Накопительный счёт

----------
Цитата

kuklishr пишет:
РГС банк сегодня напряг. Получил в ИБ письмо, что в соответствии с ФЗ № 115 (О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем .......) я должен предоставить документы о финансовом положении или основание для зачисления денежных средств. Я за неделю завел в банк порядка 630тс тремя или четырьмя переводами на карту и нак. счет.
----------


Ну, теоретически такое письмо может получить любой человек из любого банка, если он занес кассу наличными или перевел безналом на свои счета сумму больше 600 тыс. Неважно одним переводом или тремя. Банк перестраховывается и выполняя требования 115 ФЗ хочет прикрыться подтверждающими документами от клиента.

----------
Цитата

Irina56 пишет:
Ну, теоретически такое письмо может получить любой человек из любого банка, если он занес кассу наличными или перевел безналом на свои счета сумму больше 600 тыс.
----------

599,99 наше всё! :D

----------
Цитата

Golikov.VV пишет:
599,99 наше всё! изображение

----------


Не поможет... где то уже видел в письме ЦБ, что суммы близкие к пороговым значениям, являются вдвойне подозрительными, особенно если их несколько. Нельзя разбить по 599 т. р. и 10 раз провести, блокирнут на раз.

----------
Цитата

Irina56 пишет:

Ну, теоретически такое письмо может получить любой человек из любого банка, если он занес кассу наличными или перевел безналом на свои счета сумму больше 600 тыс. Неважно одним переводом или тремя. Банк перестраховывается и выполняя требования 115 ФЗ хочет прикрыться подтверждающими документами от клиента.
----------


Отправлял безналом со своего счёта 145000 из МКБ . Письмо случайно заметил только вчера. Сразу всё вывел!

Это вы все про банк РГС пишите? Про ФЗ 115

----------
Цитата

Is2 пишет:
Это вы все про банк РГС пишите? Про ФЗ 115
----------


Не только, Мишаня, не только - Ситибанк тоже постоянно по ФЗ 115 напрягает и от суммы это не зависит, Альфабанк тоже самое... :(

В общем, в НГ могут быть "подарки" тем, кто не вывел из банков свои средства и не переждал с ними неделю-другую в налике.

----------
Цитата

valera-valera пишет:
Альфабанк тоже самое...
----------
Не сталкивался. Заводил и выводил по-всякому.

----------
Цитата

Paul62 пишет:
Не сталкивался. Заводил и выводил по-всякому X
----------
Всё всегда бывает в первый раз.

А по поводу писем думаю, что если оповещают без блокировки ДБО, это скорее для отчёта перед "вышестоящими". Показать, что работают и следят за порядком. Если бы действительно были претензии или подозрения перекрыли бы ДБО сразу.

----------
Цитата

ianchik пишет:
Отправил им на электронку письмо с выпиской с другого банка. Не знаю- помогло ли это письмо, либо совпало, но на утро вторника переводы заработали)

----------
Конечно помогло. Они свою работу сделали, да и вы подтвердили себя ответственным клиентом.

----------
Цитата

valera-valera пишет:
В общем, в НГ могут быть "подарки" тем, кто не вывел из банков свои средства и не переждал с ними неделю-другую в налике.
----------

Еще чего не хватало, выводить перед НГ со всех вкладов , за все праздники % терять....

----------
Цитата

valera-valera пишет:
В общем, в НГ могут быть "подарки" тем, кто не вывел из банков свои средства и не переждал с ними неделю-другую в налике.
----------

Если не сложно, расскажите, пожалуйста, о чем вы?

