Сводки с театра военных действий

----------
Цитата

Reverse14-88 пишет:
23. МФбанк
----------

Там, только как отозвали лицензию, была инфа, что тетрадка www.banki.ru/news/lenta/?id=10040066, но в итоги жалоб от клиентов на форумах не было, все нашли себя в реестре с полными сумами. Так что тоже не считается.

Из комментария Sergio Fedossini:"Тут была не совсем тетрадь, просто вклады принимальсь, заносились в параллельную систему учета, при этом сотрудники на местах могли и не догадываться о злом умысле. А вот отчетность доя регулятора формировалась из секвестированой базы, в банке Огни МСК это называлось "лечить нормативы"... В крайний момент нажималась волшебная кнопка и база нормализовывалась smile;) Т.е. вклады вырастали в разы, предписания и норматмвы,нарушались естесвенно, против вкладов в балансе стояла касса, оттуда шла или растрата/недостача либо тех.кредиты, иут же начислялся резерв, возникала предбанкроиная ситуация И явка с повинной в Полицию.. Такое уже было в августе : наглядно в балансе см тут http://kuap.ru/banks/456/balances/"

Ещё была информация, что более 1 млн $ из банковской ячейке пропало http://bankir.ru/novosti/20171011/iz-bankovskoi-yacheiki-mfbanka-propali-bolee-1-mln-10131442/, но это уже другая история.

----------
Цитата

Reverse14-88 пишет:
Никого не забыли?
----------


Забыли и на самом деле многих :cry:
Вот, навскидку :scratch: Тальменка-Банк, Крыловский (Тетрадь учтена), Евростандарт (жулики - фиктивные вклады формировали, чтобы нажиться на выплатах).
Но лучше, скажем, за прошлый год номинанты :shuffle:

----------
Цитата

Так, в АО «Булгар банк», ООО «КБ «Тальменка-банк», АО Банк «ТГБ», АКБ «Крыловский» (АО) и КБ «Канский» ООО выявлены случаи сокрытия от учета 10,9 млрд руб. с целью хищения вкладов, привлеченных от 12,1 тыс. вкладчиков (по сравнению с 2016 годом объем сокрытых банками средств уменьшился в 5,5 раза).
----------


Вообще, в прошлом году легко отделались, угу: кейсы МОБа и Аркса остаются непревзойдёнными :{}

Спасибо всем!
Вот расширенный вариант списка
1. Мастербанк
2. Мособлбанк
3. Огни Москвы
4. Аркс
5. Росинтербанк
6. Мико
7. Первомайский
8. Ипотек
9. Диг
10. Волга-кредит
11. Стелла
12. Замоскворецкий
13. Камский горизонт
14. Военно-промышленный банк
15. Антал и его группа:
16. Максимум
17. Лада-кредит
18. Дорис
19. Гринфилд
20. Содружество
21. Межрегионбанк
22. НСТ
23. МФбанк
24. Канский
25. Булгар
26. Эльбин
27. Таатта
28. Кроссинвест
29. БПФ
30. Тальменка
31. ТГБ
32. Крыловский
33. Евростандарт (фиктивные вклады)
34. Росэнергобанк (фиктивные вклады)

34 из 323 страховых случаев (хотя МОБ не отозвали) = 10,5%

----------
Цитата

2Игорь пишет:
34 из 323 страховых случаев (хотя МОБ не отозвали) = 10,5%
----------

%% считаете прямо как АСВ. :|
У них тоже возврат превышенцам составляет 62% от предьявленных требований. Правда когда выясняешь как получилась такая цифра добавляют, что это среднеарифметический показатель ( а не средневзвешеный) по банкам в которых завершилось конкурсное производство.

И да, по Тинькову я лично уверен, что все закончится большим кидком. Спорить не буду, каждый сам решает как сливать деньги. Но к таким людям, которые доверяют деньги откровенным мошенникам, давно уже ни жалости, ни уважения нет. Одно слово - идиоты. :omg:

----------
Цитата

2Игорь пишет:
1. Мастербанк

----------

ИМХО только ВИПы пострадали, к-рые лично Булочнику деньги отдавали. Массовой тетрадки не было. А ВИПы, к-рые лично предправу отдают и страдают потом, могут быть в любом банке. Я бы Мастер исключил. Но если включили, то тогда Внешпромбанк тоже надо включать. Там была тетрадка в виде встречных требований (кредитов) тоже у ВИПов (известно про ВИПов акционеров-миноритариев), тоже темная история.

Тетрадка - собирательное название отсутствия вкладов в реестре, к-рые д.б. там.
Тетрадка, оформленная через встречные кредиты, к-рые люди не брали, это тоже тетрадка.

