Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (2041)

Lacoste

14 марта 2019 в 17:49

Эксперт РА обновил рэнкинг МФО по итогам 2018г.

Ответить

investr

14 марта 2019 в 19:18

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
рэнкинг МФО по итогам 2018г.
----------

Забавно выглядят строчки Мани Фанни Онлайн с нулевыми показателями по выдаче онлайн займов.

Ответить

Lacoste

15 марта 2019 в 10:40

ЦБ разработал новые требования к формированию резервов по займам МФО.

Ответить

Synthezator

15 марта 2019 в 11:14

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Эксперт РА обновил рэнкинг МФО по итогам 2018г.
----------

Охт, Займер догнал Мани мен по выдачам. Приятно, когда твоя единственая прямая инвестиция врывается в топ )) :shuffle:

Забавно, МКК Монеза на 1 января этого года уже была исключеной из реестра. Как то не корректно такую компашку включать в рэнкинг.

Ответить

Lacoste

15 марта 2019 в 11:50

----------
Цитата

Synthezator пишет:
Забавно, МКК Монеза на 1 января этого года уже была исключеной из реестра. Как то не корректно такую компашку включать в рэнкинг.
----------

МКК «Монеза» исключили 29.12.2018г., а рэнкинг по итогам 2018г., поэтому здесь всё логично, ведь весь 2018г. компания вела деятельность и не учесть это со стороны Эксперт РА было бы неправильно, т.к. тогда не было бы полной картины по показателям этой ГК за 2018г.

Ответить

genasha

15 марта 2019 в 11:56

----------
Цитата

Synthezator пишет:

Охт, Займер догнал Мани мен по выдачам. Приятно, когда твоя единственая прямая инвестиция врывается в топ )) изображение

----------

Выдать - не напасть, лишь бы с получением назад не пропасть.

Ответить

investr

15 марта 2019 в 12:02

----------
Цитата

Synthezator пишет:
Охт, Займер догнал Мани мен по выдачам
----------

На самом деле почти по всем основным (упомянутым когда-либо здесь компаниям) за 18 год нехило так по выдачам получилось. Поднажали конкретно, видимо, ограничения простимулировали. Или народ сам активно стал обращаться за кредитами. У ГМ с МФ так вообще темп прироста зашкаливает.

Ответить

dazzler

15 марта 2019 в 12:19

Несколько комментариев по поводу рэнкинга Эксперта за 2018 год.

1. Забавно, что на первых строчках по размерам бизнеса находится группа Езаем/Монеза. В конце прошлого года Монеза была исключена из реестра. Правда, на нее приходилось меньше половины бизнеса группы. Но интересно будет посмотреть, как именно изменятся позиции группы после этого в 2019 году.

2. Эксперт признал, что в прошлый раз перемудрил с определением того, что такое PDL,и решил вернуть понятия к привычным для рынка. Комментарий Эксперта к цифрам по Гринмани: "Портфель PDL-микрозаймов отдельных участников на предыдущие даты отличается от значений в предыдущих рэнкингах из-за изменения методологии определения PDL-микрозайма (с 45 тыс. руб. и 60 дней до 30 тыс. руб. и 30 дней)".

3. Среди крупных МФО присутствует компаний Арифметика, входящая в группу компаний «Обувь России» и выросшая на базе программы лояльности этой обувной сети. Это к вопросу о том, какие перспективы имеет микрокредитование в торговых точках, если грамотно все выстроить.

4. Топ-5 компаний по выдачам:
- Eqvanta (БыстроДеньги)
- Е-заем/Монеза
- Мани Мен
- Займер
- Webbankir

Логично, что это всё компании, у которых короткие PDL-займы составляют основу бизнеса. Из-за короткого срока «жизни» займа, выдачи у них в среднем должны быть выше, чем у компаний, которые работают в более «длинных» сегментах.

