Индивидуальный инвестиционный счет

Juice76, ----------
Цитата

я по Доверительному Управлению пользуюсь ИИС.
----------

Очень давно собираю инфу по ДУ. Раскажите, плиз, какое у вас ДУ, где, какие условия, какая получена доходность, какие вообще ваши впечатления.

у меня в УК Сбербанк Управление активами ИИС с ДУ с апреля 2018. Для открытия надо было завести 50.000 руб. Прибыли 0%. Хватает только на обслуживание. Денег заводить не буду. Закину в конце 2019 и феврале 2020. только для получения вычета. Сейчас пошли депозиты по 8.5-9%. толи будет дальше.

А кто-то на практике получал 4 налоговых вычета? Мне сказали, что максимум можно 3 в соответствии с законодательством. Я пока нормативку не листал, но вдруг кто на практике уже столкнулся с этим.

----------
Цитата

дурмидонт пишет:
Очень давно собираю инфу по ДУ. Раскажите, плиз, какое у вас ДУ, где, какие условия, какая получена доходность, какие вообще ваши впечатления.
----------


Я в 2016 году открыл ИИС по ДУ в Альфа-капитале по стратегии "Наше будущее" на 3 года. Проценты там не высокие, обещали всего 5-6%, при этом проценты не прописаны в договоре, так как якобы есть риски. Скажу сразу, что предупредили о необходимости выплат управляющей компании за ведение счетом. Я положил в первый год 400 000 и у меня сразу же вычли 20 000 вознаграждение управляющей компании. то е6сть я стартанул с 380 000. Сегодня пополнил иис третий раз. Примерный финансовый результат с июля 2016 по сегодняшний составил 80 000 тыс рублей, из них где то 25 тысяч ук забрала себе, не знаю сколько еще они заберут до закрытия. В целом нормально, документы все дают, отчеты присылают, предлагают помощь в заполнении декларации для вычета за 300 рублей, что вообще копейки. Очень часто меняются менеджеры, но я с ними связываюсь, если только нужно заверить документы. А так удобный личный кабинет, где видно всю текущую ситуацию.
Вот жду лета чтобы дождаться окончания ИИС и подсчитать все выгоды.

Кстати, кто опытный, что посоветуете все же, закрывать ИИС или пользоваться дальше? Просто пока не могу понять смогу ли я самостоятельно им пользоваться (т.к. он был по доверительному управлению) и сколько стоит его содержание.

----------
Цитата

Juice76 пишет:
Я в 2016 году открыл ИИС по ДУ в Альфа-капитале по стратегии "Наше будущее" на 3 года. Проценты там не высокие, обещали всего 5-6%, при этом проценты не прописаны в договоре, так как якобы есть риски. Скажу сразу, что предупредили о необходимости выплат управляющей компании за ведение счетом. Я положил в первый год 400 000 и у меня сразу же вычли 20 000 вознаграждение управляющей компании. то е6сть я стартанул с 380 000. Сегодня пополнил иис третий раз. Примерный финансовый результат с июля 2016 по сегодняшний составил 80 000 тыс рублей, из них где то 25 тысяч ук забрала себе, не знаю сколько еще они заберут до закрытия. В целом нормально, документы все дают, отчеты присылают, предлагают помощь в заполнении декларации для вычета за 300 рублей, что вообще копейки. Очень часто меняются менеджеры, но я с ними связываюсь, если только нужно заверить документы. А так удобный личный кабинет, где видно всю текущую ситуацию.
Вот жду лета чтобы дождаться окончания ИИС и подсчитать все выгоды.

Кстати, кто опытный, что посоветуете все же, закрывать ИИС или пользоваться дальше? Просто пока не могу понять смогу ли я самостоятельно им пользоваться (т.к. он был по доверительному управлению) и сколько стоит его содержание X
----------
Мое мнение - однозначно закрывать и открывать ИИС без ДУ! Ваша средняя доходность за 2 года примерно 65000 / 800 000 * 100% = 6.85%. Сейчас депозиты с ежемесячной капитализацией больше дают, не говоря уже о депозитах, которые были в 2016 и 2017 годах, когда можно было не меньше 10% получать.

----------
Цитата

tirael пишет:
Мое мнение - однозначно закрывать и открывать ИИС без ДУ! Ваша средняя доходность за 2 года примерно 65000 / 800 000 * 100% = 6.85%. Сейчас депозиты с ежемесячной капитализацией больше дают, не говоря уже о депозитах, которые были в 2016 и 2017 годах, когда можно было не меньше 10% получать.
----------

Даже не 65000/800000, а 55000/800000.
Интересно это с возвратом ндфл или нет :D

----------
Цитата

Juice76 пишет:
Кстати, кто опытный, что посоветуете все же, закрывать ИИС или пользоваться дальше? Просто пока не могу понять смогу ли я самостоятельно им пользоваться (т.к. он был по доверительному управлению) и сколько стоит его содержание.
----------

Далеко не опытный, но советую конечно закрыть этот ИИС по сроку и открыть новый без ДУ.
Сложность для многих представляет освоение всяческих торговых терминалов с их криптографией :|
Но! В декабре пришлось открыть очередной ИИС. Хотел у ВТБ, но они такое мое желание быстро отбили и попал я к Открытию брокер. А у них оказывается можно совершать сделки в личном кабинете, без всяких Квиков, АД и прочей хитромудрой замороченности. Для консервативного ИИС купить ОФЗ пару раз в год самое то. Содержание стоит умеренно.
P.S. Не реклама :oops:

----------
Цитата

Буха777 пишет:
Даже не 65000/800000, а 55000/800000.

----------

А если в годовых, то выходит видимо около 4% с вложений. Это неприемлемо :o

----------
Цитата

Juice76 пишет:
Мне сказали, что максимум можно 3 в соответствии с законодательством.
----------

Чушь сказали.

----------
Цитата

Буха777 пишет:
Даже не 65000/800000, а 55000/800000.
Интересно это с возвратом ндфл или нет изображение

----------

Нет, возврат НДФЛ я сюда не закладывал :)

----------
Цитата

Juice76 пишет:
Нет, возврат НДФЛ я сюда не закладывал изображение

----------

можно же перенести иис другому брокеру без проблем