Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (2475)

vol12

12 апреля 2019 в 14:05

Ну да, по сути выбираю из Саммит, «Займер, «ЭйрЛоанс» (Квику), «Платиза», «Вива Деньги». Вот про Веббанкир ещё думаю. Все примерно одинаковые на первый взгляд.

Ответить

Lacoste

12 апреля 2019 в 14:05

----------
Цитата

slonpluton пишет:
Подскажите, плиз. Вот возникла необходимость получить денежные средства от одной компании МФО и перекинуть другой компании МФО. Соответственно, это делается через личный счет в банке, в частности у меня Хоум Кредит, но по тарифам банка получается, что денежные средства полученные безналом должны отлежать в банке 10 календарных дней, в противном случае комиссия 10% на сумму свыше 600 тыс. руб.
Подскажите, подобные пункты это стандартно для других банков?
Если нет, дайте плиз наводку в каких банков подобного точно нет.
Речь о физ.лице.
----------

У каждого банка здесь свои требования.
Если вы налом снимать не будете , а сразу межбанком будете переводить пришедшие деньги в другую МФК, то подойдут интернет-банки Авангарда, Тинькова, Сбера. У Сбера правда межбанк не дешёвый, но это не критично imho, в Сбере можно и налом снять без комиссий и отлёжки. Ещё как вариант интернет-банк Ренессанс Кредита, но там есть два нюанса: сумма одного перевода в сутки не более 1,4 млн. руб. (т.е. при переводе в МФО, надо либо разбивать на два дня, либо, если всё переводите одним днём, то делать параллельно ещё перевод с другого банка, чтобы было в общей сумме не менее 1,5 млн.руб.) и вторая особенность, это надо обязательно подтверждать назначение платежа, т.е. предъявлять договор займа, причём не сканы, а именно оригинал надо нести в отделение, хотя перевод делаешь в ИБ.

Ответить

Lacoste

12 апреля 2019 в 14:12

----------
Цитата

vol12 пишет:
Ну да, по сути выбираю из Саммит, «Займер, «ЭйрЛоанс» (Квику), «Платиза», «Вива Деньги». Вот про Веббанкир ещё думаю. Все примерно одинаковые на первый взгляд.
----------

Помимо экономических показателей и доли PDL займов в общем объёме, неплохо обратить внимание на размер обязательств компании.

Ответить

nkashuk

12 апреля 2019 в 14:45

----------
Цитата

Lacoste_$ пишет:
У Сбера правда межбанк не дешёвый, но это не критично imho, в Сере можно и налом снять без комиссий и отлёжки.
----------

Мне Сбер не разрешил снять наличными без отлёжки сразу. Сказали: или отлёжка 3 раб. дня или предоставляйте доки, договор, платёж. поручение и наш финмон. их будет рассматривать 2-3 дня, тогда без отлёжки. Но и так, и так это потеря 3 дней.

Ответить

Lacoste

12 апреля 2019 в 14:52

----------
Цитата

nkashuk пишет:

Мне Сбер не разрешил снять наличными без отлёжки сразу. Сказали: или отлёжка 3 раб. дня или предоставляйте доки, договор, платёж. поручение и наш финмон. их будет рассматривать 2-3 дня, тогда без отлёжки. Но и так, и так это потеря 3 дней.
----------

Бывает и так, а бывает и по другому, тут нет единого подхода и правила, т.к. в каждом отделении свой начальник со своим отношением к этой ситуации. Точно также и в других перечисленных мною банках, раз на раз не приходится, можно так же попасть на блокировку счёта и потребуется так же предъявлять все перечисленные вами документы.

Ответить

thinks

12 апреля 2019 в 15:04

В случае Тинькофф банка, Альфа банка и подобных пока никто на форуме не писал о проблемах и задержках в перечислении денег или использовании денег при расчетах с МФО.

Со Сбербанком возможны сюрпризы, да кроме того и не такой он оперативный по сравнению с другими.

Поэтому лучше не усложнять себе жизнь и пользоваться нормальным банком и если только надо обналичить, то только тогда с банка типа Тинькофф перечислять на Сбер.

Даже если у Тинькофф банка и возникает когда вопрос и необходимость предоставить документы, то этот вопрос решается за пару часов, а не за 2-3 дня или даже больше...

Про то, что можно провести платеж в 7 часов вечера и если банк МФО такой же оперативный типа Альфа банка, то этот платеж еще и зачислится в тот же день, я уже не говорю, это и так понятно....

Ответить

mixkon

12 апреля 2019 в 16:35

Уважаемые форумчане!..

