Моя страница

22 апреля 2021 в 16:05

МФО

Здравствуйте.

Сегодня мне пришло два СМС-сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

В СМС было указано, что на мой счет переведены деньги.

Отправителями СМС были указаны za**y24.ru и get**m24.ru.

О себе:

Я официально неработающий. Никогда ранее не брал кредитов.

Сейчас понадобились деньги в размере 100 – 150 тысяч рублей.
Подал несколько он-лайн заявок в разные банки на получение потребительского кредита. Везде отказы.

В Сбербанке у меня есть дебетовая карта и небольшой вклад.
Несколько дней назад Сбербанк мне одобрил и выдал кредитную карту. Средства с кредитной карты еще не использовал.

До получения кредитки решил наработать себе положительную кредитную историю. Начитался в интернете, что обращения в МФО могут улучшить кредитную историю.

Обратился по телефону в пару местных микрозаймов с заявкой.
В Миг-кредит по предварительной заявке – отказ. Слава Богу.
В еще одной конторе тоже отказали. Правда перезвонили на следующий день и предложили займ. Я отказался по телефону.

В чем проблема:

Сегодня мне пришло два СМС сообщения от непонятных микрокредитных организаций.

Сообщение № 1 :

Отправитель:
za**y24.ru

Текст сообщения:
Деньги переведены на ваш счет + 18262р.
Кабинет – My Webpage

***.ru/Cmk7ldy

Сообщение № 2 :

Отправитель:
get**m24.ru

Текст сообщения:
Поступило + 25080 рублей в ваш кабинет – My Webpage

***.ru/CmmFkt7

Никогда ранее не сталкивался с za**y24.ru и get**m24.ru.
У обоих «контор» есть сайты. Но способ обратной связи нигде не указан. Только предлагают заполнить анкету. В интернете про эти конторы информации нет.

У меня кнопочный телефон. По этому ссылки из СМС вводил в браузер на компьютере.

По ссылке из первого СМС от za**y24.ru перекидывает на адрес

My Webpage

https://spet**ichem.ru/?utm_source=click2_money_zaim_upetrovicha&utm_campaign=65&click_id=v5de***ymkj41yat9izbydwr2rm6q#sum=25000&term=90

Если верить конечной ссылке - это МФО «С Петровичем» онлайн-займы.

По ссылке из второго СМС от get**m24.ru сначала перекидывает на промежуточный адрес:

https://voz**edit.com/redirect-cbm/?https://vozmykredit.com/redirect-cbm2?link1=https://cmtrckr.net/go/sxdg**id1=7926**7

Далее перекидывает на конечный адрес:

https://rya**a.org/register/?affiliate_id=c2m&utm_source=c2m&utm_medium=affiliate&utm_campaign=c2m&wm_id=65&clickid=cjc12sqza***kqrl7gs224te6

Если верить сайту по ссылке - это МФО «ryabina credit». На сайте данной МФО нет контактных данных. В интернете нашел телефон данной МФО. Телефон нерабочий.

Уважаемые форумчане, прошу подсказать: как разобраться в данной ситуации?
Не знаю что делать. На сайтах za**y24.ru и get**m24.ru нет никаких контактов для обратной связи. Только предлагают заполнить анкету. Но анкету Я заполнять опасаюсь.

Что нужно сделать чтобы понять – это обычный спам или на меня кто-то оформил займы?
Очень прошу подсказать.

Уважаемый модератор, возможно ли перенести данную тему в раздел Мошеннические транзакции?

19739

1,9k

Комментарии

99+

Сначала старые Сначала новые

Сначала старые

Показать предыдущие (11049)

LeoA

25 февраля 2021 в 11:25

Lehfr46,
Деньги вернулись не от ЮЛ, а от ФЛ?..Ну и дела!...что за контора?
Договор здесь не поможет, он же заключался с ЮЛ!

Ответить

Lehfr46

25 февраля 2021 в 11:30

Имею ввиду инвестировал как физлицо

Ответить

Lacoste

25 февраля 2021 в 11:43

----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
Здравствуйте, договор закончился, вернули деньги, как физ. лицо. Банк заблокировал счет (115фз), может кто сталкивался. куда жаловаться?
----------

Вы деньги в МФО с этого же банка переводили? В любом случае, предъявите банку заблокировавшему счёт, платёжное поручение о переводе вами суммы займа в МФО и договор займа и проблема должна решиться, правда банк в принципе может отказать вам в дальнейшем обслуживании, но деньги разблокировать они должны.

