Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (1842)

dock78

27 февраля 2019 в 18:31

----------
Цитата

croc1959 пишет:
и если вдруг что, найдутся те, кто скажет, что мы невнимательно читали форум.
----------

Вам то какая разница кто что скажет, если вы всё потеряли?
1001126
На Ра Эксперта?
Вот, почитайте его мотивацию по ДД https://raexpert.ru/releases/2016/Dec30v

Ответить

user419834301099

27 февраля 2019 в 18:51

----------
Цитата

dock78 пишет: ни ме
Вот, почитайте его мотивацию по ДД
----------

В целом, достаточно позитивный обзор. Мысленно ставя себя на место инвестора ДД, понимаю, что дёргаться бы не стал. :(

Ответить

croc1959

28 февраля 2019 в 08:24

----------
Цитата

1001126 пишет:
дёргаться бы не стал
----------

Вот-вот. До самого краха ДД ни в СМИ, ни здесь не били настоящей тревоги. И близко не было того, что сейчас здесь происходит в отношении ФМ, при том, что она может еще 100 лет простоит

Ответить

thinks

28 февраля 2019 в 09:28

----------
Цитата

croc1959 пишет:
Вот-вот. До самого краха ДД ни в СМИ, ни здесь не били настоящей тревоги. И близко не было того, что сейчас здесь происходит в отношении ФМ, при том, что она может еще 100 лет простоит
----------

Вы наверное какой-то другой форум читали! :)

Вы лучше зайдите на соседний форум, который посвящен исключительно Домашним Деньгам. В нем прочитаете как с августа 2017 года стали все больше обсуждаться конкретные признаки скорого окончания истории ДД, как они постепенно нарастали, как стали возникать задержки выплатам инвесторам примерно с ноября 2017, но можно было еще вернуть деньги, как с конца декабря задержки стали уже совсем длительными, как некоторые продолжали все таки верить в спасение ДД несмотря на все предупреждения, как уже обсуждали вероятности банкротства в январе 2018 года.
В то время ДД была самой обсуждаемой МФО и причем в основном в негативном ключе.

А по мне уже хотя бы подобного резюме проверки реальной деятельности ДД в октябре 2017 года более чем было бы достаточно, чтобы срочно выходить из ДД, остальные аргументы и обсуждения только дополняли общую картину. В то время можно было продать облигации и успеть без проблем сделать досрочку.

----------
Цитата

thinks пишет:
А вообще структура деятельности ДД как-будто очень удобно устроена так, что не совсем понятно ведется ли реальная деятельность и насколько активно вообще она ведется.
Обычно если МФО в оффлайне, то сразу видно вот столько то отделений, люди берут кредиты, вот их реклама об этих кредитах.
Если МФО в онлайне, то по покупке лидов, по активности посещений сайта, по скачиваемости мобильного приложения сразу видно ведется ли активная деятельность.
А как это обстоит с ДД? Ходят какие-то агенты, рекламы о выдаче займов почти нет (только бурная реклама о привлечении инвестиций), сайт ДД мало кто посещает (похоже что больше инвесторы его посещают, чем заемщики), онлайн выдачи займов почти не работают. Есть только вроде как куча агентов внештата, сколько из них реально активно занимаются деятельностью никто не знает (кроме самих ДД).
Только по каким-то косвенным признакам, читая группы Вконтакте (где многие постоянные клиенты пишут что ДД перестали выдавать займы) инвесторы вдруг узнают, что в 3 квартале ДД резко сократили выдачи займов и на Дне инвестора ДД признаются - да, есть такое дело и называют какую-то глупую причину (долго настраивали скорринг), а агентов пытаются теперь загрузить продажей телемедицины, подарочных купонов обуви Kari и прочих услуг, которые не уверен что даже в отделениях МФО много кто покупает, а целевая аудитория ДД тем более.
А так по факту и выходит, что бурная деятельность только по сбору инвестиций, перекачиванию средств родственным структурам (уже больше половины баланса только на конец 2016 года), и докапитализации за счет этих же денег....
----------

Ответить

dazzler

28 февраля 2019 в 10:41

----------
Цитата

Ankiy пишет:
Наверное, есть тут те, кто сейчас инвестирует в МФО через ИП.
Опишите плз для моего кейса, какие будут расходы и стоит ли овчинка выделки )
Допустим, 15 млн инвестируются под 20% ровно на один год с ежемесячной выплатой процентов.
И эти проценты хочу обналичивать каждый месяц.

----------

При ваших параметрах основная проблема будет в том, как потом вывести эти 15 млн со счета ИП на счет физлица.