5. Топ-5 компаний по росту выдачи:
- Гринмани (+397%)
- МаниФанни (+373%)
- Квику (+259%)
- Webbankir (+175%)
- Е-заем/Монеза (+163%)

А вот здесь уже из лидеров по росту портфеля 2 компании не из PDL (Гринмани, Квику), 2 из PDL (Webbankir, Е-заем) и одна из неизвестного сегмента – (я про МФ, активной деятельности МФ по выдаче микрозаймов не сильно видно).

6. Топ-5 компаний по портфелю (с учетом просрочки)
- Миг Кредит
- Е-заем/Монеза
- Мани Мен
- Займер
- Кармани

Ответить

Lacoste

15 марта 2019 в 12:45

----------
Цитата

dazzler пишет:
Но интересно будет посмотреть, как именно изменятся позиции группы после этого в 2019 году.
----------

Думаю никак, сайт Монезы жив (работает эффект бренда), только там выдают займы уже на другую МКК группы - МКК «МАКРО». Т.е. связь со старыми заёмщиками не потерялась, они как и прежде идут на знакомый им сайт и берут там займы, только договор заключается уже на другую МКК.

Ответить

Synthezator

15 марта 2019 в 13:01

----------
Цитата

genasha пишет:
Выдать - не напасть, лишь бы с получением назад не пропасть.
----------

Дата публикации годовой отчетности близится, и Отчет о движении денежных средств расставит все точки над "i" :)

Ответить

genasha

15 марта 2019 в 13:17

----------
Цитата

Synthezator пишет:
Отчет о движении денежных средств расставит все точки над "i"
----------

Вспомнил детский стих на современный микрофинансовых манер
Что им стоит ritz построить. "Нарисуют". Будут Жить.

Ответить

invest2030

15 марта 2019 в 13:58

----------
Цитата

genasha пишет:
Вспомнил детский стих на современный микрофинансовых манер
Что им стоит ritz построить. "Нарисуют". Будут Жить.
----------

))) У нас вся экономика на этом стишке построена. "Нарисуем будем жить". Вот когда научимся не рисовать, а строить, тогда и проблемы в стране все закончатся))) У нас всему аппарату правительства за ИЗО нужно 5 поставить.

Ответить

Synthezator

15 марта 2019 в 14:25

Честно говоря затрудняюсь себе представить, как можно рисовать ОДДС, когда регулярно спускается десант из ЦБ. Можно рисовать бумажную прибыль, начислять проценты, которые никогда не будут получены. Но не ОДДС, который самым очевидным образом показывает, сколько денег удалось собрать.

Ответить

dock78

15 марта 2019 в 15:11

----------
Цитата

Synthezator пишет:
Честно говоря затрудняюсь себе представить, как можно рисовать ОДДС
----------

Можно, но только 1 раз :D

Ответить

genasha

15 марта 2019 в 15:26

----------
Цитата

Synthezator пишет:
Честно говоря затрудняюсь себе представить,
----------

Представьте себе параллельную бухгалтерию и учёт.

Ответить

Sunnysmile

15 марта 2019 в 18:22

По Рэнкингу... Уровень одобрения* (совокупно по новым и повторным клиентам), %:
БД - 78%
ММ - 72%
А Экофинанс только - 15%. А темп прироста - 129%. :magic:

Ответить

areht

15 марта 2019 в 20:18

----------
Цитата

Synthezator пишет:
Честно говоря затрудняюсь себе представить, как можно рисовать ОДДС, когда регулярно спускается десант из ЦБ.
----------

Очевидно, используя десант как маляров. )

Ответить

100base-tx

17 марта 2019 в 11:41

----------
Цитата

Ankiy пишет:
де стоит лучше открыть счет? В Тиньке?
----------

Я бы не стал держать там много денег, так как Тинькофф любит по 115-ФЗ прикрывать счет и забирать 20%, которые потом можно вернуть только через АС. Можно попробовать Модульбанк (10к пожизненно и 500к лимита вывода на ФЛ в месяц) и еще что-нибудь с бесплатным обслуживанием.

