Индивидуальный инвестиционный счет

----------
Цитата

Peleng пишет:
Закиньте 400000, а потом закройте в течении 30 дней
----------


Так бы и сделал но свободных 400 сейчас нет, будут только к концу года.

----------
Цитата

r*******@mail.ru пишет:
Господа прошу помощи.

----------

произвести перенос иис из открытии с переносом активов(хоть их и нет) в втб в течении месяца с момента открытия в втб, в противном случае просто закрыть оба иис и после закрытия отрывать новый, алтернатив нет, по подобному случаю жду окончания КНП у родственника, практически ситуация один в один, успели за месяц перенести :D :D :D :wall: :wall: :wall:

----------
Цитата

r*******@mail.ru пишет:
Счет ИИС хочу иметь в ВТБ, но меня волнует вопрос, могу ли я в текущей ситуации сохранить дату открытия первого ИИС?
----------
Если вы просто закроете (даже в течение 30 дней) имеющийся ИИС у брокера Открытие, как советует ВТБ, то будут проблемы. Окажется одновременное существование двух ИИС, и тогда вычета не получите ни по одному.
Необходимо заняться переводом ИИС из Открытия в ВТБ. Только в этом случае допускается одновременное существование двух ИИС в течение месяца.
Собственно, первым шагом для такого перевода и является открытие нового ИИС. Что вы и сделали.
Теперь необходимо связаться с обоими брокерами и известить о желании перевести ИИС.
При переводе будет сохранен срок начала ИИС. По сути, это будет тот же самый ИИС только у другого брокера, что вам и требуется.

Почитать здесь и здесь.

Если с переводом ИИС возникнут сложности (например, некоторые брокеры не принимают ИИС от других брокеров), то единственным вариантом будет закрытие обоих ИИС с последующим открытием нового.

----------
Цитата

Peleng пишет:
Проблем не вижу X
----------

Вычета тоже не будет, "налоговый вычет предоставляется при условии, что в течение срока действия договора на ведение ИИС налогоплательщик не имел других договоров на ведение ИИС. Единственное исключение, когда два договора могут существовать одновременно, — в течение месяца и только в рамках перевода всех активов, учитываемых на одном ИИС, на другой ИИС, открытый тому же физическому лицу." согласно НК РФ, которым руководствуется налоговая - это ее основной документ.
И тоже из открытия в втб. :evil: :evil: :evil:

----------
Цитата

1alexej пишет:
успели за месяц перенести
----------


А какой порядок действий?

Я сегодня сходил в Открытие брокер, там потребовали договор с брокером ВТБ на бумажном носителе.
Т
ак как ИИС и обычный брокерский счет открывался онлайн через приложение, ничего этого у меня не было. Я пошел в офис ВТБ получил бумажные версии копию "заявления на обслуживание на финансовых рынках" (договор вроде как) с банком ВТБ, так же получил распечатанное извещение "для физического лица при открытии ИИС с переводом ИИС от другого профессионального участника рынка ценных бумаг" (справка об открытии ИИС счета вроде как).

В банке оператор сказала запросить их через ЛК в ВТБ инвестициях, через 10 минут получил их на электронку и мне в отделении ВТБ распечатали их на цветном принтере..

С этими двумя бумагами и паспортом я снова пошел к Открытие Брокер, обьяснил ситуацию, они взяли "договор и справку" из ВТБ, минут 30 я ждал, потом мне принесли "Соглашение о расторжении" на подпись в 2х экземплярах. Где отмечено галочкой, что при расторжении договора, активы клиента учтенные на ИИС клиента _должны быть переданы другому профессиональному участнику рынка_. Там еще был вариант "Должны быть переведены на инвестиционный счет клиента" и еще какой-то.

Далее в Открытии мне сказали ждать около 2х недель, те бумаги что у меня были от ВТБ отправятся к юристам Открытия, а потом в Москву. Если все в порядке, счет закроют через 2 недели и мне позвонят или пришлют на электронку письмо. После этого можно будет прийти за уведомлением о закрытии счета.

На все потратил часа полтора вместе с хождениями туда-сюда. Так как офиса брокера ВТБ поблизости не было, печатали договор мне в ВТБ Привилегия на соседней улице.

Меня смущает такой момент, во первых я еще не был у брокера ВТБ с вопросом, как мне перейти к ним из Открытия и что нужно делать, при том что ИИС в ВТБ уже открыт. Cобираюсь съездить завтра. Пока что я только в ЛК ВТБ подал поручение на изменение текущего Соглашения на "для физического лица при открытии ИИС с переводом ИИС от другого профессионального участника рынка ценных бумаг" вместо просто счета ИИС который был открыт. И в Извещении (справке) от ВТБ уже указано, что был осуществлен перевод ИИС от брокера Открытие (номер договора в Открытии и дату открытия там ИИС можно было указать в поручении).
Вообщем в справке сказано в прошедшем времени, что осуществлен перевод из одного брокера к другому. Хотя по факту я только сегодня это сделал, да и сам перевод не понятно еще когда осуществится.
И второй момент, в договоре с брокером ВТБ копии которого поедут к юристам в Открытии, стоит галочка, что у меня нет других ИИС у других брокеров.
Могут ли они зацепиться за это и не закрывать мне ИИС?

