Сводки с театра военных действий

05.06.2019 14:51:24

Минфин идет за валютными запасами банков

Минфин России снова увеличит скупку валюты на Московской бирже.

В рамках бюджетного правила, которое требует конвертировать в доллары, евро и фунты стерлингов все доходы от нефти дороже 40 за баррель, с 7 июня по 4 июля на валютные интервенции из бюджета будет направлено 310,3 млрд рублей - на 9,8 млрд, или 3,2% больше, чем мае, сообщило ведомство в среду.

Итоговая сумма будет еще выше - к ней добавятся объемы (2,8 млрд рублей в день), которые закупает ЦБ, компенсируя вынужденную паузу в августе-декабре прошлого года: тогда курс доллара подскочил выше 70 рублей, и регулятор ушел с рынка.

Общий объем скупки составит 382,5 млрд рублей, или 5,9 млрд долларов по текущему курсу.

Дневной объем операций практически не изменится из-за большего количества рабочих дней в июне - 20,1 млрд рублей в день против 19,5 млрд.

Для рынка, впрочем, июньские интервенции Минфина сулят радикальные изменения: впервые с начала года приток валюты в экономику перестанет покрывать ее скупку государством, отмечают аналитики Райффайзенбанка.

В апреле, например, Россия получила 12,7 млрд долларов по текущему счету платежного баланса, из которых Минфин купил 4 млрд.

В мае приток валюты сократился до 8 млрд долларов (оценка Райффайзенбанка), из которых Минфин купил примерно две трети - 5,5 млрд долларов.

В июне же, по прогнозу банка, платежный баланс сожмется до 1 млрд долларов, что в 6 раз меньше суммы, которая нужна Минфину.

«Это означает, что валютный рынок переключится из состояния притока в состояние оттока валютной ликвидности, спрос будет превалировать над предложением», - объясняет аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай.

Чтобы покрыть этот разрыв, де-факто Минфину придется изъять у банков накопленный ими в первом квартале запас валюты. За счет валютной подушки главным образом будет удовлетворяться спрос, отмечает Порывай.

Речь идет о сумме в 12,3 млрд долларов - столько свободной валюты банки накопили на 1 мая в виде в наличных на корсчетах и депозитах за рубежом сверх суммы, которую сами кредитные организации должны клиентам по расчетным счетам.

Эта валютная подушка позволит избежать сильного ослабления рубля, говорит Порывай: курс российской валюты в июне будет снижаться, но умеренно.

«Потенциал для ослабления рубля может реализоваться по окончании дивидендного периода, когда полученные рубли будут конвертироваться в доллары и уходить из страны», - прогнозирует эксперт.

https://www.finanz.ru/novosti/valyuty/minfin-id...

Что-то Эля разошлась сегодня с отзывами... Низкий курс что ли фиксирует для выдачи валютных вкладов перед девальвацией после ПМЭФ? :scratch:

----------
Цитата

Взбесившийся калькулятор пишет:
то-то Эля разошлась сегодня с отзывами...
----------

Сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

----------
Цитата

Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 6 июня 2019 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Банк "Прайм Финанс" (Акционерное общество) Банк "Прайм Финанс" (АО), рег. № 2758, г. Санкт-Петербург (приказ Банка России от 6 июня 2019 года №ОД- 1302).
----------

http://cbr.ru/analytics/insideinfo/out/?id=10759

Сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

----------
Цитата

Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 6 июня 2019 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк "Взаимодействие" ООО КБ "Взаимодействие", рег. № 1704, г. Новосибирск (приказ Банка России от 6 июня 2019 года №ОД- 1300).
----------

http://cbr.ru/analytics/insideinfo/out/?id=10760

Пресс-релизы ЦБ о причинах отзыва лицензий:

Банк «Прайм Финанс»:
- полностью утратил собственные средства вследствие выявленной Банком России недостачи денежных средств в кассе в размере более 268 млн рублей;
- осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов;
- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
https://www.cbr.ru/press/PR/?file=06062019_083444ik2019-06-06T08_33_54.htm

Банк «Взаимодействие»:
- завышал стоимость имущества в целях улучшения финансовых показателей и сокрытия своего реального финансового положения. Отражение в финансовой отчетности кредитной организации реальной стоимости активов по требованию Банка России привело к значительному (более 40%) снижению ее капитала и, как следствие, к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создало реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков;
- несвоевременно исполнял обязательства перед кредиторами и вкладчиками в связи с потерей ликвидности;
- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры.
https://www.cbr.ru/press/PR/?file=06062019_044046ik2019-06-06T04_39_03.htm

Как пишет @banksta, в банке "Взаимодействие" отметились выходцы из "Пушкино" и "Кедра". Основной владелец банка, бывший сотрудник ЦБ Кирилл Ситро, трудился на благо Игоря Кима в Урсе и МДМ, а также в алякинском Кедре.
Славная компания, логичный конец.

