Сводки с театра военных действий

Банк «Восточный» подал иск к Майклу Калви
«Восточный» после перехода под контроль Артема Аветисяна через суд попытался арестовать весь пакет фонда Baring Vostok в банке. Иск подан к структуре Baring и его основателю Майклу Калви, который находится под домашним арестом

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/26/07/2019/5d3ae61d9a7947eb1dcda266?from=from_main

----------
Цитата

igorek84 пишет:
Его же с ВТБ или с Почтой хотели объединить. Что в итоги решили с ним делать?
----------

САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, 5 июня. /ТАСС/. Банк «Возрождение» будет присоединен к ВТБ, как и планировалось ранее, заявил журналистам глава ВТБ Андрей Костин.
В феврале газета «Коммерсантъ» со ссылкой на источники в банке ВТБ (владеет 49,9% Почта банка) сообщила, что группа, владеющая банком «Возрождение», может присоединить его к Почта банку или продать подмосковным властям.
"Возрождение" достаточно большой корпоративный «куст», а Почта банк у нас пока «корпоратами» не занимается. Если будет малым бизнесом потихоньку заниматься, то в будущем, — сказал Костин. — Мы решили все-таки старым дедовским способом — раз, и к ВТБ".

Если ВТБ поглощает Возрождение , то платить за рейтинг нет необходимости. Разумное решение.

----------
Цитата

Maxim_Osadchy пишет:
Мошенники атакуют банк, в котором я работаю:
----------


Крутой у вас банк ... даже на SSL сертификате экономит

Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО КБ «Ассоциация»
----------
Цитата

Банк России приказом от 29.07.2019 № ОД-1758 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества коммерческий банк «Ассоциация» АО КБ «Ассоциация» (рег. № 732, г. Нижний Новгород, далее — Банк «Ассоциация»). По величине активов кредитная организация занимала 170 место в банковской системе Российской Федерации1.

Банк России принял такое решение в соответствии с п. 6 части первой и п.п. 1, 2 части второй ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Банк «Ассоциация»:

признал отсутствие отраженных в учете и отчетности денежных средств на счетах, открытых в иностранном банке. Доформирование резервов на возможные потери по фактически отсутствующим активам привело к полной утрате кредитной организацией собственных средств;
нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
----------

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=29072019_083315ik2019-07-29T08_32_14.htm

Как ужо написал уважаемый lmns, ЦБ отозвал лицуху у КБ Ассоциация
https://www.cbr.ru/press/PR/?file=29072019_083315ik2019-07-29T08_32_14.htm :cry:

Некролог. Этот банк никогда нигде не светился. Более того, на момент отзыва лицухи у банка имеется ОЧЕНЬ ВЫСОКИЙ рейтинг ruBBB от RAEX !!! За последние годы это первый случай, когда лицуху отзывают у банки с таким высоким рейтингом от RAEX. Рейтинги RAEX в последнее время становятся всё менее адекватными. У очень устойчивых банков рейтинги снижают, а у неустойчивых банков, как видно, выставлены высокие рейтинги.

Не поверите, но помню этот банк! Ровно 2 года назад составлял в этой ветке белый список банков и рассматривал КБ Ассоциация на предмет включения в белый список. Рассматривал именно из=за его высокого рейтинга от RAEX!!! Однако этот банк ни в белый ни в серый список не включил, см.
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=83&TID=333816&MID=5840090#message5840090
Более того, в этом сообщении
https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=83&TID=333816&MID=5839317#message5839317
написал про Ассоциацию:
----------
Цитата

Ассоциация - нет (подозрение на фидуциарный схематоз, т.к. слабые обороты по ностро у нерезов объёмом в 2 раза больше собственных ср-в+ слабый %ный баланс)

----------

Иными словами, ср-ва КБ Ассоциация, размещенные у банка-нереза, скорее всего, отсутствуют, а т.к. они в 2 раза больше собств. ср-в банка, то у банка дыра. Дыра была ещё 2 года назад!!!

Это было 2 года назад!!! Что пишет ЦеБе в релизе? То же самое!!! Только на 2 года позже!!! см.:
----------
Цитата

Банк «Ассоциация»:
признал отсутствие отраженных в учете и отчетности денежных средств на счетах, открытых в иностранном банке. Доформирование резервов на возможные потери по фактически отсутствующим активам привело к полной утрате кредитной организацией собственных средств;
----------


Вывод. Банковские аналитики RAEX никуда не годятся. :wall: Даже такой дилетант, как я, :oops: увидел дыру в банке 2 года назад, а RAEX продолжал держать банку высокий рейтинг. :evil: Не моё собачье дело, но пора выгнать начальство отдела в RAEX, занимающееся рейтингованием банков за профнепригодность, а штат банковских аналитиков там надо перетрясти. ИМХО :o :D

Вот, сегодня RAEX выпустил релиз об отзыве рейтинга у КБ Ассоциация по причине отзыва лицензии: https://www.raexpert.ru/releases/2019/jul29 :rofl:
----------
Цитата

«Эксперт РА» отозвал рейтинг кредитоспособности Банка «Ассоциация» без подтверждения. Ранее у банка действовал рейтинг на уровне ruВВВ со стабильным прогнозом.

