ОФЗ для ИИС

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
А власти готовы дать более высокий купон, с учётом налога на него, который сами и ввели??
----------

А рынок их спрашивать не будет. Придётся размещать с большей доходностью.

Подскажите чайнику пожалуйста. Присмотрел для ИИС облигации ОФЗ субъекта федерации РФ. Но они амортизационные. До закрытия ИИС успею поймать первое частичное гашение.

1. т.е. деньги после 1-го гашения мне упадут на счет ИИС и надо будет их снова куда-то реинвестировать, чтобы не лежали просто деньгами на счете без дела?

2. еще смотрю по ним обороты по торгам в районе 1.000.000 рублей в день. Т.е. очень мало. Как их лучше покупать? Сразу на все 400.000 получится одним разом или как лучше? Если выставлю заявку на 400000, то она может частично исполнится или будет ждать пока кто-то всю сумму 400000 не будет продавать? Понятно, что нельзя использовать заявки по рынку (это я уже понял). Только с жесткой фиксацией цены. А как покупать? Поделитесь опытом кто умеет.

----------
Цитата

Struzhkin пишет:

А власти готовы дать более высокий купон, с учётом налога на него, который сами и ввели??
----------

Его и без физиков купят с удовольствием. Или без удовольствия, но точно без физиков обойдутся.

----------
Цитата

ivan_iz_msk_2017 пишет:
1. т.е. деньги после 1-го гашения мне упадут на счет ИИС и надо будет их снова куда-то реинвестировать, чтобы не лежали просто деньгами на счете без дела?

2. еще смотрю по ним обороты по торгам в районе 1.000.000 рублей в день. Т.е. очень мало. Как их лучше покупать? Сразу на все 400.000 получится одним разом или как лучше? Если выставлю заявку на 400000, то она может частично исполнится или будет ждать пока кто-то всю сумму 400000 не будет продавать? Понятно, что нельзя использовать заявки по рынку (это я уже понял). Только с жесткой фиксацией цены. А как покупать? Поделитесь опытом кто умеет.
----------

1. Ну да, реинвестирование называется, а где они еще могут оказаться?
2. Во-первых ОФЗ субъекта федерации это как сухая вода. Слово федеральный как бы говорит о том, что это не региональный выпуск. Во-вторых, ну да ликвидность в муниках хреновая, вас никто не заставляет в них же реинвестировать, у меня опыта в малоликвидных бумагах мало, читайте блог BAY. Наверняка у него про это есть.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
читайте блог BAY. Наверняка у него про это есть.
----------

ОФЗ, муниципальные, корпоративные облигации... Что лучше
Как соотносятся доходность, надежность, ликвидность облигаций и их дюрация.
Как продать или купить облигацию. Тактика работы с биржевым стаканом

Коллеги! А никто, случайно не в курсе, почему на прошлой недели перестали публиковать ставку RUONIA? Вроде бы как банки продолжают работать, биржа торгует...

----------
Цитата

BAY пишет:
Коллеги! А никто, случайно не в курсе, почему на прошлой недели перестали публиковать ставку RUONIA? Вроде бы как банки продолжают работать, биржа торгует X
X
----------

Я вам больше скажу, курсы валют ЦБ перестали менять, хотя базовый актив торгуется вовсю.

----------
Цитата

BAY пишет:

Коллеги! А никто, случайно не в курсе, почему на прошлой недели перестали публиковать ставку RUONIA? Вроде бы как банки продолжают работать, биржа торгует X
----------

ЦБ походу будет отдыхать, как минимум, до 5 мая.

----------
Цитата

BAY пишет:
А никто, случайно не в курсе, почему на прошлой недели перестали публиковать ставку RUONIA?
----------

На РБК-тв в бегущей строке вроде всю неделю показывали, но за значениями я не следил.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Я вам больше скажу, курсы валют ЦБ перестали менять,
----------

Курсы металлов ЦБ тоже не публикует, однако банки без него сами обходятся.
Палладий на неделе опять выше 6000 подскакивал сейчас до 5000 упал. Примерно, судя по курсам покупки-продажи в разных банках.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Его и без физиков купят с удовольствием. Или без удовольствия, но точно без физиков обойдутся.

----------

А есть где статистика доступная на эту тему?
Вот недавно писали, что доля нерезидентов среди держателей ОФЗ снизилась на 3% до 31%. А разделение среди резидентов на фл/юл какое?

