Промсвязьбанк брокер

Скоро заканчивается трёхлетний срок по ИИС. Хочется закрыть ИИС, а акции перенести на обычный брокерский счёт для получения льготы по сроку удержания. Кто-нибудь проделывал такое в ПСБ?

----------
Цитата

openright пишет:
Кто-нибудь проделывал такое в ПСБ?
----------

http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=21&TID=238296&MID=6750974#message6750974

----------
Цитата

Tatiana456 пишет:
Запросить документы для налогового вычета, перечислять не надо, они сами знают.
----------

Подскажите, а как это сделать?
Написать на broker@psbank.ru со своей электронки, что я такой-то, по такому договору, хочу документы для вычета по ИИС?

----------
Цитата

Tanat40rus пишет:
Подскажите, а как это сделать?
Написать на broker@psbank.ru со своей электронки, что я такой-то, по такому договору, хочу документы для вычета по ИИС?
----------

Да, только еще нужно указать отделение банка, куда просите вам доставить документы. Я вот так написал:

----------
Цитата

Добрый день!

Прошу мне, ФИО, предоставить документы для получения налогового вычета по договору ИИС "№ 12345/ИИС" от 10.05.2018 за прошедший 2018 год.

Документы прошу направить в отделение такое-то (адрес можно с их сайта скопировать)
Телефон для обратной связи 8-XXX-XXXXXXX
Спасибо!

С уважением,
ФИО
----------


На следующий день в ответ пришло письмо, что мой запрос зарегистрирован, будет обрабатываться в течение 30 дней. Об исполнении запроса можно узнавать ответом на этой письмо с указанием номера ИИС.

BornFree25,
Спасибо за форму)
А налоговой обязательно заверенные банком документы нужны или можно к заявлению прилагать документы, которые приходят от банка на электронку?

----------
Цитата

Tanat40rus пишет:
Спасибо за форму)
А налоговой обязательно заверенные банком документы нужны или можно к заявлению прилагать документы, которые приходят от банка на электронку?
----------

Я вообще сам первый раз вычет получаю и документы запрашиваю, но судя по многочисленным отзывам на форуме, с печатью должен быть лишь один главный документ (что-то типа заявления о присоединении), а все остальные (в том числе платежки о перечислении средств на ИИС в интернет-банке) живых печатей не требуют. Многие даже этот основной документ с печатью только в первый год прикладывают, а в последующие лишь справку 2НДФЛ, копию платежки о перечислении денег и заявление на возврат излишне уплаченных средств, мол остальные документы же уже отправляли. И нормально, вычеты получают.

Добрый день!
Интересная новость )
Инвесторам расширяют квалификацию/Брокеры борются за клиентов
Закон, по-новому трактующий понятие и порядок квалификации инвесторов, будет принят в первом чтении уже в середине февраля. Однако текущая его редакция не устраивает представителей брокерского бизнеса. По их мнению, ряд норм, содержащихся в законопроекте, отсечет от участия в операциях на рынке большую часть инвесторов-физлиц, что приведет к критическому сокращению розничного бизнеса.
https://www.kommersant.ru/doc/3859121

----------
Цитата

BornFree25 пишет:
с печатью должен быть лишь один главный документ (что-то типа заявления о присоединении)
----------

В прошлом году я сдавал такие документы, полученные из ПСБ:
Анкета клиента (ксерокопия исходного документа без печати, заверена подписью сотрудника того, первого офиса, где оформлял ИИС)
Заявление о присоединении (аналогично, без печати)
Заявление об условиях (аналогично, без печати)
Извещение на ИИС (копия с подписью директора по брокерскому обслуживанию и печатью)
Отчет брокера (оригинал с 2 подписями и печатью)
Платежки (получены в отделении).
Кстати, в этом году я принес в отделение банка платежки, распечатанные в ИБ и мне их заверили подписью и печатью.

----------
Цитата

Alexj55 пишет:
Добрый день!
Интересная новость )
Инвесторам расширяют квалификацию/Брокеры борются за клиентов
Закон, по-новому трактующий понятие и порядок квалификации инвесторов, будет принят в первом чтении уже в середине февраля. Однако текущая его редакция не устраивает представителей брокерского бизнеса. По их мнению, ряд норм, содержащихся в законопроекте, отсечет от участия в операциях на рынке большую часть инвесторов-физлиц, что приведет к критическому сокращению розничного бизнеса.
https://www.kommersant.ru/doc/3859121
----------

Да уж...

