Моя страница

26 сентября 2017 в 10:51

Interactive Brokers

Всем привет.
Тут на форуме обсуждается много разных брокеров российских, но мне очень не хватает обсуждения IB. В том числе про него мало информации в русскоязычном Интернете. Я бы хотел начать.

Итак, нам нужно принять решение, где хранить деньги.

---

Далее я буду рассматривать варианты, подходящие для подавляющего большинства россиян. По статистике лишь менее одного процента населения имеют денежные активы, превышающие половину миллиона рублей. Плотность распределения накоплений имеет экспоненциальный характер. (*)

Начнём с аутсайдеров

Хранение наличных дома имеет слишком много рисков утраты всей суммы: могут вынести хату, купюры могут сгореть или их могут съесть мыши (да, есть десятки таких случаев).

Хранение в банковской ячейке создаёт лишь иллюзию надежности, так как банки отвечают только за сохранность самих ячеек, но не за их содержимое. Это ещё хуже, чем хранить деньги дома: в случае их пропажи из ячейки концов точно не найти, а сотрудники банка в лучшем случае будут изображать посильную помощь, если сразу не ткнут носом в договор аренды с отказом от ответственности за содержимое.

Также оба варианта выше безоговорочно проигрывают инфляции.

Почему у американского брокера?

Сравним этот вариант с основными конкурентами для типичного жителя России: российскими брокерами (например, Открытие и БКС) и банками (например, Сбер и ВТБ). Со всякими шарагами сравнивать смысла не вижу. На фоне нещадной расчистки банковского сектора, все банки ниже топ-20 - шараги. Брокеры же и вовсе страхуют ваши деньги от мошенничества исключительно честным словом.

Плюсы американского брокера:
- Нет риска посягательств российской налоговой или вообще кого бы то ни было из России, пока вы сами не вернёте деньги на российский счет. То же касается налоговых многих других стран, и прочих внезапных врагов, о которых вы ещё даже не думали. Естественно, вы продолжаете рисковать перед врагами своим имуществом и даже свободой.

- Есть доступ к тысячам биржевых фондов с низкими комиссиями (например, ETF от iShares и Vanguard) вместо десятка российских (от FinEx), к базовым активам вроде золота и серебра.

- Об открытии или закрытии брокерского счета не нужно отчитываться перед российской налоговой. Это вдвойне важно, ведь валютным резидентам России запрещено получать доходы от продажи акций на свой зарубежный банковский счет. По крайней мере, до начала 2018 года.

- Американский брокер не является налоговым агентом для всех за пределами США. С одной стороны, это вынуждает самостоятельно заполнять декларацию, но с другой стороны - избавляет от случайного, двойного или неверного налогообложения и последующего визита в чей-нибудь офис для разбирательства.

- Есть страховка от мошенничества на сумму до $500к (из них до $250к могут быть наличными), чем не могут похвастать российские брокеры: на их счетах деньги никак и ни от чего не застрахованы, кроме их же репутации. Брокеры других привлекательных стран (Британия, Германия) имеют страховку примерно в десять меньшую, чем брокеры США.

- Есть возможность удалённо делать переводы в валюте на любые свои счета в России и за рубежом, использовать различные банковские счета для ввода и вывода денежных средств. При условии, что они открыты на ваше имя.

- Текущий счет может быть почти в любой валюте, что должно порадовать тех, кто очень устал от боязни превращения рубля в тыкву. Тут же появляется больше возможностей уменьшить или даже полностью избежать потерь от валютной переоценки.

Минусы:

- Высокий минимальный размер депозита (от $10к), ещё выше для использования кредитных средств (от $25к) и ещё выше для торговли опционами (от $100к). Но, если вам улыбнётся удача, то вы сможете получить маржинальный аккаунт с лимитами базового.

- Придется самостоятельно и регулярно платить налоги. Но это не должно занимать больше пары часов в год.

- Высокая минимальная комиссия за одну транзакцию (в среднем от $5). Однако, это скорее мотивирует совершать редкие и крупные операции, которые грамотный пассивный инвестор и должен совершать.

- Требуются базовые знания английского языка. Но это давно уже стало требованием в любом важном занятии.

Почему discount брокер?

Потому что full service брокеры требуют минимум 1% от всей суммы или $100 в квартал, смотря что будет больше. На суммах до $100к они не выгодны. Тем, у кого больше (*), советовать не буду: вы уже взрослые мальчики.

