Еврооблигации (всё о евробондах!)

----------
Цитата

artemkondr пишет:
Ато как у нас часто бывает, на купон и на тело еврооблигации налога не будет, а от валютной переоценки скажут ИСС не спасает X
----------


На ИИС можно заводить только рубли.

arndey, Это я в курсе, можно завести рубли, купить на них доллары с ИИС и далее купить на них еврооблигации на 3 года, потом продать еврооблигации за доллары, продать доллары за рубли и вывести, возможно вывести можно будет доллары, это я не в курсе. Если бы не было налога на валютную переоценку при таком инвестировании, был бы смысл.

artemkondr, я не слышал про отдельный налог на "валютную переоценку" для ФЛ, есть такой? Есть косвенное влияние на налоги - изменение курса влияет на рублевый эквивалент стоимости евробондов, что, в свою очередь, влияет на базу для НДФЛ при продаже. Так что в смысле налоговых льгот ИИС по типу Б подходит.

подскажите можно ли через брокера купить евро облигации года на 3-5 на сумму 30.000 долларов или только от 100.000 ? и еще, стоит ли оно того, потому что надо платить 13% налог, плюс за хранение в реестре брокеру, возможно еще какие то месячные платежи. Я почитал тарифы Открытия и БКС, так все до конца и не понял, но понял, что полно всяких платежей хотя и мелких но в сумме могут дать значительную цифру перекрывающую всю прибыль.
Кроме того, облигацию номиналом 1000 долларов нужно покупать за 1050-1100 ( в зависимости от эмитента) это значит что дождавшись погашения я погашу за 1000 а не за цену покупки а это тоже минус. Или я что то не так понимаю?
Есть ли в этом всем смысл или проще положить на вклад под 2,25% годовых?

Garry Garryson, 1. Можно. Облиги по 1000$ в огромном наличии.
2. За хранение "открытие" берет 100 руб в год. 13% платятся не всегда при соблюдении условий.
3. Облиги покупаются в процентах от номинала, бывает и меньше номинала в основном в начале их размещения, и конечно же выше номинала. Но 1050-1100 такого процента не бывает, числа двух-трехзначные.
4. Основное на что надо обращать внимание - это на доходность облигаций.
5. Если вложиться в облиги газпрома например, сейчас там около 5%, а это естественно выше чем ваши 2,25%
об облигах http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=message&FID=21&TID=282736&MID=5658175#message5658175
дюрация облигаций http://putevoditelinvestora.ru/bond-duration/

----------
Цитата

IWI пишет:
в облиги газпрома например, сейчас там около 5%
----------
Как я понимаю, там доходность рассчитывается без учета налога на купон, а с учетом будет порядка 4.3%.

----------
Цитата

Garry Garryson пишет:
Кроме того, облигацию номиналом 1000 долларов нужно покупать за 1050-1100 ( в зависимости от эмитента) это значит что дождавшись погашения я погашу за 1000 а не за цену покупки а это тоже минус. Или я что то не так понимаю?

----------
все так.
----------
Цитата

Garry Garryson пишет:
можно ли через брокера купить евро облигации...на сумму 30.000 долларов
----------

есть бумаги на мосбирже, есть бумаги с низким минимальным торговым лотом, 2000$ обычное дело, весь затык в брокерах. в РФ есть брокера работающие от 10 т $ не на мосбирже.
----------
Цитата

Garry Garryson пишет:
Есть ли в этом всем смысл или проще положить на вклад под 2,25% годовых?
----------
кому как

Погашение еврооблигациий Газпрома с доходностью больше 5% самое ранее в 2034 г

http://www.banki.ru/investment/search/eurobond/----------
Цитата

IWI пишет:

5. Если вложиться в облиги газпрома например, сейчас там около 5%, а это естественно выше чем ваши 2,25%

----------

Подскажите, пожалуйста, облагаются ли налогом выплаты по купоному доходу по государственным еврооблигам Российской Федерации, в частности, России-28?

----------
Цитата

Egor2017 пишет:
Погашение еврооблигациий Газпрома с доходностью больше 5% самое ранее в 2034 г


----------
Какое отношение к доходности имеет дата погашения облиги?

----------
Цитата

dench пишет:
все так.

----------
Не так. Нет таких процентов.

