (БПИФ на ОФЗ), SBMX (БПИФ на топ мосбиржи, там только русские корпы) и только что появился SBCB (БПИФ на облигации русских корпов).
По логике развития должны появиться БПИФы на субфедеральные облигации.

----------

Далеко не факт, что такой появится. И с нынешним уровнем комиссий БПИФов, фонды рублёвых облигаций смысла имеют немного: комиссия откусывает слишком большую для них долю прибыли, и кроме того все те же самые бумаги не составляет сложности купить самостоятельно напрямую, учитывая что в случае с надёжными гос/квазигос облигациями (в отличие от акций) диверсификация на десятки или сотни наименований совершенно не принципиальна, и даже вредна.

Мне 1го месяца хватило, чтобы понять: поиметь что-то путное на бирже, даже на ИИС, даже на облигах - можно только работая с информацией, всерьез. Халявы нет.
А когда у меня голова забита ценными бумагами - у меня начинают реально снижаться текущие доходы, я же головой работаю.
Я лучше отдам мзду малую манагеру БПИФа, за счет освобождения головы у меня общая доходность существования увеличится. Сбер берет 0,8%, ВТБ, н.м.и., еще меньше. Копейки. Меня устраивает. Правда, я так и не понял: 0,8% ан масс или с дохода? Если 0,8% с дохода - это вообще исчезающая величина.

----------
Цитата

Zhogl пишет:
Мне 1го месяца хватило, чтобы понять: поиметь что-то путное на бирже, даже на ИИС, даже на облигах - можно только работая с информацией, всерьез. Халявы нет.

----------

Если вы не лезете в ВДО, то сложного ничего нет. Именно туда лезти и не нужно, а муниципалки/квазигосы можно брать просто любые, подходящие вам по сроку и графику амортизаций (если они есть).

----------
Цитата

Zhogl пишет:
Правда, я так и не понял: 0,8% ан масс или с дохода? Если 0,8% с дохода - это вообще исчезающая величина.
----------

Нет, таки она берётся с общей суммы активов, а не с дохода.

----------
Цитата

frol77 пишет:
ОФЗ 26210 у кого-нибудь было погашение ? а то Промсвязь выплатили номинал, а про купоны забыли что ли ?
----------

такая же фигня - в двух темах написал уже, и на мыло саппорта.

коллеги пишут - кому то только купон, кому то и то и другое уже пришло. видимо только ждать остается..

п.с. по 26220 купон упал сегодня, обе бумаги есть в емейле "отчетброкер".

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
И с нынешним уровнем комиссий БПИФов, фонды рублёвых облигаций смысла имеют немного: комиссия откусывает слишком большую для них долю прибыли
----------
С момента начала котировок 01.01.19 конкретно SBGB конкретно до сегодня дал прирост15,5%. Минус 0,8% - получаем 14,7%, что никак не меньше отдельно взятых облиг, да и то, при условии квалифицированного их подбора.
Доходность по ОФЗ чуть меньше ставки ЦБ, т.е. прямо сейчас где-то вокруг 6%. Более чем уверен, что обл-БПИФы набиты длинными ОФЗ более ранней покупки, с доходностями выше 7%. Сбер и ВТБ, наверняка, соорудили основы своих об-БПИФов еще в конце 2018го, с соотв доходностями. Так что, с выплатой мзды манагеру, рост расписок БПИФов составит за 2020 в области 5,5-6%.
И тут мы его догоним вычетом-13. Вычет-13, распределенный на 3 года, добавит4,3%, в совокупе что-то вокруг 10%. Согласитесь, неплохой способ пережить Темные Времена. А через 2-3 года, вероятно, обстановка на фронтах прояснится.

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
Если вы не лезете в ВДО, то сложного ничего нет.
----------
Как минимум - возня с реинвестом. Причем - с реинвестом малых сумм.
Впрочем, да, можно на пресловутые 400тр тотально закупить ОФЗ одного выпуска, и получать купоны одновременно.

----------
Цитата

Zhogl пишет:
SBGB конкретно до сегодня дал прирост15,5%
----------

Ему просто повезло, что был такой мощный рост цен (падение доходности) на сами бумаги.
В следующем году вероятно такого уже не будет. И сберовские 0.8% вам придётся вычитать из типичных на сегодня 5-6% доходностей к погашению.

Не забывайте ещё, что со всего роста цены БПИФа вы платите НДФЛ, а в случае облигаций напрямую - с купона в большинстве случаев (ОФЗ, муниципалки, корпоративки после 2017 года) - не платите.

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
Ему просто повезло, что был такой мощный рост цен
----------
Всей бирже повезло.----------
Цитата

romanrm1 пишет:
В следующем году, вероятно, такого уже не будет.
----------
Нигде не будет.----------
Цитата

romanrm1 пишет:
(падение доходности)
----------
Доходность облигации зафиксирована в момент покупки и сохраняется до момента продажи или погашения, разве нет?----------
Цитата

romanrm1 пишет:
И сберовские 0.8% вам придётся вычитать из типичных на сегодня 5-6% доходностей к погашению.

Не забывайте ещё, что со всего роста цены БПИФа вы платите НДФЛ
----------
Итого 1,45-1,6%. Конечно, есть о чем подумать.

----------
Цитата

Zhogl пишет:
Сбер берет 0,8%, ВТБ, н.м.и., еще меньше. Копейки. Меня устраивает. Правда, я так и не понял: 0,8% ан масс или с дохода?
----------

О! Пополнения в рядах будущих олигархов: "меня все устраивает, хотя я ничего не понял". :omg:
Потом ведь будете писать, как вероломно были обмануты в своих ожиданиях.
----------
Цитата

Zhogl пишет:
Я лучше отдам мзду малую манагеру БПИФа, за счет освобождения головы у меня общая доходность существования увеличится.
----------

Когда вы отдаете кому-то свои финансы, то освобождается обычно кошелек, а не голова. Что такого сложного купить ОФЗ на ИИС?

Добрый день! Подскажите пожалуйста нет подводных камней с бумагой RU000A0JWF71?

Спасибо!