ОФЗ для ИИС

Читать одно, а на практике выглядит все по другому. Я этот отчет впервые в жизни вижу. И думала, будет отображаться поступление, покупка ,остаток ...а тут сумма активов на конец дня,почти равен сумме поступления,хотя была покупка и остаток средств , почему не достаточно второй суммы ..тогда бы и вопросов не было.

----------
Цитата

sanekk80 пишет:
Уважаемый BAY подскажите пожалуйста чем (СБЕРБАНК-001Р-SBER12, RU000A100K80, 11.07.2022, 6,44%) лучше по доходности чем 26209 с доходностью 5,8.
Ведь по купонам ОФЗ не платиться налог, а по облигациям сбербанка налог платить придется и получается что доходность у ОФЗ выше?
Спасибо!!!
----------

СБЕРБАНК-001Р-SBER12 выпущен 15.07.2019. То есть после 01.01.2017. С купонов корпоративных облигаций, выпущенных после 01.01.2017 налог не берется.
Подробнее здесь.

----------
Цитата

BAY пишет:
Чего-то не спалось сегодня, поразмышлял малость на тему дюрации...
----------
Проще объяснить для чего, чем, что это такое.
Блондинки вполне успешно крутят руль, ничего не зная о существовании рулевой тяги и усилителя руля.
Дюрация позволяет спрогнозировать волатильность. Чем длиннее дюрация, тем волатильнее. А конкретные цифры можно и раскопать, если потребуется. В любом случае, чем длиннее бумага, тем волатильнее.
Интуиция мне подсказывает, что в процессе жизни облигации ее дюрация укорачивается.
X
Кстати, разная волатильность коротких и длинных об-ий, кмк, вполне объясняет знаменитый перекрест доходностей перед кризисом.
Перед штормом всегда имеет место ажитация спроса, примерно равномерно на все виды бумаг. Но длинные облигации реагируют сильнее, поэтому их доходности и выкидывают странный крендель - падают ниже доходностей коротких.
Так что перекрест доходностей - это не признак будущего кризиса, а признак начала ажиотажного спроса.
А вот перерастет ли ажиотаж в обвал, или главы разнообразных ЦБ и МВФ сумеют спустить на тормозах - это неизвестно даже Великому Небу.

----------
Цитата

Zhogl пишет:
Интуиция мне подсказывает, что в процессе жизни облигации ее дюрация укорачивается.
X
----------

Еще об этом подскажет формула дюрации.

----------
Цитата

Zhogl пишет:
Кстати, разная волатильность коротких и длинных об-ий, кмк, вполне объясняет знаменитый перекрест доходностей перед кризисом.
----------

В развитых странах кризисы сопровождаются монетарным стимулированием (снижением ставок ЦБ), это значит, что купив длинные бумаги сейчас, вы получите прибыль по ним при снижении ставок. Ожидания снижения ставок формируют спрос на дальний конец кривой (на длинные облигации), спрос превышает предложение, что ведет к повышению цен на них и соответственно снижению доходностей.

Уважаемый BAY, а как вы относитесь к квазигосударственным облигациям Ржд у них и процент выше к примеру
001P-11R 4B02-11-65045-D-001P 11.12.2018 12.12.2018 10.05.2022 10 000 000 000 RUR 8,75
Они выпущены тоже после 01.01.2017 по ним тоже не будет процентов с купонов.

----------
Цитата

sanekk80 пишет:
Уважаемый BAY, а как вы относитесь к квазигосударственным облигациям Ржд у них и процент выше к примеру
001P-11R 4B02-11-65045-D-001P 11.12.2018 12.12.2018 10.05.2022 10 000 000 000 RUR 8,75
Они выпущены тоже после 01.01.2017 по ним тоже не будет процентов с купонов X
----------


Хоть и не ко мне обращение, но вставлю свои 5 копеек. По данной бумаге нет сделок, если вкратце.

Всем доброго дня
Подскажите что можно купить на ИИС сроком на 4 мес?...потом срок закрытия наступает...
Хотелось конечно с гарантированной доходностью....
В продаже облигаций к этому сроку найти не могу((

----------
Цитата

oksik-sob пишет:
Подскажите что можно купить на ИИС сроком на 4 мес?...потом срок закрытия наступает...
Хотелось конечно с гарантированной доходностью....
----------

ОФЗ 26214-ПД погашение 27 мая 2020. доходность к погашению 5,41%. Закроете ИИС чуть позже, чем через 4 месяца.

----------
Цитата

Mikhail.Y пишет:
По данной бумаге нет сделок, если вкратце.
----------
В связи с этим у меня вопрос по "Сбербанк инвестор".
В нем на продажу выставляется уж оч немного облигаций. Не находятся даже через поисковик интересные облигации, присутствующие в других интернет-источниках. Ни разу не нашел (через поисковик СИ) мусорных облигаций.
1. СбИнв сразу отсекает об, по которым нет предложения?
2. СбИнв сразу отсекает нерейтинговые бумаги?
3. Какие-то другие причины, о которых я не знаю и еще не догадался?

BAY, если выбирать между 24020-ПК (27.07.2022) и 29012-ПК (16.11.2022), то какую бы вы предпочли к покупке?

----------
Цитата

BAY пишет:
С купонов корпоративных облигаций, выпущенных после 01.01.2017 налог не берется.

----------

Можно дополнить, что это справедливо только в отношении обращающихся облигаций.
А для того, чтобы облигация была таковой (по крайней мере, по мнению биржи - https://www.moex.com/ru/markets/stock/privilegeindividuals.aspx ) необходимо наличие хотя бы одной средневзвешенной цены, рассчитываемой ПАО Московская Биржа, в течение 3-х последовательных месяцев до даты выплаты купона.