Холдинг-Кредит куда у Вас пропал? Он обязательно должен быть, он был первый ещё в 2012 году! А что таджики уронили сервер, так это была отмазка руководства банка, чтобы объяснить тетрадку.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=3835018

Обращаю внимание, что основная масса тетрадочных вкладов была сформирована до прихода Эли. Основные массовые - МОБ и Огни были до Эли. При Эле был АРКС, остальное мелочевка. В одном МОбе забаланса было на 80 млрд (их вернули на момент санации). В АРКСе забаланса было на 40 млрд. Папа Огней до сих работает аудитором в Счетной Палате, сейчас у Кудрина. Но отцы за детей, как говорится... :omg:
----------
Цитата

2Игорь пишет:
29. БПФ

----------

Если вносите БПФ, Новосибирский офис, то надо вносить и ФК Открытие, Кисловодский офис. В ФК Открытие тоже была тетрадка, уважаемый Taratorkinn знает детали, но базовая инфа здесь http://www.banki.ru/news/lenta/?id=7468815

Ещё у Вас дагестанские банки слабо представлены, там много случаев было и тетрадки и ложной тетрадки (когда людей фиктивно вносили в реестр), их надо отдельно исследовать.
----------
Цитата

2Игорь пишет:
31. ТГБ

----------

А здесь разве была тетрадка? :o

----------
Цитата

дай пишет:
Холдинг-Кредит куда у Вас пропал? Он обязательно должен быть, он был первый ещё в 2012 году! А что таджики уронили сервер, так это была отмазка руководства банка, чтобы объяснить тетрадку.

----------

АСВ к началу выплат восстановило базу, всем всё выплатили вовремя.

----------
Цитата

дай пишет:
Основные массовые - МОБ и Огни были до Эли.
----------

Эля заступила на свой пост летом 2013-го, а тетрадки в МОБе и в Огнях вскрылись в 2014-м (пусть и появились они там значительно раньше).

----------
Цитата

Sergey7 пишет:
Эля заступила на свой пост летом 2013-го, а тетрадки в МОБе и в Огнях вскрылись в 2014-м (пусть и появились они там значительно раньше).
----------

да, тетрадки были сформированы раньше, а вскрылись при Эле, я об этом и написал.
----------
Цитата

Sergey7 пишет:
СВ к началу выплат восстановило базу, всем всё выплатили вовремя.

----------

нет, отзыв был 16.05.2012, потом что-то восстановили (возможно, основную часть), но полную базу нашли только через 6 месяцев, в ноябре http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4260398
По этой причине АСВ продлило выплаты на полгода
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4973163

----------
Цитата

дай пишет:
Холдинг-Кредит куда у Вас пропал? Он обязательно должен быть, он был первый ещё в 2012 году!
----------

Холдинг-Кредит был в мае 2012 года - до Эли, я это хорошо помню - это был первый мой лопнувший банк- все по нему я получила без проблем и задержек.

----------
Цитата

дай пишет:
нет, отзыв был 16.05.2012, потом что-то восстановили (возможно, основную часть), но полную базу нашли только через 6 месяцев, в ноябре http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4260398
По этой причине АСВ продлило выплаты на полгода
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=4973163
----------

Здесь (в разделе форума Осадчего) была очень активная ветка по Холдинг-Кредиту. И помню только одно сообщение о задержке выплаты, которое быстро разрешилось (у девушки оказалась полная тёзка в базе АСВ, но не было достоверных паспортных данных, после выяснения ситуации страховку выплатили в полном объёме).

В приведенной вами новости речь о базе активов, а базу вкладчиков восстанавливали по недавним слепкам реестра и каким-то ещё косвенным документам. В то время АСВ ещё работало на совесть и не оперировало терминами типа "серийный вкладчик". Это означает, что тетрадки там не было, вклады правильно отражались в балансе.

----------
Цитата

дай пишет:

ИМХО только ВИПы пострадали, к-рые лично Булочнику деньги отдавали. Массовой тетрадки не было.
----------

Несколько десятков человек. Целое отделение. Только 46 чел в суд подали. ИМХО тетрадка----------
Цитата

дай пишет:
тогда Внешпромбанк тоже надо включать. Там была тетрадка в виде встречных требований (кредитов)
----------

Ну под словом "тетрадка" имеется в виду вклады, не отраженные в отчетности----------
Цитата

дай пишет:
надо вносить и ФК Открытие, Кисловодский офис
----------

Ну там не совсем тетрадка. А одностороннее расторжение договоров банком, судя по Вашей ссылке
----------
Цитата

дай пишет:

А здесь разве была тетрадка?


----------

Инфа отсюда
----------
Цитата

гривенник пишет:
Так, в АО «Булгар банк», ООО «КБ «Тальменка-банк», АО Банк «ТГБ», АКБ «Крыловский» (АО) и КБ «Канский» ООО выявлены случаи сокрытия от учета 10,9 млрд руб. с целью хищения вкладов, привлеченных от 12,1 тыс. вкладчиков (по сравнению с 2016 годом объем сокрытых банками средств уменьшился в 5,5 раза).
----------

----------
Цитата

дай пишет:

Ещё у Вас дагестанские банки слабо представлены,
----------

Напишите конкретно, включу!