Ответить

user419834301099

25 февраля 2021 в 11:56

----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
Банк заблокировал счет
----------

Найдите нормальный банк. В частности, Тинькофф такой фигней не занимается. Один раз (давно уже) они прислали мне письмо (не блокируя счет) и попросили представить основания поступления денег. Прикрепил сканы документов, отправил, вопросов больше не было. :yes!!!:
Потом отправлял/получал крупные суммы - никто не интересовался.

Ответить

LeoA

25 февраля 2021 в 12:15

Lehfr46,
Ладно, спрошу попроще: Вы заключали договор с ЮЛ, а деньги Вам вернулись от какого-то ФЛ? ..я правильно понял?

Ответить

Lacoste

25 февраля 2021 в 12:26

----------
Цитата

l*******@mail.ru пишет:
Lehfr46,
Ладно, спрошу попроще: Вы заключали договор с ЮЛ, а деньги Вам вернулись от какого-то ФЛ? ..я правильно понял?
----------

Lehfr46, просто опечатался и вместо: «вернули деньги, как физ. лицу», написал: «вернули деньги, как физ. лицо»
Так что всё там в этом плане нормально, ЮЛ (МФО) вернула займ ФЛ (Lehfr46) :)

Ответить

Lehfr46

25 февраля 2021 в 12:32

Всем спасибо, все понял. Имел ввиду заключал договор как физ лицо

Ответить

terrabolt

25 февраля 2021 в 12:42

Lehfr46,

По своему недавнему опыту жаловаться и тем более скандалить не надо. Банк выполняет требования 115 ФЗ, имеет на это полное право. В крайнем случае расторгнет с вами договор и вернет деньги на другой счет в другом банке. Но для начала узнайте причину. Скорее всего они выдадут вам на официальном бланке список документов, которые надо будет им принести.

У меня была история с КЕБ. Я туда периодически перевожу свои же деньги со счетов в другом банке, т.е. храню там свободные деньги, т.к. у них неплохой процент на остаток. Редко тратил что-то с карты. после очередного небольшого транша мне заблокировали личный кабинет и пригласили в отделение, где и выдали список. Справки о доходах, трудовой договор, выписки со счетов из других банков с которых были переводы и т.п..

В общем все это я выкачал из личных кабинетов банков, а также из личного кабинета налоговой все pdf файлы о доходах за последние 3 года. + написал от руки пояснительную записку на имя банковского сотрудника, того, кто выдал мне это предписание. Итого набралось 2 кило макулатуры. Все это я им принес, они с выпуклыми глазами приняли и сказали что им нужно пару дней разобраться. В общем, пока ехал домой, мне позвонили и сказали что все разблокировано)).

Мой совет, попытайтесь для начала решить с ними мирно. В любом случае, насколько я понимаю, без решения суда они не имеют право долго удерживать ваши деньги и в любом случае вернут их. Но лучше не скандалить, потому что службы безопасности банков общаются друг с другом. На своём примере у меня есть подозрение, что например, Открывашка, Альфа и ВТБ сливают другу другу инфу.

Сорри за оффтоп.

Ответить

Lehfr46

25 февраля 2021 в 13:07

У меня была история с КЕБ. Я туда периодически перевожу свои же деньги со счетов в другом банке, т.е. храню там свободные деньги, т.к. у них неплохой процент на остаток. Редко тратил что-то с карты. после очередного небольшого транша мне заблокировали личный кабинет и пригласили в отделение, где и выдали список. Справки о доходах, трудовой договор, выписки со счетов из других банков с которых были переводы и т.п..

Вот все это затребовали, только на каком основании банки требуют информацию о происхождениии моих личных средств. Насколько я понимаю, для легальности перевода достаточно копии договора

Ответить

ibruev

25 февраля 2021 в 13:42

----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
Вот все это затребовали, только на каком основании банки требуют информацию о происхождениии моих личных средств. Насколько я понимаю, для легальности перевода достаточно копии договора X
----------

По логике должно быть достаточно только договора займа + платежек, по которым этот займ переводили в компанию. Но на практике почему-то еще интересуются происхождением средств (2-НДФЛ). Таковы реалии современности.

----------
Цитата

1001126 пишет:
Найдите нормальный банк. В частности, Тинькофф такой фигней не занимается.
----------

В Тинькофф тоже у некоторых запрашивают такой пакет доков. Особенно, если по счету других движений средств нет.

