Сводки с театра военных действий

----------
Цитата

tirael пишет:
БАНК ЭКСПЕРТ. Думаю над тем чтобы открыть несколько вкладов у них. Интересуют перспективы на ближайший год. Превышать не собираюсь, встречи с АСВ не боюсь, но не хотелось бы терять 2 недели недополученных %, а также время и деньги на поездки за возмещением, если вдруг X
----------

В Московском регионе, вклад у них можно открыть только в одном офисе, в центре Москвы, в других офисах, в том числе и в Подмосковье - нельзя, т.к. там только операционные кассы.
И отзывы в НР о банке одни отрицательные.

----------
Цитата

r00tkid пишет:
27.03.2019 19:37

Это ещё цветочки. На горизонте вот биометрическая идентификация маячит. Вот это трэшачок будет.
В штатах вон спец.службы выдохнули с облегчением. Это раньше им надо было заказывать дорогущие комплексы по подбору паролей на яблочных девайсах. А сейчас достаточно изловить негодяя. И как бы сильно он не расквасил себе табло при задержании, FaceID его узнает. Ну или 10 пальчиков перебрать прикладывая к сканеру же. И всё. Вот он доступ ко всему содержимому и всем перепискам.
----------


Наверное, криминал тоже будет доволен. Клиенту палец отсечь или глаз выковырять проще будет и быстрей чем пароли выпытывать. :(

----------
Цитата

tirael пишет:
БАНК ЭКСПЕРТ.
----------

Ещё и рейтинг: ruCCC негативный

Майкл Калви освобожден из СИЗО под домашний арест
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10893960
----------
Цитата


...
«Изменение меры пресечения в деле Калви на домашний арест — хороший знак для инвестиционного климата. Будем ждать окончательного решения суда. Экономические вопросы должны оставаться экономическими и гораздо реже становиться уголовными», — отметил министр.

Срок предварительного расследования по делу о хищении 2,5 млрд рублей у Восточного Банка, в рамках которого арестован инвестор Майкл Калви, продлен до 13 августа, сообщает РИА Новости.

«Срок предварительного расследования по делу продлен до 13 августа», — сказала судья Юлия Сафина, оглашая постановление.
...
----------

----------
Цитата

digi_spb пишет:
Изменение меры пресечения в деле Калви на домашний арест — хороший знак для инвестиционного климата
----------

Ага, ща все как ломанутся, на такой-то внезапно потеплевший до изнеможения инвестиционный климат... :D :D :D

----------
Цитата

rockit пишет:
11.04.2019 16:50

Ага, ща все как ломанутся, на такой-то внезапно потеплевший до изнеможения инвестиционный климат... изображение
изображение
изображение

----------


С вещами на вход. :)

----------
Цитата

renaissanceman пишет:
б) ВТБ имеет достаточно мало валютной ликвидности, чуть больше 10% от обязательств.
В случае даже небольшого оттока валюты у него возникнет кассовый разрыв, который
покрыть можно либо скупая валюту на бирже,
----------


Вот это как раз тот вариант когда Костин в сентябре прошлого года выдал на гора "По его словам, рассматриваются в том числе возможности выплаты долларовых вкладов в рублях по текущему курсу :D , перевод депозитов в другие банки в рублях с последующей конвертацией в доллары. "

----------
Цитата

Московский Индустриальный банк вновь включен в реестр значимых на рынке платежных услуг кредитных организаций
11.04.2019
Банк России 3 апреля 2019 г. обновил реестр кредитных организаций, признанных значимыми на рынке платежных услуг. Перечень публикуется на официальном сайте регулятора и в «Вестнике Банка России». В обновленный реестр входит 30 кредитных организаций, включая Московский Индустриальный банк. В сообщении Центробанка уточняется, что кредитная организация признается значимой на рынке платежных услуг с даты публикации реестра в «Вестнике».

Значимые на рынке платежных услуг кредитные организации должны соответствовать одному из четырех критериев: иметь долю не менее 2% в одном из федеральных округов по операциям (расчетными и кредитными картами), эмитированным картам, операциям в банкоматах и платежных терминалах и переводам электронных денежных средств.