Почему online брокер?

Потому что не надо приходить к брокеру лично, в том числе для открытия счета: вы можете находиться в любой точке мира. Изначальная ориентация на онлайн обслуживание защищает от внезапного вызова в офис, чтобы подписать какую-нибудь бумагу. Идеально будет, если у брокера вообще нет офиса: он не будет пытаться возместить свои затраты на аренду помещения из комиссионных.

Почему речь только о валюте?

Средняя историческая инфляция рубля за последние 100 лет составляет 15% годовых. Если хранить где бы то ни было деньги в рублях, то придётся находиться в постоянной погоне за собственной тенью, чтобы хотя бы не отставать от инфляции. Даже с хорошим сбалансированным портфелем это сложно делать стабильно: периодические просадки в покупательской способности вложенных денег будут чуть больше обычного вас нервировать.

Рубли стоит иметь, только если в них планируются крупные будущие расходы. И то, если не слишком далеко в будущем.

Почему не в швейцарском банке?

Относительная надежность швейцарских банков не вызывает сомнений, хотя последнее время они и вынуждены нарушать банковскую тайну, повинуясь давлению американских властей. Однако, нам, как большинству простых смертных россиян, они не подходят.

- Для большинства россиян (*) минимальная сумма денег, необходимая для открытия счета в швейцарском банке, недостижима.

- Сумма комиссий за ведение счёта вместе с дополнительными функциями вроде торговли акциями будет существенно выше, чем у большинства full service брокеров.

- Эти ребята очень нудные: будут требовать справки о происхождении средств, уплате налогов с них, зачастую просить отправить по почте оригиналы документов. Также они не отличаются особой лояльностью при разрешении конфликтных ситуаций дистанционно.
Конкретные рекомендации

Charles Schwab - очень популярен у взрослых американцев, депозит от $25к, но неохотно имеет дело с россиянами.

InteractiveBrokers - с радостью работает с россиянами и даже имеет русскую поддержку, депозит от $10к.

Более полный список можно найти тут: The Montley Fool - Compare Online Brokers.

Счет - долларовый. Можно косвенно разбавить его парой других популярных валют покупкой соответствующих активов.

На закуску, анти-пример

Многие рекомендовали мне посмотреть в сторону Saxo, поэтому придется про него написать.

Плюс нашёлся лишь один: он в Дании, у которой хороший кредитный рейтинг. Что, впрочем, далеко не подпись кровью. Как и хороший кредитный рейтинг Австралии не защищает её туристов от укусов ядовитых змей.

Минусы:
- Если открыть прайс-лист, то первое, о чем нам пишут - это Forex. И дальше в быстром доступе прочий лютый треш вроде CDF, FX Options. Судя по всему, инвесторы - совсем не целевая аудитория этого заведения.
- Банку не присвоен никакой рейтинг ни кем из тройки (Fitch и компания). Даже HomeCredit банку - и то присвоен.
- Это банк. Торговать из России там вообще не законно, минимум до начала 2018 года. И в довесок по брокерским счетам страховка там только банковская ($100к), что в 5 раз меньше брокерской в США.

11209

3,4k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (8382)

Roman753

10 февраля 2022 в 16:24

Какие банки (кроме Авангарда и Тинькофф) позволяют пополнять счёт IB в рублях:
1) онлайн, без посещения офиса
2) бесплатно / с небольшой комиссией (меньше 0.3%) ?

Ответить

user511251745607

10 февраля 2022 в 16:55

Roman753,
Любые, у которых межбанковские рублевые переводы по РФ по реквизитам будут бесплатными для Вас.
Также, думаю, бесплатно из АО КБ «Ситибанк», потому что он указан как банк-корреспондент для рублевых переводов у IB, поэтому перевод там будет как бы внутрибанковским.

Ответить

Roman753

10 февраля 2022 в 17:08

----------
Цитата

Alexander_Y пишет:
Любые, у которых межбанковские рублевые переводы по РФ по реквизитам будут бесплатными для Вас
----------

В том-то и дело что не любые. Есть банки с дешёвым межбанком, но отказываются переводить IB. Кто-то просит прийти в офис.