----------
Цитата

...

Новый закон делит инвесторов на четыре категории. Неквалифицированные инвесторы будут особо защищаемыми и простыми, квалифицированные — простыми и профессиональными. Разница между ними определяется как их финансовыми возможностями, так и знаниями о рынке. В соответствии с документом, особо защищаемая категория лиц сможет совершать сделки только с наиболее простыми и защищенными инструментами — ценными бумагами, включенными в первый и второй котировальные списки, торгуемыми паями ПИФов, иностранной валютой и драгметаллами (в рамках организованных торгов). При этом они не будут допущены к торговле с плечом, в том числе на форекс-рынке.

....

пока ЦБ не готов отказаться от своей идеи. «Мы все-таки настаиваем, что система должна подталкивать неквалифицированных граждан к доверительным управляющим. Если же человек все-таки хочет работать сам, то ему даются самые качественные ценные бумаги»,— заявил господин Швецов.

...
----------

Подскажите прав ли я и стоит ли продолжать переписку с ПСБ.
У меня есть корп. облигация 2013 года выпуска. В январе получил купон по ней. Банк перечислил мне сумму купона за вычетом НДФЛ. Я считаю, что они должны были удержать налог по окончанию налогового периода, а не сразу. Получается ПСБ будет целый год бесплатно пользоваться моими средствами. Честно говоря речь о 200 руб., но дело принципа.

----------
Цитата

ababook пишет:
Подскажите прав ли я и стоит ли продолжать переписку с ПСБ.

----------

Продолжать? То есть Вы уже получили от них ответ? Интересно - какой? Если облигация действительно была эмитирована до 01.01.2012 и если вы получили деньги на брокерский счет, а не на банковский, то удерживать сразу не должны. А вот если до 01.01.2012 или если вы выводили деньги на банковский счет - тогда они всё сделали правильно.

У меня в самом начале было аналогичное, но там бумага была 2010 года. Они четко и однозначно мне объяснили что и к чему. Никаких вопросов больше не возникало.

----------
Цитата

BAY пишет:
Продолжать? То есть Вы уже получили от них ответ? Интересно - какой? Если облигация действительно была эмитирована до 01.01.2012 и если вы получили деньги на брокерский счет, а не на банковский, то удерживать сразу не должны.
----------

Облигация выпущена после 01.01.2012 года. Перечисление было на брокерский счет.
Переписка идет со вчерашнего дня, уже на четвертый круг пошли.
Честно говоря их ответы, особенно в начале, больше смахивают на отписку. Приводили цитаты вообще не относящиеся к этой облигации.
Вначале пытались приравнять перечисление на брокерский счет к банковскому счету. Я отослал им цитаты из Вашего блога.
Вот их последний ответ

[I]С Правилами налогообложения доходов физических лиц по операциям с ценными бумагами можно ознакомится по ссылке http://psbinvest.ru/upload/files/ndfl_bo_130618.pdf

Выплата купона- это выплата дохода

... Доходы в виде процента (купона, дисконта), полученные в налоговом периоде по ценным бумагам (за исключением доходов в виде процента (купона, дисконта), полученных по обращающимся облигациям российских организаций, номинированным в рублях и эмитированным после 1 января 2017 года), включаются в доходы по операциям с ценными бумагами, если иное не предусмотрено статьей 214.1 НК РФ
В приведенном Вами разъяснении также прописано :
.... В соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 226.1 Кодекса налоговым агентом признаётся, в частности, брокер, осуществляющий в интересах налогоплательщика на основании договора на брокерское обслуживание операции с ценными бумагами.
Если депозитарий перечисляет купонный доход на брокерские счета, находящиеся в распоряжении брокера, обязанности налогового агента возникают у организации, действующей в качестве брокера.

В соответствии с пунктом 10 статьи 226.1 Кодекса налоговый агент - брокер обязан удерживать исчисленную сумму налога из рублёвых денежных средств налогоплательщика, находящихся в распоряжении налогового агента на брокерских счетах, специальных брокерских счетах исходя из остатка рублевых денежных средств клиента на соответствующих счетах, сформировавшегося на дату удержания налога.

При выплате купона физическому лицу брокер - налоговый агент обязан в установленном порядке исчислить, удержать за счёт указанных денежных средств налогоплательщика исчисленную исходя из всей суммы выплаты купона сумму налога и перечислить её в соответствующий бюджет.