Законопроект об увеличении страховки по вкладам до 10 млн рублей могут принять до конца года.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10897986

----------
Цитата

yura72095 пишет:
Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк "Взаимодействие" ООО КБ "Взаимодействие"
----------


Нарушал нормативы, слишком мелкий и мне не понравилось название. Слишком кричащее название :fool:

----------
Цитата

yura72095 пишет:
Банк "Прайм Финанс" (Акционерное общество) Банк "Прайм Финанс" (АО)
----------


Обсуждался мною 18 ноября.

----------
Цитата

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6 части первой и п.п. 1, 2 части второй ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк «Прайм Финанс»:

полностью утратил собственные средства вследствие выявленной Банком России недостачи денежных средств в кассе в размере более 268 млн рублей;
----------


Это из сегодняшнего релиза.

Что тут скажешь :pardon: Взрывной рост денег в кассе (которые, естественно, забрали) я показал еще прошлой осенью. Чем занимались в надзорном отделе Центральной больницы мне малопонятно :omg:

==========================================
Как я и говорил ранее на этот год 5 банков из ТОП-100. Четыре банка уже есть.
1. Бинбанк присоединен к Закрытию.
2. Автовазбанк присоединен к самой известной помойке.
3. Социнвестбанк присоединен к ДОМ.РФ.
4. Балтийский Банк присоединен к Альфе.

Остался один банк. Сейчас сложно сказать, какой именно. Но уже будет отзыв. Осенью. Но затягивать нельзя: необходимо все оформить до того момента, как вступит в силу закон об увеличении лимита страховки для граждан, находящихся в трудной жизненной ситуации, которую они не могли преодолеть самостоятельно, либо тех, чьи вклады подпадают под некоторые категории до 10 млн рублей.


==========================

Ошибочно считать, что нет цели дальнейшей расчистки банковско-заячьей поляны! Да, бывают непредвиденные завалы на лесных дорогах. Наша партия - партия большевиков творчески подходит к достижению цели и поставленных задач, поэтому лесник и его товарищи находятся в месте риска. Потому что нельзя обманывать нашу партию :wikigo:


==================

Необходимо учитывать, что по итогам первого и второго кварталов этого года АСВ будет отдавать долги ЦБ. Это будет существенная сумма. По моим грубым подсчетам по итогам первого квартала в ЦБ придет около 40 млрд рублей, по итогам второго квартала сопоставимая величина. Таким образом, долг АСВ перед ЦБ на 30.06.2019 составит сумму в районе 717 млрд рублей. (На 31.12.2018 сумма долга 797 млрд рублей). Также, необходимо отметить, что по итогам второго полугодия этого года АСВ не сможет отдавать долг в таких внушительных объемах из-за предстоящих отзывов лицензий.
На полученные деньги наша партия прикажет главврачу приобрести золото. Валюту (доллары, евро и фунты) главврач покупает по другим каналам :wikigo:

===============

Наша партия - партия большевиков неоднократно указывала главврачу Центробольницы на допускаемые ошибки во время операций. Например, тут.
Но, как это часто бывает с "маститыми врачами" наши указания не привели к должному эффекту. Теперь, если наши указания по ощутимому, но плавному, снижению ключевой ставки не будут находить должного отклика в обеденных пресс-релизах наша партия будет ставить в вину главврачу существенное замедление темпов роста ВВП и снижение доходов граждан шестой год подряд. И в этом нашу партию поддержит Генеральный секретарь ЦК. Теперь мы не можем попустительствовать главврачу в росказнях про "таргетирование инфляции - главная цель" ибо все более и более отчетливо начинают действовать серьезные центробежные силы могущие ослабить курс нашей партии и её любимого вождя и учителя товарища Прежнева! Курс, направленный на диктатуру пролетариата.
При этом, необходимо учитывать, что по последним разведданным заокеанское ФРС не то, что остановилось в решимости и дальше планомерно повышать учетную ставку, но все более и более склоняется к существенному снижению последней уже в этом году. Таким образом, создавая дополнительные преференции для развития своей собственной экономики и роста благосостояния своих граждан. Нужно обратить особое внимание на этот момент и пересмотреть основные направления нашей собственной ДКП на среднесрочную и долгосрочную перспективы.

