Индивидуальный инвестиционный счет

Граждане, подскажите, пожалуйста, если в конце декабря исполняется 3 года с даты открытия ИИС у "Открытия-брокер", какие шаги нужно предпринять чтобы получить налоговый вычет?
Спасибо за подсказки :)

----------
Цитата

9066496087 пишет:
на сайт Сбера вчера написал, но пока - тишина!
----------
Попробуйте в техподдержку или нагорячую линию - что там у сбера есть.
ПС. Что за область такая, где ИИС только один человек может закрыть? :scratch:

----------
Цитата

Z102 пишет:
в конце декабря исполняется 3 года с даты открытия ИИС у "Открытия-брокер", какие шаги нужно предпринять чтобы получить налоговый вычет?

----------
Заработать за год 400 тыс и заплатить налоги. Пополнить ИИС на 400 тыс. Подготовить документы и подать в налоговую.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
Попробуйте в техподдержку или нагорячую линию - что там у сбера есть.
ПС. Что за область такая, где ИИС только один человек может закрыть?
----------


Спасибо за ответ!
1. Самое действенное у банков - это отзывы на banki.ru, туда и написал. Пока ответили, что будут разбираться.
Задал этот же вопрос на Смартлабе и там:
- привели п. 3 ст. 10.2-1 ФЗ № 39: "Возврат клиенту денежных средств и ценных бумаг, учтенных на его индивидуальном инвестиционном счете, или их передача другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг без прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета не допускается";
- посоветовали на 1-2 недели взять облиги.
2. Орловская область! В ВТБ - 2 брокерских подразделения по 3 чел. в каждом, а Сбер - досокращался!

----------
Цитата

9066496087 пишет:
- посоветовали на 1-2 недели взять облиги.

----------
= комиссия при покупке + комиссия при продаже.
Переждать в деньгах может выйти выгоднее.

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
Подготовить документы и подать в налоговую X
----------

Я как раз вот про это.
Документы какие и как их взять (Открытие брокер)

----------
Цитата

Z102 пишет:
Документы какие и как их взять
----------

А вы не пробовали прочесть в первоисточнике? Или на одном из миллиарда сайтов по этой теме?
Уже пятый год как все разжевано на уровне школьника средних классов.
Проблема только в том, что школьники умеют сами искать в сети информацию, а новоиспеченным "инвесторам", по ходу, еще факсом надо рассылку делать. Ощущение, что уже не только жевать за вас надо, но и переваривать. Нашли же как-то этот форум - что сложного вбить в гугл "документы на вычет ИИС"?!
Реально форум стало просто невозможно читать, а еще даже отчетный период не начался...

----------
Цитата

Z102 пишет:
Документы какие и как их взять (Открытие брокер) X
----------
Как вариант - обратиться за консультацией в Открытие.
Более сложный путь - поиском по этой ветке.
Ну и совсем уж тяжело - на сайте налоговой.

Подскажите в какие ОФЗ пристроить 400 тр. до конца января или начала февраля? ИИС ПСБ тариф день.
Например ОФЗ 29011ПК. Погашение 29.01.2020. По купону получу около 10 р. на облигацию. Потрачу на покупку 58 коп. Облигация стоит сейчас 1002р 83 коп., т.е. потеряю 2р.83 коп при погашении. Итого 6р 59коп в плюсе на облигацию.
Или у меня неправильный подход и нужно, например покупать облигации стоимостью ниже номинала? Так их практически нет сейчас.
Или лучше 26212 ПД. Купон 29.01.2020. Получу 8,р.30к Покупка и продажа -1 р 16 коп. Итого 7 р. 14коп. если продать по той же цене что и купил.

----------
Цитата

Jeka29 пишет:
Например ОФЗ 29011ПК. Погашение 29.01.2020. По купону получу около 10 р. на облигацию. Потрачу на покупку 58 коп. Облигация стоит сейчас 1002р 83 коп., т.е. потеряю 2р.83 коп при погашении. Итого 6р 59коп в плюсе на облигацию.
Или у меня неправильный подход и нужно покупать облигации стоимостью ниже номинала?
----------

Подход правильный. Покупка выше номинала вполне нормальна, благодаря этому НОБ будет отрицательной.
Денежный поток будет таким:
16.12.2019 -399812,82 (386 облигаций по цене 100,279 с комиссиями биржи и брокера ПСБ)
29.01.2020 402398,55 (без учета задержки выплаты ПСБ)
YTM: 5,49%

----------
Цитата

Jeka29 пишет:
Или лучше 26212 ПД.
----------
Тут дело такое... В текущей ситуации вероятность снижения доходностей, а соответственно и роста цены высока. То есть купив сейчас 26212 в конце января вероятно сможете продать её дороже.
Но есть такое понятие как форсмажор, на местном диалекте - черный лебедь.
Импичмент Трампу, референдум на юго-востоке Литвы, вторжение инопланетян, "я устал - я ухожу" - всё это может глобально уронить цены на ОФЗ. Тогда вы будете в большом минусе.
Делайте ставки.

