Сводки с театра военных действий

Alex_tfn,
Силовики всеми силами будут поддерживать Аветисяна, но с Набиуллиной им не справиться: она банк добьет! Как там в фильме было? Так не доставайся же ты никому! :)

----------
Цитата

Struzhkin пишет:
э... а что за банк если не секрет?

----------

МКБ

Судя по обсуждениям банки активно занимаются усовершенствованием своего подхода к 115-ФЗ и уже есть примеры, когда банк требует (!) от снявшего деньги со вклада гражданина представить доказательства куда он эти деньги потратил! Фантастика! Я с банком разорвал отношения, но еще ему чего-то должен! Где закон? Есть право сильного! :evil:
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=35&TID=363885&MID=7269659&result=reply#message7269659
См. пост #52

----------
Цитата

Гектор пишет:
уже есть примеры, когда банк требует (!) от снявшего деньги со вклада гражданина представить доказательства куда он эти деньги потратил!
----------

Западные банки раньше баловались такими средствами, например в Германии при попытке снять крупную сумму могли запросто позвать в кабинет на беседу и поинтересоваться зачем столько нала. Но сказки про покупку машины или в долг родственнику помогали. Сам сталкивался в начале 2000х.

----------
Цитата

Гектор пишет:
представить доказательства куда он эти деньги потратил! Фантастика! Я с банком разорвал отношения, но еще ему чего-то должен! Где закон? Есть право сильного!
----------

За последние годы всех жителей могла подрасслабить псевдодемократия, соцсети позволяют писать свои мысли, банки вклады застраховали, много чего решается по заявкам онлайн, на госуслугах можно обойти очереди. Но как известно, в нашей стране на стоит расслаблять булки, как только расслабил, жди что вдуют.

----------
Цитата

Zombeboy пишет:
За последние годы всех жителей могла подрасслабить псевдодемократия,
----------

Тут дело даже не в демократии, а прямом нарушении закона! Это все равно, что к вам явится инспектор представитель минздрава и потребует пройти тест на то, что вы не употребляете наркотики. А иначе - включат вас в свою базу наркоманов! У вас с ними нет договорных отношений - на каком основании они что-то требуют?

На юге Москвы ограблен банк.
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10898533

В полиции РБК назвали адрес пострадавшей от грабителей организации: Варшавское шоссе, дом 72, корпус 2. По данным из открытых источников, там находится отделение «Ренессанс Кредита». В пресс-службе банка изданию подтвердили факт ограбления.

----------
Цитата

Honduras пишет:
а непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад клиента.

----------

А я давно уже предупреждал, что надо хранить все документы: договоры вкладов (в том числе закрытые много лет назад), справки 2-НДФЛ за много лет и т.п. Ибо для простого гражданина без связей и должностей сейчас фактически действует презумпция виновности и чем больше подобных документов, тем выше вероятность, что в указанной выше ситуации ему удастся доказать свою невиновность.

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
А я давно уже предупреждал, что надо хранить все документы: договоры вкладов (в том числе закрытые много лет назад), справки 2-НДФЛ за много лет и т.п. Ибо для простого гражданина без связей и должностей сейчас фактически действует презумпция виновности и чем больше подобных документов, тем выше вероятность, что в указанной выше ситуации ему удастся доказать свою невиновность.
----------
Справки 2-НДФЛ с 2015 года теперь можно в налоговой получить, через ЛК, не поднимая зад со стула, удостоверенные усиленной, квалифицированной электронной подписью. Так что хранить их теперь не надо. Причем там справки по всем доходам, со всех источников. Договор вклада не является определением источника дохода, является только в части процентов, а проценты - незначительная часть.

----------
Цитата

-man- пишет:
Справки 2-НДФЛ с 2015 года теперь можно в налоговой получить, через ЛК, не поднимая зад со стула, удостоверенные усиленной, квалифицированной электронной подписью.
----------

И как доказать происхождение денежных средств до 2015 года?
----------
Цитата

-man- пишет:
Договор вклада не является определением источника дохода, является только в части процентов, а проценты - незначительная часть.
----------

Ещё несколько лет назад проценты по рублёвым и даже по валютным вкладам были достаточно большими. К тому же кто-то мог удачно приобрести валюту перед очередной девальвацией, и рублёвый эквивалент его сбережений также значительно увеличился. Такие справки также целесообразно хранить.

----------
Цитата

Гектор пишет:
KarS,
Да! Все верно! Теперь есть и прецедент блокировки средств, внесенных наличными!
Тут, конечно, для банка есть подозрительный факт: вклад открывался всего на три месяца. Но он существа дела не меняет: уже есть случаи блокировки вкладов, внесенных наличными! Спасибо за пример!
----------

А вообще интересно, если перед открытием вклада на крупную сумму обратиться в банк с письмом, в котором попросить банк письменно ответить, какой перечень документов потребуется предоставить для возврата вклада и выдачи наличными, если вклад будет открыт на такую-то сумму также в наличной форме.