Все дополнения я внесу и неточности, конечно, исправлю. Но принципиально картина уже ясна. Тетрадка была примерно в 10% ликвидированных банков. Вероятно и среди действующих такой же процент :|

Sergey7, я своё мнение высказал, у Вас другое мнение, останемся при своих, у нас плюрализм. :uncap:

2Игорь, если беретесь делать работу - делайте качественно. Для начала дайте определение тетрадки, как Вы его понимаете. Иначе разговор ни о чём. Я своё определение тетрадки дал.

Ещё Вам надо определить порог, с к-го начинается тетрадка. Если в банке 5-10 забалансов, это вы считаете тетрадкой? Если 50 - то считаете, судя по мастеру. Вот и определите.

Была куча банков, где вклады были отражены, но были оформлены встречные фиктивные кредиты, из-за чего вкладчики не получили страховку. Это по-вашему не тетрадка? :)

Расторжение договоров - следствие непризнания вкладов банком. То же было в Первомайском, но он в Вашем списке есть, а ФК Открытия нет. такая избирательность не годится.

Меня тема тетрадок мало интересует. Если взялись делать работу - копайте сами, я наводку дал. Свои комменты дал справедливости ради, чтобы заявления по теме тетрадок соответствовали действительности.
----------
Цитата

allegro1211 пишет:
Холдинг-Кредит был в мае 2012 года - до Эли, я это хорошо помню - это был первый мой лопнувший банк- все по нему я получила без проблем и задержек X
X
X Изменено: X
X noindex>allegro1211
X
X -
X 28.07.2018 11:04
----------


Во всех тетрадочных банках есть люди, к-рые всё получили без задержек. Во многих тетрадочных банках таких большинство.

----------
Цитата

дай пишет:
Если в банке 5-10 забалансов, это вы считаете тетрадкой?
----------

Это может быть просто ошибкой----------
Цитата

дай пишет:
встречные фиктивные кредиты,
----------

Это другое нарушение----------
Цитата

дай пишет:
а ФК Открытия
----------
Ну Вы же сами прекрасно понимаете, что это нарушения в одном офисе огромного банка

Моей целью было посмотреть, какой порядок распространения тетрадок. Думаю, что цель достигнута. Она была в 10% банков

2Игорь, незачёт. :pardon:

----------
Цитата

дай пишет:
2Игорь, незачёт.
----------

Сделайте лучше :)

----------
Цитата

2Игорь пишет:
Тетрадка была примерно в 10% ликвидированных банков.
----------

Вкладчика волнует не %% от банков , а %% от вкладов.
----------
Цитата

2Игорь пишет:
Ну под словом "тетрадка" имеется в виду вклады, не отраженные в отчетности
----------

----------
Цитата

2Игорь пишет:
Ну там не совсем тетрадка. А одностороннее расторжение договоров банком, судя по Вашей ссылке

----------

По такому критерию и МОБ нужно исключить. Там взносы первоначально отражались , но потом уходили на счета по покупке ЦБ и пр заморочки.
----------
Цитата

2Игорь пишет:
Вероятно и среди действующих такой же процент изображение

----------

Исключено.
Лишились лицензии огромное кол-во малых банков которые были питательной базой тетрадки . В крупняке организовать тетрадь техн сложнее (особенно когда все понимают что это такое) , да и уголовку никто не отменял - значительное кол-во тетрадочников либо сидят, либо в бегах.

----------
Цитата

123458 пишет:

Исключено.
Лишились лицензии огромное кол-во малых банков которые были питательной базой тетрадки . В крупняке организовать тетрадь техн сложнее (особенно когда все понимают что это такое)
----------

Согласен, нельзя распространять то, что было, на оставшиеся.
Ограничимся выводом, что среди отозванных тетрадка была в 10% банков. Про суммы сказать не могу. Достоверно знаю, что в Росинтербанке тетрадка началась ровно за 2 месяца до отзыва, с 15 июля. Кажется 5 млрд из 62 млрд была (но в этом не уверен)

----------
Цитата

2Игорь пишет:
Согласен, нельзя распространять то, что было, на оставшиеся.
Ограничимся выводом, что среди отозванных тетрадка была в 10% банков.
----------

А зачем Вам это надо ? И какие выводы ? А никаких...
смысл тетрадки - это когда тонет торговый корабль, хозяин это знает и заранее грузит ценности (и свои и чужие) в лодку и отплывает к иным берегам. И эту достаточно быструю 'погрузку' даже если надзорные органы и предполагают, но отследить и пресечь по факту почему-то не в состоянии. Ну и плюс безнаказанность такой операции по свертыванию бизнеса позволяет этим же путем идти и другим.

----------
Цитата

дай пишет:
Была куча банков, где вклады были отражены, но были оформлены встречные фиктивные кредиты, из-за чего вкладчики не получили страховку. Это по-вашему не тетрадка? изображение

----------

Яркий пример тому Банкирский дом - кто держал вклады получили "бонусом" кредиты:
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=8896143
Пример на 3.7 млн. руб. имхо очень убедителен. ;)