Еврооблигации (всё о евробондах!)

----------
Цитата

kulakov пишет:
С этими-то как раз всё нормально, они после отсечки замораживаются (статус в квике смотрим) до выплаты купонов (на 2 недели). Так что их в этот период купить нельзя и нельзя попасть на НКД без купона. К сожалению, с Rus-28 ситуация обратная... Инфа тут.
----------


Спасибо за ответ!
Про заморозку не знал, сейчас статус посмотрел - действительно, заморожена)))

Вот ещё нашел.

К сожалению, с Rus-28 ситуация обратная.

Не могли бы Вы пояснить почему к сожалению

Our BlogЗачем человеку деньги?
F.A.Q: Инвестирование за рубежом


17th Октябрь 2017 Image 0
Мы получаем много вопросов от наших участников семинаров и клиентов по инвестированию в зарубежные активы.
В сегодняшнем обзоре – самые популярные вопросы на данную тему и ответы на них от экспертов компании GoFortune.
.

Вопрос №1

У меня есть накопленный капитал, и я хочу в 55+ получать 10% годовых в валюте на протяжении всей жизни. Куда мне инвестировать, чтобы получить такую доходность?

Начнем с того, что это принципиально неправильный вопрос.

Сегодня, в условиях общемировых низких процентных ставок, пытаться найти такую доходность для инвестирования пенсионного капитала — это очень рискованно!

Поэтому ставьте перед собой реальные цели:

Основная и главная задача: сохранить свой капитал! Потому что вы будете жить на него всю оставшуюся жизнь. А значит, им нельзя рисковать. Иначе, вы ставите под угрозу тот период жизни, когда активные доходы будут сильно ограничены.

Живите на тот реально возможный доход, который может дать ваш капитал сегодня. В настоящее время — это доходность не более 4-5% годовых в валюте. Будьте реалистами и не верьте обещаниям консультантов инвестиционных компаний, которые предлагают вам больше.

.

Вопрос №2

Нужно ли отчитываться перед налоговой инспекцией и ежегодно платить налоги по зарубежному брокерскому счету?

Сегодня российское законодательство не предусматривает обязанности уведомлять налоговую инспекцию об открытии зарубежного брокерского счета, так как это не банковский счет.

Но есть обязанность ежегодно подавать налоговую декларацию не позднее 30 апреля каждого года и уплачивать налог на доходы физических лиц .

Зарубежный брокер, в отличие от российского брокера, не является налоговым агентом, поэтому ответственность в полной мере перекладывается на инвестора.

Часто бывает так, что клиент обращаясь к российскому брокеру или банку, не знает, что брокерский счет открыт в другой компании, зарегистрированной за рубежом. Например, в странах, таких как Кипр или Эстония.

Не обладая данной информацией, инвесторы не отчитываются и не платят налоги, тем самым нарушая законодательство. А последствия могут быть самые плачевные — от пеней и штрафных санкций, вплоть до уголовной ответственностью при неуплате в особо крупных размерах.



Так как же узнать, нужно ли вам подавать декларацию или нет?

Ответ простой:

Если в вашем портфеле есть зарубежные фонды или акции/облигации, то вам следует проверить ваш договор с брокером или банком и убедиться, что вы сотрудничаете именно с российской компанией, а не с зарубежной. Если компания окажется российской, то отчитываться не нужно. Если зарубежной, то вы должны самостоятельно ежегодно декларировать свои доходы.

Подход такой:

Есть доход — есть декларация, нет дохода — нет декларации.

Даже если вы купили одну акцию Microsoft, компания все равно ежегодно выплачивает на нее дивиденды в размере ~ 1 — 1.3$. И это как раз та прибыль, по которой нужно отчитываться.

Поэтому, зарубежный брокерский счет оптимально открывать от 50 000$, а лучше больше.

.

Вопрос №3

Можно ли инвестировать за рубежом и официально не платить налоги?

Да, можно.

На текущий момент одним из таких способов является Английский метод инвестирования или инвестиционные контракты Unit linked.
По сути, это инвестирование через страхового брокера (компанию).

Нельзя путать данный метод инвестирования с классическими страховыми компаниями, которые занимаются рисковым или накопительным страхованием жизни и предлагают вам готовые финансовые продукты.

При Английском методе инвестирования страховая компания выступает исключительно в качестве брокера-площадки, предоставляя инвесторам легкий и удобный выход к зарубежным инвестициям.
Через страхового брокера вы самостоятельно или с помощью независимого консультанта можете выбрать и приобрести необходимые вам биржевые фонды, акции, облигации, золото или недвижимость. И это совершенно прозрачно и надежно.



Кто нибудь знаком с инвестиционные контракты Unit linked? Действительно можно торговать без налогов на валютную переоценку?