На сайте МФ, появилась отчётность за 2018 год..
Может кто то найдет время, как то обсудить эту отчётность .. Я полагаю, появились значительные изменения, по отношению к прошлому году..
Для меня было бы очень полезно, узнать ваше мнение об этом
документе...

Ответить

thinks

12 апреля 2019 в 16:45

----------
Цитата

mixkon пишет:
На сайте МФ, появилась отчётность за 2018 год..

----------

Уже появилась отчетность за 2018 год у многих МФО - Быстроденьги, MoneyMan, Экофинанс, Кредитех, Квику, Саммит, Займер, CarMoney, МФ. В целом показатели в отчетности вполне ожидаемые и на мой взгляд не влияют существенно на изменение оценки надежности.

Например, в случае МФ продолжаются показывать большие обороты (2,3 млрд руб. направлено на покупку финансовых активов, под чем наверное имеется в виду выдача кредитов), однако по проверкам реальной деятельности все меньше видны признаки выдачи кредитов. Например, в марте статистика сайта достигла минимума за полгода, вся платная реклама направлена на привлечение инвестиций:
https://www.similarweb.com/website/moneyfunny.ru

Ответить

investr

12 апреля 2019 в 17:12

----------
Цитата

thinks пишет:
Например, в марте статистика сайта достигла минимума за полгода
----------

Однако рэнкинг выглядит оживленным, по всем трем поднялись на порядок.

Ответить

thinks

12 апреля 2019 в 17:17

----------
Цитата

mellows пишет:
Однако рэнкинг выглядит оживленным, по всем трем поднялись на порядок.
----------

Да, цифры МФ показывает, как крупная МФО. А по проверкам выглядит как компания, которая только привлекает инвестиции, а не выдает кредиты.

Ответить

LaraC

12 апреля 2019 в 19:58

----------
Цитата

ivtt пишет:
Я просто думаю,что защищать граждан-неквалифицированных инвесторов, можно не только запретительными мерами доступа к данным инвестициям, но и другими механизмами защиты.
Мне вот лично, более интересно понятие диверсификация инвестиций, нежели поднятие входа как защита от ЦБ РФ.
При пороге в 1.5 млн. рублей легче диверсифицировать инвестиции в займы нескольких МФК и тем уменьшить риски, нежели вбухивать в одну от 3 млн. МФК.
Также стоит учесть, что при таком объеме рынка услуг МФО, вряд ли теперь помогут запретительные меры -раньше об этом надо было думать, а теперь моховик раскручен -многие уйдут в тень, и поэтому будет еще хуже, а не лучше.
----------

Согласна.
Вот ответ цб - банк России самостоятельно на основе имеющейся информации об мфо может принять решение об искл-ии из реестра. Обязанность раскрывать механизм и детали принятия надзорного решения в отношении конкретной организации законодат-вом не установлена. исключать и реестра - это право, а не обязанность банка России.

Т.е. механизм не ясен, хотим исключаем - хотим оставляем.
МВД не работает. На примере ИЭ - написали все, счета куда выводились деньги и персонажей (ФИО_) - все на свободе.

Проще установить минималку в 3 млн., меньше будет пострадавших.
Чем взяться за дело как надо - определить четкие критерии, когда исключаем.
Создать "летучую группу", видим по отчетности, что не все хорошо - быстро зашлем ревизоров.
Работа ОБЭП - расследуем, быстро арестуем, конфискуем, расскажем - чтобы последователей не было.

На сегодняшний день читаешь - организовывай кпк, мфо, собирай деньги, пропадай - никакой ответственности. Правовое государство, не не слышали(((

Ответить

genasha

12 апреля 2019 в 21:55

----------
Цитата

LaraC пишет:
На сегодняшний день читаешь - организовывай кпк, мфо, собирай деньги, пропадай - никакой ответственности.
----------

Зачем пропадать? Сейчас не ельцынские 90-е, когда ОБЭП сажал организаторов, если они не успевали смыться за границу.
А вообще, правило ЦБ всё-таки установил. Инвесторы - это финансовые извращенцы, которых очень очень мало, действующие на свой страх и риск.

Ответить

investr

12 апреля 2019 в 22:46

----------
Цитата

LaraC пишет:
Чем взяться за дело как надо - определить четкие критерии, когда исключаем.
Создать "летучую группу", видим по отчетности, что не все хорошо - быстро зашлем ревизоров.
Работа ОБЭП - расследуем, быстро арестуем, конфискуем, расскажем - чтобы последователей не было.