1. У большинства банков заградительные комиссии (до 10%) на вывод свыше 300-500 тыс. на счета физлиц в месяц. В Тинькове можно докупать пакеты на переводы, но их предоставление - на усмотрение банка и в таком количестве просто там вряд ли продадут пакеты. Так что 15 млн будете потом год вытаскивать со своего счета. Плюс, комиссии банка на вывод денег, практически съедят (или перекроют) всю экономию на налогах.

2. Даже если каким-то образом утрамбуете банк на спецтариф, то банк, скорее всего, придерется к тому, что у вас налоговая нагрузка по отношению к обороту по счету будет близка к критическому уровню (0,9% по рекомендации ЦБ, у вас будет 1%, причем за последние 90 и 180 дней, на которые в первую очередь смотрят банки, она выйдет за "красные флажки").

Как вариант - можете поговорить с МФК на тему того, чтобы они вернули вам тело займа на счет физлица, а не ИП. Теоретически такое возможно. На практике МФК не сильно хотят с этим связываться.

Ответить

292keSSJ

28 февраля 2019 в 10:42

----------
Цитата

croc1959 пишет:
сейчас здесь происходит в отношении ФМ, при том, что она может еще 100 лет простоит
----------

ФМ имеется ввиду Мани Фанни?

Ответить

dazzler

28 февраля 2019 в 11:18

Кстати, сегодняшнего дня Квику подняли ставки - теперь максимальная 20% на 3 года (было 18%). Видимо, под ставку приближенную к топам инвесторы не очень несли "вклады".

Теперь уровень ставок в Квику снова в целом соответствует сопоставимым по размеру игрокам.

Ответить

Lacoste

28 февраля 2019 в 11:35

Из рассылки от ММ:
----------
Цитата

В январе месячная выручка ID Finance в Бразилии и в Мексике выросла на 35% и 45% соответственно. Это самое быстрорастущее направления бизнеса компании. Регион является одним из самых перспективных в мире для внедрения финтех-технологий благодаря высокому уровню проникновения мобильной связи и большой доли населения, у которого нет доступа к банковскому рынку. По данным Всемирного банка 61% населения Мексики и 40% — Бразилии не имеют доступа к традиционной банковской системе.
----------

Ответить

investr

28 февраля 2019 в 11:40

----------
Цитата

dazzler пишет:
Кстати, сегодняшнего дня Квику подняли ставки
----------

Это было ожидаемо в их случае. Все-таки компания небольшая и не так быстро набирает известность. Кстати, еще одной из версий поднятия ставки может быть подготовка к сезонному росту на их услуги.

Ответить

mAxTeR

28 февраля 2019 в 11:46

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Из рассылки от ММ:

----------

Выручка, выручкой. А по финансовому результату от текущей деятельности у ID Finance интересно как дела обстоят)

Ответить

Lacoste

28 февраля 2019 в 11:48

Возможно пример Квику по повышению ставок послужит стимулом для других игроков в этом направлении и даст результат, если не роста, то хотя бы не понижения текущих предложений по ставкам, например, Займер с 1 марта обещали ставки снизить, может сейчас передумают :)

Ответить

SlepkanAlena

28 февраля 2019 в 12:01

Не знаю как все, а я инвестировала в одну компанию, руководствовалась информацией на оф. сайте и на общении с тех. поддержкой, сначала попробовала на небольшую сумму(100к), а потом когда все подтвердилось решила вложить более крупную сумму, почти 1.5кк :) сейчас ни о чем не жалею :)

Ответить

investr

28 февраля 2019 в 12:01

Если честно, от Квику хотелось бы каких-то существенных результатов развития компании. Потому что я согласен, что предполагаемый риск рентабельности, о котором ранее уже упоминалось, рано или поздно может себя проявить.

Ответить

investr

28 февраля 2019 в 12:04

----------
Цитата

SlepkanAlena пишет:
сначала попробовала на небольшую сумму(100к)
----------

Вы ничего не попутали? Если речь идет о МФК, то со 100к Вы никак не могли к ним зайти. Поясните подробнее Ваш случай, пожалуйста.

Ответить

Lacoste

28 февраля 2019 в 12:05

----------
Цитата

SlepkanAlena пишет:
Не знаю как все, а я инвестировала в одну компанию, руководствовалась информацией на оф. сайте и на общении с тех. поддержкой, сначала попробовала на небольшую сумму(100к), а потом когда все подтвердилось решила вложить более крупную сумму, почти 1.5кк :) сейчас ни о чем не жалею :)
----------

Надеюсь это была не МФК/МФО, иначе "небольшую сумму(100к)" выглядит более чем подозрительно :D

Ответить

seregal

28 февраля 2019 в 12:15

----------
Цитата

dazzler пишет:
При ваших параметрах основная проблема будет в том, как потом вывести эти 15 млн со счета ИП на счет физлица
----------

Меня это тоже долго останавливало, но потом я понял, что смысла то и нет выводить (если конечно деньги ваши). ИП не юрлицо, можете для своих нужд все что угодно купить хоть квартиру, хоть машину. По безналу это даже безопаснее намного.