----------
Цитата

IWI пишет:
Какое отношение к доходности имеет дата погашения облиги?
----------


Идея нормальная, но доходность указана 5,34 % до погашения , захочу я через 3 года закрыть ИИС, а в это время просядет цена и вместо 1365$ за что я купил , условно станет 1000$, а я за 3 года получил только 86,3$* 3=258,9 $ Придётся ждать когда цена подрастёт или 2034 года. А так идея нормальная с налоговым вычетом типа Б

----------
Цитата

Egor2017 пишет:
Идея нормальная, но доходность указана 5,34 % до погашения , захочу я через 3 года закрыть ИИС, а в это время просядет цена и вместо 1365$ за что я купил , условно станет 1000$, а я за 3 года получил только 86,3$* 3=258,9 $ Придётся ждать когда цена подрастёт или 2034 года. А так идея нормальная с налоговым вычетом типа Б X
----------
А если наоборот вырастет, например как за этот июнь месяц? Дату погашения какой смысл рассматривать, цена в любой момент может пойти как вверх, так и вниз. Чем ближе к дате погашения, тем дороже облигация, а временное падение можно и пересидеть. Конечно, если срок строго ограничен, то надо задуматься, ведь можно вообще прибыли не получить как в вашем примере.
Но и нельзя утверждать что: ----------
Цитата

еврооблигации Газпрома с доходностью больше 5% самое ранее в 2034 г
----------


сегодня расклад такой:изображение Два последних стакана валютные.

IWI,
Вы что-то очень не внимательный, человек не про роценты писал, и отвечали ему тоже не про проценты.

Кроме того фраза "Чем ближе к дате погашения, тем дороже облигация" явное введение в заблуждение: большинство торгуемых сейчас облигаций выпущено в период высоких доходностей (=> с высокой номинальной доходностью).
С изменением рыночной коньюктуры (а именно понижением текущих доходностей финансовых инструментов и ставок), облигации так же подстраиваются к рыночным доходностям - путём, конкретно сейчас, роста их цены (как следствие - повторюсь - уменьшается размер реального купона в процентах к цене покупки по текущей рыночной цене).
А т.к. погашение будет происходить по номиналу, то к дате погашения в такой ситуации облигация будет именно что дешеветь [в направлении к номиналу, не без рыночных флуктуаций, конечно].
Будь коньюктура зеркально другая, то выпущенные с низким купоном облигации торговались бы в период высоких доходностей (читай ставок) с дисконтом, чтобы быть "инструментами в рынке".

Egor2017,
"и вместо 1365$ за что я купил , условно станет 1000$, а я за 3 года получил только 86,3$* 3=258,9 $ Придётся ждать когда цена подрастёт или 2034 года."
может быть и веселее с облигациями - проспекты надо читать обязательно, т.к. может статься так, что у Вас и 3х лет не будет проценты пополучать, или выбора "подождать" пока цена подрастёт - банальное право эмитента выкупа по оферте, да ещё если в проспекте цена выкупа будет разрешена по номиналу... и тут если Вы не изучили документов, то ещё вчера купленные по "$1365" облиги уже завтра надо отдать по номинальной цене "$1000"... я уж молчу, что пять раз нужно подумать, прежде связываться с субордами - коими сейчас все еврооблиги РФ по "задничисловому" закону являются... В общем если брать "наши" компании, то читать первоисточники - законы и проспекты, надеяться, что туда ничего задним числом опять не внесут, и считать, считать, считать риски.

Спасибо, "голубую мечту" обломали

----------
Цитата

Egor2017 пишет:
Спасибо, "голубую мечту" обломали
----------

:D

черногорские бонды в еврах хорошую доходность предлагают
гляньте их тогда
http://www.boerse-berlin.com/index.php/Bonds?isin=XS1377508996

по разнице покупки и продажи разобрались. Оказывается еще есть один неприятный затык, это внесение\вывод денег-долларов на биржу. Если вы вносите доллары, то вам их считают по курсу ЦБ в рублях на дату внесения. Например сегодня это 58 руб. Затем вы покупаете по 1100 долларов облигации, потом их продаете по номиналу за 1000 долларов, теряете по 100 долларов с 1000и выводите свои 1000 долларов по курсу также ЦБ и если курс стал например 64 руб. то платите еще налог 13% с разницы курсов сложившихся на момент ввода и момент вывода долларов с биржи, верно понимаю?

Altruist, А еще организация может обанкротится и облигации "сгорят". Кому интересно почитайте тут
http://capitalgains.ru/investitsii/tsennye-bumagi/valyutnye-obligatsii-dlya-fizicheskih-lits.html#i-3

----------
Цитата

IWI пишет:
Не так. Нет таких процентов.
----------

причем тут проценты. курите матчасть прежде чем депозитчиков вводить в заблуждение.

----------
Цитата

Alics пишет:
Подскажите, пожалуйста, облагаются ли налогом выплаты по купоному доходу по государственным еврооблигам Российской Федерации, в частности, России-28?
----------
купон по 28 приходит весь, брокер ничего не снимает. так что вроде все по закону.

----------
Цитата

Altruist пишет:
В общем если брать "наши" компании, то читать первоисточники - законы и проспекты, надеяться, что туда ничего задним числом опять не внесут, и считать, считать, считать риски.
----------

это норм, проспекты и закон назад, рынок желающим дает выйти, до сих пор не вкурили, а как "стратегический анализ капитала" учитывать ? этакое ноухау от эффективных собственников