Сводки с театра военных действий

----------
Цитата

digi_spb пишет:
Интересен размер амбарной книги в данном заведении
----------


В ходе одной из проверок было выявлено отсутствие в кассе «Агросоюза» крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд руб.

https://www.kommersant.ru/doc/3792867

Интересная статистика по отзывам с екатеринбургского форума...

----------
Цитата

Автор: 2igor В Клубе Е1 8 лет. Свой человек в форумах: 58, 72 (ЛС) (О пользователе)
Дата: 07 Ноя 2018 11:03

Обогнали прошлый год
2013 (с июля) - 35
2014 - 96
2015 - 103
2016 - 113
2017 - 63
2018 - 64
Эльвириных 474
Всего 3039
Осталось 455+42
----------

----------
Цитата

Reverse14-88 пишет:


Из живых: «Мегаполис», «УМ-банк» X
----------



А как себя чувствуют Мегаполис и УМ-банк?

----------
Цитата

igorek84 пишет:
А как себя чувствуют Мегаполис и УМ-банк? Которые входят в группу банков Ильи Клигмана, как и Агросоюз.
----------

Там еще Геобанк есть. И у него сеть пошире. Банкста его упоминала (в ветке Агросоюза обсуждалось).

----------
Цитата

ssalex пишет:
В ходе одной из проверок было выявлено отсутствие в кассе «Агросоюза» крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд руб.
----------


Да это и без проверок простым посетителям видно было. По отчетности налички в кассе "попой жуй", а по факту шаром покати. Вечно, как ни придёшь, последние деньги из сейфа выскребали.

ЦБ Украины отозвал лицензии у «дочки» ВТБ

Национальный банк Украины (НБУ) отозвал банковскую и генеральную лицензии на осуществление валютных операций у «БМ Банка», входящего в группу ВТБ. «Банк принял решение о добровольном прекращении банковской деятельности без ликвидации юридического лица»,— говорится в сообщении украинского регулятора. Лицензии отозваны 6 ноября, кредитная организация исключена из государственного реестра.

Агросоюз давно ждали.Тетрадка там должна быть приличная.

В день празднования Великой Октябрьской Социалистической революции Элечка :flowers: :flowers: (как первая на курсе института из вступивших в КПСС) преподнесла мне сегодня отличный подарок. Сразу два банка, входящих в АСВ ("Агросоюз", неоднократно упоминавшийся на этой ветке и "Банк Инноваций и Развития").

Вот что значит: примерная ученица и отличница :!: :!: :!:

А какая ученица - и без ТЕТРАДИ :yep: :?:

И да! Как и писал про Агросоюз еще летом http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=83&TID=202894&MID=6518403#message6518403

----------
Цитата

За 4 месяца средства в кассе увеличились на 139%. Наиболее ощутимо в мае! Обычно, когда средства в кассе резко растут - это предвестник того, что их скоро оттуда возьмут  Потом, конечно, напишут что-то типа: "персонал кредитной организации украл из кассы учреждения денежные средства". Но это будет потом
----------


из кассы всё изъяли :music:

----------
Цитата

В ходе текущей инспекционной проверки Банком России установлен факт отсутствия в кассе ООО КБ «Агросоюз» крупной суммы наличных денежных средств, превышающей 1,3 млрд рублей, что сопоставимо с размером собственных средств (капитала).
----------

http://www.cbr.ru/press/PR/?file=07112018_081421ik2018-11-07T08_13_26.htm
«Файл недоступен»

----------
Цитата

igorek84 пишет:
Об отзыве у банка «Агросоюз» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации
http://www.cbr.ru/press/PR/?file=0711..._13_26.htm

----------

Некролог. Банк был в зоне риска с января 2018.
1. В январе 2018 банк нарушал нормативы http://www.banki.ru/blog/day2/9417.php
2. В июле 2018 банк попал под санкции США http://www.banki.ru/blog/day2/9872.php (3)
3. В сентябре RAEX снизило рейтинг банка с ruB до ruCCC с негативным прогнозом и через 5 дней после этого его отозвало http://www.banki.ru/blog/day2/9936.php (2)
----------
Цитата

igorek84 пишет:
Об отзыве у банка «Банк Инноваций и Развития» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации
http://www.cbr.ru/press/PR/?file=0711..._22_57.htm
----------

Некролог. Банк в зоне риска с 2016.
1. Банк нарушал нормативы в январе ( http://www.banki.ru/blog/day2/7435.php ) и феврале 2016 ( http://www.banki.ru/blog/day2/7525.php )
2. В июне 2016 S&P понизило рейтинг банка с В- до ССС+ с негативным прогнозом и сразу его отозвало http://www.banki.ru/blog/day2/7897.php (3)

----------
Цитата

дай пишет:
Некролог. Банк был в зоне риска с января 2018.

