Промсвязьбанк брокер

Банк упростил порядок получения документов для инвестиционного налогового вычета по договору ИИС:

http://www.psbinvest.ru/news/42459/

https://www.psbank.ru/Bank/Press/Brokerage/2019/11/28

----------
Цитата

Shmikl пишет:
Банк упростил порядок получения документов для инвестиционного налогового вычета по договору ИИС
----------

Что-то я вообще никакого упрощения не наблюдаю. Банк просто расписал, какие документы нужны и где их брать. Инфа, конечно, полезная для новичка, а для других - в чем упрощение? Извещение мы и так скачивали через интернет банк равно как и платежное поручение, а 2-НДФЛ, понятное дело, брали у работодателя. Остается отчет брокера: раньше запрашивали письмом, теперь обещают автоматом выслать на почту до 31 января. Вот только плюс ли это? С одной стороны, вроде как да, сиди жди. Но с другой - вот сидишь, ждешь, а отчета нет. Может затерялся где-то, а может почта в спам сунула и ты это письмо удалил. Неспокойно как-то :) Всё же когда сам запрашиваешь, там история переписки имеется, а тут просто пошлют, мол, ждите, до 31 января. И если не пришло, то только тогда обращайтесь.

К тому же, как я читал из соответствующей темы по ИИС, нужно еще подавать "Анкету клиента (депонента)", "Заявление о присоединении к правилам брокерского обслуживания" и "Заявление об условиях открытия и ведения ИИС" (которые при открытии ИИС можно скачать в истории личного кабинета). Может они не обязательны, я с ними в прошлый раз подавал и в этот так же планирую.

Если я куплю фьючерсы и буду держать их целый год перекладываясь в день экспирации из одного контракта в другой. Будет ПСБ брать с меня какие то дополнительные комиссии или только обычные за куплю - продажу в день экспирации?

Внезапно, купон за Ульян.об17 пятничный пришел сегодня, сидел втыкал в отчет, откуда у меня свободные деньги остались на вчера) Раньше в основном во вторник пятничные муни-купоны приходили. Натурально ускорились, похоже)

----------
Цитата

таёжник пишет:
Если я куплю фьючерсы и буду держать их целый год перекладываясь в день экспирации из одного контракта в другой. Будет ПСБ брать с меня какие то дополнительные комиссии или только обычные за куплю - продажу в день экспирации?
----------

Я, конечно, всего месяц фьючерсами торгую, но никаких дополнительных комиссий тут в принципе быть не может, только стандартные. И перекладываться лучше чуть заранее, а не в день экспирации. Вроде бы в день экспирации уже нельзя сделки проводить, цены заморожены, остается только ждать исполнения. А вот за это (принудительное закрытие позиции брокером) как раз будет повышенная комиссия. И вообще, если вы нацелены на длительное удержание фьючерса, то почему не купить сразу дальний контракт? Какой фьючерс вас заинтересовал?

Про день экспирации я образно написал, конечно перекидываюсь заранее. А по поводу дальнего контракта не знаю, мне проще перекинуть.

----------
Цитата

BornFree25 пишет:
Что-то я вообще никакого упрощения не наблюдаю. Банк просто расписал, какие документы нужны и где их брать. Инфа, конечно, полезная для новичка, а для других - в чем упрощение? Извещение мы и так скачивали через интернет банк равно как и платежное поручение, а 2-НДФЛ, понятное дело, брали у работодателя. Остается отчет брокера: раньше запрашивали письмом, теперь обещают автоматом выслать на почту до 31 января. Вот только плюс ли это?
----------

+1. В прошлом году получил отчет от брокера ПСБ по почте 16 января. Так что для меня здесь однозначно ухудшение. Планирую подавать документы в январе без отчета. На сайте налоговой в явном виде не упоминается необходимость прикладывать отчет брокера, если налогоплательщик хочет получить вычет на взнос. Только если налоговый инспектор попросит отчет, тогда приложу.

----------
Цитата

злой инвестор пишет:
+1. В прошлом году получил отчет от брокера ПСБ по почте 16 января. Так что для меня здесь однозначно ухудшение. Планирую подавать документы в январе без отчета. На сайте налоговой в явном виде не упоминается необходимость прикладывать отчет брокера, если налогоплательщик хочет получить вычет на взнос. Только если налоговый инспектор попросит отчет, тогда приложу.
----------

Насколько я понимаю, для налоговой в случае вычета на взнос, главное в отчёте брокера то, что вносимые деньги на брокерский счёт поступили. (А то вдруг вы перевели по ошибочным реквизитам, и вместо его пополнения, вам их вернули). Поэтому вероятно вы можете приложить только отчёт за тот месяц, в котором было пополнение. Но вообще не совсем понятна проблема, зачем что-то запрашивать или ждать, у ПСБ в ЛК разве нельзя сформировать отчёт за произвольный период (в PDF)? Полностью электронные документы (без всяких сканов) налоговую тоже устраивают, это многократно проверено.