Ответить

user511251745607

10 февраля 2022 в 17:49

Roman753,
Возможно только при первом переводе, чтобы дать бумажную копию договора с брокером для валютного контроля, а потом без прихода?... Если у Вас такая петрушка с Вашим банком, то можно открыть промежуточный рублевый счет в АО КБ «Ситибанк» и переводить всё удаленно.

Ответить

Andrey-0401

10 февраля 2022 в 20:31

----------
Цитата

Alexander_Y пишет:
Возможно только при первом переводе, чтобы дать бумажную копию договора с брокером для валютного контроля, а потом без прихода?... Если у Вас такая петрушка с Вашим банком, то можно открыть промежуточный рублевый счет в АО КБ «Ситибанк» и переводить всё удаленно.
----------

Ситибанк с вас конечно в любом случае потребует визит в офис (которых аж три в Москве и они работают только в будни с 9 до 18) и бумажную копию договора (в особо извращенной форме).
Но перевод в рублях будет бесплатным!

Ответить

stegkc

11 февраля 2022 в 11:09

Всем привет!

Кто в курсе нюансов подачи в налоговую "Уведомления о движении средств по счету" при использовании программы по повышению доходности акций от IB? Суть в том, что по факту на моем счету на конец года остается, условно, 100 долларов. Но есть еще 10 000 долларов, которые в залоге за акции, выданные в аренду по программе повышения доходности. То есть, я не могу пользоваться этими деньгами, но они мне где-то зачислены.

В отчете активности сумма в 100 долларов значится как "Остаток средств на конец периода" (Ending Cash), а сумма в 10 100, получающаяся в результате суммы этих двух - как "Конечная расчетная сумма средств" (Ending Settled Cash). И отдельными пунктами в отчёте идет доп. информация, что эти "лишние" деньги - это заём (Cash Collateral). Фактически, налог с них платить не надо, просто надо уведомить об остатке на конец года.

Вопрос: уведомлять с учётом этого заёма или нет?

И доп. вопрос: если уведомить, не станет ли налоговая задавать вопросы, почему баланс так увеличился, а доходы не декларируете. Но доходов-то по сути нет, эти приходы денег только на бумаге.

Ответить

user511251745607

11 февраля 2022 в 12:16

----------
Цитата

Andrey-0401 пишет:
Ситибанк с вас конечно в любом случае потребует визит в офис (которых аж три в Москве и они работают только в будни с 9 до 18) и бумажную копию договора (в особо извращенной форме).

----------

Из Вашего поста этого не очевидно, но со всей вероятностью Вы имеете в виду, что визит нужен для прохождения только самого первого перевода через валютный контроль (для дальнейших вообще не нужен), и что цель этого визита только передать копию договора, а не подать платежное поручение на сам перевод (что во всех случаях (и в первом, и последующих) имеет смысл делать только через интернет-банк).

Ответить

user781031532158

11 февраля 2022 в 12:48

Я зарплатный клиент у них и по опыту меня и моих коллег:
1. Рублёвые переводы по корреспондентским счетам через Интернет-банк не отправляются (это не только у Сити, но в некоторых банках такой перевод можно сделать через поддержку). Мне поддержка не помогла. Возможно, через офис можно сделать перевод, если привезти все документы, но в офис я не поехал и просто перевёл из Тинькофф.
2. При каждом поступлении денег на счёт с брокерского счёта Ситибанк требует документы . При этом Ситибанку не достаточно сканов документов через электронную почту. Он требует распечатки документов, с которыми нужно приезжать к ним в офис.

PS: Только что перепроверил. При попытке ввести счёт, начинающийся на 3, всё ещё выдаётся ошибка, что счёт неправильный. В комментариях к номеру счёта написано, что счёт должен быть формате 4.... (там несколько вариантов, но все начинаются с 4)

Ответить

user511251745607

11 февраля 2022 в 13:13

den_1,
Наверное, вы выбираете "Перевод третьим лицам", а не "Перевод юр. лицам - клиентам Ситибанка"?----------
Цитата

den_1 пишет:
При каждом поступлении денег на счёт с брокерского счёта Ситибанк требует документы
----------
Вот это новость! Опять же с того брокера, о котором они до этого не знали в отношении Вас? Т.е. по которому Вы в прошлом им не предоставляли бумажную копию договора?

Ответить

user781031532158

11 февраля 2022 в 14:21

И так, и так не даёт:

изображение

В данном случае, я про коллег, которые выводили деньги из брокера от продажи акций в рамках бонусной системы. И большинство решили больше не связываться с Сити и переводить деньги в Альфу/Тинькова, с которыми нет подобных проблем.

