Альфа-счёт

----------
Цитата

user-32567196631 пишет:
Хотел деньги занести в банк,но поначитался последних постов и что то в раздумьях. А бывали вообще случаи не возврата банком денег? Или всё это понты от банка? Они что не понимают,что отпугивают клиентов?
----------

Я вообще отказался от этой идеи, мне как пенсионеру с большим стажем вообще не улыбается потом бегать и что-то доказывать.

----------
Цитата

helga_spb пишет:
что, интересно, должен нести пенсионер, который уже много лет на пенсии и не работает и это его личные накопления.
----------


Ровно то, что есть у пенсионера. Выписка с пенсионного счета и указание в заявлении, что это "личные накопления".
Вопрос, насколько это удволетворяет финмониторинг. И уверен, что если пенсионер снимает миллион - никто его сильно донимать не будет. :)

----------
Цитата

Paul62 пишет:
Все это, конечно, дичь... Я бы еще понял, если бы банк требовал доки на входе денег в банк. А то требует на выходе..., мы, типа, попользовались вашими деньгами, а теперь еще подумаем - возвращать их вам или нет.
----------

Да, это очень раздражает нас, когда мы смотрим со стороны наших интересов.
Но чисто умозрительно - встаньте на сторону банка. Когда эффективней получить справку о происхождении средств? На входе или на выходе? На входе, если вы спросите, человек просто развернется и уйдет. А на выходе ему приходится побороться за свои кровные. :) Это очень неприятно, но очень эффективно со стороны финмониторинга.

----------
Цитата

user-32567196631 пишет:
Хотел деньги занести в банк,но поначитался последних постов и что то в раздумьях. А бывали вообще случаи не возврата банком денег? Или всё это понты от банка? Они что не понимают,что отпугивают клиентов?
----------

Не стоит сильно бояться таких "понтов". Ваши деньги для банка - копейки и целенаправленно их удерживать никому не нужно, тем более Альфе.
Но есть финмониторинг, за которым так же есть внешние наблюдатели. Вот и приходится "отрабатывать".
Есть писаные и неписаные правила, по которым отбирают фильтрами "подозрительные" операции или "объемные вклады".
Если у вас есть белая З/П, то ничего нет сложного получить 2НДФЛ за последние годы и показать, что вам есть откуда взять накопления.
Если вы что-то продали дорогое - можете показать копию договора.
Поверьте, никому не придет в голову вас дальше мучить.

Тут коллега смеялся над моей "папочкой" с ксерокопиями, но именно они пару раз закрывали все вопросы у финмониторинга, практически онлайн.

Да! тут же все вкладчики! В налог.ру можно вполне посмотреть доход по вкладам за 22 год. Со следующего года - это уже вполне официальный доход, с которого и налоги будут заплачены. Вот вам и справочка, возможно, и очень внушительная :)

Касса выдает с НС или лучше сделать перевод всей суммы на карту? При получении в кассе ВТБ перед выдачей попросили сделать перевод с НС на карту. А как в Альфе?

----------
Цитата

Alex.S. пишет:
Касса выдает с НС
----------

:yep:

----------
Цитата

Alex.S. пишет:
Касса выдает с НС или лучше сделать перевод всей суммы на карту?
----------

Выдают. До 500т.р. без заказа, свыше - необходимо предварительно заказывать средства. А также при снятии до 350т.р. будет комиссия.

----------
Цитата

svkovalev пишет:


Ровно то, что есть у пенсионера. Выписка с пенсионного счета и указание в заявлении, что это "личные накопления".
Вопрос, насколько это удволетворяет финмониторинг. И уверен, что если пенсионер снимает миллион - никто его сильно донимать не будет. изображение

----------


А, если, у пенсионера пенсия среднестатистическая 18000 руб., а все накопления сделаны во время работы, так , что идти в налоговую и брать справки о зарплате, так это же бред полный. Какое это отмывание денег, если пенсионер, что работал море лет, пришел и положил 1 АСВ в банк или у нас 1,4 млн. считают огромной суммой, которая попадает под 115 закон. Насчет Вашей уверенности, тут не так все гладко, меня в кассе блокирнули за 1/3 АСВ, правда документов не спрашивали, но допрос шел по-полной в другом русле и мне хватило, потом несколько дней от нервяка отходила.

----------
Цитата

Alex.S. пишет:
Касса выдает с НС или лучше сделать перевод всей суммы на карту? При получении в кассе ВТБ перед выдачей попросили сделать перевод с НС на карту. А как в Альфе?
----------


Альфа выдает прямо с НС в кассе, главное, чтобы выдали без проблем, у самой НС заканчивается 30 числа, сижу думы думаю, заказывать через кассу и попасть опять на блок и нервяк и неизвестно какой нервяк или лучше перевести на карту и снимать в банкомате, раз через банкомат блоков нет. Коллеги, подскажите, в банкомате Альфы, я без комиссии могу снять в районе АСВ за день или только по 500 тыс. в день?