Надо звонить на ГЛ или ногами в офис брокерского обслуживания втб и просить чтоб оформляли как перевод от другого брокера так как вы забыли поставить галку в приложении о наличии другого иис, отправить им договор о присоединении от открытия для оформления перевода и они смогут переделать частично документы, все кроме заявления об открытии иис в втб, там будет дата его недавнего открытия в втб и нет реквизитов естественно иис открытия, но после всех оформлений можно будет заказать в ЛК "ИЗВЕЩЕНИЕ (для физического лица при открытии ИИС с переводом ИИС от другого профессионального участника рынка ценных бумаг)". В налоговую для вычета договор из Открытия о присоединении, о закрытии с переносом и из втб это извещение. Открытие без проблем закрыло ИИС, так что вы не первый с заявлением без галочки. Посмотрим как пройдет в налоговой.
«Файл недоступен»

----------
Цитата

1alexej пишет:
после всех оформлений можно будет заказать в ЛК "ИЗВЕЩЕНИЕ
----------


После того, как я в ЛК ВТБ отправил распоряжение о котором писал выше, я выгрузил из ЛК уже именно такое вот Извещение как у вас, один в один. И я с этим Извещением и пришел сегодня в Открытие. Вероятно ручками им в ВТБ уже не придется слишком много исправлять.

В втб уже видимо поупражнялись в этом, осенью когда переносили иис в такой ситуации все было запутано и оба брокера предлагали сначала просто закрыть второй иис.

Сходил в ВТБ, сказали справку нести теперь "Сведения о физ.лице и его ИИС". В открытии никто про такую справку не слышал, соответственно выдавать отказались. Позвонил в УК Открытие, там про этот документ знают, сказали что эта бумага выдается после закрытия счета, правда не понимают мол зачем она нужна в ВТБ, если на моем счете не было движений активов. Но вроде должны выдать. Теперь жду пока закроют ИИС в открытии, пока в ЛК все по прежнему, счет активен, можно пополнить.

Открытие две недели закрывало.

В пятницу закрыли счет, пришло уведомление о закрытии на электронку. Позвонил сегодня в Открытие, говорю дайте справку которая называется Сведения о физ лице и его ИИС, которую в ВТБ запросили, и которую, как подтвердили в УК Открытие, Открытие брокер должно выдавать при закрытии счета. Но в Открытие брокер о такой справке по прежнему не слышали, сказали что могут выдать только справку о закрытии счета, и то только когда она к ним придет. Мол пришлют уведомление по смс. Не верю что-то..
----------
Цитата

1alexej пишет:
Открытие две недели закрывало.
----------

А как ваша справка называлась которую Открытие брокер вам выдало и которую вы передали в ВТБ? И каким образом удалось ее получить, пришло уведомление или как-то самостоятельно форсировали этот процесс?

Подскажите пожалуйста, как понять, что ИИС закрылся окончательно и можно открывать новый без опасений получить задвоение ИИС? Должно прийти какое-то уведомление? Закрывал пустой ИИС в ВТБ.

----------
Цитата

r*******@mail.ru пишет:
А как ваша справка называлась которую Открытие брокер вам выдало и которую вы передали в ВТБ?
----------

Справку на руки не получали, в ВТБ передавали реквизиты открытого в Открывашке ИИСа для оформления как перевод ( с переносом активов) оттуда, а в Открывашку реквизиты недавно открытого ИИСа в ВТБ для закрытия ИИСа с переводом активов (которых не было) в ВТБ, т.е. в открытии просто официально закрывали ИИС с переходом к другому брокеру для сохранения срока, только ВТБ что то правил в доках что бы получился перевод а не открытие чистого нового ИИСа. И между собой завершали перевод открытие и втб видимо уже по своим официальным каналам.

----------
Цитата

m*******@gmail.com пишет:
Подскажите пожалуйста, как понять, что ИИС закрылся окончательно и можно открывать новый без опасений получить задвоение ИИС? Должно прийти какое-то уведомление? Закрывал пустой ИИС в ВТБ.
----------


По хорошему наверное это можно уточнить в ФНС, но я пока не нашел способа.

добрый вечер! в декабре 2020 открыла ИИС в Сбере, положила в декабре же туда 400 тыс. Рассматриваю облигации.
Правильно я понимаю, что нужно смотреть на те, где дата погашения декабрь - январь 2024? Когда подойдет дата погашения (то есть трехлетний срок), я должна буду что сделать? продать их после даты погашения, чтобы потом закрыть ИИС?
Вот нашла, например, ОФЗ-26223-ПД (дата погашения 28.02.24, доходность 5,96%). Это нормально? Мне ждать нужно будет до 28.02.24 и продать?
В интервале с 25.12.23 по 31.03.24 у меня нашлись только эти облигации к погашению, то есть мне и выбрать не из чего?
Что я делаю не так?

----------
Цитата

Жука пишет:
Когда подойдет дата погашения (то есть трехлетний срок), я должна буду что сделать?
----------

Погашение произойдет по сроку без всякого вашего участия. Деньги окажутся на вашем счете.
----------
Цитата

Жука пишет:
Правильно я понимаю, что нужно смотреть на те, где дата погашения декабрь - январь 2024?
----------

Можно покупать ЛЮБЫЕ облигации. Те облигации, у которых срок погашения не подошел, просто продадите перед закрытием счета.
Три года нельзя деньги выводить со счета. А продавать и покупать бумаги в течении этих трех лет вам никто не запрещает.

----------
Цитата

Жука пишет:
Что я делаю не так?
----------

Почитайте блог BAY для начала: https://www.banki.ru/blog/BAY/10438.php
Очевидно, вы пока мало разбираетесь в теме.

Да, я только вообще об этом всем узнала)) Пойду читать, спасибо.

----------
Цитата

Жука пишет:
Да, я только вообще об этом всем узнала)
----------

----------
Цитата

Жука пишет:
Регистрация: X 03.09.2008
----------

Трудный старт :D

Ничего смешного, тогда в далеком 2008 меня всего лишь переводы банковские на Украину интересовали)) Потом еле пароль сюда вспомнила, как решила узнать о покупке валюты на бирже в прошлом году. Теперь вот до ИИС дошла. А что?)) Многие и этого не знают.