В отличие от других банков, Сити документы запрашивали каждый раз, причём периодически хотели какие-то дополнительные документы. Просили документы у всех кто туда выводил деньги, не выборочно. Хотя у них был зарплатный проект с премиальным обслуживанием. Единственное что облегчало жизнь - ПБ приезжал в компанию раз 2-3 месяца и ему передавали документы.

Ответить

user511251745607

11 февраля 2022 в 16:41

den_1,
Не. :stop:
Смотрите, Вы прикрепили скриншот по переводу клиенту Ситибанка (имеется в виду физ лицу). Физлицам Вы можете переводить однократно. Просто взяли и перевели. Но если хотите перевести юр. лицу, нужно сначала добавить получателя в другом подразделе "Добавление/управление получателями". И когда добавите, он просто будет выпадать из списка, когда в подразделе "Переводы и оплата услуг" Вы будете выбирать "Перевод юр. лицам - клиентам Ситибанка". Т.е. добавили юр. лицо один раз среди получателей со всеми реквизитами и деталями платежа (если он стандартный, как например, при оплате коммуникальных платежей) и забыли. Потом заполнять реквизиты уже не нужно.

----------
Цитата

den_1 пишет:
В отличие от других банков, Сити документы запрашивали каждый раз, причём периодически хотели какие-то дополнительные документы.
----------
я могу только предположить, что выводы денег с брокера в банк были очень несимметричны суммам ввода брокеру из Citi, поэтому им этот дисбаланс казался подозрительным... Т.е. например, завели в брокер из Альфы огромную сумму, а потом решили выводить крупными суммами в Citi. Они-то Альфовские переводы не видят, вот и подумали, что деньги новые, что нужно проверить их происхождение... :)

Ответить

user-1513271

11 февраля 2022 в 20:34

----------
Цитата

Alexander_Y пишет:
Но если хотите перевести юр. лицу, нужно сначала добавить получателя в другом подразделе "Добавление/управление получателями". И когда добавите, он просто будет выпадать из списка, когда в подразделе "Переводы и оплата услуг" Вы будете выбирать "Перевод юр. лицам - клиентам Ситибанка". Т.е. добавили юр. лицо один раз среди получателей со всеми реквизитами и деталями платежа (если он стандартный, как например, при оплате коммуникальных платежей) и забыли. Потом заполнять реквизиты уже не нужно.
----------

Все верно описано. Один раз потребовалось приехать к ним в офис с договором (когда их было еще достаточное количество в Москве). На электронную почту не согласились. В дальнейшем проблем с переводом описанным выше способом не было (правда последний раз переводил в 2020). Комиссия при рублевых переводах не взималась.

Правда сейчас не знаю, имеет ли смысл с этим всем связываться, учитывая, что City планирует свой розничный бизнес в России продавать в ближайшее время.

Ответить

user-76867222565

12 февраля 2022 в 00:52

Доброй ночи! Ребята, помогите, пожалуйста, разобраться с правилами торговли на cash-счете. я открыла несколько счетов на IB, один планировала как спекулятивный. Можно ли торговать на нем опционами внутри дня, т.е. купить опцион утром и его же продать вечером. Не попадет ли мой счет под ограничения после такой сделки. Искала информацию на сайте IB, очень запутанно пишут. Счет наличный без маржинального плеча.