----------

Это будет объясняться сложностью, естественно, и затратностью, а Россия привыкла на всем экономить. Можно проще поступить - ужесточить уголовную ответственность. Как в Китае или арабских стран не обязательно, конечно, но пожизненное никто не отменял. Понятно, что факт мошенничества еще надо доказать (в этом направлении тоже, кстати, законы можно подкорректировать), но психологически это уже будет являться барьером для преступников. Но здесь другая проблема - гуманизм не позволяет. Вот и получается щедрая душа.

Ответить

skrtus

12 апреля 2019 в 22:52

----------
Цитата

mellows пишет:
но психологически это уже будет являться барьером для преступников
----------
Не будет. Жесткость наказания провоцирует жесткость преступников или объёмов преступлений.

Ответить

areht

12 апреля 2019 в 22:59

----------
Цитата

mellows пишет:
но психологически это уже будет являться барьером для преступников
----------

Не будет. Важна не жесткость, а неотвратимость наказания. Для этого даже законы менять не надо, и летучие отряды бетменов не нужны

Ответить

ivtt

13 апреля 2019 в 10:16

Скажите пожалуйста, а возможно ли по такой схеме вывести /ввести тело займа в/из МФО:
Если по договору займа платит не сам заимодатель со своего счета, а за него платит другой, допустим по договору поручения ?
Деньги для оплаты Доверитель дает наличными Поверенному, Поверенный переводит в МФО по безналу со своего счета.
К примеру, кто-то собрался выводить тело займа из МФО, а другой же, в это МФО решил вложиться, так находим эти две родственные души , и производим тройной взаимозачет вообще не переводя деньги по счету -т.е. вместо перевода МФО тела займа физ.лицу1, МФО их переносит на договор займа с физ.лицом2, и физ.лицо2 отдает наличными физ.лицу1 эту сумму.
Ну или вариант два -тот у кого есть безнал. переводит за физ.лицо 2 в МФО, а физ.лицо 2 -отдает наличными тому кто переводил в МФО по безналу.
Все операции делаются одновременно в офисе или в банке, с актами.
Знаю, что банки очень подозрительно относятся к платежам за другого, требуют сами договора поручения или агентские, но если разрешат перевод, то МКФ на это согласится ?
Также вопрос- пойдет ли МФК. на то, чтобы вообще не возвращая деньги по безналу, перенести их на договор другого лица, по тройному соглашению сторон ?

Ответить

LaraC

13 апреля 2019 в 10:22

----------
Цитата

areht пишет:
Важна не жесткость, а неотвратимость наказания. Для этого даже законы менять не надо, и летучие отряды бетменов не нужны
----------

Совершенно верно.
Не надо менять законы. Соблюдайте уже написанные.

Почему для государства ситуация, которая есть на сегодня - губительна?
Потому, что граждане видят, что ситуацией правоохранительные органы (= государство) не владеют от слова "совсем".

Мне на мое заявление звонил следователь ОБЭП, и задал вопрос "Они Вам деньги не вернули?".
Читал ли он, что написано в заявлении?

Отсутствие действий от мвд - ведет к решимости творить самосуд (в нашей группе постоянно уговариваю горячие головы от действий типа "придти и врезать").
Полное непонимание ситуации с т.з. обычной логики - при признании "все украли", отписки "дело регулируется гражданским законодательством".

Формируется "база" для различных группировок (вплоть до антигосударственной направленности). Из жизни: в инкассовской кпк есть пожилая женщина, у неё пай около 800 т.р. (свои деньги и сына). У сына ребенок (воспитывает без мамы ребенка). В процессе всех событий - сын умирает (43 ода.) Она одна с внуком, денег нет. Просит у инкассы вернуть хотя бы 100 т.р. (у нее только пенсия). Берут заявление, потом говорят - заявления не было и т.п. Этот мальчик, который слышит все разговоры бабушки, и понимает (а здесь и ребенок поймет), что деньги украдены, а те, кто должны защищать (полиция) ничего не делают. Будет он уважать государство как систему управления?

Ну и, можно смириться что 90% активов в руках 3 % граждан. Но, с тем, что часть этих граждан - банальные преступники смириться не получается.

Ответить

areht

13 апреля 2019 в 11:21

----------
Цитата

LaraC пишет:

Отсутствие действий от мвд - ведет к решимости творить самосуд (в нашей группе постоянно уговариваю горячие головы от действий типа "придти и врезать").

...

Ну и, можно смириться что 90% активов в руках 3 % граждан. Но, с тем, что часть этих граждан - банальные преступники смириться не получается.
----------

Я бы мог рассказать как это противоречие разрешается, но, в этом плане органы могут быть не столь пофигистичны, так что не буду.