Отзыв рейтинга кредитоспособности банка без подтверждения связан с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (Приказ Банка России от 29.07.2019 № ОД-1758).
----------

:omg: :crazy: :achtung:

PS К ЦБ претензий нет. Там люди, занимающиеся проверкой банков, деньги зарабатывают, а что охраняешь - то и имеешь. Поэтому то, что они 2 года не видели дыру это нормально ( :D ).
Тем более, что ФСБ и МВД отбирало ср-ва из их вотчины. У полковника Захарченко нашли 8 млрд, а у полковника Черкалина 12 млрд. А ведь это деньги, которые по праву вертикали должны были оказаться у контролирующих органов ЦБ, а не в МВД и ФСБ!!! В стране совсем порядка нет!!! Куда смотрят рабы на галерах?! :wall: :D

Подскажите плз, Банк Солидарность, стоит ли превышать АСВ, вроде банк на санации?

----------
Цитата

pipo2 пишет:
стоит ли превышать АСВ, вроде банк на санации?
----------

У санируемых банков тоже лицензии отзывают: Санация по-советски. Вкладчики-превышенцы «Советского», правда, не пострадали, все вклады в полном объёме тогда передали в МКБ, а вот с ИП расплачивалось уже АСВ в рамках страхового лимита. Им то, что банк был на санации, не помогло. Кто знает, что придумают с следующий раз.

----------
Цитата

pipo2 пишет:
Подскажите плз, Банк Солидарность, стоит ли превышать АСВ, вроде банк на санации?
----------


Если потеря превышения не будет чрезмерно травматичной для Вашей психики, то можно и превысить. Вероятность отзыва лицензии невысока................

----------
Цитата

дай пишет:
пора выгнать начальство отдела в RAEX, занимающееся рейтингованием банков за профнепригодность, а штат банковских аналитиков там надо перетрясти.
----------

Так то оно так. Но такая ситуация далеко не первый раз. Вы уверены что руководству выше и еще выше оно надо? Либо их по различным причинам все устраивает, либо такой мелочевкой заниматься неинтересно. :uncap:

Отзыв лицензии у банка "Ассоциация" и дальнейшие действия ЦБ в отношении его руководства могут стать довольно неприятным имиджевым ударом для всего банковского сектора.
Ведь предправления банка и его совладелец - Михаил Гапонов - довольно заметная личность на банковском рынке. Достаточно сказать, что он является заместителем предсовета ассоциации банков "Россия". Возглавляет же совет Анатолий Аксаков, глава комитета Госдумы по финансовому рынку.
В самом банке поспешили заявить, что сами пострадали от мошенничества сотрудника казначейства банка, который фальсифицировал банковские операции в системе SWIFT, из-за чего банк и лишился капитала.
Неплохо так фальсифицировал - почти на 4 млрд рублей. А всё руководство банка ничего не подозревало до тех пор, пока к ним не пришли добрые дяди и тёти из ЦБ? @fatcat18

----------
Цитата

Alex_tfn пишет:
Ведь предправления банка и его совладелец - Михаил Гапонов - довольно заметная личность на банковском рынке. Достаточно сказать, что он является заместителем предсовета ассоциации банков "Россия". Возглавляет же совет Анатолий Аксаков, глава комитета Госдумы по финансовому рынку.
----------

Не он первый, не он последний!
Был до него Владимир Гамза. Он тоже был вице-президентом ассоциации и предправления обанкротившегося Агрохимбанка. Так он даже и в тюрьме посидеть успел.
https://bankir.ru/publikacii/20141212/sidyashchie-bankiry-10005837/
Но сейчас - все в полном порядке: возглавляет в Торгово-Промышленной палате комитет по финансовым рынкам и кредитным организациям!
http://law.edu.ru/person/person.asp?persID=1224121 :)

----------
Цитата

Alex_tfn пишет:
Отзыв лицензии у банка "Ассоциация" и дальнейшие действия ЦБ в отношении его руководства могут стать довольно неприятным имиджевым ударом для всего банковского сектора.
Ведь предправления банка и его совладелец - Михаил Гапонов - довольно заметная личность на банковском рынке. Достаточно сказать, что он является заместителем предсовета ассоциации банков "Россия". Возглавляет же совет Анатолий Аксаков, глава комитета Госдумы по финансовому рынку.
----------

К сожалению это не исключение, а типичный случай, когда отзывают лицуху у банка, совладельцы которого играют какую-то значимую роль в политике или в банковском секторе. В своё время было отозвано много лицензий у банков, принадлежащих депутатам Госдумы и членам Совфеда, банки оказались дырявые, но их хозяева с трибуны Госдумы и Совфеда учили народ, как надо жить. ;) :D
Напомню, что Промсвязьбанк, попавший на санацию, принадлежал братьям Ананьевым, один из к-рых был членом Совфеда.