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
А то вдруг вы перевели по ошибочным реквизитам, и вместо его пополнения, вам их вернули
----------

Реквизиты получателя указаны в документах ИИС, их можно проверить.
----------
Цитата

romanrm1 пишет:
Поэтому вероятно вы можете приложить только отчёт за тот месяц, в котором было пополнение.
----------

Интересная мысль, может так и сделаю. Правда, этих месяцев несколько.
----------
Цитата

romanrm1 пишет:
у ПСБ в ЛК разве нельзя сформировать отчёт за произвольный период (в PDF)
----------

Нельзя.

----------
Цитата

злой инвестор пишет:
+1. В прошлом году получил отчет от брокера ПСБ по почте 16 января.
----------

Они сами прислали за весь год?? У меня такого точно нет.

Что касается отчета брокера, есть случаи, когда он необходим - это если деньги заводились на ИИС с другого брокерского счета.

----------
Цитата

Tatiana456 пишет:
Они сами прислали за весь год?
----------

Нет, по запросу, который я отправил по почте 9 января. Через неделю после моего письма прислали отчет.

----------
Цитата

злой инвестор пишет:
Нет, по запросу, который я отправил по почте 9 января. Через неделю после моего письма прислали отчет.
----------

Вы просили именно в электронном виде? И они прислали excel-файл? Или в другом формате. Просто интересно.

----------
Цитата

romanrm1 пишет:
Поэтому вероятно вы можете приложить только отчёт за тот месяц, в котором было пополнение. Но вообще не совсем понятна проблема, зачем что-то запрашивать или ждать, у ПСБ в ЛК разве нельзя сформировать отчёт за произвольный период (в PDF)?
----------
За прошлый год прикладывал отчет за тот день (дни), в которых было пополнение. Перегонял в pdf тот файл Excel, который присылает брокер ежедневно (если были движения по счету). Да, это совсем не документ, так как, по сути, самостоятельно сформированный файл без каких-либо подписей (натуральных или электронных). Однако, налоговую устроило.

Точно так же собираюсь сделать и в наступающем году, в самых первых числах января. Если в ходе камералки возникнут вопросы, дошлю отчет за год, который ПСБ теперь обещает выслать к концу января.

2-НДФЛ у работодателя беру в декабре за 11 месяцев. Таким образом, к началу января все готово для подачи декларации. Остается только надеяться, что новая программа "Декларация" появится вовремя.

----------
Цитата

Tatiana456 пишет:
Вы просили именно в электронном виде? И они прислали excel-файл? Или в другом формате.
----------

Я просил в виде скана. Они прислали скан отчета с подписью и печатью. Формат файла был pdf.

----------
Цитата

злой инвестор пишет:
Я просил в виде скана. Они прислали скан отчета с подписью и печатью. Формат файла был pdf X
----------

Спасибо, я им все время предлагала на выбор - типа или/или - но в скане упорно не присылали )

Только что получил на электронную почту отчет брокера... за 2017 год. Не заказывал (зачем он мне, вычет уже получен).
Пришел архив в котором два файла. Один - Excel, второй - PDF с подписью и печатью. Подпись и печать явно вклеенные, то есть это очевидно не скан бумажного документа. Не знаю, как прокатит в налоговой. Я два прошлых раза отсылал именно скан бумажного...

Какие программы предоставляет ПСБ для инвестирования? Есть ли WebQuik и приложение на телефон?

Можно ли переводить бумаги с ИИС на обычный брокерский? Сколько это будет стоить?

----------
Цитата

KhAlexey пишет:
Какие программы предоставляет ПСБ для инвестирования? Есть ли WebQuik и приложение на телефон?

----------

Есть Quik и WebQuik, под телефон iQUIK X и QUIK Android X, но ими не пользовался. Поддержка заявлена.

----------
Цитата

KhAlexey пишет:
Можно ли переводить бумаги с ИИС на обычный брокерский? Сколько это будет стоить? X
----------

Можно, бесплатно.

----------
Цитата

KhAlexey пишет:
Есть ли WebQuik и приложение на телефон?

Можно ли переводить бумаги с ИИС на обычный брокерский? Сколько это будет стоить?
----------
на телефон, это iQUIK X или QUIK Android X, первым пользуюсь,вполне удобное.
Перевод бумаг бесплатно, но время займет и один поход в офис банка, так как вначале заявление отправляешь по эл.почте, потом подготовят поручения и надо в офис приехать их подписать + заявление на учет затрат подать, потом еще время какое то переводят.

----------
Цитата

BAY пишет:
Только что получил на электронную почту отчет брокера... за 2017 год. Не заказывал (зачем он мне, вычет уже получен).
Пришел архив в котором два файла. Один - Excel, второй - PDF с подписью и печатью. Подпись и печать явно вклеенные, то есть это очевидно не скан бумажного документа. Не знаю, как прокатит в налоговой. Я два прошлых раза отсылал именно скан бумажного X
X
X
----------
видимо всем разослали, мне тоже пришёл.
Налоговой, как мне кажется, вообще всё равно что там в этих брокерских отчетах, на ваш портфель и стратегию никто смотреть не будет.
Смотрят что бы налоги совпадали, и пополнения (их берёт 90% ИИсоводов, ИМХО). По вашим данным, и данным которые подаст/подал брокер.