----------
Цитата

BAY пишет:
Коллеги! А никто, случайно не в курсе, почему на прошлой недели перестали публиковать ставку RUONIA? Вроде бы как банки продолжают работать, биржа торгует...
----------

Расчетчики самоизолировались.----------
Цитата

В соответствии с решением Экспертного Совета СРО НФА по индикаторам и ставкам от 27 марта 2020 года установлен следующий порядок расчета индикаторов СРО НФА:
- Рассчитывать RUONIA за 27 марта 2020 года по стандартной процедуре, дата публикации – 06 апреля 2020 года;
- Не производить расчет RUONIA за нерабочие дни с 30 марта 2020 года по 03 апреля 2020 года включительно;
- Рассчитывать RUONIA за 06 апреля 2020 года по стандартной процедуре, дата публикации – 07 апреля 2020 года.
- Рассчитывать MosPrime Rate, ROISfix, NFEA FX Swap Rate, RUREPO за 27 марта 2020 года по стандартной процедуре для всех сроков;
- Не производить расчет MosPrime Rate, ROISfix, NFEA FX Swap Rate, RUREPO за нерабочие дни с 30 марта 2020 года по 03 апреля 2020 года включительно.
----------

Информация о расчете индикаторов СРО НФА в апреле 2020 года
В соответствии с опубликованной на сайте Банка России информацией о работе финансовых организаций и обеспечении Банком России непрерывности в финансовом секторе в период с 4 по 30 апреля 2020 года, а также в соответствии с решением Экспертного Совета СРО НФА по индикаторам и ставкам от 27 марта 2020 года, расчет и публикация индикаторов MosPrime Rate, RUONIA, ROISfix, NFEA FX Swap Rate, RuREPO, начиная с 6 апреля 2020 года будет происходить в обычном режиме.

насколько ОФЗ надежны для ИИС сейчас и в пределах 2-3лет как считайте ?

Nikavika,

Не менее надежны, чем раньше. Но, очевидно, скоро будут менее доходны.

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
А есть где статистика доступная на эту тему?
----------

Обсуждали в этой же теме страницей или двумя ранее. Да и причем тут нерезиденты не пойму, на них не распространяются изменения.

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
А есть где статистика доступная на эту тему?
Вот недавно писали, что доля нерезидентов среди держателей ОФЗ снизилась на 3% до 31%. А разделение среди резидентов на фл/юл какое?
----------
Финмаркет и Интерфакс писали кое-что по этому поводу, но значительная доля физлиц на первичном размещении - это не мы с вами, это крупняк со своими соображениями по налогам, ну и мне как-то кажется, что наши розничные физики предпочитают короткие бумаги, которым еще 8 месяцев без налога жить. Так что резких движений из-за нового налога не ожидаю.

----------
Цитата

mv_log пишет:
начиная с 6 апреля 2020 года будет происходить в обычном режиме.
----------

Ну слава Богу! То есть на следующей неделе начнут работать. А то скоро по 29008 следующий купон назначать должны ...
----------
Цитата

Nikavika пишет:
насколько ОФЗ надежны для ИИС сейчас и в пределах 2-3лет как считайте ?
----------

Что вы понимаете под словом "надежны"?
То что государство выполнит свои обязательства по ОФЗ? - Вероятность практически 100%.
То что вы сможете получить назад те деньги, что сейчас на них затратили? - Только при условии, что вы купите короткие ОФЗ с погашением в соответствующий период.
То что вы получите доходность, хотя бы компенсирующую инфляцию? - Не известно.

C 2021 по купонам ОФЗ будет налог браться 13 процентов. А он в какой момент будет браться? Сразу купон будет на 13% меньше прилетать?

----------
Цитата

ivan_iz_msk_2017 пишет:
Сразу купон будет на 13% меньше прилетать?
----------

Сейчас по этой технологии начисляется налог на купоны корпоративных облигаций, выпущенных до 01.01.2017.
Если деньги выводятся на банковский счет, то сразу удержат 13%. Если на ИИС, то большинство брокеров удерживают при закрытии ИИС. Но есть и такие (например, Уралсиб), что сразу забирают. Дело в том, что в НК РФ четко прописано когда брокер должен ПЕРЕЧИСЛИТЬ деньги государству. А когда должен удержать - не написано.
Подробнее это всё описано здесь в разделе 2.

----------
Цитата

ivan_iz_msk_2017 пишет:
C 2021 по купонам ОФЗ будет налог браться 13 процентов
----------

Есть такие мысли как избежать НДФЛ:
Если в расчет сделки НКД не берется(за исключением Открытия), то перед выплатой купона продавать ОФЗ, после выплаты обратно покупать. Минусы - комиссия за покупку/продажу, хотя надо посчитать во сколько годовых при неоднократных сделках она будет в процентном выражении годовых.
Еще +- цена покупки/продажи - но здесь как повезет - можно и выиграть.
А так то - раз купон по факту не был выплачен, то и нет дохода...

Kapitan911,
У меня мысль только одна, что эту лазейку прикроют.
Вход выход в районе 0.1-0.15%, потеря от полугодового купона в 8% годовых 0.5%. То есть игра стоит свеч, даже если купон как по ОФЗ-ИН 2,5%.

Но мне еще страшновато такое делать, в плане рисков потерять эти 0.5% на разнице цен.

----------
Цитата

Kapitan911 пишет:
Если в расчет сделки НКД не берется(за исключением Открытия), то перед выплатой купона продавать ОФЗ, после выплаты обратно покупать.
----------


А будут ли желающие купить перед выплатой и продать после выплаты?