Альфа-счёт

----------
Цитата

kdsnk пишет:

Я вообще отказался от этой идеи, мне как пенсионеру с большим стажем вообще не улыбается потом бегать и что-то доказывать.
----------


Как то в последнее время, что Альфа, что Дом РФ, стали резко обращать внимание на 115 закон, еще 3-4 месяца назад не было такого жесткача, без вопросов снимала в кассе АСВ для переноса в другой банк.

----------
Цитата

helga_spb пишет:
Как то в последнее время, что Альфа, что Дом РФ, стали резко обращать внимание на 115 закон, еще 3-4 месяца назад не было такого жесткача, без вопросов снимала в кассе АСВ для переноса в другой банк.
----------

А были ли случаи, когда Альфа фактически запрашивала эти документы? То что напоминает, что они нужны - да. Но я не помню, в теме случаев, чтобы фактически запрашивали. Поэтому странно читать последние страницы обсуждения именно в этой теме :pardon:

----------
Цитата

helga_spb пишет:
Коллеги, подскажите, в банкомате Альфы, я без комиссии могу снять в районе АСВ за день или только по 500 тыс. в день?
----------

Посмотрите в ИБ/МБ, как указали выше - это без комиссии. Теперь по тарифу там должно быть указано не менее 1 млн. В теме было только одно сообщение с 1 млн., у остальных 1.5 млн.

У меня лимит 1млн, но у меня давно лишь 2-3 тысячи на карте, больше ничего.

YuriyT,
вчера хотел повысить лимит на снятия наличных жене, она премиум, в МП, через чат, затребовали доки, хотя она ИП, счёт в самой альфе, я им это напомнил, потребовали подтверждёние уплаты налогов с дохода ИП, плюнул на этот маразм, переведу все по СБП!

30.11 переводим с нс на карту. Снимаем все с карты . После процентов закрываем нс в мп. Все верно?

Alisa000,
:yep:

----------
Цитата

gulfstream пишет:
вчера хотел повысить лимит на снятия наличных жене, она премиум, в МП, через чат, затребовали доки, хотя она ИП, счёт в самой альфе, я им это напомнил, потребовали подтверждёние уплаты налогов с дохода ИП, плюнул на этот маразм, переведу все по СБП!
----------

Это, все-таки, не тот случай, который долго обсуждают, что при суммах до 1.5 млн просто при получении в кассе просят документы.

----------
Цитата

Alisa000 пишет:
30.11 переводим с нс на карту. Снимаем все с карты . После процентов закрываем нс в мп. Все верно?
----------

Верно.
Но закрывать совсем необязательно, для повышенной ставки через 90 дней, это не нужно.

----------
Цитата

YuriyT пишет:
я не помню, в теме случаев, чтобы фактически запрашивали. Поэтому странно читать последние страницы обсуждения
----------
наверное, читаете выборочно, как раз на последних страницах приводили конкретный пример, когда потребовали именно просто при получении денег в кассе, после этого и началось обсуждение

----------
Цитата

rondo+ пишет:
наверное, читаете выборочно, как раз на последних страницах приводили конкретный пример, когда потребовали именно просто при получении денег в кассе, после этого и началось обсуждение
----------

Если Вы об этом своем сообщении:
----------
Цитата

rondo+ пишет:
31 октября в отделении меня с угрозой предупредили, если я прийду забирать деньги с НС через месяц, а не через 2, то мы вам деньги не отдадим, сразу несите документы по 115ФЗ. Насколько такая угроза реальна?
----------

То таких сообщений много, но это не запрос подтверждения. Вот, когда, действительно, не выдадут без подтверждения, тогда запрос :) .

Уведомление о необходимости предоставить документы при снятии в кассе было и раньше, снимал без справок. Там есть уточнение, справки нужны если деньги поступили безналичным путём, чтобы определить взимать комиссию или нет (есть исключения).
«Файл недоступен»

В тарифах на РКО для физ.лиц есть неприятные комиссии:
https://alfabank.servicecdn.ru/site-upload/6b/85/1869/all_tariffs_20112023.pdf
стр. 73 (для текущий счетов, в т.ч. карточных):
1.1.7.5. Выдача наличных денежных средств в Отделении (кроме выдачи в банкоматах) менее 350 000 рублей - 1.5%.
1.1.7.6. Выдача наличных денежных средств в Отделении уполномоченному Клиентом Банка физическому лицу с Текущего счета и счета «Мир» в валюте РФ - 1,5% от суммы, min 199 руб. max 1990 руб. (помимо комиссии, указанной в п. 1.1.7.5)
1.1.7.8. Выдача наличных денежных средств с Текущего счета в Отделении, поступивших безналичным путём, находившихся на счетах менее 30 календарных дней - 5%
стр.171 (для Альфа-счёта): тоже самое, кроме отсутствия комиссии с представителя (до двух операций в месяц).
Получается, по доверенности есть смысл снимать только с НС.