Самый забавный случай был с Натальей Бурыкиной. У Банка Унифин, в котором 30% акций принадлежало её семье, отозвали лицуху прямо в тот момент, когда она была начальницей комитета Госдумы по банкам и финансовым рынкам. :thumbsup: :)
https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=8683528

Другой был случай, когда отозвали лицуху у МАСТ-банка за отмывание, а в нём почти до последнего момента мажоритарным акционером был брат депутата Госдумы Александра Агеева.
https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=8088409 :crazy:

Ещё, помню, отозвали лицуху у банка МАБ, который на момент отзыва лицухи был подконтролен депутату Госдумы Михаилу Слипенчуку. В каком-то из интервью он жаловался, что водил Набуллину по ресторанам, а лицензию всё равно отозвали. :cry: :pardon:
https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=8655121

Ну и, наконец, хитом был отзыв лицухи за отмывание у банка Стратегия, который принадлежал жене начальника отдела в ЦБ (точнее, в ГТУ по Москве).
https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=9088422
Самое весёлое, что этот сотрудник ЦБ любил выступать на банковских конференциях с докладами, посвященными борьбе с отмыванием. :o :omg: :D

PS Да, а ещё у знаменитого банкира Алякина (банк Пушкино и др.) брат работал в ЦБ (точнее, в ГТУ по Москве ;) ). :)
----------
Цитата

pipo2 пишет:
Подскажите плз, Банк Солидарность, стоит ли превышать АСВ, вроде банк на санации?
----------

Считается, что при нынешней власти в ЦБ, превышать в санируемых банках можно. Если власть сменится, то что будет дальше - неизвестно. К настоящему моменту только у 1го банка, у банка Советский, отозвали лицуху, когда он был на санации. Но там вклады физиков передали в МКБ, и все превышенцы не пострадали, все обязательства перед вкладчиками были выполнены в МКБ в полном объёме (не только на 1,4 млн).
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10627406
----------
Цитата

lmns пишет:
Так то оно так. Но такая ситуация далеко не первый раз. Вы уверены что руководству выше и еще выше оно надо? Либо их по различным причинам все устраивает, либо такой мелочевкой заниматься неинтересно.
----------

Такой ситуации давно не было. Помню, что в 2013 отозвали лицуху у Мастер-банка, когда у него был рейтинг А от RAEX. Но после этого в процессе "зачистки" БС отзывали много лицензий, но RAEX таких ляпов с рейтингами не допускал, у банков с высокими рейтингами от RAEX лицухи не отзывали. Рейтинги RAEX заранее успевал понизить или отозвать.*) Потом произошла реформа РА и осталось только 2 отечественных РА - АКРА и RAEX (c 2017 г.). В 2017 и до середины 2018 рейтинги RAEX снова были более-менее адекватными. Адекватность рейтингов стала уменьшаться с конца 2018 и до н.в. Последний случай был с Камчаткоагропромбанком там лицуху отозвали 31.01.19 https://www.banki.ru/banks/memory/bank/?id=10839967 , а рейтинг ruB до этого отозвать не успели https://www.raexpert.ru/releases/2019/jan31h Но рейтинг ruB не слишком высокий и такая ошибка не очень страшная. А вот отзыв лицухи у банка с рейтингом ruBBB это хит! Здесь можно глянуть, какие банки имеют рейтинг ruBBB для сравнения
https://analizbankov.ru/bank.php?group_type=rait&GroupId=63
Это, напр., госбанк Дом.рф (бывш. Роскап) :)

Думаю, в неадекватных рейтингах никто не заинтересован - ни ЦБ ни клиенты РА. Иначе ЦБ, к-рый новое регулирование основывает на рейтингах отечественных РА, будет терять свои деньги. Лимиты по кредитам ЦБ и др. вещи зависят теперь от рейтингов. Ну, может, ЦБ озаботится этой ситуацией, и под угрозой лишения аккредитации в ЦБ, RAEX возьмётся за ум и поправит кадровый состав аналитиков. ;) :)

