Альфа-счёт

----------
Цитата

user-406315718638 пишет:
зафиксировать факт отказа в выдаче
----------
требуя документы по 115ФЗ, банк в своём праве

----------
Цитата

Compaq пишет:
Посоветуют самому приехать и заявление написать.
----------


Как вариант, тоже вполне.

----------
Цитата

rondo+ пишет:
требуя документы по 115ФЗ, банк в своём праве
----------


Требуя документы, но не удерживая ден средства клиентов.

https://pravo.ru/story/view/145329/

Если банк не запросил документы у клиента, который захотел снять крупную сумму, то он однозначно не вправе был удерживать средства. И если даже и запросил, но клиент подал заявление на расторжение счета, банк в любом случае обязан их ему вернуть. Банк может внести такого клиента в черный список и в дальнейшем не открывать ему новые счета, но удерживать деньги однозначно не вправе.

----------
Цитата

user-406315718638 пишет:
Требуя документы

----------
пока клиент не предоставил документы... Напомню, что здесь обсуждали: ----------
Цитата

rondo+ пишет: в отделении меня предупредили, если я прийду забирать деньги с НС через месяц, а не через 2, то мы вам деньги не отдадим, сразу несите документы по 115ФЗ. Насколько такая угроза реальна?
----------

интересно с декабря накинут на бедность хотя бы до 15%?

----------
Цитата

user-406315718638 пишет:
Речь о г. Ижевск, как в столицах с этим делом, без понятия.
----------

Это многое объясняет... В таких анклавах, еще можно попугать полицией и потупить в отделении пару часов, пока как-то там решится вопрос. :)

А в мск, можно "по-уму" решить вопрос, без скандалов и "анализов". :)

----------
Цитата

svkovalev пишет:
можно "по-уму" решить вопрос, без скандалов
----------
тем более, что при заказе денег сразу предупреждают, поэтому можно и подготовиться
«Файл недоступен»

В принципе, лимиты снятия денег в Альфе достаточно комфортные и можно даже не доводить до кассы, чтобы за 2 дня снять только налом 3-6 млн.
Учитывая, что сейчас во ряде отделений Альфы нет даже касс, то в последний день снимается 1.5 млн плюс СБП и на следующий день столько же.
А если еще и жена есть, то ей перекидывается со счета 3 мульта и так же снимается по 1.5 за два дня.

Понятно, что не всем такая схема подходит, но мне закрывает почти все вопросы.

----------
Цитата

user-406315718638 пишет:
Я в таких случаях проще делаю, вызываю полицию, пишу заявление - "банк не возвращает мои ден средства в сумме по моему требованию. Расцениваю, это как хищение моего имущества. Прошу привлечь виновных лиц к уголовной ответственности. "

----------

Пустое. Банк в таких случаях вызывает представителя своей СБ, они с полицией норм договариваются (был свидетелем). Поедете в отделение писать заявление (по желанию) или "ложный вызов". На заявление получите ответ банка в течении N дней "согласно распоряжению бла-бла-бла..."
Все это время деньги не будут работать.

----------
Цитата

svkovalev пишет:
Так что, предупреждение операциониста готовить доки для 115ФЗ - это добрый совет.
Надо сказать, что если я теперь иду в ЛЮБОЙ банк за суммами больше АСВ, то таскаю с собой пакетик ксерокопий на случай запроса о происхождении. Пока нигде не требовали, но лучше обезопасить себя от сюрпризов.
----------


А что, интересно, должен нести пенсионер, который уже много лет на пенсии и не работает и это его личные накопления.

Какой лимит на снятие наличных через банкомат (день/месяц) обычно дает банк в случае оформления дебетовки и акционного накопительного счета?

----------
Цитата

Habibenok пишет:
Какой лимит на снятие наличных через банкомат (день/месяц) обычно дает банк в случае оформления дебетовки и акционного накопительного счета? X
----------

Не менее 1млн.р. в день/месяц (у большинства лимит 1.5млн.р. в день/месяц).

----------
Цитата

helga_spb пишет:
А что, интересно, должен нести пенсионер, который уже много лет на пенсии и не работает и это его личные накопления.
----------
Все это, конечно, дичь... Я бы еще понял, если бы банк требовал доки на входе денег в банк. А то требует на выходе..., мы, типа, попользовались вашими деньгами, а теперь еще подумаем - возвращать их вам или нет. :wall:

Хотел деньги занести в банк,но поначитался последних постов и что то в раздумьях. А бывали вообще случаи не возврата банком денег? Или всё это понты от банка? Они что не понимают,что отпугивают клиентов?

