Еврооблигации (всё о евробондах!)

Вроде обсуждали ранее, но не могу найти: убыток по телу облигации с купоном сальдируются? Чтобы от налога уйти? Спасибо :uncap:

----------
Цитата

Ежик2 пишет:
Вроде обсуждали ранее, но не могу найти: убыток по телу облигации с купоном сальдируются? Чтобы от налога уйти? Спасибо
----------
Сальдируется. Если есть РЕПО, то тоже сальдируется.

----------
Цитата

Denethor пишет:

Но всё ещё лучше, чем депозит...
----------

Это если убрать валютную переоценку. Может сильно хуже получиться.

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Это если убрать валютную переоценку.
----------


В Русах нет переоценки. Главный риск - обвал котировок. Умрет дедушка например, начнется смута и пожалуйте со 167 за Рус28 на 110

Кто нибудь знает, через сколько дней обычно приходит купон по GAZPR-34 (XS0191754729)?

----------
Цитата

UnembossedName пишет:
Это если убрать валютную переоценку. Может сильно хуже получиться
----------


А может (но сейчас это выглядит невероятно) и лучше.
Но да, у РУСов ведь нет переоценки. По крайней мере, пока.

----------
Цитата

AdvocatSpb пишет:
Умрет дедушка например, начнется смута и пожалуйте со 167 за Рус28 на 110
----------


Если сидеть до погашения, то уже как бы всё равно на котировки — хотя, конечно, если будет 110, а деньги понадобится срочно достать — будет неприятно

----------
Цитата

gvalery1 пишет:
Сальдируется. Если есть РЕПО, то тоже сальдируется.
----------


Получается надо продавать и снова покупать, чтобы в определенном году убыток рисовать? :scratch:

----------
Цитата

Ежик2 пишет:
Получается надо продавать и снова покупать, чтобы в определенном году убыток рисовать? изображение

----------
Так можно вместо нарисованного бумажного получить реальный убыток :) Спреды по еврооблигациям довольно широки.

----------
Цитата

gvalery1 пишет:
Так можно вместо нарисованного бумажного получить реальный убыток изображение
Спреды по еврооблигациям довольно широки.
----------


не сказал бы. можно поймать 1$ спред. это лучше, чем потом стараться вернуть налог

Поделюсь с Вами своими инвестициями в еврооблигации.
В этом я пока новичок.
Впервые еврооблигации я купил в конце января 2020 и сразу на существенную для меня сумму.
Купил veb-22 с доходностью к погашению 2,62%.
Бумаги готов был держать до погашения.

Бумаги я приобретал через брокера ВТБ через их мобильное приложение.

В конце марта мне по случайности удалось на высвободившиеся после окончания долларового депозита деньги купить на самых низах еврооблигации Veb-23. Удалось зафиксировать доходность к погашению на уровне 6% годовых.

Сейчас у меня опять появились некоторые свободные средства в валюте.
Но таких доходностей спустя месяц на рынке еврооблигаций, торгуемых небольшими лотами, уже нет.
Так по Veb-23 ytm по последней сделке на вчера составлял 3,34% при малых объемах торгов.

Такое ощущение, что в конце марта из бумаг активно выходили нерезиденты, поэтому цены на них так сильно падали.

Вопрос вам, уважаемые старожилы и знатоки.
Как Вы думаете, предоставится ли еще на горизонте ближайших трех месяцев возможность дешево закупиться еврооблигациями ВЭБа?
Какие могут быть аргументы и стоит ли ждать снижения цен?
Заранее благодарю за Ваши мнения и комментарии!

Чет туплю походу. Вопрос знатокам: кто может на пальцах объяснить экономическую суть Paydown Factor?
https://www.investopedia.com/terms/p/paydownfactor.asp

Вчера так и не дождался в стакане хорошей цены на veb-23.
В результате в последние секунды торгов купил АЛЬФА-Б1P3 с доходностью к погашению 4.49%
Кому-то очень потребовались деньги на майские, так как я уже готовился уйти не солоно хлебавши со своей лимитной заявкой. Надо было её ещё ниже выставлять! :D
Или я сам прогадал? :)

Добрый день. После майских праздников заканчивается срок вклада, открытого в $ в банке ВТБ.
Есть желание приобрести rus-28 на сумму вклада.
Подскажите, пожалуйста, где это выгоднее сделать с учетом того, сумма на руках будет именно в $?
Сейчас основной брокерский счет в открытии, но там конская (на мой взгляд) ставка на приобретение еврооблигаций. Также открыты, но сейчас не используются, брокерские счета в сбербанке (вроде на брокерский счет $ не положить) и ВТБ.
Приобрести бумаги, в принципе, могу и на рубли, но основная цель - перевести вклад в облигации.

MikhailG,
Сам первый раз слышу этот термин. Но вот же пример с ипотекой.

----------
Цитата

For example, a borrower with a $100,000 mortgage loan paying a 4% annual rate of interest over fifteen years will make monthly payments of $592. The amortization schedule factors in the borrower's 20% down payment and amortizes $80,000 over the life of the loan. In the first month, the borrower would pay approximately $267 in interest with a principal payment of $325. The paydown factor for the borrower’s first payment would then be $325/$100,000 or 0.33%. As more of the principal is paid, the paydown factor increases.
----------

267$+325$=592$.
Principal payment - это погашение основного долга. Соответственно для облигаций это амортизация, точнее, сколько процентов номинала бумаги погашается. Если амортизация равномерная, то это получается скорость погашения основного долга (относительно номинала скорее всего).

----------
Цитата

Landy987 пишет:
Добрый день. После майских праздников заканчивается срок вклада, открытого в $ в банке ВТБ.
Есть желание приобрести rus-28 на сумму вклада.
Подскажите, пожалуйста, где это выгоднее сделать с учетом того, сумма на руках будет именно в $?
----------

В ВТБ и сделать. Переводите доллары на долларовый же брокерский и покупаете

----------
Цитата

Landy987 пишет:
Есть желание приобрести rus-28
----------


Если что, готовы держать эти бумаги 8 лет до погашения?

----------
Цитата

aries пишет:
Если что, готовы держать эти бумаги 8 лет до погашения?
----------
Да. Готов. Как долгосрочную часть инвестиций в $.----------
Цитата

Avatar71 пишет:
В ВТБ и сделать. Переводите доллары на долларовый же брокерский и покупаете
----------


В ВТБ ставка для еврооблигаций такая же как для остальных бумаг? Дополнительных затрат не будет?

Комиссия за сделки такая же, да. За депозитарий берут на общих основаниях

----------
Цитата

gvalery1 пишет:
Сальдируется. Если есть РЕПО, то тоже сальдируется.
----------


Через налоговую сальдируется?

НДФЛ будет при каждой выплате, а убыток скорее будет через год и больше при погашении/продаже

----------
Цитата

wiseman пишет:
Через налоговую сальдируется?
НДФЛ будет при каждой выплате, а убыток скорее будет через год и больше при погашении/продаже
----------
Не обязательно. Открытие в течение года сальдирует доходы/расходы, а по истечении года окончательный расчет.