МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (5192)

thinks

12 сентября 2019 в 22:43

----------
Цитата

1001126 пишет:
Тем более вытащить такой кусок - 700 млн, как писали, долг перед инвесторами, из бизнеса тоже непросто.
----------

Ну Горсберкассы и Эврика перевели большинство инвесторов вроде как на какую-то ООО. А активы у них похоже уже заранее были выведены. И ликвидацию поручили им же.
Другой вопрос, что намерения рассчитаться у них особо не было. План начать выплаты через год сразу это показывал.

Так что технически перевести активы и инвесторов в случае МФК не сложно. Вопрос только в том действительно ли хотят владельцы правильно разрулить ситуацию. Если это действительно реальный бизнес, который они хотят продолжать в какой-то степени и если они хотят получить какие-то остатки активов после выплаты инвесторам без угрозы уголовных преследований, то сделать это не так сложно.

Вот кстати пример в тему:
Довольно крупную МКК Монеза тоже исключили из-за поведенческих нарушений в декабре 2018.
ООО МКК «Монеза» прекратила свою деятельность.
Но так как бренд Монезы что-то стоит, много постоянных клиентов, платформа выдачи онлайн займов также создана - все это работает через другую OOO МКК «Макро».
Статистика сайта под названием Монеза у них немного сократилась, но по прежнему сотни тысяч посетителей.

Обе компании принадлежат одному собственнику - ООО "ТВИНО". Для страховки они еще зарегистрировали несколько МКК после исключения из реестра МКК «Монеза».

Ответить

Сергей Мусаков

12 сентября 2019 в 23:05

----------
Цитата

thinks пишет:
Вот кстати пример в тему:
Довольно крупную МКК Монеза тоже исключили из-за поведенческих нарушений в декабре 2018.
ООО МКК «Монеза» прекратила свою деятельность
----------

Ну так Монеза не была должна физам, ей то чего прятаться? По этому и работают раз уж вся инфраструктура есть. Да и с деньгами у Твино всё ОК. У материнской компании только в Уставнике почти 8 млн евро, при том, что никаких регуляторных требований к такому капиталу у них нет.

Ответить

Boleskin

12 сентября 2019 в 23:46

----------
Цитата

1001126 пишет:

Да тут, похоже, не все так просто. Из реестра их исключили, поэтому от имени МФК они рассчитываться не смогут, от МКК выше написали, что тоже не смогут.
От имени какого-то нового юр. лица - опять же какие-то договоры надо заключать, налоговая там сразу прибежит и т.п.
Тем более вытащить такой кусок - 700 млн, как писали, долг перед инвесторами, из бизнеса тоже непросто.
Да и прецедентов не было, шишек набьют.
Так что одних намерений маловато будет... изображение

----------

Серьезно? Исключили из реестра и резко стало нельзя платить инвесторам? Такими рассужданиями вы подкидываете идей этим врунам. Никаких препятствий и запретов нет для того, чтобы прямо завтра начать частями возвращать всем деньги. Решение суда о ликвидации вообще будет принято через полгода ии все равно ликвидатор может продолжать спокойно платить инвесторам ведь ликвидация модет еще год идти (смотрим кейсы Эврики и ГСК). Все остальное это вымышленные сущности и отговорки. Хуже другое, Цб еще ни у кого не отозвал , кто мог бы платить, все отозванцы были уже заведомо пустышки, сильные сомнения что тут исключение

Ответить

Инсайдер888

12 сентября 2019 в 23:51

Кстати, в сообщении ЦБ обратите внимание на пункт, который говорит о том, что Гринмани имитировало в отчетности приток инвестиций. Реально ведь мог быть большой отток. Вкупе с информацией о подтасовке показателей ликвидности это наводит на мысль, что компания еще до исключения из реестра была не платежеспособной.

Ответить

user419834301099

12 сентября 2019 в 23:54

----------
Цитата

Boleskin пишет:
Серьезно? Исключили из реестра и резко стало нельзя платить инвесторам? Такими рассужданиями вы подкидываете идей этим врунам.
----------

Да надо на меня нападать! Там уже выше высказались, я не ответил. Вы что, во мне специалиста по банкротству МФО увидели? Если могут платить, то пусть на здоровье и платят.
Прост я думал, что здесь как в банке - лицензию отозвали, и всё, ни рубля вправо-влево.

Идите уже, найдите себе другую жертву. :nightmare:

Ответить

medvedeff

12 сентября 2019 в 23:58

В связи с удалением из реестра ЦБ МФО ГринМани создан чат инвесторов ГринМани

Ответить

dortmoon

13 сентября 2019 в 01:29

----------
Цитата

thinks пишет:
использовать через МКК...
И обе этих составляющих не очень то получится спокойно использовать если не возвращать деньги инвесторам...
----------

Спокойно!? Спокойно для Гринмани кончилось вчера. Дальше с каждым днем будет только неспокойнее.

Ответить

Synthezator

13 сентября 2019 в 05:34

----------
Цитата

thinks пишет:
Вот кстати пример в тему:
Довольно крупную МКК Монеза тоже исключили из-за поведенческих нарушений в декабре 2018.
ООО МКК «Монеза» прекратила свою деятельность.
Но так как бренд Монезы что-то стоит, много постоянных клиентов, платформа выдачи онлайн займов также создана - все это работает через другую OOO МКК «Макро».
Статистика сайта под названием Монеза у них немного сократилась, но по прежнему сотни тысяч посетителей.

Обе компании принадлежат одному собственнику - ООО "ТВИНО". Для страховки они еще зарегистрировали несколько МКК после исключения из реестра МКК «Монеза».
----------

Тоже хотел об этом сказать. Такая же ситуация была, видимо, у е заема - на 100% не уверен, не охото глубоко копаться и отслеживать цепочку, но насколько я понял, они не дожидаясь исключения МФК Е заем перевели активы на МКК, которая потом получила статус МФК, сменила название, и теперь МФК Веритас. Сайт и бренд остался тот же - е заем. Так что если есть желание и финансовые ресурсы - то сменить юр лицо и продолжить деятельность можно.

Ответить

Lacoste

13 сентября 2019 в 06:42

----------
Цитата

Boleskin пишет:
Зато подписанты цессий по ГСК и по Эврике сидят кукуют
----------

Не подписавшие цессию по Эврике, подавшие в суд, просудившие этот долг так же ничего не получили.

Ответить

Lacoste

13 сентября 2019 в 06:47

----------
Цитата

1001126 пишет:
Да тут, похоже, не все так просто. Из реестра их исключили, поэтому от имени МФК они рассчитываться не смогут
----------

Смогут, никакой закон этого не запрещает, даже наоборот. Было бы желание и финансовая возможность это сделать.

Ответить

Lacoste

13 сентября 2019 в 06:55

----------
Цитата

Boleskin пишет:
Решение суда о ликвидации вообще будет принято через полгода ии все равно ликвидатор может продолжать спокойно платить инвесторам ведь ликвидация модет еще год идти
----------

Всё верно. Поэтому думаю нет особого смысла делать перевод инвесторов на другое ООО. Если есть намерения и возможности всё возвращать, то это можно делать с ООО "Гринмани". Года полтора времени как минимум точно есть на это.

Ответить

Показать еще (14535)