----------
Цитата

user-32567196631 пишет:
Хотел деньги занести в банк,но поначитался последних постов и что то в раздумьях. А бывали вообще случаи не возврата банком денег? Или всё это понты от банка? Они что не понимают,что отпугивают клиентов?
----------

Я вообще отказался от этой идеи, мне как пенсионеру с большим стажем вообще не улыбается потом бегать и что-то доказывать.

----------
Цитата

helga_spb пишет:
что, интересно, должен нести пенсионер, который уже много лет на пенсии и не работает и это его личные накопления.
----------


Ровно то, что есть у пенсионера. Выписка с пенсионного счета и указание в заявлении, что это "личные накопления".
Вопрос, насколько это удволетворяет финмониторинг. И уверен, что если пенсионер снимает миллион - никто его сильно донимать не будет. :)

----------
Цитата

Paul62 пишет:
Все это, конечно, дичь... Я бы еще понял, если бы банк требовал доки на входе денег в банк. А то требует на выходе..., мы, типа, попользовались вашими деньгами, а теперь еще подумаем - возвращать их вам или нет.
----------

Да, это очень раздражает нас, когда мы смотрим со стороны наших интересов.
Но чисто умозрительно - встаньте на сторону банка. Когда эффективней получить справку о происхождении средств? На входе или на выходе? На входе, если вы спросите, человек просто развернется и уйдет. А на выходе ему приходится побороться за свои кровные. :) Это очень неприятно, но очень эффективно со стороны финмониторинга.

----------
Цитата

user-32567196631 пишет:
Хотел деньги занести в банк,но поначитался последних постов и что то в раздумьях. А бывали вообще случаи не возврата банком денег? Или всё это понты от банка? Они что не понимают,что отпугивают клиентов?
----------

Не стоит сильно бояться таких "понтов". Ваши деньги для банка - копейки и целенаправленно их удерживать никому не нужно, тем более Альфе.
Но есть финмониторинг, за которым так же есть внешние наблюдатели. Вот и приходится "отрабатывать".
Есть писаные и неписаные правила, по которым отбирают фильтрами "подозрительные" операции или "объемные вклады".
Если у вас есть белая З/П, то ничего нет сложного получить 2НДФЛ за последние годы и показать, что вам есть откуда взять накопления.
Если вы что-то продали дорогое - можете показать копию договора.
Поверьте, никому не придет в голову вас дальше мучить.

Тут коллега смеялся над моей "папочкой" с ксерокопиями, но именно они пару раз закрывали все вопросы у финмониторинга, практически онлайн.

Да! тут же все вкладчики! В налог.ру можно вполне посмотреть доход по вкладам за 22 год. Со следующего года - это уже вполне официальный доход, с которого и налоги будут заплачены. Вот вам и справочка, возможно, и очень внушительная :)

Касса выдает с НС или лучше сделать перевод всей суммы на карту? При получении в кассе ВТБ перед выдачей попросили сделать перевод с НС на карту. А как в Альфе?

----------
Цитата

Alex.S. пишет:
Касса выдает с НС
----------

:yep:

----------
Цитата

Alex.S. пишет:
Касса выдает с НС или лучше сделать перевод всей суммы на карту?
----------

Выдают. До 500т.р. без заказа, свыше - необходимо предварительно заказывать средства. А также при снятии до 350т.р. будет комиссия.

----------
Цитата

svkovalev пишет:


Ровно то, что есть у пенсионера. Выписка с пенсионного счета и указание в заявлении, что это "личные накопления".
Вопрос, насколько это удволетворяет финмониторинг. И уверен, что если пенсионер снимает миллион - никто его сильно донимать не будет. изображение

----------


А, если, у пенсионера пенсия среднестатистическая 18000 руб., а все накопления сделаны во время работы, так , что идти в налоговую и брать справки о зарплате, так это же бред полный. Какое это отмывание денег, если пенсионер, что работал море лет, пришел и положил 1 АСВ в банк или у нас 1,4 млн. считают огромной суммой, которая попадает под 115 закон. Насчет Вашей уверенности, тут не так все гладко, меня в кассе блокирнули за 1/3 АСВ, правда документов не спрашивали, но допрос шел по-полной в другом русле и мне хватило, потом несколько дней от нервяка отходила.