Назад
22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.


О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.


В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.


Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy



Сообщение № 2 :


Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7


Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.


По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7


Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.


Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?
19739
1,9k
Комментарии
99+

21 февраля 2021 в 15:14
Согласен. Сына после нескооьких посещений не пускали. В другой регион ездил.
Ответить

21 февраля 2021 в 16:50
Займер как разместит облигации, так скорее всего снизит ставку по договорам займа. Пока 15% по договорам, но в облигациях 12,75 будет. Не стали бы возвращать принудительно договорные займы или снижать ставку в них, как Быстроденьги делали.

Выпуск облиг - для квалов, ликвидность наверное будет чрезвычайно низкая!?
Ответить

21 февраля 2021 в 17:21
----------
Цитата

uopp пишет:
Сына после нескооьких посещений не пускали.

----------


Рискну предположить, сын успешно консультирует вас по инвестициям в МФО
Ответить

22 февраля 2021 в 17:48
----------
Цитата

Глава Центробанка Эльвира Набиуллина не исключила повышения ключевой ставки уже в 2021 году с текущего рекордно низкого уровня 4,25%.

Снижение же ставки, по словам Набиуллиной, возможно только в случае, если в России будут преобладать дезинфляционные факторы, однако в текущей ситуации таких рисков нет.

Накануне Набиуллина еще раз подтвердила, что на трехлетнем прогнозном горизонте регулятор будет возвращаться к нейтральной денежно-кредитной политике, а диапазон нейтральной ставки, на текущий момент оцениваемый в 5–6%, может быть пересмотрен.

Подробнее на РБК

----------
Ответить

24 февраля 2021 в 11:28
Повысится ключевая ставка - тогда по идее и тренд на рынке должен начать меняться с понижательного на повышательный в отношении ставок привлечения фин. организациями.

Так что ждём-с.
Ответить

25 февраля 2021 в 11:00
Здравствуйте, договор закончился, вернули деньги, как физ. лицо. Банк заблокировал счет (115фз), может кто сталкивался. куда жаловаться?
Ответить

25 февраля 2021 в 11:07
----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
Банк заблокировал счет

----------

Банку договор показывали?
Ответить

25 февраля 2021 в 11:25
Lehfr46,
Деньги вернулись не от ЮЛ, а от ФЛ?..Ну и дела!...что за контора?
Договор здесь не поможет, он же заключался с ЮЛ!
Ответить

25 февраля 2021 в 11:30
Имею ввиду инвестировал как физлицо
Ответить

25 февраля 2021 в 11:43
----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
Здравствуйте, договор закончился, вернули деньги, как физ. лицо. Банк заблокировал счет (115фз), может кто сталкивался. куда жаловаться?

----------

Вы деньги в МФО с этого же банка переводили? В любом случае, предъявите банку заблокировавшему счёт, платёжное поручение о переводе вами суммы займа в МФО и договор займа и проблема должна решиться, правда банк в принципе может отказать вам в дальнейшем обслуживании, но деньги разблокировать они должны.
Ответить

25 февраля 2021 в 11:56
----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
Банк заблокировал счет

----------

Найдите нормальный банк. В частности, Тинькофф такой фигней не занимается. Один раз (давно уже) они прислали мне письмо (не блокируя счет) и попросили представить основания поступления денег. Прикрепил сканы документов, отправил, вопросов больше не было. :yes!!!:
Потом отправлял/получал крупные суммы - никто не интересовался.
Ответить

25 февраля 2021 в 12:15
Lehfr46,
Ладно, спрошу попроще: Вы заключали договор с ЮЛ, а деньги Вам вернулись от какого-то ФЛ? ..я правильно понял?
Ответить

25 февраля 2021 в 12:26
----------
Цитата

l*******@mail.ru пишет:
Lehfr46,
Ладно, спрошу попроще: Вы заключали договор с ЮЛ, а деньги Вам вернулись от какого-то ФЛ? ..я правильно понял?