Ответить

FinBridge

25 февраля 2021 в 14:25

----------
Цитата

selecadm пишет:
Просил удалить личный кабинет ДеньгиСразу, за несколько дней так и не сделали. Можно на 20000 кинуть изображение

----------

Берёшь чужие и на время – отдаёшь свои и навсегда :help:

Ответить

terrabolt

25 февраля 2021 в 14:29

----------
Цитата

Lehfr46 пишет:
на каком основании банки требуют информацию о происхождениии моих личных средств. Насколько я понимаю, для легальности перевода достаточно копии договора
----------

вот здесь, например все доходчиво
https://brobank.ru/bank-sprashivaet-otkuda-dengi/

Ответить

Lacoste

25 февраля 2021 в 14:53

Ответить

modestry

25 февраля 2021 в 15:16

----------
Цитата

ibruev пишет:
В Тинькофф тоже у некоторых запрашивают такой пакет доков. Особенно, если по счету других движений средств нет.
----------

Запрашивал Тинькофф по МФО БыстроДеньги, все предоставил. Счет не блокировали. Как будет в будущем не известно.

Ответить

nebol17503

25 февраля 2021 в 21:11

Тинькофф блокировал счет и удалил личный кабинет и закрыл счет и вернул деньги через 5 дней в другой банк.Перевод делал по договору в Быстроденьги. Потом написал жалобу на банки ру и в сам банк .Личный кабинет восстановили, сделали в качестве компенсации обслуживании тинькофф блак бесплатным на год и перевели 1000 рублей хотя потерял на процентах которые не получил за 5 дней гораздо больше.

Ответить

modestry

25 февраля 2021 в 22:47

----------
Цитата

nebol17503 пишет:
Тинькофф блокировал счет и удалил личный кабинет и закрыл счет и вернул деньги через 5 дней в другой банк.Перевод делал по договору в Быстроденьги. Потом написал жалобу на банки ру и в сам банк .Личный кабинет восстановили, сделали в качестве компенсации обслуживании тинькофф блак бесплатным на год и перевели 1000 рублей хотя потерял на процентах которые не получил за 5 дней гораздо больше.
----------

Рулетка. Собственно, как и все вложение в МФО

Ответить

vohr

26 февраля 2021 в 17:07

Опытные гуру, подскажите пожалуйста. Сегодня первый раз получил проценты по займу, как самозанятый. Какая последовательность действий и в какие сроки? :scratch:

Ответить

nosser

26 февраля 2021 в 17:27

----------
Цитата

vohr пишет:
Какая последовательность действий и в какие сроки?
----------
Теперь в приложении "Мой налог" жмите на рыжую кнопку "Новая продажа", дальше по инструкции заполняете наименование услуги (% по договору займа), сумму, отправителя, его ИНН и жмете "Выдать чек". Ссылку на полученный чек пересылаете в МФО. Расчет налога будет произведен автоматически до 12 числа след. месяца, оплачивать его надо до 25 числа след. месяца. Удачи !!!

Ответить

vohr

26 февраля 2021 в 17:39

----------
Цитата

nosser пишет:
Теперь в приложении "Мой налог" жмите на рыжую кнопку "Новая продажа", дальше по инструкции заполняете наименование услуги (% по договору займа), сумму, отправителя, его ИНН и жмете "Выдать чек". Ссылку на полученный чек пересылаете в МФО. Расчет налога будет произведен автоматически до 12 числа след. месяца, оплачивать его надо до 25 числа след. месяца. Удачи !!!
----------

А по срокам нажатия на рыжую кнопку :) , это нужно делать прям в день поступления% или можно задним числом допустим 1 марта сформировать чек?

Ответить

nosser

26 февраля 2021 в 18:10

Чек должен быть сформирован «самозанятым» и передан покупателю (заказчику) в момент расчета наличными денежными средствами и (или) с использованием электронных средств платежа. При иных формах денежных расчетов в безналичном порядке чек должен быть сформирован и передан покупателю (заказчику) не позднее 9-го числа месяца, следующего за налоговым периодом, в котором произведены расчеты. В мобильном приложении «Мой налог» «самозанятый» может указать фактическую дату осуществления расчета, даже если такая дата уже прошла. и данный расчет будет включен в сумму налога в следующем налоговом периоде.Нарушение налогоплательщиком установленных Федеральным законом о настоящем эксперименте порядка и (или) сроков передачи в налоговый орган сведений о произведенном расчете, связанном с получением дохода от реализации товаров (работ, услуг, имущественных прав), влечет взыскание штрафа в размере 20 процентов от суммы такого расчета.Те же деяния, совершенные повторно в течение шести месяцев, влекут взыскание штрафа в размере суммы такого расчета.
ИСТОЧНИК:
ч. 3 ст. 14 Федерального закона от 27.11.2018 № 422-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального налогового режима «Налог на профессиональный доход» п. 3 ст. 1 Федерального закона от 27.11.2018 № 425-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Ответить

Показать еще (8669)