==============

Необходимо также учитывать, что положительное сальдо торгового баланса - это не навсегда. А нефть сорта Юралс необходимо снизить до уровня 50-53 доллара за бочку с тем, чтобы ежемесячно тратить на закупку валюты для нужд ФНБ не 380 млрд рублей в месяц (включая отложенные покупки), а максимум 120-150 млрд рублей в месяц. На этот год покупки начинаются с уровня в 41,616 доллара за бочку Юралс. Учитывая нежелание ОПЕК+ проводить встречу 26 июня (на которой должно было бы быть принято решение о продлении/не продлении "вечного" соглашения о снижении добычи нефти рядом стран) мы в Центральном Комитете считаем, что ряд высокопоставленных персон по всему миру забыли как выглядит калькулятор. Придется им напоминать! В очередной раз...
Также, необходимо напомнить, что огромный профицит федерального бюджета прошлого и этого годов имеет одну, но очень существенную особенность. Как только Минфин перестанет, а точнее не сможет в должном объеме разместить на рынке запланированный объем Обмани Физлицо Законно от профицита бюджета останутся приятные воспоминания. Ну как от секса с симпотной гёрлой ;) :shuffle: Другое дело, что разница между этими примерами большая: после секса с девушкой редко возникают обязательства, а вот про федеральный бюджет этого не скажешь :jokingly: Обязательства придется исполнять :wikigo: Девальвацией национальной валюты, например. Ведь бриллианты - их нельзя продавать: они для диктатуры пролетариата :!:



ДА ЗДРАВСТВУЕТ ЛЕНИНИЗМ

Бриллианты то продавать можно, но купят ли и в каком кол-ве?

https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10897891

ЦБ отозвал лицензии у 2х банков:
1. Взаимодействие http://cbr.ru/press/PR/?file=06062019_044046ik2019-06-06T04_39_03.htm На последней странице блога (см. https://www.banki.ru/blog/day2/10332.php *) ) и 3х предыдущих страницах блога банк фигурировал среди банков, чей капитал менее разрешенного минимума в 300 млн руб., а также среди банков-лидеров антирэнкингов.
Та же инфа была и в анонсе последней отчетности
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=83&TID=202894&MID=7243503#message7243503 *)
Кроме того, банк Взаимодействие на 1 мая нарушил норматив Н3, см. *)
2. Прайм-финанс http://cbr.ru/press/PR/?file=06062019_083444ik2019-06-06T08_33_54.htm
Банк был в зоне риска и упоминался в блоге в апреле 2017 г. из-за присвоения низкого рейтинга https://www.banki.ru/blog/day2/8613.php и затем в августе 2017 г. из-за снижения рейтинга до уровня ruCCC от RAEX и отзыва этого низкого рейтинга https://www.banki.ru/blog/day2/8968.php (2)
----------
Цитата

renaissanceman пишет:
renaissancemanпишет:
На текущий момент(1 мая 2019 года) короткая позиция выросла до 19.8 млрд долларов.
----------

суммарная короткая позиция отечественных банков по доллару на 31 мая была уже больше 2 трлн руб, см. https://investbrothers.ru/2019/05/31/rossijskie-banki-ne-sdayutsya-i-prodolzhayut-igrat-protiv-dollara/
При плавном снижении цен на нефть курс доллара будет держаться какое-то время, изменяясь незначительно, а потом начнётся закрытие коротких позиций и курс доллара взлетит.
Если же нефть прекратит снижение и если цена её начнёт расти (сейчас снижается, с хаёв в 75 $ в этом году она уже упала на 20% до 60$) то вероятность реализации риска обвала рубля к доллару станет существенно меньше.