----------
Цитата

Sand3R пишет:
BAY, если выбирать между 24020-ПК (27.07.2022) и 29012-ПК (16.11.2022), то какую бы вы предпочли к покупке?
----------

А вот интересный вопрос! Давайте прикинем.
Сроки погашения близкие.
Цена сейчас у 29012 - 102,15, у 24020 - 100,45
То есть, разница в цене 1,7%. Делим на 2,9 года получаем 0,59% в год.

Доходность у 29012 - RUONIA + 0,40%, у 24020 - RUONIA.
То есть, если бы RUONIA была бы одинаковой для обеих ОФЗ, то 29012 приносила бы больше на 0,4%, но зато каждый год теряла бы в цене больше почти на 0,6% (если считать изменение цены линейным).
То есть 24020, была бы почти на 0,2% выгоднее чем 29012.

Но у 29012 RUONIA берется за предыдущие полгода, а у 24020 - за текущие.
Вот рынок это примерно так и оценивает, предполагая, что RUONIA и дальше будет снижаться.

Выходит, что если вы считаете, что RUONIA и дальше будет снижаться темпом не ниже 0,4% в год, то выгоднее 29012, а если считаете, что темп будет ниже, а то и вообще она начнет расти, то лучше 24020.

В пользу 29012 говорит то, что у неё в два раза больше объем, а стало быть и ликвидность. Впрочем, не исключено, что 24020 будет ещё доразмещаться, а вот 29012 - вряд ли.

Теперь о том, что бы выбрал лично я (Прошу не считать это рекомендацией и не принимаю на себя ответственности за негативные последствия, если вы поступите таким образом).
Мне нравится 24020 за то, что она лучше, оперативнее реагирует на события на рынке. Представьте себе, что кризис, о котором не говорят разве что из утюга, всё-таки случится. 29012 отреагирует на него только через полгода. А вот 24020 - сразу, как только RUONIA начнет расти. 24020, по моему мнению - идеальная страховка на случай кризиса. Но кризис вполне может и не начаться в ближайшие три года.

Так что однозначного ответа нет. И всё же лично я выбираю 24020. Может и не прав.

BAY, но при этом по 29012 можно больше на себестоимость отнести :)
Спасибо за подробный ответ.

Здравствуйте, коллеги.
Открыла ИИС в Открытии-Брокер (имею в Банке Открытии зарплатник).
Закинула 400 000, в надежде приобрести трехлетнии офз, возместить НДФЛ и "сидеть на попе ровно"до следующего декабря .
Пытаюсь разобраться с личным кабинетом.
Есть "лидеры роста", "лидеры падения", "высокие дивиденды" и ...
"отслеживаемые инструменты".
Это и есть Квик? :wall:
Если нет, то нужно ли при моих скромных телодвижениях его устанавливать?
Если не нужно, то как понять, какие ОФЗ трехлетние и подходят мне по сроку?
Прошу прощения за тупизм, но я только учусь...

----------
Цитата

Polina76 пишет:
Здравствуйте, коллеги.
Открыла ИИС в Открытии-Брокер (имею в Банке Открытии зарплатник).
Закинула 400 000, в надежде приобрести трехлетнии офз, возместить НДФЛ и "сидеть на попе ровно"до следующего декабря .
Пытаюсь разобраться с личным кабинетом.
Есть "лидеры роста", "лидеры падения", "высокие дивиденды" и ...
"отслеживаемые инструменты".
Это и есть Квик? изображение
Если нет, то нужно ли при моих скромных телодвижениях его устанавливать?
Если не нужно, то как понять, какие ОФЗ трехлетние и подходят мне по сроку?
Прошу прощения за тупизм, но я только учусь...
----------

Нет, личный кабинет это не Quik, но купить ОФЗ можно и в нем.
Посмотреть Российские облигации проще всего на www.rusbonds.ru. Если вы планируете закрывать ИИС в конце декабря 2022 г (хотя если ничего не изменится с вычетами, лучше сделать еще 1 пополнение в январе 2023г. и затем закрыть) то подойдут ОФЗ-26220-ПД (07.12.2022) или ОФЗ-26211-ПД (25.01.2023)

----------
Цитата

Polina76 пишет:
как понять, какие ОФЗ трехлетние и подходят мне по сроку?

----------
rusbonds.ru
После элементарной регистрации станет доступен поиск по параметрам.

oksik-sob,

На короткие сроки как вариант есть смысл рассмотреть FXMM. Прошу прощениия, что это не ОФЗ. Посмотрите на ее пятилетний график, и поймете, почему. За это время был Крым, выборы Президентов, всякие мелкие неприятности, сирийский кризис...
«Файл недоступен»

KiR SKiF, бессмысленнне вложение - лучше короткие ОФЗ

----------
Цитата

Sand3R пишет:
бессмысленнне вложение - лучше короткие ОФЗ
----------


Соглашусь, что в качестве вложения - спорно.
Но насколько я понял, вопрос автора был - куда пристроить деньги на короткий срок защищенным от просадок способом и каким-то гарантированным доходом.

----------
Цитата

james_bond пишет:
oksik-sobпишет:
Подскажите что можно купить на ИИС сроком на 4 мес?...потом срок закрытия наступает...
Хотелось конечно с гарантированной доходностью....
----------

----------
Цитата

KiR SKiF пишет:
FXMM.
----------


да...все правильно.... нужно вывести деньги в конце апреля
просто чтоб не лежали мертвым грузом и не было зацепок со стороны налоговой "о неиспользовании по назначению" хотелось бы купить что-нибудь.... облигаций с мне нужным сроком закрытия на рынке не нашла(((