----------
Цитата

artemkondr пишет:
Кто нибудь знаком с инвестиционные контракты Unit linked? Действительно можно торговать без налогов на валютную переоценку?
----------


насколько знаю, там от 5 лет инвестирование, значит если решите вывести все до истечения срока контракта, то можете потерять до 10%;

также само использование такой схемы не бесплатно- до 2% от капитала в год может все это дело стоить и комисси там за сделки на уровне западных банков, дороговато, так что это ни всем подходит

----------
Цитата

artemkondr пишет:
В настоящее время — это доходность не более 4-5% годовых в валюте
----------


Я бы сказал что 3-4%. 5% на фикс инкаме это или погашение лет 10+ (если речь о инвест классе конечно, а не га..не типа росс банков, которое здесь любят тарить).

----------
Цитата

Aleksfas пишет:
К сожалению, с Rus-28 ситуация обратная.
Не могли бы Вы пояснить почему к сожалению
----------
Подробности тут.

KazMunayGas National Co JSC подробнее может кто смотрел про компанию? есть бонд у них 2020 с купоном 7%, цена 109, долг высоковат, а так по рейтингам неплохая компания

А смысл? Сколько там доходность при такой цене, 3,25% где-то? Газпром-20 (USD) 3,1%, -21 3,4%.

да, согласен, там разве что лот может поменьше

Какой налог для физлиц налоговых нерезидентов от дохода при продаже еврооблигаций минфина?
Есть ли разница покупки через российского или иностранного брокера?
Какой налог платят американцы?
Есть ли законный способ не платить налог от курсовой переоценки? Например покупка через иностранного брокера?

Например:
Купил облигации потом уехал из России, стал налоговым нерезидентом и что будешь платить налог 30% от прибыли в рублях по курсу покупки и курсу продажи?

Если стать налоговым не резидентом, то можно продать российские еврооблигации через американского брокера...
И заплатить налоги по правилам США , без уплаты РФ налога на обвал рубля.

Берите пример с какого-нибудь Беляева из Открытия. Дом под Нью-Йорком за 6 млн.долл. оформлен на компанию-траст, чтобы за долги не отобрали. Владение ценными бумагами идет через офшоры. Вся прибыль, которая иначе бы облагалась налогом, выводилась из РФ.
Еще пример - Борис Минц, друг Беляева, тоже из того же чубайсовского гнезда. Фирма, через которую выводятся его активы и активы его друзей, зарегистрирована на Каймановых островах. В совете директоров два сына Минца. CEO - финансовый директор О1. Все менеджеры из РФ.
https://www.egcapitaladvisors.com/about-us/management-team/
Конечно, тут выводят миллиарды (активы под управлением 4,6 млрд. долл.), но и с меньшими деньгами можно открыть фирму за границей.

----------
Цитата

Nikodimus пишет:
Конечно, тут выводят миллиарды (активы под управлением 4,6 млрд. долл.), но и с меньшими деньгами можно открыть фирму за границей.
----------


всем форумом надо скинутся наверно, чтобы было рентабельно содержать такую фирму и оптимизировать налоги

----------
Цитата

An27 пишет:
всем форумом надо скинутся наверно, чтобы было рентабельно содержать такую фирму и оптимизировать налоги
----------

Ну и зря Вы так думаете. Не обратили внимания на ее адрес?
PO Box 309, Ugland House, Grand Cayman,
KY1-1104, Cayman Islands
Телефон тоже Кайманы +1 (345)
См. "Contact us" внизу справа веб-страницы https://www.egcapitaladvisors.com/about-us/overview/

Вы были на этом стремном островочке? Что, думаете, там вся эта кодла и сидит? Или все-таки печать и бланки лежат в ящике стола у фин.директора O1 Group Ольги Тартаковской и, по совместительству, CEO этого офшора?

откройте себе и расскажите, для физиков это может быть дорого и рентабельно только от определенной значительной суммы

An27, Хотите просвещения? Хорошо.
Берем Кайманы, раз Минц выбрал именно их. Ниже ссылка на прайс-лист.
http://www.ciregistry.gov.ky/portal/page/portal/reghome/companies/LLC/LLC%20Fees

Nikodimus, сколько в год затрат итого? себе такое сделали? какой должен быть счет минимальный, чтобы это имело смысл?

приводите в пример людей, у кого счета другого порядка

An27, Вы простых вещей не понимаете. Если Минц со своими юристами решил идти через Кайманы, проанализировав другие юрисдикции, значит, это нормальное место. Поставил двух CEO на компанию, один в Мосвке сидит, другой в Лондоне. Чтобы было право подписи и там и там, можно было бы договоры подписывать по приобретению кое-чего в Москве и продаже кое-чего в Лондоне.

Читайте тарифы по ссылке, там все написано. Если Вам эта тема неинтересна, чтобы самому "поработать", пусть используют те, кому интересно. Но, по прайсу уже должно быть понятно, что расходы не заоблачные.

Nikodimus, я не говорю что это ненормальная юрисдикция, а лишь том, что это все для очень состоятельной публики, остальным запариваться по таким вопросам наверно нет смысла, так как есть юридические тонкости, нужны консультации, а это все расходы...

Вы если сами не используете такую схему, а пишите что вот люди из форбс используют, да это и так всем известно, только у них масштаб операций другой