----------
Цитата

svkovalev пишет:
На входе или на выходе?
----------
я спросила на входе и мне ответили так, что было желание уйти. Но речь шла, скорее, о сроке нахождения денег в банке. Сказали, если срок короткий, будем проверять

----------
Цитата

helga_spb пишет:
в банкомате Альфы, я без комиссии могу снять в районе АСВ за день или только по 500 тыс. в день?
----------
посмотрите в профиле свой персональный лимит. У меня 1.5 млн
«Файл недоступен»

----------
Цитата

kdsnk пишет:

Я вообще отказался от этой идеи, мне как пенсионеру с большим стажем вообще не улыбается потом бегать и что-то доказывать.
----------


Как то в последнее время, что Альфа, что Дом РФ, стали резко обращать внимание на 115 закон, еще 3-4 месяца назад не было такого жесткача, без вопросов снимала в кассе АСВ для переноса в другой банк.

----------
Цитата

helga_spb пишет:
Как то в последнее время, что Альфа, что Дом РФ, стали резко обращать внимание на 115 закон, еще 3-4 месяца назад не было такого жесткача, без вопросов снимала в кассе АСВ для переноса в другой банк.
----------

А были ли случаи, когда Альфа фактически запрашивала эти документы? То что напоминает, что они нужны - да. Но я не помню, в теме случаев, чтобы фактически запрашивали. Поэтому странно читать последние страницы обсуждения именно в этой теме :pardon:

----------
Цитата

helga_spb пишет:
Коллеги, подскажите, в банкомате Альфы, я без комиссии могу снять в районе АСВ за день или только по 500 тыс. в день?
----------

Посмотрите в ИБ/МБ, как указали выше - это без комиссии. Теперь по тарифу там должно быть указано не менее 1 млн. В теме было только одно сообщение с 1 млн., у остальных 1.5 млн.

У меня лимит 1млн, но у меня давно лишь 2-3 тысячи на карте, больше ничего.

YuriyT,
вчера хотел повысить лимит на снятия наличных жене, она премиум, в МП, через чат, затребовали доки, хотя она ИП, счёт в самой альфе, я им это напомнил, потребовали подтверждёние уплаты налогов с дохода ИП, плюнул на этот маразм, переведу все по СБП!

30.11 переводим с нс на карту. Снимаем все с карты . После процентов закрываем нс в мп. Все верно?

Alisa000,
:yep:

----------
Цитата

gulfstream пишет:
вчера хотел повысить лимит на снятия наличных жене, она премиум, в МП, через чат, затребовали доки, хотя она ИП, счёт в самой альфе, я им это напомнил, потребовали подтверждёние уплаты налогов с дохода ИП, плюнул на этот маразм, переведу все по СБП!
----------

Это, все-таки, не тот случай, который долго обсуждают, что при суммах до 1.5 млн просто при получении в кассе просят документы.

----------
Цитата

Alisa000 пишет:
30.11 переводим с нс на карту. Снимаем все с карты . После процентов закрываем нс в мп. Все верно?
----------

Верно.
Но закрывать совсем необязательно, для повышенной ставки через 90 дней, это не нужно.

----------
Цитата

YuriyT пишет:
я не помню, в теме случаев, чтобы фактически запрашивали. Поэтому странно читать последние страницы обсуждения
----------
наверное, читаете выборочно, как раз на последних страницах приводили конкретный пример, когда потребовали именно просто при получении денег в кассе, после этого и началось обсуждение

----------
Цитата

rondo+ пишет:
наверное, читаете выборочно, как раз на последних страницах приводили конкретный пример, когда потребовали именно просто при получении денег в кассе, после этого и началось обсуждение
----------

Если Вы об этом своем сообщении:
----------
Цитата

rondo+ пишет:
31 октября в отделении меня с угрозой предупредили, если я прийду забирать деньги с НС через месяц, а не через 2, то мы вам деньги не отдадим, сразу несите документы по 115ФЗ. Насколько такая угроза реальна?
----------

То таких сообщений много, но это не запрос подтверждения. Вот, когда, действительно, не выдадут без подтверждения, тогда запрос :) .

Уведомление о необходимости предоставить документы при снятии в кассе было и раньше, снимал без справок. Там есть уточнение, справки нужны если деньги поступили безналичным путём, чтобы определить взимать комиссию или нет (есть исключения).
«Файл недоступен»