Пообщался по телефону с сотрудником банка РГС. Выяснил, что нужно "оправдательные документы" слать на почту consult@rgsbank.ru. Сумма при которой платеж становится (или может стать) "подозрительным" составляет 100тс. руб. Т. е. при сумме операции более 100.000 рублей в течение операционного дня могут потребовать справки. Когда у меня были пополнения больше чем 100тс письмо не приходило. А письмо с угрозой о блокировке мне прислали после, того как сумма пополнения превысила 600тс при четвертом пополнении. В общении выяснил, что работники банка могут только сказать, что счет заблокирован или нет. А вот ответить прокатила моя справка или нет не могут. Похоже эти "оправдательные" справки никто не открывает.
Вопрос в студию. Кто нибудь делал суммарное пополнение более чем на 100тс за один операционный день, но при этом не получал письмо с требованиями?
П. с. Подпрыгиваешь ради сраных 8,5%, государство налоги с процентов стрижёт, так еще и банк деньги может зажать.

----------
Цитата

kuklishr пишет:
А письмо с угрозой о блокировке
----------

Если кто то в курсе, подскажите. Предположим, РГС блокирует счета. Будут ли начисляться обещанные 7,6%? у меня отделение в пешей доступности и прогуляться для снятия прибытка не утомительно.

----------
Цитата

mikma пишет:
Предположим, РГС блокирует счета. Будут ли начисляться обещанные 7,6%?
----------
Да, будут :yep: Проценты начисляются, когда сумма лежит на счёте. А почему она там лежит, из-за блокировки или потому, что владелец сам её не забирает, для начисления ПНО никакого значения не имеет.

----------
Цитата

kuklishr пишет:
Вопрос в студию. Кто нибудь делал суммарное пополнение более чем на 100тс за один операционный день, но при этом не получал письмо с требованиями?
----------

пополнял и снимал более 100к в день но менее 600 без проблем

----------
Цитата

Tanyana59 пишет:
если просто из матрас банка к ним деньги принесут, какие тогда должны быть предоставлены основания для зачисления денежных средств🤔.?
----------


Вот, что бывает при внесении собственных средств в кассу банка:

https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/10263638/

iafirst, если волков бояться,то.... Ну если,,чумадан,, припереть с налом,то возможны вопросы ,а несколько АСВ -мелочь для СБ.

----------
Цитата

Игорь перос пишет:
если волков бояться,то...
----------

Верное замечание.
Дело в том, что запросить документы могут практически в любой момент и у любого клиента. Никаких оснований для этого и не надо. Не могу говорить обо всех банках, но во многих этот пункт в той или иной форме отражён в договоре подписываемом клиентом. Если этого нет, то банк может просто "заподозрить" в чём-то клиента на основании официальных рекомендаций ЦБ России. Этого вполне достаточно для запроса.
Нравится всё это или нет - это уже другой вопрос. Но к такому повороту событий нужно быть готовым.

А расскажите, пожалуйста, про НС Автомобильный от РГС. Читаю правила акции "АвтоДрайв" и хотел бы уточнить. Правильно ли я понял, что если завтра открою этот НС и до конца месяца потрачу 10к по карте АвтоДрайв, то в следующем месяце будет +1% годовых? Считается по дате авторизации или дате списания (до какого числа фактически надо потратить)? А если счета два, то надбавка только к одному будет, верно? ЖКХ не в исключениях, верно понял?

_Yukko, ну если деньги вдруг возникли из воздуха с семью и более нулями-это одно,а если клиент скажет из банка в банк ,с сумами в пределах АСВ или несколько, то ....Да и ограничения по сумме у всех, вот только 5млн в ПСБ,а так и 1,5 -0,5млн.Ну ,а ,,большая медведица,, в ПСБ вообще от 50млн только и начинается,туда фурой надо нал завозить.

----------
Цитата

ftdsfioudtsfoidugnfs пишет:
А расскажите, пожалуйста, про НС Автомобильный от РГС. Читаю правила акции "АвтоДрайв" и хотел бы уточнить. Правильно ли я понял, что если завтра открою этот НС и до конца месяца потрачу 10к по карте АвтоДрайв, то в следующем месяце будет +1% годовых? Считается по дате авторизации или дате списания (до какого числа фактически надо потратить)? А если счета два, то надбавка только к одному будет, верно? ЖКХ не в исключениях, верно понял?
----------
Нашел, что ЖКХ и Телеком все-таки в исключениях. Остальные вопросы пока остаются.