----------

https://www.minbank.ru/news/moskovskiy..._kreditny/
https://www.cbr.ru/PSystem/reestr/

----------
Цитата

10.04.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации АО ЮниКредит Банк (регистрационный номер кредитной организации 1) (119034, г. Москва, Пречистенская набережная, д.9).
----------


https://www.cbr.ru/analytics/insideinfo/giko/?id=19452501100
----------
Цитата


10.04.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации ООО "Костромаселькомбанк" (регистрационный номер кредитной организации 1115) (156013, г. Кострома, ул. Калиновская, 36).
----------


https://www.cbr.ru/analytics/insideinfo/giko/?id=19451902100

----------
Цитата

SmartUser пишет:
11.04.2019 20:37


Вот это как раз тот вариант когда Костин в сентябре прошлого года выдал на гора "По его словам, рассматриваются в том числе возможности выплаты долларовых вкладов в рублях по текущему курсуизображение
, перевод депозитов в другие банки в рублях с последующей конвертацией в доллары. "
----------


Это он вкладчиков почву заранее утаптывал. Баксов нет, но вы держитесь! :D

----------
Цитата

chvi пишет:
11.04.2019 21:29


https://www.minbank.ru/news/moskovskiy..._kreditny/
https://www.cbr.ru/PSystem/reestr/
----------


Гектор писал, что ничего плохого с банком не случится, так и получилось (что не случилось).
Теперь и я кэшбеком с Пенсионного Свитера греюсь. :)

----------
Цитата

renaissanceman пишет:


Это он вкладчиков почву заранее утаптывал. Баксов нет, но вы держитесь! изображение

----------

Не перевелись паниковские из 5-й колонны)) Сечин или Миллер продаст , Костин купит ))))

----------
Цитата

ЙоЖыК пишет:
Не перевелись паниковские из 5-й колонны)) Сечин или Миллер продаст , Костин купит ))))
----------

Может так и поступят, а могут и по-другому. Все зависит от общей ситуации. Лично я предсказывать не берусь. Выявлена проблема - нехватка валюты в ВТБ. А что будут делать в случае ахтунга, думаю, сейчас никто не знает! :)

ЦБ отозвал лицензию у московского банка
Права на осуществление операций лишился акционерный банк «Аспект». В банковской системе России он занимал 343-е место. Согласно материалам на его сайте, кредитная организация была основана на базе одного из отделений Госбанка СССР

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/12/04/2019/5cb0268e9a79473aecde9ed7?from=from_main

----------
Цитата

renaissanceman пишет:
б) ВТБ имеет достаточно мало валютной ликвидности, чуть больше 10% от обязательств.
В случае даже небольшого оттока валюты у него возникнет кассовый разрыв, который
покрыть можно либо скупая валюту на бирже,
----------


а мне интересно, в прошлом году ВТБ один из первых поднял проценты по валютным вкладам и удерживал их одними из самых высоких на рынке.

Что валюту к ним не понесли из-за слов Костина - ну отчасти, но не в таком масштабе, очевидно. Понесли и еще как.


Отсюда вопрос - где доллар? Очевидно, что уважаемый renaissanceman и написал, он ее продал.

И вот остается главный вопрос -зачем все это, весь этот демарш?

Зачем привлекать с рынка кучу валюты, по ставкам выше рыночных и продавать ее.
Очевидно, что за этим стоит или какой то план, или чей то прямой указ.

Вот что интересно -причины этого?

----------
Цитата

grfand пишет:
И вот остается главный вопрос -зачем все это, весь этот демарш?

Зачем привлекать с рынка кучу валюты, по ставкам выше рыночных и продавать ее.
Очевидно, что за этим стоит или какой то план, или чей то прямой указ.

Вот что интересно -причины этого?
----------

Я бы дополнил вопрос: зачем вдруг резко снижать ставки по валюте, вызываю волну аналогичных действий со стороны других банков.
Но позволю себе высказать предположение: нет у наших банкиров никаких потаенных стратегических мыслей. Все их поведение - реагирование на конкретные требования момента и указания начальства! :)

Теперь у нас будет Роскосмосбанк.Вместо Фондсервисбанка.
Банк конечно выглядит сильно.Просрочка 75%.Лоро 0,привлеченные МБК 0.У банка остался головной офис и 3 филиала.
Но с таким акционером он может жить долго.

"Как сообщил ТАСС источник, близкий к руководству новой кредитной организации, Роскосмосбанк будет выполнять функции «казначейства для контроля всей контрактно-договорной работы предприятий ракетно-космической отрасли». «То есть появляется финансовый инструмент, позволяющий быстро наводить порядок по всей кооперации», — пояснил собеседник агентства."

Наведут они там порядок. :D

Интересная статья Ведомостей о том, как разворовывали ВПБ и как классно жил бенефициар этого проекта.

