Еврооблигации (всё о евробондах!)

У нас нет, но вот структура их экономики и банков похожа на нашу, меньше, но тенденции в общем схожие, если экономика ничего не производит, то это системный риск, он на целых секторах экономики может сказаться

----------
Цитата

An27 пишет:
У нас нет, но вот структура их экономики и банков похожа на нашу, меньше, но тенденции в общем схожие, если экономика ничего не производит, то это системный риск, он на целых секторах экономики может сказаться
----------

Иностранные инвесторы думают иначе
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10057463

Инвесторы понятие растяжимое, также как и активы. Может речь о гос долге например, carry trademark

----------
Цитата

An27 пишет:
Инвесторы понятие растяжимое, также как и активы
----------

ага, особенно, если знать за что тянуть

А не подскажите, что случилось с еврооблигацией газпрома?
Бумага сокр. GAZPR-34
Код бумаги XS0191754729

Уже как дня 3 стакан пуст, заявки не добавляются..
И, что особенно беспокоит остаток по ней неправильно в Quick отображается.

----------
Цитата

Valary1972 пишет:
А не подскажите, что случилось с еврооблигацией газпрома?
Бумага сокр. GAZPR-34
Код бумаги XS0191754729

Уже как дня 3 стакан пуст, заявки не добавляются..
----------

С бумагой ничего не случилось. 10 дней подряд волатильности никакой. 136,1250 (5,39). А вот со "стаканами" периодически бывают затыки и прочее... .

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
С бумагой ничего не случилось. 10 дней подряд волатильности никакой. 136,1250 (5,39). А вот со "стаканами" периодически бывают затыки и прочее... .
----------


Я то понимаю, что она никуда не изчезла, но напрягает, что я не могу найти никакой инфы в инете по этому поводу, а в тоже самое время заявки не добавляются, торги не идут и похоже, что это никого не беспокоит?
Я понимаю день, два, но сегодня уже третий пошел...
Я начал слегка беспокоиться и решил спросить, может кто знает что?
Потому как помню, была подобная ситуацию уже с чем -то. Не помню с чем, но там просто тикер поменяли и старый стакан соответсвенно был пуст, заявки не добавлялись.
Вот и подумал, может и сейчас что-то подобное?
Судя по отсутсвию торгов проблема явно не только у меня.

Народ, а подскажите мне, я правильно понимаю, что прикол еврооблигаций в защите от девальвации рубля.
Прикинул я тут. Возьмем корпоративки с доходностью 4%.
За год получим приблизительно 4*0,87 3,48%, допустим цена не изменилась, а курс с нынешних 58 изменился на 75, продаем через год, получаем курсовой налог (75-58)*0,13 = 2,21 рублей на доллар.
Или 2,21/75 2,9% :!: от вложений. 3,48-2,9 = 0.58%...

В деньгах на 1000$. Купоны 40$, приходят с вычетом налога 35$. Через год продаем за 75000, разница между покупкой и продажей 17000 - налог на переоценку 2210. В новых долларах это 29,5$
В итоге имеем 35-29,5 = 5.5$ дохода, что аж 0.55% от вложений (не считая комиссий!)
Что я считаю не так?

Вклад в сбере на год при таком изменении курса даст больше.

При курсе 80 доходность в долларах будет уже отрицательной.
Боюсь настанет тот час, когда и вклады начнут облагать налогом на переоценку, но пока то вклады просто разрывают евробонды. Если рассматривать ОФЗ, то купон будет целиком, но основную часть потерь составляет именно переоценка.

----------
Цитата

Valary1972 пишет:
Я то понимаю, что она никуда не изчезла, но напрягает, что я не могу найти никакой инфы в инете по этому поводу, а в тоже самое время заявки не добавляются, торги не идут и похоже, что это никого не беспокоит?

----------

Так за бумагу или за "стакан" волнуешься ? Определись сначала с этим. А может торги на ММВБ беспокоят , или ещё что-то ? Зачем сразу про евробонд писать, что с ним якобы "проблемы" ?