----------

Ихмо что банк не простой было известно со времен АРКСа....

«Агросоюз»
----------
Цитата

дай пишет:
Банк был в зоне риска с января 2018.

----------

Позволю себе с Вами не согласиться. Все началось значительно раньше. У меня там был вклад и неясное ощущение неправильности меня никогда не покидало. Возможно, в используемые Вами критерии надо вводить еще какие-то переменные. Понимаю, что такое, как "нутром чую" не пригодится. Тем не менее, если будет время и желание, гляньте сюда. Тут человек, по-моему, неплохо расписал всю историческую последовательность: http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=115&TID=274917&MID=6766461#message6766461

----------
Цитата

miiz пишет:
Тут человек, по-моему, неплохо расписал всю историческую последовательность
----------


Скопирую для удобства в ветку.

----------
Цитата

vapaa_ihminen пишет:
Информация о банке и событиях в нём за последние пару-тройку лет (если в чём-то ошибся, прошу поправить):
1. Сентябрь 2015г. Кардинальная смена собственников банка. Из банка уходит предыдущий председатель совета директоров, имеющий влиятельных родственников в силовых структурах.
2. С 02 марта 2016г. начинает активно наращивать филиальную сеть.
3. 18 марта 2016г. банк покидает Главный бухгалтер Наконечная И.Г. (с предыдущего банка ушла за 1 год и 3 мес. (23.05.14г.) до отзыва лицензии – Банк Расчетов и Сбережений). Устраивается на работу в Геобанк.
4. 21 апреля 2016г. банк покидает Первый Зам. Председателя Правления Сахин М.В. (с предыдущего банка ушел за полтора года (05.02.13г.) до отзыва лицензии – Спецсетьстройбанк). Устраивается на работу в Геобанк.
5. В конце июня 2016г. завершена плановая тематическая проверка Центробанком.
6. 28.06.2016г. Агросоюз начинает очень активно сворачивать филиальную сеть (якобы по партнерской программе с Геобанком). Причем динамика роста вкладов (как при расширении филиалов, так и при их сокращении) менялась незначительно.
7. 05.07.2016г. банк покидает Зам. Главного бухгалтера Щербакова М.В. (с предыдущего банка ушла за 4 года (22.08.11г.) до отзыва лицензии – Банк Расчетов и Сбережений). Устраивается на работу в Геобанк.
8. 15.08.2016г. банк значительно уменьшил ставки по вкладам (8,4%).
9. 25.08.2016г. банк покидает Зам. Председателя Правления Денисова А.В. (с предыдущего банка ушла за полтора года (08.02.13г.) до отзыва лицензии – Спецсетьстройбанк). Устраивается на работу в Геобанк.
10. 26.08.2016г. банк окончательно обрушил вниз ставки по вкладам (6,6%).
11. В середине октября, по слухам и инсайдерской информации, в Агросоюз пришла внеплановая проверка Центробанком.
12. 14.10.2016г. Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») понизило рейтинг кредитоспособности столичного КБ «Агросоюз» до «B++» («удовлетворительный уровень кредитоспособности») и изменило прогноз на «негативный».
13. 02.11.2016г. появляется новость о вымогательстве у руководства Агросоюза 2млрд. евро за положительный исход внеплановой проверки.
14. В конце ноября банк вносит ограничения на пополнения вкладов 200 000 рублей в календарный месяц.
15. 19.12.2016г. Банк ввел новую линейку вкладов с повышенным процентом для действующих клиентов, у которых заканчиваются сроки вкладов.
16. 21.12.2016г. завершена внеплановая проверка Центробанком.
17. 22 декабря банк вносит ограничения на пополнения вкладов 50 000 рублей в календарный месяц.
18. С 06 января 2017 года изменился КПП ООО КБ «Агросоюз». Банк был переведен в 8 налоговую инспекцию, а не в специализированную "банковскую" межрегиональную инспекцию (МИ) ФНС N9 (В своё время глава МИ ФНС N9 заявлял, что ФНС России будет в последнюю очередь переводить в данную инспекцию (ФНС N9) те кредитные организации, у которых высокий риск отзыва лицензии).
19. 18.05.2017г. Рейтинговое агентство RAEX (Эксперт РА) пересмотрело рейтинг кредитоспособности Банка «Агросоюз» в связи с изменением методологии и присвоило рейтинг на уровне ruB (что соответствует рейтингу B+ по ранее применявшейся шкале). По рейтингу установлен негативный прогноз. Ранее у банка действовал рейтинг B++ с негативным прогнозом.
20. При осуществлении расходных операций в одном из офисов узнал, что во внутренней банковской системе каждая данная операция (расход и пополнение) проводится вручную специалистами, находящимися в москве.
21. С 17.08.2017г. снова начал открывать доп. офисы.
22. С 31.08.2017г. начал вводить различные акционные вклады с повышенной процентной ставкой.
23. В обновленной 1 ноября информации ЕГРЮЛ Андрей Шляховой указан единоличным собственником банка.
24. С ноября постоянно менял линейку вкладов и проценты по ним.
25. С 23.12.2017г. ограничил пополнение суммой 50 000р. всех действующих вкладов.
26. С 09.01.2018 прекращен приём всех вкладов.
27. С 10.01.2018г. приём вкладов возобновлен, но ограничение на пополнение в 50 000р. по всем вкладам не снято.
28. 24.01.2018г. завершены внеплановые специализированная и тематическая проверки филиалов «Оренбургский» и «Санкт-петербургский» соответственно.
29. 10.04.2018г. Завершились внеплановые проверки Геобанка и УМ-Банка (оба имеют отношение к Агросоюзу). В Геобанке ЦБ привлек к административке руководителя по статье «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
30. 17.04.2018 года завершена внеплановая тематическая проверка кредитной организации ООО КБ "Агросоюз"
31. 09.07.2018г. снято ограничение на пополнение вкладов.
32. Минфин США ввел 3 августа против банка «Агросоюз» санкции в рамках комплекса ограничительных мер против Северной Кореи.
33. 21.09.2018г. Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») понизило рейтинг кредитоспособности столичного КБ «Агросоюз» до «ruCCC», по рейтингу установлен «негативный» прогноз.
34. 26.09.2018г. Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») отозвало рейтинг кредитоспособности банка «Агросоюз» по просьбе рейтингуемого лица. Перед отзывом финучреждению был подтвержден рейтинг на уровне «ruCCC» с «негативным» прогнозом.
35. С 17.10.2018г. переезд головного офиса на новый адрес.
36. 30.10.2018г. появилась информация, что свой пост покинул Председатель Правления банка Островский С.А.
37. С 31.10.2018г. КБ «Геобанк» прекратил сотрудничество по партнёрской программе с КБ «Агросоюз».
38. 01.11.2018г появилось официальное сообщение и произошедшей смене собственника банка.
39. С 01.11.2018г. Головной офис работает только в консультативном режиме.

На мой взгляд, всё однозначно шло к финалу.
----------

http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=115&TID=274917&MID=6766461#message6766461

----------
Цитата

Reverse14-88 пишет:

Ихмо что банк не простой было известно со времен АРКСа....
----------

----------
Цитата

miiz пишет:

Позволю себе с Вами не согласиться. Все началось значительно раньше.
----------

Хорошо, давайте посмотрим аккуратно с какого момента Агросоюз оказался в зоне риска по критериям и более детально посмотрим его жизненный путь по сообщениям в блоге.
Согласен, в январе 2018 он уже был в зоне риска, а попал туда раньше.
До 2017 зона риска начиналась с рейтинга В++ от RAEX (в 2017 RAEX шкалу поменял).

Итак, в сентябре 2016 RAEX понизило рейтинг банка Агросоюз до В++ с негативным прогнозом
http://www.banki.ru/blog/day2/8162.php (19)
Стало быть по формальным признакам Агросоюз был в зоне риска уже с сентября 2016. (Уточнение.) :)

Затем, в декабре 2016 банк получил предписание на вклады http://www.banki.ru/blog/day2/8348.php (21)
В апреле 2017 RAEX дало рейтинг В с негативным прогнозом по новой шкале, это снова зона риска
http://www.banki.ru/blog/day2/8613.php
В октябре 2017 Шляховой купил Агросоюз, а его 2ой банк тоже был уже в зоне риска
http://www.banki.ru/blog/day2/9165.php (10)

ЗЫ Но всю эту инфу Вы сами можете посмотреть, блог в свободном доступе пока что. :) Уход предсовдира с родственником из КГБ, не м.б. критерием, как и приход бухгалтера из банка Расчетов и сбережений (после отзыва лицухи у банка персоналу надо устраивать на новое место по специальности). Отслеживать имеет смысл групповой переход. У нас уважаемый форумчанин Mikle78 тоже из банка Расчетов и Сбережений. ( http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=83&TID=202894&MID=6759033#message6759033 ) :) Рост филиальнной сети сам по себе не м.б. риском и т.д. :uncap:

----------
Цитата

Reverse14-88 пишет:
Главный бухгалтер Наконечная И.Г. (с предыдущего банка ушла за 1 год и 3 мес. (23.05.14г.) до отзыва лицензии – Банк Расчетов и Сбережений). Устраивается на работу в Геобанк.

----------

----------
Цитата

Reverse14-88 пишет:
Зам. Главного бухгалтера Щербакова М.В. (с предыдущего банка ушла за 4 года (22.08.11г.) до отзыва лицензии – Банк Расчетов и Сбережений). Устраивается на работу в Геобанк.