----------
Цитата

ЦБ с 30 мая на полгода ввел ограничение на прием вкладов физлиц и ИП в банке Восточный. Он требует ограничить их размер текущим объемом. Но ситуация тяжелая. @banksta
----------

----------
Цитата

Alex_tfn пишет:

----------

Разъяснение банка
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10898580

----------
Цитата

sergey-nn пишет:
А вообще интересно, если перед открытием вклада на крупную сумму обратиться в банк с письмом, в котором попросить банк письменно ответить, какой перечень документов потребуется предоставить для возврата вклада и выдачи наличными, если вклад будет открыт на такую-то сумму также в наличной форме.
----------

Это не поможет: такими делами заправляет отдел финмониторинга. Они заранее Вам ничего не скажут.

----------
Цитата

-man- пишет:
Договор вклада не является определением источника дохода, является только в части процентов, а проценты - незначительная часть.
----------

Я бы добавил - теперь не является! В 2003 году существовал контрольза крупными покупками. Я купил тогда квартиру с Питере. Налоговая прислала мне требование предъявить источники средств для покупки квартиры. Я на часть средств представил справки о зарплате - на часть - справки о закрытии вкладов в банках и это их полностью устроило! :)

----------
Цитата

Honduras пишет:
Вкладоискатели: банки нашли новую причину для блокировки счетов
Кредитные организации озаботились судьбой снятых с депозитов денег

Банки начали использовать очередной инструмент для блокировки средств. Кредитные организации стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счета деньги, а также каким образом они заработали на открытие вклада. Об этом «Известиям» рассказали клиенты Сбербанка и МКБ, у которых кредитные организации поинтересовались судьбой сбережений. За непредоставление запрашиваемой информации банки грозят заблокировать счет или вклад клиента.

https://iz.ru/888169/natalia-ilina/vkl...um=desktop
----------

В статье не сходятся концы с концами. Странно, что банки.ру, имеющие в штате опытных журналистов по банкам и аналитический отдел ( :| :wall: :evil: ) перепечатали статью без критических комментариев, см. https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10898495
(Известия - ладно, какой с них спрос?)

Давайте читать внимательно.
"По словам одного из клиентов, он копил деньги в МСП Банке, а затем решил перевести их на вклад в МКБ. Вскоре после открытия депозита банк потребовал объяснить происхождение средств, в том числе выписками из кредитной организации, в которой они хранились ранее. Также банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег."

Из текста можно понять, что клиент-физик имел вклад (счет) в МСП, перевёл его в МКБ, где его стали шманать на предмет: откуда деньги? Ничего не смущает? :)
Фокус в том, что такой ситуации в принципе быть не может, т.к. в МСП банке нет лицензии на привлечение вкладов физлиц, более того, по отчетности видно, что там нет не только вкладов, но и счетов физлиц, см. http://kuap.ru/banks/3340/balances/

Реальный расклад такой: некий клиент перевёл деньги со вклада/счета юрика в МСП на вклад/счет физика в МКБ, видимо, без уплаты налогов. Если это з/п физика, то д.б. удержан НДФЛ (а с фонда з/п ещё и всякие отчисления в фонды - ПФ, соцстрах и т.д.), иначе так можно вывести и обналичить любые суммы с депозитов/счетов юров без уплаты налогов (а тогда все организации, занимающиеся обналичкой, лишаться своей доли, а такого вертикаль контролирующих органов не может допустить! Недаром у начальника отдела ФСБ по борьбе с отмыванием изъяли 12 млрд руб. ;) :o :D ) Все такие переводы (со счета юра на счет физа) банки всегда отслеживают на предмет уплаты налогов. Никакой сенсации здесь нет! Просто журналисты не в теме и не вникли в суть происходящего. :)

Читаем далее:
"Другой клиент копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, но вывести их было удобнее через счет в другом — Сбербанке. "
Видимо и здесь ситуация та же - перевод со счета юра на счет физа без уплаты налогов.

Т.о. здесь проблема не в том, что честному физику не дают денег со вклада снять, а в том, что был перевод со счета юра на счет физа, видимо, без уплаты налогов. А журналисты не поняли в чем проблема (ну на то они и журналисты всяких известий, ленты, комсомолки, мурзилок, пионерской правды и т.д.) ;) :)

То, что пишет дай вполне может быть правдой, Даже очень похоже на правду. Как я уже говорил: случаев когда банк не отдавал по сроку вклад, открытый внесением наличных, я до сего дня не знал.
Но сказать однозначно не берусь! На чем все построено? На том, что это банк МСП, который не может привлекать вклады граждан. Я если журналисты изначально ошиблись и это банк СМП? Что тогда? Слишком мало информации! Увы!

Кстати, по странному стечению обстоятельств нечто похожее произошло как СМП банке!
https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10263638/

Гектор,
Это он и есть, я ссылку давала не него)

----------
Цитата

KarS пишет:
Гектор,
Это он и есть, я ссылку давала не него)
----------

Да! Я просто обратил внимание на странное совпадение с точностью до перестановки букв: СМП банк и МСП банк и случаи похожие! :)

----------
Цитата

Гектор пишет:
обратил внимание на странное совпадение с точностью до перестановки букв: СМП банк и МСП банк и случаи похожие!
----------
МСП банк вообще с частными вкладчиками работает? Чёт не нагугливается :|