----------
Цитата

Помощник президента Андрей Белоусов сыграл в Кота Леопольда. В кулуарах Питерского форума он заявил, что в споре акционеров банка "Восточный" должна победить дружба.
Да уж, с такими друзьями как Артем Аветисян, никаких врагов не надо. Дружит так, что только клочки по закоулочкам.
Но послушаем еще господина Белоусова: "Банк сегодня достаточно устойчиво работает, он генерирует большой поток прибыли". Интересно, данными за какой период оперирует помощник президента? По состоянию на 1 мая, Восточка занимает предпоследнее, 464 место по прибыльности в банковской системе. Будем надеяться, что другие помощники президента более информированы в своей области. @fatcat18
----------

Орешкин допустил рецессию из-за роста потребкредитов

"...Население в банках привлекает порядка 4% ВВП и тратит. Долги уже такие(у занявших),
что они на их обслуживание в среднем тратят около половины своих доходов и растут.
Расти наверно еще долго могут, например пока не надо будет тратить
на обслуживание 200% дохода или 300%. Но только надо понимать,
что после остановки выдачи новых долгов текущие надо будет списывать,
т.к. обслужить их уже нет возможности у потребителей. А это удар по банкам и как
следствие удар по ВВП. Можно и сейчас остановить набор долгов, например
ограничить рост долга скоростью роста доходов заемщиков, но это сразу минус
3% ВВП расходов, а с мультипликатором и все 6%.
Орешкин прав, когда говорит о рисках для ВВП со стороны потребкредитов
(и прочих кредитов населению).

supеr 06.06.2019 13:49

----------
Цитата

GNK_ пишет:
ЦБ готов рассмотреть снижение ставки в ближайшее время
----------

Набиуллина сегодня сказала так:
----------
Цитата

"Это еще выше пока нашего таргета. Но, действительно, динамика инфляции лучше, чем мы ожидали, вернее по нижней части нашего прогноза идет. Инфляционные ожидания, которые выросли, тоже имеют тенденцию к снижению, поэтому мы еще на прошлом заседании совета директоров заявили, что будем рассматривать возможность смягчения ставки во втором-третьем квартале. На следующей неделе у нас уже заседание совета директоров, и мы рассмотрим разные варианты, и в том числе включая снижение ставки".
----------

Ближайшее заседание Совета директоров Банка России по денежно-кредитной политике - 14 июня 2019 года
С пресс-конференцией председателя Банка России!

Тем, кто желает открыть вклад по текущим ставкам, есть неделя на раздумье! ;)

----------
Цитата

Гектор пишет:
Очень правильный подход! Сначала Калви и его подельники-банкиры отсидят свои 6 лет в нашей тюрьме, а затем они придут к Белоусову и он их помирит с Аветисяном.
----------

Только пусть сначала деньги вернут!
Заявитель по делу Калви потребовал от Baring возместить ₽3,7 млрд ущерба
Подробнее на РБК: https://www.rbc.ru/finances/07/06/2019/5cf980969a79477813db3051?from=from_main

----------
Цитата

Банк Финсервис становится токсичным. За первый квартал он испытал существенный отток средств: минус 13% счетов юрлиц, минус 9% средств вкладчиков; упал норматив ликвидности Н2, доля ликвидных активов сокращается и банк резко нарастил активность на межбанке - нужно было замещать уход пассивов.
Помимо прочего, банк связан с несколькими очень интересными людьми, близкими к семье Арашуковых и их газовым делам. Возможен повышенный интерес к нему со стороны силовиков. Риски сильно возрасли. - пишет @fatcat18
----------

----------
Цитата

гривенник пишет:
на этот год 5 банков из ТОП-100. Четыре банка уже есть.
1. Бинбанк присоединен к Закрытию.
2. Автовазбанк присоединен к самой известной помойке.
3. Социнвестбанк присоединен к ДОМ.РФ.
4. Балтийский Банк присоединен к Альфе.

Остался один банк. Сейчас сложно сказать, какой именно. Но уже будет отзыв. Осенью. Но затягивать нельзя
----------


Не знаю к счастью или нет, но мой прогноз оказался выполнен досрочно, а "чистого" отзыва лицензии у банка из ТОП 100 не должно теперь случиться в этом году. Разве что какой-то банк из ТОП 200 перейдет осенью в ТОП 100 и именно у такого банка отзовут...

В общем, АСВ проинформировало, что 1 июня АО КБ "ДельтаКредит" (39 место по СЧА в финрейтинге Банки.ру по состоянию на 1 мая - а 101-я по этому банку на 1 июня вряд ли вообще будет) присоединен к ПАО РОСБАНК.