Да и пока люди источают желание поменять законы и набрать ещё больше контролеров... Остаётся только ждать, когда они встретятся непосредственно с следаками и сделают самостоятельно выводы.

----------
Цитата

LaraC пишет:
Мне на мое заявление звонил следователь ОБЭП, и задал вопрос "Они Вам деньги не вернули?".
Читал ли он, что написано в заявлении?

----------

Я как-то писал заявление, что некто А взял деньги от имени ООО, подделав подпись и печать. Мне радостно ответили отказным, что А в ООО не числится и я могу подать в суд на ООО, если считаю что ООО что-то не так сделало.

А заявление он при мне читал вслух, вопросы задавал. Не помогло.

Ответить

Инвестор Москва

13 апреля 2019 в 17:19

----------
Цитата

LaraC пишет:
Почему для государства ситуация, которая есть на сегодня - губительна?
Потому, что граждане видят, что ситуацией правоохранительные органы (= государство) не владеют от слова "совсем".

Мне на мое заявление звонил следователь ОБЭП, и задал вопрос "Они Вам деньги не вернули?".
Читал ли он, что написано в заявлении?

Отсутствие действий от мвд - ведет к решимости творить самосуд (в нашей группе постоянно уговариваю горячие головы от действий типа "придти и врезать").
Полное непонимание ситуации с т.з. обычной логики - при признании "все украли", отписки "дело регулируется гражданским законодательством".

Формируется "база" для различных группировок (вплоть до антигосударственной направленности). Из жизни: в инкассовской кпк есть пожилая женщина, у неё пай около 800 т.р. (свои деньги и сына). У сына ребенок (воспитывает без мамы ребенка). В процессе всех событий - сын умирает (43 ода.) Она одна с внуком, денег нет. Просит у инкассы вернуть хотя бы 100 т.р. (у нее только пенсия). Берут заявление, потом говорят - заявления не было и т.п. Этот мальчик, который слышит все разговоры бабушки, и понимает (а здесь и ребенок поймет), что деньги украдены, а те, кто должны защищать (полиция) ничего не делают. Будет он уважать государство как систему управления?

----------

Не обманывайте себя. Не будет никакого "пойти и врезать". Уже видели на примере ДД и прочих. Ситуация нормальная, надо в банки было нести, там страховка. Люди зачем-то полезли на последнее туда, куда не понимают. За что и получили. И РФ тут не при чем. Следовать полностью прав - это гражданское законодательство. Чем скорее вы поймете, где ВЫ ошиблись, тем лучше.

Ответить

invest2030

13 апреля 2019 в 18:24

----------
Цитата

LaraC пишет:
Совершенно верно.
Не надо менять законы. Соблюдайте уже написанные.

Почему для государства ситуация, которая есть на сегодня - губительна?
Потому, что граждане видят, что ситуацией правоохранительные органы (= государство) не владеют от слова "совсем".

Мне на мое заявление звонил следователь ОБЭП, и задал вопрос "Они Вам деньги не вернули?".
Читал ли он, что написано в заявлении?

Отсутствие действий от мвд - ведет к решимости творить самосуд (в нашей группе постоянно уговариваю горячие головы от действий типа "придти и врезать").
Полное непонимание ситуации с т.з. обычной логики - при признании "все украли", отписки "дело регулируется гражданским законодательством".

Формируется "база" для различных группировок (вплоть до антигосударственной направленности). Из жизни: в инкассовской кпк есть пожилая женщина, у неё пай около 800 т.р. (свои деньги и сына). У сына ребенок (воспитывает без мамы ребенка). В процессе всех событий - сын умирает (43 ода.) Она одна с внуком, денег нет. Просит у инкассы вернуть хотя бы 100 т.р. (у нее только пенсия). Берут заявление, потом говорят - заявления не было и т.п. Этот мальчик, который слышит все разговоры бабушки, и понимает (а здесь и ребенок поймет), что деньги украдены, а те, кто должны защищать (полиция) ничего не делают. Будет он уважать государство как систему управления?

Ну и, можно смириться что 90% активов в руках 3 % граждан. Но, с тем, что часть этих граждан - банальные преступники смириться не получается.
----------

Вы в каком государстве живёте, оглянитесь! Кто кому нужен)) Суды специально сделаны, так чтобы народ не мог судиться. Всех обдирают как липку, чтобы бы нац проекты реализовать (то есть деньги освоить чиновникам). А всё просто! Доходы от нефти нужно вложить в производство и через 20 лет будет всё нормально. Но мы пошли по другому пути!!!

Ответить

Показать еще (17243)