"Наше хобби. Птички, рыбки и не только..."

Такими темпами скоро останется только одно хобби - выезды на уборку овощей в прямом смысле этих слов)
Кто-то здесь небось и не в курсе как бригады инженеров выезжали на помощь колхозам в СССР

Собственно новость:
Росфинмониторинг и Центробанк по поручению правительства разрабатывают законопроект, предусматривающий создание публичного перечня подозрительных клиентов банков — тех граждан и компаний, которым ранее кредитные организации отказали в обслуживании. Об этом «Известиям» рассказал замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный. Поправки будут внесены в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) и закон «О банках и банковской деятельности». В ЦБ лишь заметили, что законопроект находится в стадии обсуждения.

Ливадный отметил, что поисковик по подозрительным клиентам будет публичным и банки смогут использовать его в качестве риск-ориентировки при обслуживании частных и корпоративных клиентов. Пока что финучреждения ведут подобные списки самостоятельно и эту информацию не распространяют.

«Понятно, что клиент, которому отказали в обслуживании в одном банке, может пойти в другой, в третий, в четвертый... и рано или поздно найдет ту финансовую организацию, которая согласится его обслуживать. Хотя бы по причине неосведомленности о клиенте. Информация об операциях, в которых отказано, и о клиентах, с которыми расторгнут договор или которым отказано в подписании соглашения, поступает от кредитных организаций в Росфинмониторинг. Эти сведения должны быть публичными», — считает Ливадный.

Будет ли черный список или поиск по нему доступен общественности, а не только кредитным организациям, пока не решено. Ливадный подчеркивает, что основное условие эффективной профилактики незаконных финансовых операций — информированность банков о том, кто их совершает.

С прошлого года банки вправе отказать гражданам и компаниям в проведении операций при возникновении подозрений в том, что трансакции направлены на отмывание преступных доходов либо финансирование терроризма. У финучреждений также есть право расторгать договор банковского вклада, счета, если клиент неоднократно осуществляет подозрительные операции. Если банки понимают изначально, что частный или корпоративный клиент с большой долей вероятности будет совершать сомнительные операции, то кредитная организация вправе сразу отказать ему в заключении договора вклада или банковского счета.

Да... создать глобальный черный список и запретить наличные операции - это будет весело конечно )

----------
Цитата

colorprint пишет:
Да... создать глобальный черный список и запретить наличные операции - это будет весело конечно )
----------


Ага,

"И он сделает то, что всем, малым и великим, богатым и нищим, свободным и рабам, положено будет начертание на правую руку их или на чело их, и что никому нельзя будет ни покупать, ни продавать, кроме того, кто имеет это начертание, или имя зверя, или число имени его. Здесь мудрость. Кто имеет ум, тот сочти число зверя, ибо это число человеческое; число его шестьсот шестьдесят шесть."

если человек сам себе на свои счета и карты переводит средства или выводит из своего идентифицированного кошеля и укладывается в лимиты закона о нпс, в чем тут сомнительность операций???
или это для банка уже тоже подозрительно? :D
тогда вообще для чего существуют банки если не для этого? закрывайте тогда вообще все! :wall:

з.ы. думаю банки просто бесит что СУ все делают эффективнее их и при этом еще и прибыль ухитряются выжимать из всего где только можно, вот что их по настоящему раздражает, как смеют наглецы - все закрыть и не пущать! :vnature:

siriys,

В ветке европлан с вами согласятся :D

----------
Цитата

siriys пишет:тогда вообще для чего существуют банки
----------

Наше государство думает, что банки существуют для выжимания денег из населения, потому как сами чинуши имеют вполне себе нехилый доступ к этим прибылям банков. Зачем сберу&Со заниматься анализом клиентов, настройкой тарифов, построением эффективных процессов Customer Value Management, когда можно будет за счет совместных усилий просто занести всех невыгодных клиентов с бан-лист. Согласитесь, что если цель - выкачать побольше бабла любой ценой, то такое решение укладывается в общее русло.

----------
Цитата

Vanger пишет:
Наше государство думает
----------

Наше государство не думает.
В этом вся проблема.
Хотя для кого-то проблема, а для кого-то возможность.

----------
Цитата

askv пишет:
Кто имеет ум, тот сочти число зверя, ибо это число человеческое; число его
----------
115
115-ФЗ

10% от суммы вклада баллами на карту Клуба Перекресток
европлан

Котэ с голодухи на людей бросается - названивает бывшим вкладчикам и требует, чтобы они выбивали долги из соседей - заемщиков банка. Не отстает, тварь такая. Куда эффективнее жаловаться, чтоб пристрелили зверя?

Отзыв в народном рейтинге:
#comments

:achtung: [censored] котэ!

При оплате с темного в этом квартале дядя О. возвращает 5 % КБ за жд. Если я накуплю билетов в предварительной продаже, получу КБ, а затем их за пару дней до отправления паровоза их сдам дядя О. не заберет, то что дал? Кто знает?

serg080, конечно заберет

----------
Цитата

serg080 пишет:
При оплате с темного в этом квартале дядя О. возвращает 5 % КБ за жд. Если я накуплю билетов в предварительной продаже, получу КБ, а затем их за пару дней до отправления паровоза их сдам дядя О. не заберет, то что дал? Кто знает?
----------


заберет конечно. Если конечно вы билет не сдатите в кассе РЖД, что можно сделать :)

----------
Цитата

serg080 пишет:
возвращает 5 % КБ за жд.
----------

Не забудьте про комиссию при возврате :cry: боюсь не сильно выиграете наваритесь :rofl:

Yo-lolo, Ну почему же, немножко можно было бы :) Есть билет стоимостью 33 т.р. - 5 % это 1650, комиссия за возврат 162 р., разницу считайте.

Dadadum, При сдаче билета в кассу РЖД деньги возвращаются на карту, с которой производилась оплата. :(

----------
Цитата

serg080 пишет:
При сдаче билета в кассу РЖД деньги возвращаются на карту, с которой производилась оплата.
----------


В условиях сдачи билета, написано можно получить как на карту, так и налом. Даже в "ответы и вопросы" указано это.

----------
Цитата

Dadadum пишет:
В условиях сдачи билета, написано можно получить как на карту, так и налом. Даже в "ответы и вопросы" указано это.
----------

Может в последнее время, что-то изменилось. Года три назад сдавал билет, деньги без вариантов возращали на карту.

----------
Цитата

serg080 пишет:
Может в последнее время, что-то изменилось. Года три назад сдавал билет, деньги без вариантов возращали на карту.
----------


можно сказать карту закрыл, счет закрыл, куда мне возвращать, данным банком больше не пользуюсь. Но смысл ехать и стоять в очереди в кассах РЖД нет никакого желания.

Перевод того, что написано: "Если вы платили налом - получите налом, если с карты - то на карту.."

(в оригинале "можно получить как на карту, так и налом". Противоречий нет... :) )

п.с. вы еще бензина цистерну купите, потом верните обратно на заправку в течение 14 дней..)))