----------
Цитата

Valary1972 пишет:
А не подскажите, что случилось с еврооблигацией газпрома?
Бумага сокр. GAZPR-34
Код бумаги XS0191754729

Уже как дня 3 стакан пуст, заявки не добавляются..
----------
С этими-то как раз всё нормально, они после отсечки замораживаются (статус в квике смотрим) до выплаты купонов (на 2 недели). Так что их в этот период купить нельзя и нельзя попасть на НКД без купона. К сожалению, с Rus-28 ситуация обратная... Инфа тут.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Народ, а подскажите мне, я правильно понимаю, что прикол еврооблигаций в защите от девальвации рубля.

----------
Вроде вопрос налога с рублёвой переоценки уже был обглодан до костей не раз, и не только в этой ветке. Даже на сайте ММВБ про это написано (закладка Налогообложение и там "Особенности налогообложения для физических лиц"). И уже 15 раз было сказано что надо держать бумаги 3 года, чтобы избежать этого налога.

kulakov,
Я извиняюсь, всю ветку не читал. Подписался с месяц назад, не видел, чтобы кто-то подчеркивал то, что на срок до трех лет Еврооблигации по сути без полезны, если цель не играть на изменении их стоимости, а получать пассивный доход в валюте.

----------
Цитата

kulakov пишет:
Вроде вопрос налога с рублёвой переоценки уже был обглодан до костей не раз, и не только в этой ветке. Даже на сайте ММВБ про это написано (закладка Налогообложение и там "Особенности налогообложения для физических лиц"). И уже 15 раз было сказано что надо держать бумаги 3 года, чтобы избежать этого налога.
----------


Для ИИС это правило 3-х лет не работает? Там свой вычет, если брать тип А, то попадос с налогом на переоценку остается?

У меня ИИС нет, поэтому про ИИС не знаю, там своя ветка. Насколько я понимаю, тип А отличается от типа Б только тем, что у него размер налоговых льгот ограничен 52000р, а в типе Б вся прибыль не облагается налогом. И по-моему не надо ждать 3 года в любом типе.

----------
Цитата

Александр 7 пишет:
Так за бумагу или за "стакан" волнуешься ? Определись сначала с этим. А может торги на ММВБ беспокоят , или ещё что-то ? Зачем сразу про евробонд писать, что с ним якобы "проблемы" ?
----------


а разве это не проблема, когда торговать бумагой нельзя, инфа об остатках отображается неверно и информации по этому поводу найти не получается?

На мой взгляд это серьезная проблема.

----------
Цитата

kulakov пишет:
С этими-то как раз всё нормально, они после отсечки замораживаются (статус в квике смотрим) до выплаты купонов (на 2 недели). Так что их в этот период купить нельзя и нельзя попасть на НКД без купона. К сожалению, с Rus-28 ситуация обратная... Инфа тут.
----------


Спасибо за ответ!
Про заморозку не знал, сейчас статус посмотрел - действительно, заморожена)))

Вот ещё нашел.

К сожалению, с Rus-28 ситуация обратная.

Не могли бы Вы пояснить почему к сожалению

Our BlogЗачем человеку деньги?
F.A.Q: Инвестирование за рубежом


17th Октябрь 2017 Image 0
Мы получаем много вопросов от наших участников семинаров и клиентов по инвестированию в зарубежные активы.
В сегодняшнем обзоре – самые популярные вопросы на данную тему и ответы на них от экспертов компании GoFortune.
.

Вопрос №1

У меня есть накопленный капитал, и я хочу в 55+ получать 10% годовых в валюте на протяжении всей жизни. Куда мне инвестировать, чтобы получить такую доходность?

Начнем с того, что это принципиально неправильный вопрос.

Сегодня, в условиях общемировых низких процентных ставок, пытаться найти такую доходность для инвестирования пенсионного капитала — это очень рискованно!