PS
*) В 2013 был ещё казус с банком Смоленский (RAEX понизило рейтинг с уровня А в тот день, когда банк перестал проводить платежи), в 2016 был казус с банком Пересвет (RAEX понизило его рейтинг с уровня А+ в день, когда банк перестал выдавать вклады), а в 2015 были казусы с НОТА-банком и Внешпромбанком, у них рейтинг с уровня А понижали буквально за 1-3 дня до введения в банк временной администрации. (Возможно, были ещё казусы, но сейчас не припомню.) Это говорит о том, что тогда у RAEX в ЦБ были информаторы, к-рые предупреждали РА о грядущих действиях ЦБ за пару дней. :) А сейчас где информаторы? :| :evil:

И снова об аудиторах и цб-шном надзоре.
----------
Цитата

Фальшивые выписки из банка ВТБ помогали оставшемуся без лицензии нижегородскому банку Ассоциация рисовать активы, а аудиторы с громкими иностранными именами и тысячами сотрудников Moore Stephens и Mazars годами подмахивали фальшивую отчётность банка с несуществующими активами на 4 млрд рублей. По случайному совпадению сайт аудитора Moore Stephens встречает письмом благодарностью от банка Ассоциация, Солид банка и банка Левобережный. https://russia.moorestephens.com/отзывы-клиентов
О проблеме было известно лет пять, но ЦБ тоже был занят другими делами.
Виноватым уже назначили Жерома Кервиля нижегородского разлива - казначея Владимира Макаревича из банка Ассоциация. @banksta
----------

Банк «Восточный» на фоне конфликта акционеров увеличил заимствования у Федерального казначейства — в банке растут срочные средства госкомпаний, следует из его отчетности: с 217,7 млн рублей на 1 января до 26 млрд рублей на 1 июля, сообщают «Ведомости».

Это РЕПО с Федеральным казначейством под залог ОФЗ, объяснил представитель «Восточного»: банк привлекал средства для фондирования портфеля ценных бумаг, и эти сделки заменили банку РЕПО с другими рыночными контрагентами, так как их условия на тот момент были выгоднее.

На 26 июля РЕПО с казначейством на срок от 31 до 180 дней составляло 22 млрд рублей, уточнил представитель банка; за январь – июнь обязательства «Восточного» перед банками сократились с 23,4 млрд до 6,4 млрд рублей, говорится в отчетности
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10902484
Кто бы сомневался, что заказчиков этой всей истории с банком Восточный надо искать в государственных структурах! :)
Но черную метку банку я не отменяю несмотря на такую поддержку: банк в нынешнем виде - нежизнеспособен. Как все это трансформируют я не знаю. Посмотрим!

В Петербурге клиент напал на брокеров с топором
----------
Цитата

Клиент пришел в офис организации и обвинил сотрудников в низком качестве предоставляемых услуг. Он начал размахивать похожим на топор предметом и в результате ранил двух человек, сообщила пресс-службе ГУ МВД по Санкт-Петербургу и области. Пострадавших госпитализировали и готовят к операции. По информации «Фонтанки», один из них скончался по пути в больницу.
----------

Скоро август.
Стоит ли ожидать запуска новых московских колец и диаметров? :oops:
----------
Цитата

Центральный банк провалил регулирование пенсионных фондов, поэтому Генпрокуратура в августе по поручению президента Владимира Путина начинает массовые проверки работы НПФ.
Правовую оценку, в том числе уголовную, должны будут получить факты незаконного перевода пенсионных накоплений граждан из Пенсионного фонда и нецелевое использование средств, рассказал замгенпрокурора Александр Буксман.
Первый участник схем по незаконному переводу уже пойман. Им стал топ-менеджер Андрей Неверов из НПФ Согласие и группы Московского кредитного банка. @banksta
----------

----------
Цитата

Вьюнок пишет:
В Петербурге клиент напал на брокеров с топором

----------

Суровый российский margin call

----------
Цитата

Avatar71 пишет:
Суровый российский margin call

----------

Там такие "инвестиции"
https://www.fontanka.ru/2019/07/30/044/
на практике услуга выглядит так: компания объявляет вакансии, соискатели заполняют анкету и проходят символическое тестирование. Им предлагают заработок в виде инвестирования. Для начального капитала – взять кредит и отдать в управление самой компании. Кредит, судя по решениям судов, выдает она же под залог недвижимости, а впоследствии взыскивает с заемщиков задолженности, процент за пользование займом, неустойки.

Я вот все думал: откуда Аветисян денег для докапитализации банка Восточный достанет! Ну, неоткуда ему их взять!
А он тоже думал и придумал: подал иск к Калви на 10 млрд.рублей. У этого-то деньги есть! Пусть делится! :D
И что интересно столь незамысловатая конструкция в условиях наших судебных реалий может сработать!
https://ru.investing.com/news/economy/article-1905258