----------
Цитата

YuriyT пишет:
То таких сообщений много, но это не запрос подтверждения. Вот, когда, действительно, не выдадут без подтверждения, тогда запрос
----------


У меня финмониторинг требовал письменным запросом предоставить к определенной дате подтверждение не только об источниках, но и объяснение экономической целесообразности проводимых операций и КОНЕЧНОЙ ЦЕЛИ СНЯТИЯ НАЛИЧНЫХ СРЕДСТВ! :)

Далее, со ссылкой на п.11 ст. 7 ФЗ 115 предупреждал, что Банк "ВПРАВЕ ОТКАЗАТЬ В ВЫОЛНЕНИИ РАСПОРЯЖЕНИЯ О СОВЕРШЕНИИ ОПЕРАЦИЙ".

Как объяснил мне ПМ, по сути, если не будет документов или они не устроют финмониторинг, это будет похоже на "заморозку", пока не докажешь, откуда у тебя столько денег и зачем это ты столько нала снимаешь :)

----------
Цитата

YuriyT пишет:
Если Вы об этом своем сообщении
----------
я-то тут при чем? Написала же: ----------
Цитата

rondo+ пишет:
потребовали именно просто при получении денег в кассе
----------
а я деньги буду снимать либо 30.11, либо 31.12.23

----------
Цитата

svkovalev пишет:
У меня финмониторинг требовал
----------

Значит все-таки есть проблема, но не массовая.

----------
Цитата

svkovalev пишет:
Как объяснил мне ПМ
----------

И пока не у клиентов, у кого до 1.5 млн.

----------
Цитата

rondo+ пишет:
а я деньги буду снимать ...31.12.23
----------

в кассе?

----------
Цитата

rondo+ пишет:
а я деньги буду снимать либо 30.11, либо 31.12.23
----------


у меня аналогичная ситуация. Положил в ноябре на повышенную ставку, но чтобы случайность не произошла 31.12 и успеть перекинуть котлету еще 31.12 в другой банк, я думаю сделать так:
30.11 снять часть денег, чтобы осталось только 3 млн.
А уже 31.12 без использования кассы, перекинуть 1.5 млн на жену, и снять в банкомате с ее карты и с моей по 1.5 млн. Вполне рабочая схема.

----------
Цитата

YuriyT пишет:
Значит все-таки есть проблема, но не массовая.
----------

Уверен, что это даже не проблема, если быть готовым предоставить доки. И уж тем более, не массовая. Но мы же не знаем, на кого упадет зрак мониторинга. Буквально страницу назад рассказывали, как за 500 тыщ попотеть пришлось. Попотели, но получили в итоге. Но можно же, совсем не напрягаться. Вот про это разговор.

----------
Цитата

svkovalev пишет:
А уже 31.12 без использования кассы, перекинуть 1.5 млн на жену, и снять в банкомате с ее карты и с моей по 1.5 млн. Вполне рабочая схема.
----------

"С какого-то возраста появился вопрос «Зачем?»"
При таком остатке на счету деньги выводятся за 5 минут по СБП. Без проблем и не вставая с дивана.

----------
Цитата

svkovalev пишет:
У меня финмониторинг требовал письменным запросом предоставить к определенной дате подтверждение не только об источниках, но и объяснение экономической целесообразности проводимых операций и КОНЕЧНОЙ ЦЕЛИ СНЯТИЯ НАЛИЧНЫХ СРЕДСТВ! изображение

----------


Меня, когда с 1/3 АСВ финмониторинг в кассе блокирнул, и стали вопросы задавать, имела неосторожность сказать, что деньги в частности нужны для покупки моей 96 летней маме слухового аппарата, так меня попросили назвать фирму, конкретную марку аппарата и цену за которую я хочу купить аппарат, как я совсем дар речи потеряла.

----------
Цитата

helga_spb пишет:
так меня попросили назвать фирму, конкретную марку аппарата и цену за которую я хочу купить аппарат, как я совсем дар речи потеряла.
----------

Это просто решили на реакцию посмотреть. Например, как когда перевод делаешь, его блокируют могут спросить количество подъездов в доме, я например, не знаю и они тоже не знаю, главное уверенно ответить.

----------
Цитата

helga_spb пишет:
Меня, когда с 1/3 АСВ финмониторинг в кассе блокирнул, и стали вопросы задавать, имела неосторожность сказать, что деньги в частности нужны для покупки моей 96 летней маме слухового аппарата, так меня попросили назвать фирму, конкретную марку аппарата и цену за которую я хочу купить аппарат, как я совсем дар речи потеряла.
----------

Пока меня спрашивали лишь, зачем я забираю средства со вклада, на что я отвечал - с какой целью интересуетесь или для чего это вам? На этом всё заканчивалось. И то было достаточно редко. Обычно в ИБ при закрытии подобные вопросы, по памяти, в МКБ есть.