Ответить

user511251745607

12 февраля 2022 в 02:53

----------
Цитата

user-76867222565 пишет:
на cash-счете. я открыла несколько счетов на IB, один планировала как спекулятивный. Можно ли торговать на нем опционами внутри дня, т.е. купить опцион утром и его же продать вечером. Не попадет ли мой счет под ограничения после такой сделки.
----------
Можно. На cash-счете главное следить, чтобы покупки были только при наличии на счете settled cash (а не просто cash, включающий unsettled). Условно, если у меня на счету $300 и 100 (1 лот) акций JNJ, то если я заключил сделку по продаже их сегодня в пятницу 11 февраля, на самом деле акции будут обменены "физически" (цифровым конечно уже давно способом) на деньги только на 2-й торговый день после сделки к концу дня: т.е. до вечера вторника 15 февраля. До тех пор на счету будет всего $300 settled cash и на 100 других акций не хватит. Хотя наверное и на cash-счету, как и на margin-счету, (но не видел — не факт) списание денег и появление купленных акций будет отображено сразу после сделки (т.е. может казаться, что акции сразу уже отсутствуют, а деньги уже появились, но эти деньги не settled). Если это так, то при очередной покупке на cash-счете нужно искать в счете не только cash, но и settled cash. У опционов settlement происходит до вечера следующего торгового дня (т.е. на один день быстрее).
Если Вы купите при отсутствии достаточного количества settled cash (на unsettled cash) опционы и продадите их в тот же день (опять же до прихода денег от settlement по предыдущей продаже), то это нарушение называется free riding (езда зайцем). При таком нарушении брокер будет обязан заморозить Ваш счет на 90 дней.
Margin-счет нужен в том числе для того, чтобы забыть об этой петрушке с settlement. Но там уже появляется правило запрета pattern day trading для margin-счетов с балансом ниже $ 25 000.
А у Вас уже есть опыт внутри-дневной торговли опционами? Почему Вам кажется, что это удачная идея? :)

Ответить

user-76867222565

12 февраля 2022 в 13:06

----------
Цитата

Alexander_Y пишет:
До тех пор на счету будет всего $300 settled cash и на 100 других акций не хватит. Хотя наверное и на cash-счету, как и на margin-счету, (но не видел — не факт) списание денег и появление купленных акций будет отображено сразу после сделки (т.е. может казаться, что акции сразу уже отсутствуют, а деньги уже появились, но эти деньги не settled).
----------

Т.е. если на счете 300$ осевших и 1000$ неосевших, я не могу взять активов на 1100. Я реально усложнилось этим вопросом, потому как на сайте IB и в источниках интернет-ресурсов очень неоднозначно изложена информация. Поэтому 2 дня назад я спросила в поддержке IB, существуют ли какие-то ограничения по внутридневной торговле на cash-аккаунте. Суппортер написал "нельзя торговать внутри дня. Чтобы осуществлять внутридневные сделки, сумма на счете должна быть больше 25 000". Врет?))) Мои родственники-американцы прекрасно работают на фиделити и не испытывают никаких проблем. Там как-то все открыто и просто. Плечо дают 1:1, т.е. не особо склоняют к маржинальному счету.

Александр, IB делает предупреждение если случайно использовал в unsettled cash, или сразу блокирует? И еще если есть требование к settled cash, нет такого же требования к активам? Например, опцион не должен оседать у меня в активах день, прежде, чем я получу право его продать? или средства, которые я за него заплатила. должны ли осесть на счету брокера. Эта статья совсем сбила с толку https://mindspace.ru/ogranicheniya-pri-torgovle-cherez-interactive-brokers/
У меня появился страх от дефицита полной и объективной информации о своих правах и возможностях полноценно работать со своим cash-счетом.

Опыт торговли опционами есть очень небольшой, только начала, совершила внутридневные сделки и задалась вопросом))) Идея заняться опционами пришла ко мне из Америки, есть очень удачные истории и сделки. В общем , увлеклась я и впечатлилась, и вот споткнулась на правилах торговли.

Ответить

user946236412999

12 февраля 2022 в 17:38

----------
Цитата

s*******@inbox.ru пишет:
Вопрос: уведомлять с учётом этого заёма или нет?
----------

В отчете о движении денежных средств (ОДДС) эти средства учитывать не нужно, так как они к вашему счету (по которому вы подаете ОДДС) не имеют ни какого отношения. IBKR Securities Services LLC ("Посредник по ценным бумагам") открывает Залоговый счет на имя IB, при этом накладывая на него обременение в вашу пользу. То есть фактически залоговый счет оформлен не на ваше имя, поэтому отчитываться по нему не нужно.
«Файл недоступен»

Ответить

kpavelu

12 февраля 2022 в 17:49

----------
Цитата

5up пишет:
В отчете о движении денежных средств (ОДДС) эти средства учитывать не нужно, так как они к вашему счету (по которому вы подаете ОДДС) не имеют ни какого отношения. IBKR Securities Services LLC ("Посредник по ценным бумагам") открывает Залоговый счет на имя IB, при этом накладывая на него обременение в вашу пользу. То есть фактически залоговый счет оформлен не на ваше имя, поэтому отчитываться по нему не нужно.
----------

А, что думаете по моему вопросу. У меня в IB маржинальный счёт.
Соответсвенно активы куплены с использование маржи.
Итого остаток по счёту отображается с минусом, что-то типа -xxx xxx.
Соотоветственно и обороты по году с учётом применения мари.
Минусовые значения сайт ФНС не берёт насколько я знаю, в прошлом году отправил на бумаге с минусом как в отчёте ИБ, чем очень удивил Налоговую.
Как правильно заполнять при работе на маржинальном счёте и использовании маржи на конец года?

