Назад
22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.


О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.


В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.


Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy



Сообщение № 2 :


Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7


Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.


По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7


Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.


Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?
19739
1,9k
Комментарии
99+

30 января 2019 в 17:13
Спасибо. Позвольте еще вопрос. На этот рах по компании Саммит, о которой также на форуме говорят нечасто. Здесь вашу озабоченность вызвала структура баланса. Но из вашего анализа складывается впечатление, что данная структура - это следствие как налоговой оптимизации, так и большей открытости компании для инвесторов. Не могли бы вы прокомментировать.
Ответить

30 января 2019 в 17:22
У Вивы есть рейтинг ( настоящий, а не как у некоторых) - и этим все сказано!
Ответить

30 января 2019 в 17:35
----------
Цитата

Инвестор Москва пишет:
а вы в ГСК ДД инвестировали

----------


Вот-вот! Почему не подняли такой же хай как сейчас про МФ про ДД в конце 2017 г.???
Ответить

30 января 2019 в 17:36
----------
Цитата

qwer121 пишет:
Спасибо. Позвольте еще вопрос. На этот рах по компании Саммит, о которой также на форуме говорят нечасто. Здесь вашу озабоченность вызвала структура баланса. Но из вашего анализа складывается впечатление, что данная структура - это следствие как налоговой оптимизации, так и большей открытости компании для инвесторов. Не могли бы вы прокомментировать.

----------

Не совсем понял, о чем вы. Чисто технически Саммит действительно имеет тяжелый баланс (данные на конец 3го квартала):
— обязательства 771 млн,
— капитал 199 млн,
— активы 925 млн (70 млн из которых — непрофильные).

Насколько я знаю, в структуре обязательств также есть долгосрочные займы от собственника на сумму около 150 млн. Т.е. "своих" денег в Саммит вложено порядка 350 млн.

Эти займы от собственника являются примером "белой" и хорошей налоговой оптимизации — думаю, они выданы по большой процентной ставке, что позволяет учитывать проценты по ним как расходы, сокращая налог на прибыль.
Ответить

30 января 2019 в 17:55
----------
Цитата

mfo_invest пишет:
Не совсем понял, о чем вы.

----------

Суть однако вот в чем. Я смотрел ваши рейтинги и комментарии к нему. Рейтинг у Саммита не слишком высокий (если по аналогии с агентствами, то низший из инвестиционных), а комментарий ваш достаточно оптимистичен. Особенно на фоне "дела ГСК" положительное впечатление производят слова об информационной открытости компании.
Вот и был мой вопрос в том, что послужило причиной такой оценки? Именно структура баланса )которая обусловлена разрешенной законом и проводимой открыто налогово оптимизацией) или какие-то дополнительные факторы.
Тем более, что свою первоначальную оценку вы понизили на одну ступень (добавили минус), что сразу настораживает в наши непростые времена.
Ответить

30 января 2019 в 17:57
----------
Цитата

Нетто пишет:
Sunnysmile, дело не в том, что цб долго анализирует.

----------

Понятно, что ЦБ не кладет отчет о проверке в ящик. Анализирует дальнейшую деятельность МФО, как исправляют замечания. Но после того, как закончилась проверка , и МФО гордо нам сообщают, что прошли проверку, а реальные результаты увидим только в Решениях Банка России через 6 и более месяцев. А за это время много денег инвесторов перетечет в карман этой МФО. К сожалению...
Ответить

30 января 2019 в 18:20
----------
Цитата

qwer121 пишет:
Вот и был мой вопрос в том, что послужило причиной такой оценки?

----------

Я провожу оценку компаний по опубликованной методологии. И оценка получается такой, какой она получается. К тому же ни одна методология не может быть совершенной.

Больше всего на рейтинг Саммита "давит" именно структура баланса. В этом и заключается основной риск. Т.е. компания имеет низкий "запас прочности" по капиталу, резкий рост просрочки или убыточность деятельности может очень быстро сократить капитал компании до минимальных значений.

Как оценивать этот риск и стоит ли его принимать — уже стоит думать инвестору. Мое личное отношение к Саммиту весьма неплохое — на сегодня это одна из немногих не-PDL компаний, которые заслуживают внимания.
Ответить

30 января 2019 в 18:21
----------
Цитата

Sunnysmile пишет:
Понятно, что ЦБ не кладет отчет о проверке в ящик. Анализирует дальнейшую деятельность МФО, как исправляют замечания. Но после того, как закончилась проверка , и МФО гордо нам сообщают, что прошли проверку, а реальные результаты увидим только в Решениях Банка России через 6 и более месяцев. А за это время много денег инвесторов перетечет в карман этой МФО. К сожалению...

----------

ЦБ надо было с самого начала вести более тщательный и жёсткий отбор на стадии присвоения статуса МФК.
Ответить

30 января 2019 в 18:59
----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
ЦБ надо было с самого начала вести более тщательный и жёсткий отбор на стадии присвоения статуса МФК.