Ответить

dazzler

28 февраля 2019 в 12:51

----------
Цитата

SlepkanAlena пишет:
Не знаю как все, а я инвестировала в одну компанию, руководствовалась информацией на оф. сайте и на общении с тех. поддержкой, сначала попробовала на небольшую сумму(100к), а потом когда все подтвердилось решила вложить более крупную сумму, почти 1.5кк :) сейчас ни о чем не жалею :)
----------

А как вы в МФО вложили меньше 1,5 млн? Или вы от юрлица?

Ответить

dazzler

28 февраля 2019 в 12:55

----------
Цитата

mellows пишет:
Если честно, от Квику хотелось бы каких-то существенных результатов развития компании. Потому что я согласен, что предполагаемый риск рентабельности, о котором ранее уже упоминалось, рано или поздно может себя проявить.
----------

1. Рентабельность в конце прошлого года начала расти, причем довольно резво. Причина - в росте портфеля и увеличении начисления %, за которыми не поспевают резервы.

2. Согласен, что хотел бы, чтобы Вениамин почаще появлялся на форуме, пусть уже как частное лицо, а не официальный представитель Квику.

Ответить

thinks

28 февраля 2019 в 12:59

----------
Цитата

seregal пишет:
Меня это тоже долго останавливало, но потом я понял, что смысла то и нет выводить (если конечно деньги ваши). ИП не юрлицо, можете для своих нужд все что угодно купить хоть квартиру, хоть машину. По безналу это даже безопаснее намного.
----------

Да, это так. Почти любые покупки, которые можно сделать по безналу, можно осуществить переведя со счета ИП.
В соответствии с п. 17 Постановления Пленума ВС РФ № 17 если кто-то зарегистрирован как ИП, это не значит, что он не может купить товар для себя и защищать свои права как потребитель.
Также согласно п. 16 Постановления Пленума ВС РФ № 6/8 нельзя делать вывод о коммерческом использовании любого товара только потому, что за него заплатили со счета ИП.

Также можно расплачиваться кредитной картой (на это есть доп. лимиты сверх стандартных 150 тыс руб. в месяц бесплатно и до 1 млн за 1%).

А по поводу даже необходимости заплатить 1% за всякие пакеты вывода денег, я всегда помню, что не используя ИП по сути каждый год платишь 7% сверху налогов с заработанных процентов, что соответствует примерно 1,5% с тела займа в год.
Если инвестируешь как минимум несколько лет, то экономишь так 5% на налогах с тела займа и выводишь за 1% или даже бесплатно если покупаешь квартиру/машину.

Ответить

Ankiy

28 февраля 2019 в 13:27

----------
Цитата

thinks пишет:

Да, это так. Почти любые покупки, которые можно сделать по безналу, можно осуществить переведя со счета ИП.
В соответствии с п. 17 Постановления Пленума ВС РФ № 17 если кто-то зарегистрирован как ИП, это не значит, что он не может купить товар для себя и защищать свои права как потребитель.
Также согласно п. 16 Постановления Пленума ВС РФ № 6/8 нельзя делать вывод о коммерческом использовании любого товара только потому, что за него заплатили со счета ИП.

Также можно расплачиваться кредитной картой (на это есть доп. лимиты сверх стандартных 150 тыс руб. в месяц бесплатно и до 1 млн за 1%).

А по поводу даже необходимости заплатить 1% за всякие пакеты вывода денег, я всегда помню, что не используя ИП по сути каждый год платишь 7% сверху налогов с заработанных процентов, что соответствует примерно 1,5% с тела займа в год.
Если инвестируешь как минимум несколько лет, то экономишь так 5% на налогах с тела займа и выводишь за 1% или даже бесплатно если покупаешь квартиру/машину X
----------

Уважаемый thinks, я смотрю Вы глубоко в теме и долго пользуетесь для ИП Тиньковым, подскажите, если выбрать у него тарифный план "Бизнес" и подключить пакет «Физлицам — без комиссии», то примерно за 10.000р я смогу вывести тело любого размера? Или, я чего то не учитываю )?

Ответить

Показать еще (17876)