Ответить

user511251745607

12 февраля 2022 в 18:34

----------
Цитата

user-76867222565 пишет:
неоднозначно изложена информация
----------

Действительно. И мне кажется, что зачастую правила по cash accounts в части касаемой settlement в Интернете бездумно переносят на (более распространенные) margin accounts. При том что на margin accounts при баланесе от $ 25 000 вообще заморачиваться не о чем. Я не специалист по cash accounts, и они по моему впечатлению весьма редки у резидентов вне США. В США же я косвенно понимаю из видео типа этого (кстати оно как раз по Вашему вопросу о day trading), что в США многие небольшие счета именно cash accounts.

----------
Цитата

user-76867222565 пишет:
Врет?)))
----------
Возможно, что просто большинство иностранных клиентов имеют margin accounts и данный сотрудник поддержки не привык сталкиваться с вопросами по cash accounts (или не понял, что у Вас именно cash account) и поэтому дал неверный ответ. Он неверен даже в отношении margin accounts с балансом ниже $ 25 000, потому что в последнем случае запрещены не внутридневные сделки, а так называемый pattern day trading, у которого есть четкое (но возможно сложное для первого понимания) определение.

я думаю, что когда информация относительно правил и законов подается противоречиво, нужно всегда обращаться к наиболее официальным источникам: сайту FINRA, SEC (тут у SEC есть примеры), напрямую к Regulation T и т.п. На сайте investopedia обычно всё излагается правильно. В крайнем случае статья в англоязычной Wikipedia.

----------
Цитата

user-76867222565 пишет:
или сразу блокирует
----------
Точно не знаю по cash account, но знаю, что брокеру обычно финансово невыгодно Вас замораживать на 90 дней (потому что он может потерять на комиссиях), а предупреждать выгодно. Для margin accounts тоже обязаны временно заморозить счет при нарушении правила pattern day trading при балансе ниже $25 000. Но там точно брокер IB просто физически не дает совершить последнюю сделку (куплю или продажу), которая приведет к соответствию определению pattern day trading. Возможно тут тоже физически не даст, но не знаю точно. Однако заморозка cash account из-за free riding отличается от заморозки margin accounts из-за pattern day trading. В первом случае брокер просто начинает списывать settled cash в день покупки сразу, на не на 2-й день по акциям и на 1-й день по опционам. Т.е. теряется возможность его довнести до settlement (см. ниже).

Однако тут в плане блокировок и предупреждений есть одна важная особенность. Для нарушения pattern day trading на margin account достаточно сделать всего одну сделку (сама сделка является нарушением), поэтому брокеру легко её физически предотвратить (просто отказаться принимать ордер). А в случае free riding на cash account нарушением является не сами сделки (например, при остутсвии достаточного количества settled cash по покупке лота акций JNJ и их продаже в тот же или на следующий день до settlement, который по акциям сейчас происходит к вечеру второго торгового дня после сделки). Нарушением является отсутствие достаточного количества settled cash к моменту settlement по покупке этого лота акции. Т.е. Вы в пятницу 11 февраля купили и затем продали 100 акций JNJ при том, что в пятницу у Вас было settled cash всего $300. Это вероятно ещё не нарушение. Нарушением будет то, что к вечеру вторника 15 февраля у Вас на счету не будет нового settled cash в достаточном количестве, чтобы продавцу JNJ за акции заплатили Вы, а не напрямую тот, кто их у Вас купил. Но если Вы, скажем, в понедельник 14 февраля довнесете нового cash на свой брокерский счёт, то безобразие, которое было в пятницу, технически нарушением (и free riding) не будет. Поэтому возможно, не заблокировав Вам продажу JNJ, брокер может ожидать, что Вы довнесете cash в понедельник или утром во вторник и избежите нарушения и заморозки счета.