Выплата денежных средств - это отдельная операция.

По мне это пример, когда есть ответ, но не по существу дела.

На что я им ответил
Я не спорю, что получил доход, облагаемый ставкой НДФЛ 13%. Также я не спорю, что Вы как налоговый агент должны исчислить и удержать с меня этот доход. Но я категорически не согласен с тем, что Вы удержали с меня налог именно 18.01.19 г, а не по окончанию налогового периода. Тем более Вы сами перечислите этот налог лишь в следующем году.

----------
Цитата

ababook пишет:
Тем более Вы сами перечислите этот налог лишь в следующем году.
----------
Если это будет утешением :) по НК налоговые агенты обязаны перечислить налог в бюджет не позднее следующего дня с даты выплаты дохода. То есть в выгоде - бюджет РФ.

ababook, У меня стойкое впечатление, что они лажанулись, сами понимают, что лажанулись, но не могут допустить, чтобы пострадала честь мундира. Считаю, что Вы всё делаете правильно, и было бы полезно их додавить чтобы не повадно было. Иначе осмелеют и начнут делать как им заблагорассудится!

9 числа написал запрос документов в ПСБ, отписались, что будут делать до 30 рабочих дней. Как думаете, стоит им время от времени напоминать о своём существовании или сидеть на попе ровно, пока не вышел срок? У кого был опыт в прошлые годы, за сколько дней ПСБ готовил полный комплект документов, с заявлением и т.д.?

Dothan,
Стоит написать.
В том году запрашиваемые документы уехали в Тулу вместо Москвы))))

----------
Цитата

Mine пишет:
Стоит написать.
В том году запрашиваемые документы уехали в Тулу вместо Москвы))))
----------

а разве документов, которые выдавались при открытии ИИС недостаточно для получения налогового вычета? :omg:

----------
Цитата

radm25 пишет:
документов, которые выдавались при открытии ИИС
----------
я в интернет банке открывала, там, конечно, эл.версии тоже были, которые прикрепила к декларации, но бумажные версии заказала тоже себе, может и для вычета их затребуют, да и вообще для порядка :shuffle:

----------
Цитата

BAY пишет:
ababook, У меня стойкое впечатление, что они лажанулись, сами понимают, что лажанулись, но не могут допустить, чтобы пострадала честь мундира. Считаю, что Вы всё делаете правильно, и было бы полезно их додавить чтобы не повадно было. Иначе осмелеют и начнут делать как им заблагорассудится!
----------

Дожать не удается. Они в ответах по кругу ходят. Чтобы их на место поставить нужно быть юристом.
Добавлю. Только что прочитал, в ВТБ также при перечисление купона по корп. облигации после 01.01.2012 г. на брокерский счет удерживают сразу НДФЛ.

----------
Цитата

ababook пишет:
Дожать не удается. Они в ответах по кругу ходят. Чтобы их на место поставить нужно быть юристом.
Добавлю. Только что прочитал, в ВТБ также при перечисление купона по корп. облигации после 01.01.2012 г. на брокерский счет удерживают сразу НДФЛ.
----------

Странно...
Вот информация на сайте ВТБ:
----------
Цитата

Налог рассчитывается и удерживается в следующих случаях (п.7 ст.226.1 НК РФ):
- По окончании налогового периода за истекший год;
- При выплате денежных средств (выводе ценных бумаг) до истечения налогового периода;
- При расторжении договора.
----------

Куда уж более однозначно?
Да, там есть и другое:
----------
Цитата

В случае получения доходов не на Лицевые счета (306) (далее – брокерские счета) — Погашение ценных бумаг не относится к операциям, осуществляемым в рамках брокерского договора, Банк не является налоговым агентом и не определяет налоговую базу по таким операциям, так как погашение ценных бумаг осуществляется без участия Банка, как брокера.
----------

Но у Вас-то, как я понимаю, на брокерский счет идет! То есть на 306...

В ПСБ я уже сто раз получал купоны. Если до 01.01.2012 или после 01.01.2017 (были у меня и такие бумаги с купоном больше ЦБ+5%) - там да, сразу удерживают. А на те, что между 01.01.2012 и 01.01.2017 нет никакого налога! Сейчас глянул - последний раз в ноябьре 2018 года по АФК СИСТЕМА-001Р-04. Всё точно, до копейки.