----------
Цитата

seregal пишет:
Налог можно уменьшить на эти платяжи это раз
----------

Нельзя.

----------
Цитата

mAxTeR пишет:
А если лицо является ИП и весь свой доход 100% получает от деятельности как ИП (торговля). Может ли он например от инвестиций в МФО получить доход, а затем сделать возврат 13% от удержанного налога как физ. лицо путём подачи декларации 3-НДФЛ (так как будет справка по форме 2-НДФЛ).

----------

Да, при заключении договора займа в качестве ФЛ.

----------
Цитата

dazzler пишет:
Так что 15 млн будете потом год вытаскивать со своего счета.
----------

За 5 месяцев можно гарантированно управиться. Если добавить еще 1-2 банка для вывода (или есть Тинькофф даст подключить доп. пакеты вывода) - то еще быстрее.

----------
Цитата

seregal пишет:
ИП не юрлицо, можете для своих нужд все что угодно купить хоть квартиру, хоть машину.
----------

Главное, чтобы налоговая потом 6% от суммы продажи имущества не попросила.

----------
Цитата

Ankiy пишет:
если выбрать у него тарифный план "Бизнес" и подключить пакет «Физлицам — без комиссии», то примерно за 10.000р я смогу вывести тело любого размера? Или, я чего то не учитываю )?
----------

Пакет стоит 5000р, позволяет вывести 1млн. Автоматически можно подключить 2 пакета в месяц, остальное - на усмотрение банка.

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
Если это не карточный счёт (и то если не ошибаюсь у Сбера с карточного счёта в ИБ можно перевести на свой текущий любую сумму мгновенно, а с текущего снять уже налом) и не вклад без возможности снятия, а например обычный текущий счёт или до востребования, можно снимать хоть в день зачисления
----------

Не совсем. Придется заполнить анкету по 115-ФЗ и прийти как минимум на следующий день. Еще можно мелкими суммами снимать в разных отделениях. По крайней мере, раньше работало.

Ответить

Lacoste

17 марта 2019 в 14:03

----------
Цитата

100base-tx пишет:

Не совсем. Придется заполнить анкету по 115-ФЗ и прийти как минимум на следующий день. Еще можно мелкими суммами снимать в разных отделениях. По крайней мере, раньше работало.
----------

100base-tx,
Вы как то избирательно меня процитировали и вообще вырвали фразу из контекста обсуждения. Я отвечал на неверное утверждение о том, что в Сбере при поступлении крупной суммы от МФО на счёт физлица будет отлёжка месяц или комиссия за снятие. Я тогда ответил, что это не так.
Заполнение анкеты не является проблемой, тем более есть же договор займа, который является доказательством абсолютной легальности данной операции и про снятие по частям в разных отделениях я тоже тогда написал.
----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:

Откуда инфа, что у Сбера отлёжка 30 дней или комиссия за снятие без отлёжки? Если это не карточный счёт (и то если не ошибаюсь у Сбера с карточного счёта в ИБ можно перевести на свой текущий любую сумму мгновенно, а с текущего снять уже налом) и не вклад без возможности снятия, а например обычный текущий счёт или до востребования, можно снимать хоть в день зачисления. Единственно, чтобы в отделении была необходимая сумма, но здесь решается заказом суммы заранее или можно частями в разных отделениях снять, благо у Сбера их полно везде.
Вопрос о подозрениях банка о происхождении суммы снимается предъявлением договора займа.
----------

Ответить

seregal

17 марта 2019 в 16:16

----------
Цитата

100base-tx пишет:
Нельзя
----------

Лично вам нельзя? Мне вот можно, впрочем как и всем остальным.
----------
Цитата

100base-tx пишет:
Главное, чтобы налоговая потом 6% от суммы продажи имущества не попросила.

----------

А это то как? Собственность будет на физике соответственно и продавать будет физик. Какие 6%???

Ответить

Показать еще (17677)