----------

и повышенное внимание к Кипрским компаниям, потому что большинство исключенных МФК сейчас это с кипрским участием...
Ответить

30 января 2019 в 19:02
----------
Цитата

NOX пишет:
и повышенное внимание к Кипрским компаниям, потому что большинство исключенных МФК сейчас это с кипрским участием...

----------

Действующих тоже хватает, практически через одного.
Ответить

30 января 2019 в 19:08
----------
Цитата

NOX пишет:
и повышенное внимание к Кипрским компаниям, потому что большинство исключенных МФК сейчас это с кипрским участием...

----------

NOX - вы считать умеете?
Из исключенных Эврики, Инкассо, Горсберкасса, ДД, Бм-инвест, Парса - только у ДД кипрское участие.

Большинство - это 1 из 6? :)

Если серьезно, то большинство из исключенных МФО были записаны на номинальных собственников.
Напоминаю, что представитель МФ сообщил, что МФ онлайн записана на его друга, а предыдущая МФ записана на брата...
Либо, как в случае Горсберкассы, Эврики и некоторых других была очень запутанная схема владения из разных структур.
Запутанная структура владения из множества юр. лиц, либо некоторые сомнения в отношения того является ли собственник номинальным кроме МФ еще у До Зарплаты и может быть в какой-то степени у Джой Мани.
Ответить

30 января 2019 в 20:57
----------
Цитата

thinks пишет:
NOX - вы считать умеете?

----------

уважаемый thinks, это Вы считать не умеете, такое бывает у агентов кстати, Вы как даззлер плюс минус
Эврика, Инкассо, ДД, Бм-инвест, Парса с кипрским участием, обычно Лимасол...
Ответить

30 января 2019 в 22:14
----------
Цитата

NOX пишет:
уважаемый thinks, это Вы считать не умеете, такое бывает у агентов кстати, Вы как даззлер плюс минус
Эврика, Инкассо, ДД, Бм-инвест, Парса с кипрским участием, обычно Лимасол...

----------

NOX,
это Вы решили просто на слово поверить представителю МФ вместо того чтобы самому посмотреть выписку ЕГРЮЛ этих компаний?
Или Вы это сами придумали? :)

Посмотрите выписку ЕГРЮЛ Эврики, Инкассо, БМ-инвест и Парса и увидите, что конечные собственники российские физ лица, часто через другие российские ООО с запутанной структурой и номинальными собственниками - российскими физ лицами:
https://www.rusprofile.ru/id/1217908
https://www.rusprofile.ru/id/10275701
https://www.rusprofile.ru/id/10239383
https://www.rusprofile.ru/id/10630443

Только не отвечайте, как ранее отвечал представитель МФ, что никаким сторонним ресурсам не доверяю, сам лучше знаю.... :)
Можете зайти на сайт налоговой инспекции, указать ИНН этих компаний и проверить выписку.
https://egrul.nalog.ru/index.html
Ответить

31 января 2019 в 10:09
Вообще на форуме есть активные инвесторы Саммит? Как ваши впечатления?
Ответить

31 января 2019 в 10:11
Кстати единственно в чем полностью сходились с dazzler - это одинаково рискованно оценивали МФ. Но кажется это как-то совпало с тем, что МФ закрыли агентскую программу, в которой он участвовал. :)
Когда он был их агентом, то оценивал МФ довольно неплохо:
----------
Цитата

dazzler пишет:


1. ДД
2. ММ
3. БД
4. МФ

----------
Ответить

31 января 2019 в 10:20
Новая акция Саммит по переводу на ИП для инвестиций 5млн+ наталкивает на мысли о большой жажде заемных средств.
Ответить

31 января 2019 в 10:33
----------
Цитата

trio_3 пишет:
Новая акция Саммит по переводу на ИП для инвестиций 5млн+ наталкивает на мысли о большой жажде заемных средств.

----------

По идее это чисто рекламная акция, чтобы привлечь крупных инвесторов, т.к. регистрация и оплата онлайн-бухгалтерии ИП стоит всего лишь несколько тысяч рублей.
Ответить

31 января 2019 в 10:37
----------
Цитата

thinks пишет:
это чисто рекламная акция, чтобы привлечь крупных инвесторов, т.к. регистрация и оплата онлайн-бухгалтерии ИП стоит всего лишь несколько тысяч рублей.

----------

8900р. выдают цену услуги. Зачем так активно начали привлечение, вот открытый вопрос?
Ответить

31 января 2019 в 10:47
----------
Цитата

trio_3 пишет:
8900р. выдают цену услуги. Зачем так активно начали привлечение, вот открытый вопрос?

----------

По идее могут дарить на год какую нибудь бухгалтерию типа Эльбы за 4 900 ⃏ в год, сервис регистрации бесплатный у Эльбы или Мое дело.

Но по идее можно и не платить за онлайн бухгалтерию если есть счет в Тинькофф банке, который уже включает в себя онлайн-бухгалтерию. Это тоже стоит примерно 4900 руб. в год.
Ответить

31 января 2019 в 11:36
Ответить

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть