Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (1031)

qwer121

31 января 2019 в 16:55

Справедливости ради надо заметить, что собственники Инкассо, Парсы, ГСК и т.д. щенки по сравнению с г-ном Мэдоффом. И суммы там были на несколько порядков больше, чем у инвесторов всего сектора МФК РФ вместе взятых и хваленные американские законы не помогли его инвесторам.
https://ria.ru/20140805/1018844699.html
Правда у него конечно была не МФК, но инвесторам его от этого не легче...
Я это к тому, что мошенники есть везде.

Ответить

Финансист из МФО

31 января 2019 в 17:14

----------
Цитата

mfo_invest пишет:
Вот кстати, вопрос к Финансисту из МФО: по МигКредиту есть всего один ярко-негативный комментарий с элементами конструктива.

Очень интересует ваше мнение по этому поводу.
----------

Раз уже МФО инвест меня спрашивает, спасибо за признание =).

Не могу сказать, что знаю людей оттуда.
Но вот что слышал: у них считается если не самый крутой скоринг, то один из лучших на рынке это точно. Коэф. Джини >55%, даже у ММ он не такой крутой.

Если просто посмотреть на бух отчётность за 9м 2018:

1) Баланс за год сжался на 10%
2) Кредиты и прочая задолженность снизились на 1,15! млрд за год, Компания начала жить по резервам ЦБ 31/12/17, видно по отчёту об изменении капитала за 9м 2018. Капитал за это время вырос бы на те же самые 1,15 млрд за счёт нераспределённой прибыли (ещё надо учесть дивиденды).
3) Дыру в капитале на 1,15 млрд ооочень сложно скрыть, это из области фантастики.
4) показатель сбора полученных%/начисленных% улучшился на 5% и стал больше 77%. Ооочень неплохо. - может свидетельствовать о том, что компания начала резать первичных для наращивания кэша.
5) показатель резерва/начисленных вырос в 2018 году, резервы ЦБ включились.
6) Портфель в 3,6 млрд руб на просрочке - туда включаются и начисленные проценты, а там обычно такая формула ОД + начисленные проценты(ОД*3Х*90%). Т.е. из 3,6 млрд по факту выданных займов должно быть не больше 1 млрд. рублей.

И наконец, ключевым моментом показывающим характер этой компании является санация Открытия, и дальнейшее погашения Мигом своих обязательств перед Открытием.
Про дивиденды - конечно эта история напрягает со стороны, казалось бы проще ими заместить заёмные средства, чем выплачивать себе. Но, собственники смотрят на это по другому.

Ответить

thinks

31 января 2019 в 17:27

----------
Цитата

qwer121 пишет:
Справедливости ради надо заметить, что собственники Инкассо, Парсы, ГСК и т.д. щенки по сравнению с г-ном Мэдоффом. И суммы там были на несколько порядков больше, чем у инвесторов всего сектора МФК РФ вместе взятых и хваленные американские законы не помогли его инвесторам.

----------

Да, мошенники есть везде. Но Мэдофф за это и получил 150 лет тюрьмы с конфискацией всего имущество у него и у родственников.
https://www.bfm.ru/news/31253
По законам США мошенники обязаны возместить сумму до троекратного размера причиненного ущерба....
Поэтому и последователей у Мэдоффа в США и ЕС очень мало...

Сравните как наказали в России Мавроди за пирамиду не меньшего масштаба:
ru.wikipedia.org/wiki/Мавроди,_Сергей_Пантелеевич
28 апреля 2007 года Чертановский суд г. Москвы приговорил Сергея Мавроди к четырём годам и шести месяцам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима, но практически весь срок назначенного ему наказания основатель МММ уже отбыл. В качестве дополнительной меры наказания суд установил взыскать с Мавроди штраф в размере 10 тыс. рублей в пользу государства. Однако позже Мосгорсудом штраф этот был отменён.
После этого он успел еще несколько раз воссоздать свои пирамиды поменьше масштабом, но уже без каких-либо последствий.

Поэтому и продолжателей профессии Мавроди в России не мало.
Где сейчас реальные владельцы Эврики, ДД, Инкассо, Горсберкассы?
Подписывают всякие уступки долга перед инвесторами на сторонние ООО, которые потом быстро закроют.... Бернштам судится о разделе имущества с супругой, чтобы не отдавать даже всё свое имущество на погашение долгов по личным обязательствам...
Может быть какое-нибудь подставное номинальное лицо посадят только на пару лет в лучшем случае....

Ответить

seregal

31 января 2019 в 17:40

----------
Цитата

Maks_ck пишет:
Так что в результате, кто как считает, опасно инвестровать в валюте напрямую в ID Finance под 11% или нет?

Кстати Квику в свое время предлагали мне инвестиции в валюте на кипрский холдинг....
----------

Чуть больше года назад я пытался на прямую $ Манимену на Кипр отправить. Был и договор и счёт. Но при попытке отправить баксы валютный контроль ЦБ (или чей он там) забрил. Прислали запрос из 11 пунктов (просили кучу уточняющих документов и ещё черти что) и понял я что не судьба...

Ответить

thinks

31 января 2019 в 17:50

----------
Цитата

seregal пишет:
при попытке отправить баксы валютный контроль ЦБ (или чей он там) забрил.
----------

Это валютный контроль банка. Очень зависит от того, в каком банке счет.

По идее у Тинькофф банка и некоторых других вполне вменяемый валютный контроль, для которых достаточно только сканов документов и простых объяснений.

Но валютный перевод будет не бесплатным... И налоги платить придется самостоятельно...

Ответить

skrtus

31 января 2019 в 18:31

----------
Цитата

Финансист из МФО пишет:
Про дивиденды - конечно эта история напрягает со стороны, казалось бы проще ими заместить заёмные средства, чем выплачивать себе. Но, собственники смотрят на это по другому.
----------
Получить дивиденды, потом вернуть обратно под высокий процент...

Ответить

user935807367277

31 января 2019 в 18:50

----------
Цитата

thinks пишет:
проверять по выписке ЕГРЮЛ
----------

по выписке и проверял, когда получали статусы МФК.
Есть выписки тех дат?

Что слышно про Мани Мен?
Непонятная контора. Офисов нет, ничего нет, пощупать невозможно. Чем занимается на самом деле эта кипрская контора никто не знает.
Слышал, что были нарушения и предписания неоднократные. Не слышно генерального директора, обычно выступает где то, а тут тишина.
Почему глава Мани Мена скрылся, ушел из учредителей и с директорского кресла?
Зато учредитель Лимасол АЙ ДИ ЭФ ХОЛДИНГ ЛИМИТЕД и в каком месте надежность то я не пойму 8)

Ответить

Инвестор Москва

31 января 2019 в 19:45

----------
Цитата

NOX пишет:
Что слышно про Мани Мен?
Непонятная контора. Офисов нет, ничего нет, пощупать невозможно. Чем занимается на самом деле эта кипрская контора никто не знает.
Слышал, что были нарушения и предписания неоднократные. Не слышно генерального директора, обычно выступает где то, а тут тишина.
Почему глава Мани Мена скрылся, ушел из учредителей и с директорского кресла?

----------

можно подробнее - про ушел из учредителей? Ну про "непонятную контору кипрскую" - это пять.

Ответить

Astoriya

31 января 2019 в 20:06

----------
Цитата

trio_3 пишет:
Вообще на форуме есть активные инвесторы Саммит? Как ваши впечатления?
----------

У меня заканчивается годовой договор. Продлеваю сейчас. На полгода. Но сказать особенно нечего. Проценты приходят вовремя, задержек не было. Менеджер - Ирина - деловая, приятная девушка. Повысили ставку на 1% к заявленной на сайте, как "постоянному" инвестору. Все.

Ответить

user617060753887

31 января 2019 в 22:26

Вот те раз)))

Ответить

genasha

31 января 2019 в 23:03

----------
Цитата

Maks_ck пишет:
Вот те раз)))
----------

"ООО Микрокредитная компания «Голден Капитал»" 115093, г. Москва, ул. Люсиновская, д. 13, стр. 1, эт. 1, пом. IV, комн. 6
Жалко таких неграмотных дам.

Ответить

МистерИкс

31 января 2019 в 23:16

----------
Цитата

genasha пишет:

"ООО Микрокредитная компания «Голден Капитал»" 115093, г. Москва, ул. Люсиновская, д. 13, стр. 1, эт. 1, пом. IV, комн. 6
Жалко таких неграмотных дам.
----------
Взят под стражу , начато расследование - это хорошо , а деньги-то вернут вкладчикам или нет ?

Ответить

genasha

31 января 2019 в 23:30

----------
Цитата

МистерИкс пишет:
а деньги-то вернут вкладчикам или нет
----------

Вы что, всех готовы именовать вкладчиками, даже клиента в обменнике с тремя стенами? :)

Ответить

mixkon

1 февраля 2019 в 07:34

МФО потеряла гендиректора
Топ-менеджер организации пропал вместе с деньгами вкладчиков

Газета "Коммерсантъ" №18 от 01.02.2019, стр. 8
Инвесторы еще одной микрокредитной компании (МКК) столкнулись со сложностями возврата вложенных средств. Гендиректор МКК «Брио Финанс» Владислав Мишин — экс-менеджер Финпромбанка и совладелец проекта Bear Hostels — собрал деньги не только инвесторов-юрлиц, но и частных вкладчиков, которые привлекал в виде займов как физлицо под личное поручительство, и исчез вместе с 1 млрд руб. Эксперты отмечают, что вернуть денежные средства инвесторам будет крайне сложно.

Ответить

Lacoste

1 февраля 2019 в 08:03

----------
Цитата

mixkon пишет:
МФО потеряла гендиректора
Топ-менеджер организации пропал вместе с деньгами вкладчиков

Газета "Коммерсантъ" №18 от 01.02.2019, стр. 8
Инвесторы еще одной микрокредитной компании (МКК) столкнулись со сложностями возврата вложенных средств. Гендиректор МКК «Брио Финанс» Владислав Мишин — экс-менеджер Финпромбанка и совладелец проекта Bear Hostels — собрал деньги не только инвесторов-юрлиц, но и частных вкладчиков, которые привлекал в виде займов как физлицо под личное поручительство, и исчез вместе с 1 млрд руб. Эксперты отмечают, что вернуть денежные средства инвесторам будет крайне сложно.
----------

Это лишь подтверждает уже имеющуюся негативную информацию, которая здесь фигурировала ранее.

----------
Цитата

Никто не может понять, что стало причиной его исчезновения, поскольку дела у компании шли хорошо, она получала прибыль
----------

Отмечу, что когда Брио не получили статус МФК, то всем инвесторам (коих было не мало) кто заключал с ними договора как физик ещё до разделения МФО на МФК и МКК, средства были выплачены досрочно в полном размере, многие тогда жалели, что сотрудничество пришлось прервать.

----------
Цитата

В СРО также сообщили, что решением совета СРО господин Мишин был исключен из совета 24 января.
----------

Тут недавно преподносили членство в Совете СРО «МиР» как некое достоинство.

----------
Цитата

В ЦБ не ответили на запрос “Ъ”.
----------

Так полгода ещё же не прошло, тогда и ответят и накатают список с массой нарушений всего и вся.

----------
Цитата

СРО провела проверку. «24 января состоялся внеплановый выезд в головной офис МКК сотрудников контрольного комитета, которые зафиксировали отсутствие работников компании по указанному адресу, а также другие признаки приостановки ее деятельности,— пояснил “Ъ” председатель совета СРО "МиР" Эльман Мехтиев.— 30 января компания была исключена из членов СРО в связи с выявленными нарушениями внутренних стандартов СРО».
----------

Кстати на всякий вот график плановых проверок МФО – членов СРО «МиР» на 2019 год

Ответить

thinks

1 февраля 2019 в 09:43

Лучше прочитать статью Коммерсанта о Брио Финанс полностью:
https://www.kommersant.ru/doc/3869006

Как минимум полезно следующими моментами, особенно для тех, кто верит в защиту прав инвесторов в РФ, чтобы понимать реальные риски сомнительных МФО:
С 29 марта 2017 года все МФО делятся на микрокредитные (МКК) и микрофинансовые (МФК). МКК не имеют права привлекать средства физлиц не из числа акционеров. «Брио Финанс» относится именно к этой категории. Однако, по словам одного из источников “Ъ”, Владислав Мишин как физлицо привлекал деньги у частных инвесторов по договорам займа (“Ъ” ознакомился с ними) и вкладывал их в бизнес. «Он активно занимал деньги у физлиц последние полтора года,— поясняет собеседник “Ъ”.— Обычно займы оформлялись на год под ставку 17–22% годовых». По оценкам инвесторов, всего физлица предоставили господину Мишину займов на сумму около 400 млн руб., еще 600 млн руб. МКК привлекла от юрлиц.

“Ъ” не удалось дозвониться ни по одному из телефонов компании. Один из собеседников “Ъ”, знакомый с ситуацией, рассказал, что все сотрудники МКК написали заявления об увольнении и не выходят на работу с 21 января, бизнес-центр, в котором «Брио Финанс» снимала офис, находится в стадии расторжения договора аренды с компанией.

Юристы полагают, что вернуть денежные средства в полном объеме инвесторам не удастся. «Кредиторы вправе обратиться в суд за взысканием денежных средств и с заявлением о банкротстве»,— говорит советник юридической компании «Сотби» Владислав Монахов. Но, по его словам, основная масса судебных процессов по банкротству физлиц не приводит к существенному удовлетворению требований кредиторов, так как на момент банкротства ответчик уже не имеет активов, достаточных для удовлетворения требований. Кроме того, неизвестно, располагает ли Владислав Мишин какими-либо реальными активами и где он находится. В такой ситуации, отмечает эксперт, могут быть использованы обращения в прокуратуру и полицию, однако «их эффективность неочевидна».

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Кстати на всякий вот график плановых проверок МФО – членов СРО «МиР» на 2019 год
----------

Вы действительно верите в эффективность проверок СРО «МиР»?
В Брио-финанс СРО «МиР» выехал только через месяц после прекращения выплат инвесторам, через несколько недель после полного исчезновения ген директора и когда даже уже никакого персонала не в офисе было.
Очень оперативно организованная проверка! :)
Это примерно также как отзыв рейтинга НРА в отношение Горсберкассы после исключения из реестра МФО задним числом...
А если задуматься, то СРО «МиР» наверное выехали, когда членские взносы от Брио-финанс своевременно не поступили... :)

Ответить

Lacoste

1 февраля 2019 в 09:54

----------
Цитата

thinks пишет:
Вы действительно верите в эффективность проверок СРО «МиР»?
В Брио-финанс СРО «МиР» выехал только через месяц после задержек выплат инвесторам, через несколько недель после полного исчезновения ген директора и когда даже уже никакого персонала не в офисе было.
Очень оперативно организованная проверка! изображение

----------

Вам видимо не знакомо такое понятие как сарказм. Ок, в следующий раз буду прикреплять табличку, как в известном ситкоме.
Я не только не верю в проверки СРО, но и в эффективность контроля ЦБ тоже.
«Файл недоступен»

Ответить

user358195743272

1 февраля 2019 в 12:13

Кстати интересный факт — в сентябре 2018 БриоФинанс подало в суд на некое ООО Трансмонтаж. Сумма иска — 68 млн (!). С ноября ни на одно заседание не являлись ни истец, ни ответчик.

Этот Трансмонтаж — чистой воды помойка. 53 т.р. налогов за 2017 год, массовый телефон, юр адрес признан недостоверным ФНС, отчетность не сдавали более года, несколько смен директора/собственника одновременно, а текущий директор является директором в еще нескольких аналогичных компаниях.

Очевидно, что "нормальная" МФО с такими Трансмонтажами бы не связывалась, и уж тем более на 68 млн.

Ответить

Инвестор Москва

1 февраля 2019 в 12:26

----------
Цитата

mfo_invest пишет:
Очевидно, что "нормальная" МФО с такими Трансмонтажами бы не связывалась, и уж тем более на 68 млн X
----------

Стандартная схема видимо. Харитонов капитал тоже что-то такое делал: "мы выдали займ большой, нам не вернули, мы идем в суд, денег нет"

Ответить

egoav

1 февраля 2019 в 12:35

В.Мишин - председатель правления и собственник «Брио Финанс», член Совета саморегулируемой организации «МиР», член правления общественной организации «Опора России», эксперт совета по микрофинансированию в ЦБ...

Ответить

Показать еще (18687)