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/04/11/798971-beglogo-bankira-arestovali

Кроме того, Высокий суд Лондона решил ограничить траты Беджамова, продолжают собеседники «Ведомостей». Он может продолжать тратить 35 000 фунтов в неделю на аренду жилья, если у него есть соответствующий договор, а также 10 000 фунтов в неделю проживание. Также ему разрешено тратить «разумную сумму на юридические услуги и представительство», пересказывают представители истца: «Но прежде чем тратить какие-либо деньги, ответчик должен рассказать представителям истца, откуда он их возьмет». Беджамову можно проводить операции, которые не затрагивают заблокированные активы на 1,34 млрд фунтов, однако запрещено переводить деньги или активы компаниям, напрямую или опосредованно принадлежащим или подконтрольным Беджамову; кроме того, при совершении сделки или серии сделок на сумму более 50 000 фунтов нужно за 48 часов уведомить представителей истца, цитируют собеседники «Ведомостей».

За несоблюдение решения Беджамову грозит обвинение в неуважении к суду, заключение в тюрьму и конфискация активов.

Как падал ВПБ

ВПБ входил в топ-50 банков и специализировался на работе с именитыми клиентами. Его крах в январе 2016 г. стал крупнейшим случаем фальсификации отчетности в истории России: ЦБ оценил дыру в банке в 216 млрд руб.

В ВПБ обслуживались крупнейшие компании России, их топ-менеджеры, высокопоставленные чиновники и их родственники. В банке зависли деньги жен вице-премьера Дмитрия Козака и министра обороны Сергея Шойгу, зятя президента «Транснефти» Николая Токарева и родственников члена ее совета директоров Артура Чилингарова, писал Forbes. Хранились деньги сына тогдашнего главы администрации президента Сергея Иванова, депутата Госдумы Владислава Резника и его супруги, а также бывшего руководителя финансового комитета Думы Натальи Бурыкиной и др.

Возглавлявшая ВПБ Лариса Маркус, сестра Беджамова, была арестована сразу: суд приговорил ее к 8,5 года колонии общего режима. Беджамов покинул страну – в марте 2016 г. он был заочно арестован и объявлен в международный розыск. Беджамова задерживали в Монако, но оттуда ему разрешили выехать в Великобританию – по состоянию здоровья.

Суд без ответчика

Это второй успешный случай заморозки активов бенефициаров рухнувших банков для АСВ как конкурсного управляющего. В 2016 г. Высокий суд заморозил активы основателя Межпромбанка Сергея Пугачева на 75 млрд руб.

Преследование Беджамова в лондонском суде АСВ доверило А1, инвестиционному подразделению «Альфа-групп».

«Агентство взыскивает ущерб в партнерстве с А1. А1 финансирует и координирует судебные процессы, ищет активы в иностранных юрисдикциях и обращает взыскание на них», – передал «Ведомостям» гендиректор АСВ Юрий Исаев.

«Комитет кредиторов ВПБ утвердил А1, и в декабре мы подали иск в Высокий суд Лондона, поскольку Беджамов проживает сейчас там. В марте мы обратились в суд с просьбой арестовать активы», – рассказывает директор юридического департамента А1 Александр Заблоцкис.

Дело слушалось без вызова Беджамова в суд и проходило в закрытом режиме, поскольку были опасения, что он попытается покинуть страну, говорит он. В картотеке Высокого суда Лондона отметки о слушании такого дела нет, убедились «Ведомости». Приказ суда Беджамову вручили, заверил Заблоцкис. Связаться с Беджамовым или его представителями «Ведомостям» не удалось.

«Проведение заседания ex parte, т. е. без вызова ответчика и допуска слушателей, – стандартная практика лондонского суда. Высокий суд Лондона принимает решение о заморозке по заявлению истца, если тот докажет, что есть угроза, что иначе решение суда будет невозможно или трудно исполнить», – говорит партнер Nektorov, Saveliev & Partners Илья Рачков. Считается, что такой риск есть, например, когда ответчик начинает распродавать или перепрятывать активы, продолжает он. При этом у ответчика остается право оспорить наложенный арест, говорит Рачков.

Ответчики возражали, 10 апреля было слушание, но суд оставил приказ в силе, сказал Заблоцкис.

На все четыре стороны

«Ведомости» ознакомились с иском ВПБ к бывшему владельцу, представители АСВ и А1 подтвердили его подлинность. Ответчики по нему – Беджамов, его английская компания Unifleet Technology Ltd и неустановленные лица.

Беджамов, хотя не занимал управленческую должность, руководил банком вместе с сестрой, говорится в иске. «Вместе они спланировали и согласовали мошенническую схему, которая была реализована Маркус по указанию Беджамова» с мая 2009 г. по декабрь 2015 г. Эта схема, по версии истца, включала четыре типа сделок: выдачу фиктивных кредитов аффилированным с банком компаниям, выдачу кредитов и списание средств со счетов клиентов без их ведома, а также выдачу заведомо невозвратных кредитов подставным компаниям.