----------
Цитата

user-76867222565 пишет:
Мои родственники-американцы прекрасно работают на фиделити и не испытывают никаких проблем. Там как-то все открыто и просто. Плечо дают 1:1, т.е. не особо склоняют к маржинальному счету.
----------
я уверен, что это какая-то ошибка. 1:1 это как раз то максимально плечо, которое получаешь на margin account для позиций overnight. Внутри дня (до окончания регулярной торговой сессии) плечо 3:1, потом перед окончанием сессии (минут за 7 или 8 до окончания) брокер принудительно ликвидирует все позиции, чтобы уложиться в margin 1:1 на ночь. Я уверен, что в американской юрисдикции невозможно никакое плечо на cash account. Т.к. плечо — это кредитный продукт, и он строго регулируется как раз в рамках margin account. Просто опять же margin account по-моему это самый обычный счет, с которого многие пытаются начать. Возможно, что Ваши родственники не знают, что по умолчанию в Fidelity им открыли margin account. Кроме того, у Fidelity судя по сайту есть заморочка и владельцы margin accounts при отправке ордера на сделку могут выбирать сделать её cash account type (по правилам cash account) или margin account (такого на margin account в IB вероятно нет). И ещё у Fidelity есть некий тип счёта cash management account (чисто их термин), который вероятно ненужно путать с cash account (общий для всех американских брокеров термин).

----------
Цитата

user-76867222565 пишет:
есть очень удачные истории и сделки
----------

У опционов очень несимметричный payoff, поэтому очень похоже на казино. Многие проигрывают относительно небольшие суммы. И кто-то один (очень-очень редко) выигрывает относительно большую сумму. Но в среднем в американском казино немного отрицательное мат.ожидание.
Американский рынок акций очень эффективный. Найти неэффективности, которые были бы соизмеримы с историями индивидуальных опционных успехов, мне кажется очень сложно. Если Вам кажется, что Вы видите неэффективности, можете в общих словах сообщить об этих идеях мне :) , и я покажу Вам, как доказать (на исторических данных), которые в IB Вы можете скачивать (в зависимости от Вашей подписки на соответствующие данные) в табличном виде, что их на самом деле нет или есть настолько небольшие, что заработать на них с поправкой на риск больше, чем просто вкладывая в ETF типа траста SPY, увы скорее всего не получится.

Ответить

user-76867222565

13 февраля 2022 в 00:08

----------
Цитата

Alexander_Y пишет:
Т.е. Вы в пятницу 11 февраля купили и затем продали 100 акций JNJ при том, что в пятницу у Вас было settled cash всего $300. Это вероятно ещё не нарушение. Нарушением будет то, что к вечеру вторника 15 февраля у Вас на счету не будет нового settled cash в достаточном количестве, чтобы продавцу JNJ за акции заплатили Вы, а не напрямую тот, кто их у Вас купил. Но если Вы, скажем, в понедельник 14 февраля довнесете нового cash на свой брокерский счёт, то безобразие, которое было в пятницу, технически нарушением (и free riding) не будет. Поэтому возможно, не заблокировав Вам продажу JNJ, брокер может ожидать, что Вы довнесете cash в понедельник или утром во вторник и избежите нарушения и заморозки счета.
----------

При условии, что перед покупкой JNJ в пятницу 11, допустим, в четверг я продала пакет акций на сумму, достаточную для покупки JNJ. А если я купила на свои деньги и продала в тот же день, это не будет нарушением, судя по статье из https://www.sec.gov/oiea/investor-alerts-and-bulletins/ib_cashaccounts
Инвестор имеет 10 000 долларов наличными и не имеет ценных бумаг на денежном счете. Инвестор покупает акции ABC на сумму 10 000 долларов в понедельник и продает их в тот же день.

Эти сделки допустимы, поскольку инвестор приобрел акции ABC в понедельник с 10 000 долларов наличными, которые инвестор имел на денежном счете. Поскольку инвестор приобрел акции ABC за наличные, инвестор может продать эти акции в любое время.

Александр, я очень благодарна Вам за прояснение волновавшего меня вопроса. Столько полезной информации предоставили, очень ценно! Буду изучать и если можно, спрашивать Вашего мнения)

Ответить

romango

13 февраля 2022 в 21:03

подскажите пожауйста, есть где-нибудь инструкция, как можно самому заполнить 3-НДФЛ, в случае если дивиденды были получены не только через IB, но и через брокеров РФ (сбер, тинь, альфа)

Ответить

Показать еще (2806)