Поэтому ставьте перед собой реальные цели:

Основная и главная задача: сохранить свой капитал! Потому что вы будете жить на него всю оставшуюся жизнь. А значит, им нельзя рисковать. Иначе, вы ставите под угрозу тот период жизни, когда активные доходы будут сильно ограничены.

Живите на тот реально возможный доход, который может дать ваш капитал сегодня. В настоящее время — это доходность не более 4-5% годовых в валюте. Будьте реалистами и не верьте обещаниям консультантов инвестиционных компаний, которые предлагают вам больше.

.

Вопрос №2

Нужно ли отчитываться перед налоговой инспекцией и ежегодно платить налоги по зарубежному брокерскому счету?

Сегодня российское законодательство не предусматривает обязанности уведомлять налоговую инспекцию об открытии зарубежного брокерского счета, так как это не банковский счет.

Но есть обязанность ежегодно подавать налоговую декларацию не позднее 30 апреля каждого года и уплачивать налог на доходы физических лиц .

Зарубежный брокер, в отличие от российского брокера, не является налоговым агентом, поэтому ответственность в полной мере перекладывается на инвестора.

Часто бывает так, что клиент обращаясь к российскому брокеру или банку, не знает, что брокерский счет открыт в другой компании, зарегистрированной за рубежом. Например, в странах, таких как Кипр или Эстония.

Не обладая данной информацией, инвесторы не отчитываются и не платят налоги, тем самым нарушая законодательство. А последствия могут быть самые плачевные — от пеней и штрафных санкций, вплоть до уголовной ответственностью при неуплате в особо крупных размерах.



Так как же узнать, нужно ли вам подавать декларацию или нет?

Ответ простой:

Если в вашем портфеле есть зарубежные фонды или акции/облигации, то вам следует проверить ваш договор с брокером или банком и убедиться, что вы сотрудничаете именно с российской компанией, а не с зарубежной. Если компания окажется российской, то отчитываться не нужно. Если зарубежной, то вы должны самостоятельно ежегодно декларировать свои доходы.

Подход такой:

Есть доход — есть декларация, нет дохода — нет декларации.

Даже если вы купили одну акцию Microsoft, компания все равно ежегодно выплачивает на нее дивиденды в размере ~ 1 — 1.3$. И это как раз та прибыль, по которой нужно отчитываться.

Поэтому, зарубежный брокерский счет оптимально открывать от 50 000$, а лучше больше.

.

Вопрос №3

Можно ли инвестировать за рубежом и официально не платить налоги?

Да, можно.

На текущий момент одним из таких способов является Английский метод инвестирования или инвестиционные контракты Unit linked.
По сути, это инвестирование через страхового брокера (компанию).

Нельзя путать данный метод инвестирования с классическими страховыми компаниями, которые занимаются рисковым или накопительным страхованием жизни и предлагают вам готовые финансовые продукты.

При Английском методе инвестирования страховая компания выступает исключительно в качестве брокера-площадки, предоставляя инвесторам легкий и удобный выход к зарубежным инвестициям.
Через страхового брокера вы самостоятельно или с помощью независимого консультанта можете выбрать и приобрести необходимые вам биржевые фонды, акции, облигации, золото или недвижимость. И это совершенно прозрачно и надежно.



Кто нибудь знаком с инвестиционные контракты Unit linked? Действительно можно торговать без налогов на валютную переоценку?

----------
Цитата

artemkondr пишет:
Кто нибудь знаком с инвестиционные контракты Unit linked? Действительно можно торговать без налогов на валютную переоценку?
----------


насколько знаю, там от 5 лет инвестирование, значит если решите вывести все до истечения срока контракта, то можете потерять до 10%;

также само использование такой схемы не бесплатно- до 2% от капитала в год может все это дело стоить и комисси там за сделки на уровне западных банков, дороговато, так что это ни всем подходит