МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (1888)

Lacoste

1 марта 2019 в 09:49

Одни ставки повышают (Квику), другие наоборот:
С 1 марта Саммит понизили ставки на 2%.
Займер тоже понизил как и обещал на 2-3%, но на сайте пока указаны ещё старые условия, которые уже не действуют.

Ответить

Lacoste

1 марта 2019 в 10:08

----------
Цитата

thinks пишет:
Кстати если МФО вернет крупную сумму на счет физика, а не на ИП, например, в Сбербанке (похожая ситуация и во многих других банках), тоже не удастся снять быстро наличными, ведь это будет поступление от юр лица. Придется ждать как минимум 1 месяц, чтобы не платить большую комиссию, и все равно возможны сюрпризы, т.к. снятая налом крупная сумма, полученная от юр лица, вызывает подозрение банка.
----------

Откуда инфа, что у Сбера отлёжка 30 дней или комиссия за снятие без отлёжки? Если это не карточный счёт (и то если не ошибаюсь у Сбера с карточного счёта в ИБ можно перевести на свой текущий любую сумму мгновенно, а с текущего снять уже налом) и не вклад без возможности снятия, а например обычный текущий счёт или до востребования, можно снимать хоть в день зачисления. Единственно, чтобы в отделении была необходимая сумма, но здесь решается заказом суммы заранее или можно частями в разных отделениях снять, благо у Сбера их полно везде.
Вопрос о подозрениях банка о происхождении суммы снимается предъявлением договора займа.

Ответить

thinks

1 марта 2019 в 10:54

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Вопрос о подозрениях банка о происхождении суммы снимается предъявлением договора займа.
----------

Как в принципе снимаются и вопросы в отношении ИП если они вообще возникают со стороны банка или налоговой. А снятие со счета Сбербанка понятно, что по идее можно бесплатно, если использовать разные обходные пути, также как и применение разных опций для снятия со счета ИП позволяет снять и большие суммы за несколько месяцев.

Вообщем если делать всё с умом, то что в случае инвестирования через ИП, что и в случае инвестирования через физ лицо, проблем избежать несложно!

Главная разница только в том, что в случае ИП - налог 6%, а в случае физ лица -13%.

Ответить

dazzler

1 марта 2019 в 12:14

----------
Цитата

Ankiy пишет:
А вообще, реально инвестировать как ИП, не имея самого счета ИП в банке?
Деньги в МФО отправлять со счета физика и проценты с телом получать потом на этот же обычный счет. При этом платя всякие там налоги...
----------

На практике этого не любят не только банки, но и сами МФО. Они же тоже ходят под 115-ФЗ. Причем, если у физлица/ИП могут "просто" блокирнуть счет и обложить конскими комиссиями за вывод заблокированных средств, то у МФО могут и из реестра исключить. Если заподозрят, что МФО помогают отмывать средства.

Так что на практике МФО просят переводить деньги со счета ИП, если договор заключен на ИП.

Поэтому при 15 млн на ИП советы простые:
- размазывать эту сумму по договорам в разных МФО с разными сроками окончания (это и с точки зрения диверсификации вложений лучше)
- выводить постепенно и, возможно, постепенно (частично по досрочке в тех МФО, гед условия досрочки льготные).

По Тинькову - если у вас будет новое нулевое ИП, то подозреваю, что проблемы у вас могут возникнуть уже на этапе начало инвестирования (будут больше обороты и нулевые выплаты по налогам). По пакетам на доп. вывод 2 обычно подключают без проблем. Дальше - на усмотрение банка. Так что см. предыдущие рекомендации.

Ответить

dazzler

1 марта 2019 в 12:16

P.S. Кстати, для экстремальных налоговых оптимизаторов есть вариант прописаться в Чечне, открыть там ИП и платить 1% налога УСН доходы вместо 6% (есть там региональная налоговая льгота). Возможно, и банки там более лояльные к выводу крупных сумм :D

Ответить

Бамси

1 марта 2019 в 12:57

По поводу ИП добавлю ложку дегтя. Как раз нахожусь в стадии поиска квартиры. В итоге у меня вышла засада с покупкой через счет ИП поскольку квартира во вторичке. Владелец как вы понимаете физ. лицо и счет у него физ. лица. Угадайте что Тинькофф банк мне в итоге ответил на мой вопрос будет ли взиматься комиссия при сделке купли-продажи))

Ответить

LeoA

1 марта 2019 в 13:01

dazzler,
Там местные оптимизаторы есть....ваще с 0-м можно остаться...впрочем, аллах дал-аллах взял :vnature:

Ответить

Финансист из МФО

1 марта 2019 в 13:27

----------
Цитата

dazzler пишет:
P.S. Кстати, для экстремальных налоговых оптимизаторов есть вариант прописаться в Чечне, открыть там ИП и платить 1% налога УСН доходы вместо 6% (есть там региональная налоговая льгота). Возможно, и банки там более лояльные к выводу крупных сумм изображение

----------

Ещё предложите съездить в казино, купить фишки через карту, а потом обналиться.

Ответить

user333312542152

1 марта 2019 в 13:57

----------
Цитата

Финансист из МФО пишет:
Ещё предложите съездить в казино, купить фишки через карту, а потом обналиться.
----------

Наверное, было желание написать "обнулиться"

Ответить

Ankiy

1 марта 2019 в 14:05

----------
Цитата

Бамси пишет:
По поводу ИП добавлю ложку дегтя. Как раз нахожусь в стадии поиска квартиры. В итоге у меня вышла засада с покупкой через счет ИП поскольку квартира во вторичке. Владелец как вы понимаете физ. лицо и счет у него физ. лица. Угадайте что Тинькофф банк мне в итоге ответил на мой вопрос будет ли взиматься комиссия при сделке купли-продажи)) X
----------

И, если не секрет, сколько Вы в итоге потеряете на комиссии? Ваше мнение, стоило ИП этих потерь )?

Ответить

Lacoste

1 марта 2019 в 15:39

Займер у себя на сайте ставки поправил в соответствии с актуальными значениями. Теперь максимум 19% на 36 мес. при ежемесячной выплате процентов и 19,5% при выплате процентов в конце срока. Размер суммы займа на величину ставки не влияет, только срок займа и порядок выплаты процентов.

Ответить

Показать еще (17839)