----------

Я с ними в БРиС работал. Инна очень грамотный и сильный главбух, Маша при ней была всегда. Тут ошибка про Машу - она ушла из БРиС вскоре после Инны, к ней на новое место а не в 2011.
Еще что смутило - ----------
Цитата

Reverse14-88 пишет:
Председатель Правления банка Островский С.А.

----------

Собственником БРиСа был Островский Александр Александрович :)
Нет ли тут связи? )))

----------
Цитата

Mikle78 пишет:
Тут ошибка про Машу - она ушла из БРиС вскоре после Инны
----------


Да, точно, очепятка. Потому и просил поправлять, если что-то не так. Дату написал правильно, а год не тот вписал. Спасибо за поправку.

----------
Цитата

дай пишет:
Рост филиальнной сети сам по себе не м.б. риском и т.д.
----------


И снова позвольте отчасти не согласиться с Вами. Да, рост филиальной сети, как таковой не может быть признаком ахтунга. Но, наверное, не в случае, когда сеть филиалов за несколько месяцев (например, 4 месяца) увеличивается в несколько раз - и сразу после плановой проверки, опять же таки, за несколько месяцев возвращается почти в исходную позицию. На мой взгляд, это не есть хорошо. Причём, как уже раньше акцентировал, за это время надувания и сдувания пузыря сети филиалов динамика роста вкладов оставалась практически такой же, как и раньше. Тоже интересный вопрос.

----------
Цитата

igorek84 пишет:
А как себя чувствуют Мегаполис и УМ-банк?
----------

После отзыва лицензии Агросоюза, ЦБ наметил для себя на новую цель. Сегодня он наказал за обнал-транзит УМ-банк Андрея Шляхового. Он же официально был владельцем банка Агросоюз Ильи Клигмана. По нашей информации, Шляховой думал бежать за границу. @banksta

Банк "Траст" обзванивает своих клиентов и предлагает досрочно закрыть свои вклады без потери процентов ,предлагая их разместить в банке Открытие или просто забрать.Мне предложили какие то выгодные условия размещения,но я не стала вникать в подробности ,просто узнала в каких офисах Открытия можно закрыть вклады Траста,так как не все офисы Открытия обслуживают клиентов банка Траст.

----------
Цитата

гривенник пишет:
Второй вектор: официальная инфляция по итогам октября увеличилась ровно вдвое по сравнению с сентябрем и составила 0,4% в месяц (а была 0,2%). Нетрудно подсчитать, что если инфляция ежемесячно будет 0,4%, то за 12 месяцев (год) мы получим уже 4,8%.

----------

Во-первых, "Увеличилась ровно вдвое" - не корректно, темпы инфляции внутри года имеют сезонность, в сентябре практически всегда прирост цен ниже среднего по году за счет сезонных продуктов. То есть корректнее сказать: "в октябре по сравнению с сентябрем инфляция выросла на 0,1 п.п. - с 3,4% до 3,5% в год.выражении".
Во-вторых, если за оставшийся период темпы прироста цен будут по 0,4% (вполне вероятный сценарий), то по итогам года будет не 4,8%, а 3,7% (2,9% к дек.2017 +04%+04%) к декабрю 2017 или 2,8% в среднем за 2018 год, что близко от текущего прогноза Минэка в 2,7% и нижней оценки прогноза ЦБ.
Таким образом, в декабре у ЦБ скорее больше шансов не поднимать (ну или на полши символические +/-0,25п.п., скорее всего, реагировать он уже будет по итогам реакции цен на введение НДС.

В общем так 8)

В блоге вместо почившего теперь в бозе Агросоюза будет УМ-Банк (Уральский Межрегиональный Банк). Там опять есть вопросы по кассе :pardon: (скрин УМная касса) и прекрасная динамика оборотов по облигам (скрин УМные облиги).
Хронически убыточен (скрин УМные убытки).
Капитал большой заявлен. Есть сомнения, что он фактически такой...

Вместо Инкаросклянки (которая также обсуждалась мною ЗАРАНЕЕ в блоге) теперь будет Геобанк.

Там, как мы теперь знаем, трудятся особо хорошие специалисты в сфере финансов :wikigo: (разве могут в хорошем банке трудиться плохие специалисты) :?:
По сути и не банк это, а удобный расчетно-кассовый центр по оплате квартплаты без комиссии (ибо сам там оплачиваю) и отправке переводов в СНГ. Офисы в аренде, а потому "давят" (прочие обязательства) на прибыльность.
В принципе, тут хотя бы бизнес понятный: если лавочку закроют - пару гвоздичек куплю, так и быть :cry:
http://www.kuap.ru/banks/2027/balances/
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»
«Файл недоступен»