По фиктивным сделкам ВПБ выдавал кредиты аффилированным с Маркус и Беджамовым компаниям (включая Unifleet), говорится в иске. В системах банка делались отметки о выданных средствах, хотя фактически они выданы не были, сказано в документе. Эти деньги шли на погашение реальных обязательств Беджамова и иных, аффилированных с ним, лиц перед банком. В результате этих действий Беджамов и подконтрольные ему компании получили не менее 3,1 млрд руб., или порядка 35 млн фунтов стерлингов, заключается в документе.

Пример: фиктивный кредит на $5 млн ВПБ выдал 31 января 2014 г. кипрской Astartea Management. Она в тот же день конвертировала эту сумму – 180 млн руб. – и перевела их на счет торгового дома «Стеклостандарт», открытый в ВПБ. «Стеклостандарт» использовал эти деньги, чтобы расплатиться по своей реальной задолженности перед ВПБ, всего было проведено семь таких платежей, отмечается в иске. «Стеклостандарт» контролируется Беджамовым, что было установлено на допросах при расследовании уголовного дела в России. Бывший гендиректор «Стеклостандарта» Максим Вознесенский признался, что возглавить компанию ему предложил Беджамов – тот является владельцем компании.

Кроме того, банк тайно заключал кредитные договоры с клиентами без их ведома, говорится в документе, эти деньги поступали на счет клиента, после чего их снимали наличными по поддельным документам. С мая 2009 г. по декабрь 2015 г. было выдано 124 таких кредита. Долг по ним сейчас не менее 5,4 млрд руб.

Группа лиц во главе с Беджамовым и Маркус тайно снимала средства с депозитов клиентов, говорится в иске. Клиенты ВПБ об этом не догадывались – им предоставляли фальшивые выписки, в которых эти операции не отражались. С декабря 2014 г. по август 2015 г. таких случаев было минимум 44 на сумму 7 млрд руб.

Также ВПБ выдал кредиты компаниям-пустышкам. Они были заведомо невозвратные: компании (часто офшоры) не вели никакой деятельности, получение кредитов в отчетности не отражали. ВПБ определил кредиты подставным компаниям в первую категорию качества, а кредитное качество заемщиков оценено как хорошее или отличное – это позволяло банку не создавать резервы. Таких кредитов было более 1000, а долг по ним сегодня – 101 млрд руб. В результате этих сделок ВПБ был нанесен ущерб на 116,6 млрд руб. (около 1,4 млрд фунтов), говорится в документе.

Маркус и Беджамов обсуждали деятельность банка и принимали совместные решения, причем Маркус находилась под влиянием брата: она представляла решения брата сотрудникам банка как свои собственные, говорится в иске. Беджамов постоянно присутствовал в головном офисе банка на Комсомольском проспекте. У него был кабинет сначала на пятом, а потом и на девятом этаже, где располагались кабинеты менеджмента ВПБ. Также у Беджамова был доступ ко всем помещения банка, в том числе и в офис Маркус, отмечается в иске. Время от времени Беджамов раздавал указания сотрудникам банка и они выполнялись, говорится в иске.

----------
Цитата

grfand пишет:
Зачем привлекать с рынка кучу валюты, по ставкам выше рыночных и продавать ее.

----------

У них всегда был дисбаланс по валютам в районе триллиона, это не новость и прошлом году рост валютного актива и пассива шел синхронно, и без перекосов (если считать в USD). Можно предположить что это последствия реструктуризаций в прошлые года и переоценки актива в евро.
http://kuap.ru/visual/01/na/1000-3-1-0104/
http://kuap.ru/visual/02/na/1000-3-1-0104/
P.S. Системообразующий банк - это не валютный ипотечник, у него много возможностей хэджирования валютных рисков - свопы, контракты со страховыми, опционы, кредиты ЦБ.

----------
Цитата

тихо пишет:
Кроме того, Высокий суд Лондона решил ограничить траты Беджамова, продолжают собеседники «Ведомостей». Он может продолжать тратить 35 000 фунтов в неделю на аренду жилья, если у него есть соответствующий договор, а также 10 000 фунтов в неделю проживание.
----------


180 000 фунтов в месяц это конечно смешные деньги.Георгий Иванович так долго не протянет.Да и он теперь невыездной.То есть даже в Монако съездить не может.А ведь украли они с сестрой совсем немного - примерно 100 000 миллиардов рублей.
Жестокое британское правосудие.