Спасибо злой инвестор и Ev_58RUS за оперативность. Сам склоняюсь к покупке ОФЗ 29011ПК. Возьму их процентов 70 и ОФЗ 26211ПД на остаток.
И еще вопрос: При пополнении ИИС в январе 2020 г. с целью его закрытия в феврале покупать видимо ничего не стоит?

----------
Цитата

Ev_58RUS пишет:
купив сейчас 26212 в конце января вероятно сможете продать её дороже.

----------

А когда у нас будет очередное заседание ЦБ по ставке? В январе вроде нету ж?

----------
Цитата

pupkin2000 пишет:
когда у нас будет очередное заседание ЦБ по ставке?
----------

7 февраля.

Никто не знает, в ПСБ планируют дать возможность выводить дивы мимо ИИС на расчетный счет? Звонил им, ничего не знают, в 20 году ИИС без такой опции смотрится явно менее привлекательным.

Подскажите пожалуйста, если я получаю имущественный вычет за квартиру, могу я параллельно получать за ИИС тип B (не платить налоги на доходы ИИС?

----------
Цитата

malamut9222425 пишет:
если я получаю имущественный вычет за квартиру, могу я параллельно получать за ИИС тип B
----------
Можете. И даже по типу А можете. Инвестиционный вычет имеет более высокий приоритет в декларации чем имущественный.

Прошу прокомментировать и/или подсказать/ткнуть.
ИИС открыт в декабре 2016. Был пустой до ноября 2019.
В ноябре 2019 занёс 1000000. Торговля на срочном рынке, на все деньги.
В декабре 2019 3 года ИИС прошло. Теперь можем крыться в любое время.
ИИС не закрываем. В январе 2020 (пошёл 4-й год) заносим ещё 1000000. Торговля на срочном рынке ещё какое-то непродолжительное время, на все деньги. Закрываем ИИС в феврале 2020. Понятное дело тип Б. Выводим деньги.
Вопросы:
1. Вычет на доход (максимально возможный :oops: ) 130 000 за 2019 и 130 000 за 2020?
2. Насколько наслышан про тип А, срок нахождения денег, в году, на ИИС рояля не играет. Для типа Б аналогично? То есть занёс в ноябре 2019, поторговал, за 2019 - вычет, занёс в январе 2020, поторговал, в феврале 2020 закрыл ИИС - за 2020 вычет?
3. По идее брокер сразу должен выдать деньги 2 млн своих + доход за два года :shuffle: (максимум 260 тыр)? А если окажусь, сдуру, превышенцем, то с превышения 260 тыр удержит НДФЛ?
4. В 2020 подаваться на вычет за 2019, или в 2021 подаваться на вычет за весь срок жизни ИИС?
5. А надо вообще подаваться, или брокер всё сделает, как агент?
Прошу прощения, если эта тема уже была освещена и прожёвана, но лопатить 300+ страниц возможности не имею.
Может есть ещё какие подводные камни?
Просто вычеты по типу Б мало "освещаются" в интернете. Видимо те кто им пользуется и так грамотные и ...глупых вопросов не задают. Простите, в случае-чего.

----------
Цитата

мальчик Lee пишет:
1. Вычет на доход (максимально возможный изображение
) 130 000 за 2019 и 130 000 за 2020?
----------

Нет. ----------
Цитата

ИИС-Б – полное освобождение от НДФЛ дохода от торговых операций.
----------

----------
Цитата

gvalery1 пишет:
Нет.
----------

:thumbsup:

----------
Цитата

мальчик Lee пишет:
Для типа Б аналогично?
[/I]
----------

Аналогично.
----------
Цитата

мальчик Lee пишет:
5. А надо вообще подаваться, или брокер всё сделает, как агент?
[/I]
----------

Брокер всё сделает. Но нужно взять справку в ФНС, что не пользовались вычетом типа А.