Сложив вместе суммы активов Дельты и Росбанка (чуть менее 1,3 трл рублей) можно уверенно сказать, что объединенный кейс обходит по активам Райф и приближается вплотную к Трасту. Если чуть-чуть увеличатся активы большого Росбанка, а Траст продолжит терять активы, то Росбанк войдет этим летом в ТОП 10.

В общем, минус 5 крупных банковских лицух :achtung:

Последнее время пресс-релизы АСВ радуют меня даже больше, чем пресс-релизы ЦБ!

#АСВ РАДУЕТ НАС
«Файл недоступен»

Подскажите, у Кредит Европа банка все ли в порядке ?

Почему-то их облигации КЕБ БО1Р02 ощутимо падают в цене на больших объемах в последнее время(доходность уже 11,7%), при том что общая тенденция по облигациям противоположная, а в ОФЗ так прямо бум какой-то.
Погашение у них через 1,5 года (в дек 19го есть оферта).
При этом в выпуске КЕБ БО1Р01 с погашением 17.10.19 все тихо, спокойно и доходность 9,9%

----------
Цитата

bmiha пишет:
Почему-то их облигации КЕБ БО1Р02 ощутимо падают в цене на больших объемах в последнее время(доходность уже 11,7%), при том что общая тенденция по облигациям противоположная, а в ОФЗ так прямо бум какой-то.
Погашение у них через 1,5 года (в дек 19го есть оферта).
При этом в выпуске КЕБ БО1Р01 с погашением 17.10.19 все тихо, спокойно и доходность 9,9%
----------


Возможно причина в самой облигации - информация с русбонда:
у облигации есть неизвестные купоны, показатели доходности рассчитаны на дату выплаты последнего известного купона.
1 12.06.2019 182 10,5 52.36
2 11.12.2019 182 10,5 52.36 Ставка 2-го купона равна ставке 1-го купона.
3 10.06.2020 182 - -
4 09.12.2020 182 - -
Надо читать проспект эмиссии этих облигаций, что там сказано по определению ставок КД.

----------
Цитата

rauber пишет:
Надо читать проспект эмиссии этих облигаций, что там сказано по определению ставок КД.
----------

Там, очевидно, будет фраза "ставка 3-4 купона определяется эмитентом не более, чем за N дней до 11.12.2019 (точнее, до отсечки на подачу заявок на выкуп по оферту).

Выложу здесь главное из Отчета АСВ за 1 квартал 2019 года.

----------
Цитата

Расходы со счетов Фонда за отчетный период составили 77,2 млрд руб., в том
числе: 40,9 млрд руб. – на выплату возмещения по вкладам; 36,0 млрд руб. –
на возврат заемных средств, полученных от Банка России; 0,3 млрд руб. –
на выплату агентского вознаграждения.
По состоянию на 31 марта 2019 г. балансовый остаток средств Фонда составил
42,7 млрд руб.
Всего (нарастающим итогом) в рамках заключенного с Банком России
договора о предоставлении кредита с одобренным лимитом 1 030 млрд руб.
по состоянию на 31 марта 2019 г. Агентством получен (за вычетом возвращенных
средств) 761 млрд руб.
----------


----------
Цитата

По результатам анализа операций по вкладам, проведенного в отчетном
периоде в ходе подготовки страховых выплат, не выявлено признаков
искусственного формирования обязательств перед вкладчиками, увеличивающего
страховую ответственность Агентства. Также не установлено случаев
мошенничества с использованием так называемого забалансового учета,
при котором в официальном бухгалтерском учете не отражается информация
об открытых счетах (вкладах) граждан.
----------


В общем, как могли убедиться внимательные читатели моих постов прогноз возврата заемных средств Агентством и порядок сумм, в целом, подтвердился. За 2 квартал сумма возврата кредитных средств будет выше. Будем покупать золото :yep:

Вообще, повторюсь: работу АСВ в целом следует признать успешной. Про ЦБ я так сказать не могу. Касса Прайм Финанса (учитывая, что я предупредил тут о ней еще полгода назад) - это вообще - лебединая песня надзора! :crazy:

----------
Цитата

гривенник пишет:
работу АСВ в целом следует признать успешной.
----------

Вы, наверное, шУтите ? Как можно признать успешной "работу", в результате которой кредиторы 1-й очереди получили 5 % своих денег ? :o