----------


Lehfr46, просто опечатался и вместо: «вернули деньги, как физ. лицу», написал: «вернули деньги, как физ. лицо»
Так что всё там в этом плане нормально, ЮЛ (МФО) вернула займ ФЛ (Lehfr46) :)
Ответить

25 февраля 2021 в 12:32
Всем спасибо, все понял. Имел ввиду заключал договор как физ лицо
Ответить

25 февраля 2021 в 12:42
Lehfr46,

По своему недавнему опыту жаловаться и тем более скандалить не надо. Банк выполняет требования 115 ФЗ, имеет на это полное право. В крайнем случае расторгнет с вами договор и вернет деньги на другой счет в другом банке. Но для начала узнайте причину. Скорее всего они выдадут вам на официальном бланке список документов, которые надо будет им принести.

У меня была история с КЕБ. Я туда периодически перевожу свои же деньги со счетов в другом банке, т.е. храню там свободные деньги, т.к. у них неплохой процент на остаток. Редко тратил что-то с карты. после очередного небольшого транша мне заблокировали личный кабинет и пригласили в отделение, где и выдали список. Справки о доходах, трудовой договор, выписки со счетов из других банков с которых были переводы и т.п..

В общем все это я выкачал из личных кабинетов банков, а также из личного кабинета налоговой все pdf файлы о доходах за последние 3 года. + написал от руки пояснительную записку на имя банковского сотрудника, того, кто выдал мне это предписание. Итого набралось 2 кило макулатуры. Все это я им принес, они с выпуклыми глазами приняли и сказали что им нужно пару дней разобраться. В общем, пока ехал домой, мне позвонили и сказали что все разблокировано)).

Мой совет, попытайтесь для начала решить с ними мирно. В любом случае, насколько я понимаю, без решения суда они не имеют право долго удерживать ваши деньги и в любом случае вернут их. Но лучше не скандалить, потому что службы безопасности банков общаются друг с другом. На своём примере у меня есть подозрение, что например, Открывашка, Альфа и ВТБ сливают другу другу инфу.

Сорри за оффтоп.
Ответить

25 февраля 2021 в 13:07
У меня была история с КЕБ. Я туда периодически перевожу свои же деньги со счетов в другом банке, т.е. храню там свободные деньги, т.к. у них неплохой процент на остаток. Редко тратил что-то с карты. после очередного небольшого транша мне заблокировали личный кабинет и пригласили в отделение, где и выдали список. Справки о доходах, трудовой договор, выписки со счетов из других банков с которых были переводы и т.п..


Вот все это затребовали, только на каком основании банки требуют информацию о происхождениии моих личных средств. Насколько я понимаю, для легальности перевода достаточно копии договора
Ответить

25 февраля 2021 в 13:42
----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
Вот все это затребовали, только на каком основании банки требуют информацию о происхождениии моих личных средств. Насколько я понимаю, для легальности перевода достаточно копии договора X

----------


По логике должно быть достаточно только договора займа + платежек, по которым этот займ переводили в компанию. Но на практике почему-то еще интересуются происхождением средств (2-НДФЛ). Таковы реалии современности.

----------
Цитата

1001126 пишет:
Найдите нормальный банк. В частности, Тинькофф такой фигней не занимается.

----------


В Тинькофф тоже у некоторых запрашивают такой пакет доков. Особенно, если по счету других движений средств нет.
Ответить

25 февраля 2021 в 14:25
----------
Цитата

selecadm пишет:
Просил удалить личный кабинет ДеньгиСразу, за несколько дней так и не сделали. Можно на 20000 кинуть изображение

----------


Берёшь чужие и на время – отдаёшь свои и навсегда :help:
Ответить

25 февраля 2021 в 14:29
----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
на каком основании банки требуют информацию о происхождениии моих личных средств. Насколько я понимаю, для легальности перевода достаточно копии договора

----------


вот здесь, например все доходчиво
https://brobank.ru/bank-sprashivaet-otkuda-dengi/
Ответить

25 февраля 2021 в 14:53
----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
Вот все это затребовали, только на каком основании банки требуют информацию о происхождениии моих личных средств. Насколько я понимаю, для легальности перевода достаточно копии договора

----------

Чтобы свести такие случаи к минимуму, лучше принимать возврат займа в тот же банк, с которого их переводили в МФО.
Ответить

Все продукты Банки.ру

Показать ещеСкрыть